“治庸問責”制度對金融監(jiān)管者的運用

廖文娟

【摘要】“治庸問責”制度最早在武漢市的政府部門中大力推行。政府通過構(gòu)建一個有效的問責機制，將責任落實到每一位工作人員身上，從而改變以往慵懶與散漫的工作作風，以實現(xiàn)我們的政治環(huán)境、法律環(huán)境、乃至整個社會環(huán)境的改善。同樣的，“治庸問責”機制也可以運用到整個金融監(jiān)管體系當中。用“治庸問責”制度去約束金融監(jiān)管者，讓每一位金融監(jiān)管者都明確自己的責任，從而有效地防范金融風險，預防危機的發(fā)生，并且更好地服務市場主體，最終實現(xiàn)整體金融環(huán)境的良好、健康、穩(wěn)定地發(fā)展。

【關(guān)鍵詞】治庸問責；金融監(jiān)管；運用

【中圖分類號】F830 【文獻標識碼】A 【文章編號】1674-0688（2018）02-0210-02

1 “治庸問責”制度概述

治庸是指治理庸、懶、散，與其相對的為勤、快、實；也指治理庸、懶、散、軟，“治庸提能，治懶提效，治散提神，治軟提勁”。問責是指加強責任意識，尤其是對干部作風進行改善，形成長效機制，確保治庸工作落到實效。“治庸問責”制度即圍繞“強化履責，優(yōu)化作風，務實高效，開拓創(chuàng)新，庸下能上”的主題開展的一項旨在提高工作效能、優(yōu)化投資環(huán)境的整風運動。

過去的30幾年里，我國經(jīng)歷了漫長的計劃經(jīng)濟。在計劃經(jīng)濟體制的影響下，政府部門的工作人員的“官本位”思想十分嚴重，根本沒有真真切切的服務意識，政府對其職能的轉(zhuǎn)換表現(xiàn)出一定的滯后性，因而形成了我們的政府工作人員相對慵懶與散漫的工作態(tài)度，同時也造成了對自己手上權(quán)力的濫用。在這種環(huán)境下，政府部門對人民的訴求根本不可能進行有效處理，也無法做到全心全意為人民服務。如果這種庸、懶、散的狀態(tài)持續(xù)不變，最終將破壞整個發(fā)展環(huán)境。因而，應該改變政府工作人員庸、懶、散的工作態(tài)度與工作方式，通過實施“治庸問責”制度，最終達到改善發(fā)展環(huán)境的目的。

2 “治庸問責”制度對金融監(jiān)管者的具體運用

眾所周知，金融監(jiān)管部門對金融市場進行相關(guān)的監(jiān)管，以防止出現(xiàn)金融風險與金融危機。同時我們也需要對金融監(jiān)管部門進行監(jiān)管。但如果再監(jiān)管者還是出現(xiàn)了問題，這又有可能將再設立更高層次的監(jiān)管者進行問題的修補。如此循環(huán)下去，我們最終將設立多少層次的監(jiān)管者，又是誰最終為問題后果負責？因此，以監(jiān)管不完善為由不斷加強監(jiān)管，然后為監(jiān)管者設置更高級別的監(jiān)管者，將是一條永遠沒有盡頭而且看不到希望的道路。我們需要一個有效的問責制度去約束和監(jiān)管金融監(jiān)管部門。

本文將行政部門與執(zhí)法部門中的“治庸問責”機制引進到金融監(jiān)管部門中，目的是約束金融監(jiān)管者平時的工作，改變他們以往的工作態(tài)度與工作方式?！爸斡箚栘煛敝贫染褪且鉀Q因什么事情而問責、由誰來問責、問誰的責、用什么程序問責、最終問責后的結(jié)果又是什么這一系列問題。這些問題的回答都需要一定的制度提供有力的支撐。因此，我們面對金融監(jiān)管者的慵懶與散漫，首先應當建立一個完整并且完善的制度去約束、監(jiān)督他們。

2.1 明確制度中的問責對象

只有將“治庸問責”的被問責主體，即問責的對象明確了，相關(guān)的部門才可以進行追究。在金融監(jiān)管中，問責對象一般地是指在某個具體的金融案件中的主要負責人、領(lǐng)導人等相關(guān)的負責人，或者是一些具有相應權(quán)力的高管人員。這些工作人員應該在他們的責任范圍內(nèi)，對自己或下屬工作人員的不作為或者是不履行等慵懶、散漫的工作行為所造成的損失和后果承擔一定的責任。

2.2 擴大外部的問責機制

雖然我們有來自金融監(jiān)管內(nèi)部的監(jiān)督與問責，可以比較了解金融領(lǐng)域的相關(guān)知識與信息，制度的操作也比較便捷，但是這種內(nèi)部的監(jiān)督會缺乏一定的公平性與公正性。因此，應該擴大來自外部的監(jiān)督與問責，這種外部的監(jiān)督會更有效、更直接地針對金融監(jiān)管者的慵懶與散漫。

首先，可以由司法機關(guān)擔當監(jiān)督與問責者。如果金融監(jiān)管部門的工作人員，尤其是高管人員、領(lǐng)導和負責人員，濫用手中的權(quán)力，觸犯了法律，司法機關(guān)可以迅速介入，并及時追究他們的責任。因此，司法審查成為對金融監(jiān)管部門問責與監(jiān)督的有效手段。其次，審計部門也是另一個外部的問責監(jiān)督主體。金融市場需要經(jīng)常與貨幣、資產(chǎn)等打交道，審計部門的引進，可以監(jiān)督金融活動的運作，預防各類人員的不當、違法行為，從而保護金融消費者的利益，維護整個金融環(huán)境的穩(wěn)定，有利于金融市場的運營與發(fā)展。最后，也可以引進社會公眾問責。金融監(jiān)管部門具有維護金融市場穩(wěn)定和保護金融消費者利益的職責。同時，金融監(jiān)管部門是我國權(quán)力的執(zhí)行機關(guān)之一，其權(quán)力來自于人民，所以社會公眾理所當然應該成為“治庸問責”的問責主體，從而使整個制度更加公開化與透明化。

2.3 確定制度的客體內(nèi)容

“治庸問責”制度的客體內(nèi)容是指主體應當承擔相應責任的不當?shù)男袨楹头ǘǖ氖掠?。對金融監(jiān)管者而言，主要是指一些違反相關(guān)金融監(jiān)管工作規(guī)定與相關(guān)法規(guī)的行為，其中包括了相關(guān)主體在自己職責范圍內(nèi)不正確履行自己的職責，或者不履行自己的職責等行為。同時，金融監(jiān)管者也應該對自己不作為、亂作為、作為不及時、作為不力等行為負責，這些行為也應該屬于“治庸問責”機制中重要的問責和追究事由。

2.4 規(guī)范制度的程序

“治庸問責”制度的程序，主要是指追究相關(guān)責任承擔者的相關(guān)程序與規(guī)定?！罢x不應當只是被實行的，也應當是被看見要實行的。”程序的公正是實現(xiàn)正義的根本保證，因此應該規(guī)定具體的問責流程和程序。這其中包括從立案、受理、調(diào)查、追究到最后被追究主體申辯的全部過程。整個追究責任的程序就像法院審理案件那樣嚴謹與完整。在保護了責任承擔者權(quán)利的前提下，追究其因工作的慵懶與散漫而造成的損失與后果。

2.5 規(guī)定制度的后果

“治庸問責”制度的后果是指被問責者在違反了相應的法定事由后，經(jīng)過公正、公平的處理后，確定追求其應該承擔的責任，包括政治、道德和法律上的責任。一般而言，比較輕的承擔責任的方式主要有道歉、通報批評等；而相對嚴重的方式則有引咎辭職、責令辭職、撤職、行政處分，甚至需要承擔法律責任。

3 “治庸問責”制度對金融監(jiān)管者運用的意義

3.1 完善了金融監(jiān)管部門的治理結(jié)構(gòu)

“治庸問責”機制的推行將金融監(jiān)管者的工作更加透明化與責任化，這增強了金融監(jiān)管人員的職業(yè)操守。例如，減少了金融監(jiān)管部門的工作人員濫用權(quán)力行為，也減少了他們腐敗的機會。同時，“治庸問責”制度的設立端正了金融監(jiān)管者對待工作的態(tài)度，強化了他們對市場主體的服務意識。這項制度在金融監(jiān)管方面的運用將為監(jiān)管部門提供良好的治理基礎，大大完善金融監(jiān)管部門的治理結(jié)構(gòu)。

3.2 提高了金融監(jiān)管部門的工作效益

“治庸問責”機制的構(gòu)建改變了金融監(jiān)管部門的工作人員原有的工作方式與工作態(tài)度，使他們對待自己的工作更加認真負責，這有助于監(jiān)管工作的有效運行，從而提高了金融監(jiān)管部門的工作效益。同時，“治庸問責”機制也有效地減少了一些不必要的干預，提高了個人的工作效率，最終達到提高金融監(jiān)管部門的工作績效。

3.3 開辟了公開監(jiān)督金融監(jiān)管部門的機制

“治庸問責”機制為金融市場中的所有利益相關(guān)者就金融監(jiān)管部門的工作開辟了一個公開監(jiān)督的平臺與機制。讓所有的利益相關(guān)者參與到監(jiān)督與問責機制當中，可以防止信息的不對稱，最大限度地保護金融消費者的各項利益。從另外一個方面來說，金融監(jiān)管部門對自己的所有監(jiān)管行為需要向金融市場的主體作出相應的解釋，如果監(jiān)管部門的解釋合理、行為合理，利益相關(guān)者也將欣然接受，也不會有強烈的反對。這有助于公眾對金融監(jiān)管部門的行為的理解，最終金融監(jiān)管部門將被公眾接受，提高監(jiān)管部門的聲譽。

3.4 保持了金融監(jiān)管部門與市場主體的互動

在“治庸問責”機制下，我們從意識上轉(zhuǎn)變了金融監(jiān)管部門的職能，扭轉(zhuǎn)了其嚴重的“官本位”的思想，并將服務的意識植入進金融監(jiān)管者的思想中。在整個金融市場的框架下，金融監(jiān)管部門可以算是服務者，而市場主體是接受服務的主體。在“治庸問責”的機制中，金融監(jiān)管者履行其應有的、對市場主體的服務，最終服務者與接受服務者進行一定的互動并形成一個良性循環(huán)的過程。

3.5 改善了金融市場的發(fā)展環(huán)境

“治庸問責”制度在金融監(jiān)管方面的運用，不僅從意識方面改變了金融監(jiān)管者以往相對不負責任的工作態(tài)度與工作方式，并且通過構(gòu)建具體的制度來支撐金融監(jiān)管者實施這種問責機制。有效的問責機制除了對金融監(jiān)管者的工作有幫助，最終是有助于凈化整個金融市場的發(fā)展環(huán)境。只有將責任確切落實到每一位金融監(jiān)管者身上時，他們才能更有效地去監(jiān)測金融風險，最終可以達到穩(wěn)定金融市場的目的。同時，我們的金融市場的發(fā)展環(huán)境也得到有效的改善與發(fā)展，最后將影響到整個社會的發(fā)展水平。

參 考 文 獻

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