電信詐騙中的若干疑難問題研究

白曉雪

【摘 要】隨著通訊和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，電信詐騙以其低成本、高回報(bào)的特點(diǎn)被犯罪分子所利用，并且給人民群眾造成極大損失，本文通過分析電信詐騙的界定、特點(diǎn)、表現(xiàn)等，對(duì)辦理電信詐騙案件中出現(xiàn)的一些法律適用和證據(jù)審查方面的難題進(jìn)行剖析，并提出相關(guān)的解決對(duì)策，以其能夠構(gòu)建更加法治和諧的社會(huì)。

【關(guān)鍵詞】電信詐騙；通信工具；社會(huì)誠信

隨著通信、互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)的不斷發(fā)展，借助這些數(shù)據(jù)進(jìn)行犯罪的電信詐騙行為也越來越猖狂。國家對(duì)電信詐騙的打擊力度不斷加大，但是電信詐騙的手段也越來越高級(jí)，并且多呈現(xiàn)出團(tuán)伙化犯罪的趨勢(shì)，這種團(tuán)伙化犯罪涉及范圍廣、分工明確、警惕性高，也更加嚴(yán)重的侵害了公民的財(cái)產(chǎn)，影響社會(huì)治安，給案件的偵破帶來了很大難度。在偵破后既遂未遂、定罪量刑、界定共犯等問題也不同于普通詐騙犯罪的特點(diǎn)，導(dǎo)致在辦理電信詐騙案件中出現(xiàn)了一些法律適用和證據(jù)審查方面的難題，為此，本文通過深入研究和探討新型電信詐騙的各種問題，以期能夠更好地處罰打擊電信詐騙犯罪行為，形成有效震懾。

一、電信詐騙的界定

電信詐騙是指犯罪分子為了非法占有他人財(cái)物，利用電話、短信、移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)進(jìn)行遠(yuǎn)程詐騙，不定向不定時(shí)向社會(huì)廣大人群發(fā)布虛假信息，騙取他人財(cái)物。電信詐騙與普通詐騙的不同之處在于電信詐騙是可以進(jìn)行遠(yuǎn)程操控的，甚至受害者與侵害者之間未曾謀面，未曾接觸，犯罪實(shí)施不再局限于空間與地理?xiàng)l件。一般這種詐騙是團(tuán)伙作案，受害者在接收到虛假信息后，錯(cuò)誤的相信了這些信息，而將財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)給了犯罪分子[1]。

通訊技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展有利也有弊，公眾的個(gè)人隱私也在不斷遭受侵害，其中手機(jī)號(hào)碼就是最重要的表現(xiàn)，很多人都接到過“我是你領(lǐng)導(dǎo)”“你家人被車撞了需要轉(zhuǎn)賬動(dòng)手術(shù)”“銀行賬號(hào)與問題需要賬號(hào)密碼進(jìn)行修復(fù)”等各種電話和短信。筆者發(fā)現(xiàn)不論什么年齡，不論什么工作崗位的人都曾接收過類似的信息，這是因?yàn)殡娦旁p騙是向社會(huì)群體廣泛投放的，具有不特定性，雖然人們的安全意識(shí)在不斷提高，國家的打擊力度也在不斷提升，但是目前仍有很多群眾成為了電信詐騙的受害者，帶來惡劣的社會(huì)影響。

二、電信詐騙問題的特點(diǎn)

（一）發(fā)展迅速

電信詐騙的成本低，只需要利用通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)送信息和撥打電話即可，犯罪分子可以進(jìn)行群發(fā)，地毯式地給群眾發(fā)布虛假信息，而且在極短的時(shí)間內(nèi)可以發(fā)布多條，并且分散到全國各地，范圍廣，侵害面大，所以造成損失面也很廣。

（二）手段層出不窮

電信詐騙的技術(shù)手段正在不斷更新，即使人們對(duì)舊的電信詐騙手段有了足夠的提防心理，能夠規(guī)避這些侵害，但是現(xiàn)在的手段層出不窮，面對(duì)各種新型花樣，人們并不能有效辨別什么是電信詐騙。對(duì)于各種短信詐騙和電話詐騙，已經(jīng)有不少智能手機(jī)能夠讓受眾對(duì)號(hào)碼進(jìn)行標(biāo)記，如果是詐騙電話可以再手機(jī)上顯示出來，進(jìn)而能夠提高群眾的提防心理，但是現(xiàn)在有不少冒充公安人員、銀行工作人員、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)等進(jìn)行詐騙，還有通過發(fā)送短信點(diǎn)擊鏈接等方式盜取個(gè)人信息等，再逐漸發(fā)展到以涉及販毒、洗錢等等打擊犯罪名義，利用有些人心虛膽小怕事的心里來騙取財(cái)務(wù)，詐騙手段更新速度之快令人防不勝防。

（三）追捕難度大

電信詐騙多以團(tuán)隊(duì)作案，犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)之復(fù)雜、人員組成之大、涉案資金之巨大、涉及地域之廣泛，且反偵查意識(shí)和能力極強(qiáng)，對(duì)信息技術(shù)掌握能力強(qiáng)，擅用網(wǎng)絡(luò)電話、加密聊天軟件進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，還會(huì)利用了VPN軟件更改作案設(shè)備IP地址，使用的手機(jī)、銀行卡、QQ等都是虛假身份證辦理的，往往販卡人員所在地、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器所在地、洗錢團(tuán)伙所在地都可能分布在不同地方，這無疑大大增加了偵破難度。再加上電信詐騙不受地域空間的限制，所以跨省跨國跨境犯罪較多。部分不法分子特意利用這一特性，在國內(nèi)外發(fā)布虛假信息，騙取他人，這種犯罪隱蔽性較強(qiáng)，打擊難度也比較大。

三、電信詐騙中的若干疑難問題分析

（一）管轄問題

電信詐騙利行為往往跨地區(qū)跨省甚至跨國作案，尤其是隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，更加不限于空間地域，完全打破了犯罪行為的地域界限，所以在電信詐騙犯罪的管轄問題顯得愈發(fā)突出。我國刑事犯罪地域管轄的基本原則就是講究效率和便利，電信詐騙的地域管轄也應(yīng)遵循這一原則，確定最有利于刑事訴訟進(jìn)行的地點(diǎn)進(jìn)行管轄。

刑事訴訟法第二十四條規(guī)定：“刑事案件由犯罪地的人民法院管轄。如果由被告人居住地的人民法院審判更為適宜的，可以由被告人居住地的人民法院管轄?！弊罡呷嗣穹ㄔ骸蛾P(guān)于執(zhí)行〈中華人民共和國刑事訴訟法〉若干問題的解釋》第二條規(guī)定：“犯罪地是指犯罪行為發(fā)生地。以非法占有為目的的財(cái)產(chǎn)犯罪，犯罪地包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪分子實(shí)際取得財(cái)產(chǎn)的犯罪結(jié)果發(fā)生地。”但電信詐騙案件的犯罪地包括受害人所在地，犯罪分子所在地，和非法財(cái)物獲得地。分析不同情況下的電信詐騙犯罪地，才能更好地確定電信詐騙行為。

1.被害人所在地管轄為主

電信詐騙的犯罪分子往往都是異地作案，異地取款，這種方式的地域流動(dòng)性大，為案件的偵破帶來一定的難度，因?yàn)樽畛趿笝C(jī)關(guān)很可能不是真正偵查的機(jī)關(guān)。當(dāng)被害人發(fā)現(xiàn)自己的財(cái)務(wù)遭受非法侵害后，會(huì)在自己所在轄區(qū)進(jìn)行報(bào)警，往往被害人所在地的司法機(jī)關(guān)是最先接到報(bào)案，進(jìn)行立案的機(jī)關(guān)，如此由被害人所在地的司法機(jī)關(guān)開始進(jìn)行偵查，對(duì)先期掌握的情況也比較了解，在調(diào)查過程中才可能會(huì)接觸到犯罪分子所在地的司法機(jī)關(guān)。如果僅僅由犯罪行為地管轄，一方面不僅浪費(fèi)先期的資源投入，而且對(duì)相關(guān)信息線索的了解也不足受害者所在地的司法機(jī)關(guān)，所以一般是以被害人所在地管轄為主。顯而易見，為了更好地司法資源、有利于刑事訴訟的角度看，根據(jù)被害人所在地對(duì)案件進(jìn)行管轄顯然比犯罪行為地管轄更為適宜[2]。

2.損失財(cái)產(chǎn)地管轄

電信詐騙往往都是異地詐騙，受害者與犯罪分子未曾謀面，受害者通過銀行匯款的形式將財(cái)產(chǎn)交給了犯罪分子，犯罪分子一般通過異地取款的方式獲得財(cái)務(wù)。而犯罪分子所在地和犯罪分子非法取得財(cái)務(wù)的地方也可能有差異，一般來說受害者損失財(cái)務(wù)的地方并不是犯罪行為發(fā)生的地方，而且要看犯罪分子實(shí)際取款獲得財(cái)務(wù)的地方。受害者將財(cái)務(wù)匯入犯罪分子的銀行賬號(hào)以后，即使犯罪分子并沒有將財(cái)務(wù)取出來，也默認(rèn)為犯罪人實(shí)際已經(jīng)控制了財(cái)產(chǎn)，（受害者也損失了財(cái)產(chǎn)了，也并不一定要等犯罪人將財(cái)務(wù)取出來。所以可以將被害人匯款地等損失財(cái)產(chǎn)所在地認(rèn)定為是犯罪人實(shí)際取得財(cái)產(chǎn)的犯罪結(jié)果發(fā)生地，依法享有管轄權(quán)[3]。

綜合兩部分研究，電信詐騙案件的屬地管轄?wèi)?yīng)以順利開展刑事訴訟，保證案件偵查破解的可能性為首要考慮原則，在此基礎(chǔ)上，可以以受害人財(cái)產(chǎn)損失所在地管轄為主，輔以犯罪分子所在地、財(cái)產(chǎn)非法獲得地。當(dāng)然，屬地責(zé)任不是一成不變的，而是根據(jù)具體需求，可以充分研究那種管轄更為實(shí)際，更加有利于偵破案件。另外，還可以根據(jù)最先受理原則和全案受理規(guī)則，就是由最初受理案件的機(jī)關(guān)管轄，以及只要受理了案件的一部分，就要對(duì)全案進(jìn)行處理，比如犯罪人因?yàn)槠渌录粚徲?，在審訊過程中，犯罪人交代了電信詐騙事件，那么該公安機(jī)關(guān)有責(zé)任進(jìn)行受理追查。

（二）定罪問題

2016年12月20日，最高法等三部門發(fā)布《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》再度明確，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元以上的可判刑，詐騙公私財(cái)物價(jià)值50萬元以上的，最高可判無期徒刑。電信詐騙是利用短信、電話、互聯(lián)網(wǎng)、廣播電視、報(bào)刊雜志等隨機(jī)發(fā)布虛假信息的，有的受眾可能因?yàn)檩p信而受害，有的受眾因?yàn)榫栊愿邥何词盏角趾?，或者匯款行為被有效制止了，此時(shí)就出現(xiàn)了詐騙既遂與未遂兩種局面或者并存情況。于是，“兩高”的解釋進(jìn)一步規(guī)定：“詐騙既有既遂，又有未遂，分別達(dá)到不同量刑幅度的，依照處罰較重的規(guī)定處罰；達(dá)到同一量刑幅度的， 以詐騙罪既遂處罰。”那么針對(duì)犯罪未遂的情況是否要做出處罰，《意見》中也明確規(guī)定了如果有犯罪既遂也有犯罪未遂，并且達(dá)到不同的量刑成都，那么依照處罰較重的規(guī)定給予處罰，如果量刑程度相同，那么按照既遂處罰[4]。

雖然，但也存在一定不足，犯罪既遂是指犯罪人對(duì)非法所得財(cái)物的獲得為準(zhǔn)，還是以犯罪人對(duì)財(cái)物的支配為準(zhǔn)，因?yàn)樵谟械碾娦旁p騙行為中，犯罪人可能會(huì)誘導(dǎo)受害人將財(cái)物匯款至第三方賬號(hào)，雖然犯罪人沒有實(shí)際獲得，但是犯罪人已經(jīng)侵害了受害人的合法權(quán)益，另外是既遂和未遂量刑程度相同時(shí)，是依照既遂來處罰，沒有對(duì)未遂部分作加重情節(jié)考量，因?yàn)榉缸锶说男袨槭菑V撒網(wǎng)式，及時(shí)有很多受眾沒有被侵害財(cái)產(chǎn)，但仍可能對(duì)很多受眾產(chǎn)生了心理、精神上的傷害，所以還是要充分考量是否加重情節(jié)。

（三）共犯問題

因?yàn)殡娦旁p騙多采取團(tuán)伙化作案，電信詐騙的共犯較多，如何來判定電信詐騙犯的具有重要的意義。目前比較流行的電信團(tuán)隊(duì)作案是各個(gè)犯罪人間的分工各不同，負(fù)責(zé)不同環(huán)節(jié)，有的是負(fù)責(zé)發(fā)送短信，有的負(fù)責(zé)撥打電話，有的是負(fù)責(zé)取款，有的是負(fù)責(zé)洗錢，多名犯罪人在不同的時(shí)間段對(duì)受害者進(jìn)行了不同的侵害，當(dāng)然也有為他人詐騙提供便利，為指直接犯罪人提供手機(jī)卡、通訊工具、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持等幫助，也以共同犯罪論處。最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的第7條規(guī)定，明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。在實(shí)際審判中，部分審判者認(rèn)為該解釋中的“費(fèi)用結(jié)算”包括幫助取款行為，因此，幫助取款者應(yīng)按該《解釋》的規(guī)定一律以電信詐騙犯罪的共犯論處，這也是詐騙罪共犯與掩飾、隱瞞犯罪所得罪存在分歧的重要原因。但是筆者認(rèn)為，不能機(jī)械地理解該《解釋》，將電信詐騙幫助取款行為一律認(rèn)定為共犯，電信詐騙既遂后的幫助取款行為也可單獨(dú)認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

【參考文獻(xiàn)】

[1]黎宏.電信詐騙中的若干難點(diǎn)問題解析[J].法學(xué)，2017（05）

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[3]張新憲；崔杰；鞠佳佳.電信詐騙犯罪疑難問題研究[A].人民檢察，2011（04）.

[4]歐陽穎思. 探討電信詐騙之特殊性——以客觀構(gòu)成要件為視角[A].法制與社會(huì)，2010（5）：278.