國(guó)外區(qū)塊鏈技術(shù)的政府實(shí)踐與治理

巢乃鵬

【摘要】 區(qū)塊鏈?zhǔn)墙陙砘ヂ?lián)網(wǎng)的又一次重大創(chuàng)新，它不僅延續(xù)了互聯(lián)網(wǎng)去中心化、去中介化、平權(quán)的交流理念，同時(shí)很有可能會(huì)重新定義金融、醫(yī)療等眾多行業(yè)的規(guī)則，創(chuàng)造出新的價(jià)值。但是，區(qū)塊鏈底層技術(shù)、商業(yè)場(chǎng)景創(chuàng)新等方面也面臨著眾多的挑戰(zhàn)。這些都給區(qū)塊鏈的政府治理提出了新的挑戰(zhàn)。本文綜合分析了國(guó)外區(qū)塊鏈技術(shù)的政府實(shí)踐與治理，發(fā)現(xiàn)各國(guó)政府都在積極擁抱區(qū)塊鏈技術(shù)，對(duì)區(qū)塊鏈的代表性應(yīng)用數(shù)字貨幣總體上持積極的態(tài)度，但是對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管日趨嚴(yán)格。此外各國(guó)政府在區(qū)塊鏈治理的各個(gè)方面都抱著相對(duì)謹(jǐn)慎的態(tài)度開展探索。

【關(guān)鍵詞】 區(qū)塊鏈 政府實(shí)踐 政府治理

【中圖分類號(hào)】G203 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A

【DOI】10.16619/j.cnki.rmltxsqy.2018.12.006

區(qū)塊鏈技術(shù)是近十年間發(fā)展起來的一項(xiàng)新興技術(shù)。狹義上，區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N按照時(shí)間順序?qū)?shù)據(jù)區(qū)塊以相連的方式組合成的鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)，是以密碼學(xué)方式保證的、不可篡改和不可偽造的分布式賬本。從廣義上理解，區(qū)塊鏈技術(shù)是利用塊鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)來驗(yàn)證與存儲(chǔ)數(shù)據(jù)、利用分布式節(jié)點(diǎn)共識(shí)算法來生成和更新數(shù)據(jù)、利用密碼學(xué)的方式保證數(shù)據(jù)傳輸和訪問的安全、利用由自動(dòng)化腳本代碼組成的智能合約來編程和操作數(shù)據(jù)的一種全新的分布式基礎(chǔ)架構(gòu)與計(jì)算范式。[1]區(qū)塊鏈技術(shù)最重要的兩個(gè)特點(diǎn)是可信任和去中心化，區(qū)塊鏈技術(shù)透明化的特性使信息能被公開獲取，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)和不可修改，從而創(chuàng)造可信任的環(huán)境，同時(shí)去中心化的特點(diǎn)使其能保護(hù)隱私，并能提供可靠和滿足多種功能的設(shè)定。[2]

有研究者在對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)近期研究的文獻(xiàn)綜述中發(fā)現(xiàn)，超過80%的文章集中在比特幣系統(tǒng)上，只有不到20%的涉及智能合約、電子內(nèi)容分發(fā)、P2P廣播協(xié)議等其他區(qū)塊鏈的運(yùn)用。[3]Kishigami等人提出了一個(gè)基于區(qū)塊鏈的電子內(nèi)容分發(fā)系統(tǒng)，并展示了概念原型。[4]Azaria等人基于區(qū)塊鏈技術(shù)提出名為MedRec的去中心化的記錄管理系統(tǒng)來處理電子病歷，使病人能登陸系統(tǒng)以便于獲取他們的醫(yī)療信息，并對(duì)該系統(tǒng)進(jìn)行模塊設(shè)計(jì)使其更便于利用和有更強(qiáng)的適應(yīng)性。[5]Zyskind和Nathan將隱私保護(hù)作為重要出發(fā)點(diǎn)，采用一種能將區(qū)塊鏈轉(zhuǎn)化為自動(dòng)接入控制管理器的協(xié)議，設(shè)計(jì)了一套去中心化的個(gè)人數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)，確保用戶能夠擁有并控制個(gè)人數(shù)據(jù)。[6]

在技術(shù)領(lǐng)域之外，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的實(shí)際投入使用，越來越多的研究者開始著眼于該技術(shù)的運(yùn)用實(shí)例所帶來的社會(huì)影響，分析各類去中心化運(yùn)用的發(fā)展前景，并對(duì)相關(guān)區(qū)塊鏈運(yùn)用產(chǎn)品所產(chǎn)生的效果及影響進(jìn)行評(píng)價(jià)分析，這部分的研究則更靠近社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)層面。Swan提出了諸多區(qū)塊鏈技術(shù)可能運(yùn)用的場(chǎng)景，如區(qū)塊鏈技術(shù)能帶來更個(gè)性化的政府服務(wù)，將其用于永久性的公共記錄，能以一種更有效、更去中心化的方式存儲(chǔ)各類合同、護(hù)照、土地交易信息等政府文件。[7]總體上看，不少學(xué)者對(duì)區(qū)塊鏈的運(yùn)用前景持積極態(tài)度，但也有研究者認(rèn)為區(qū)塊鏈帶來的優(yōu)勢(shì)言過其實(shí)，如Atzori從政治學(xué)的角度探討了區(qū)塊鏈政府管理相關(guān)運(yùn)用產(chǎn)生的影響，認(rèn)為國(guó)家在社會(huì)協(xié)調(diào)過程中的中心作用是不會(huì)被取代的，總體而言，公開區(qū)塊鏈運(yùn)用于政府管理的風(fēng)險(xiǎn)高于收益，因?yàn)樗旧泶嬖谝欢夹g(shù)缺陷和安全隱患，并不可靠穩(wěn)固。此外區(qū)塊鏈本身具有商業(yè)性，受市場(chǎng)邏輯影響大，同時(shí)存在投機(jī)性，可能帶來幕后交易等問題，從而暴露公民記錄，損害公共利益。另外，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展，掌握技術(shù)技能的群體會(huì)形成新的技術(shù)精英階層，占據(jù)特權(quán)位置，因此該技術(shù)未必會(huì)像倡導(dǎo)者設(shè)想的那樣能使社會(huì)結(jié)構(gòu)趨于去中心化。[8]

區(qū)塊鏈技術(shù)的政府實(shí)踐

金融是政府區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)踐開展最早的領(lǐng)域，其中尤以數(shù)字貨幣最受政府關(guān)注。各國(guó)中央銀行紛紛將目光投向數(shù)字貨幣，主導(dǎo)開展了一系列研究和探索。英國(guó)央行在2017年年初就開始對(duì)中央銀行數(shù)字貨幣（CBDC）的概念驗(yàn)證技術(shù)進(jìn)行研究；荷蘭的ING銀行已于2017年2月完成了27個(gè)區(qū)塊鏈電子模型的驗(yàn)證；丹麥央行則更為激進(jìn)，計(jì)劃發(fā)行基于區(qū)塊鏈的電子克郎作為儲(chǔ)備貨幣。[9]除了數(shù)字貨幣外，政府主導(dǎo)的金融區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)踐方面還有一個(gè)很有特色的“沙箱計(jì)劃”。所謂“沙箱”是由英國(guó)首創(chuàng)，指從事金融創(chuàng)新的機(jī)構(gòu)在確保消費(fèi)者權(quán)益的前提下，按FCA特定簡(jiǎn)化的審批程序，提交申請(qǐng)并取得有限授權(quán)（Restricted Authorisation，可理解為行政許可）后，允許金融科技創(chuàng)新機(jī)構(gòu)在適用范圍內(nèi)測(cè)試，F(xiàn)CA會(huì)對(duì)測(cè)試過程進(jìn)行監(jiān)控，并對(duì)情況進(jìn)行評(píng)估，以判定是否給予正式的監(jiān)管授權(quán)，在沙箱之外予以推廣。目前在金融區(qū)塊鏈實(shí)踐方面已有多個(gè)國(guó)家開放了“沙箱”計(jì)劃，例如，澳大利亞開設(shè)了一個(gè)區(qū)塊鏈技術(shù)研究中心并計(jì)劃開放監(jiān)管沙箱以允許公司測(cè)試其產(chǎn)品。[10]新加坡金融管理局宣布成立了金融科技和創(chuàng)新組，并針對(duì)與區(qū)塊鏈及其他金融科技相關(guān)的企業(yè)推出了“沙箱”試驗(yàn)機(jī)制，只要預(yù)先在這個(gè)體系中進(jìn)行登記，企業(yè)就能在金融科技創(chuàng)新等事項(xiàng)上獲得極大的自由度。[11]

除了虛擬貨幣的區(qū)塊鏈實(shí)踐外，隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的不斷發(fā)展和各類社會(huì)化運(yùn)用的出現(xiàn)，各國(guó)也開始探索對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的行業(yè)及社會(huì)化運(yùn)用。愛沙尼亞政府已經(jīng)在稅收系統(tǒng)以及商業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)中使用了區(qū)塊鏈技術(shù)，并將區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)用到公民電子健康記錄系統(tǒng)中。瑞典正在將區(qū)塊鏈技術(shù)用于土地所有權(quán)的監(jiān)管。[12]烏克蘭政府則與Bitfury開展合作，將政府?dāng)?shù)據(jù)放在區(qū)塊鏈上，希望解決公眾對(duì)政府透明度和問責(zé)制的關(guān)注問題。[13]美國(guó)特拉華州開展了“特拉華州區(qū)塊鏈倡議行動(dòng)”，其中一個(gè)措施就是與特拉華州律師協(xié)會(huì)合作，探索將區(qū)塊鏈技術(shù)與該州法律體系結(jié)合起來，擇機(jī)開始將特拉華州的企業(yè)檔案管理記錄轉(zhuǎn)移到分布式賬本體系的嘗試。[14]此外，2017年3月，美國(guó)亞利桑那州頒布了相關(guān)立法，賦予通過區(qū)塊鏈和智能合同進(jìn)行擔(dān)保的簽名以合法簽名資格。[15]

另外，各國(guó)政府也積極推動(dòng)區(qū)塊鏈行業(yè)的發(fā)展，主導(dǎo)開展行業(yè)間的技術(shù)協(xié)作。2015年10月，美國(guó)奧巴馬政府同美國(guó)多家技術(shù)企業(yè)結(jié)成“區(qū)塊鏈聯(lián)盟伙伴關(guān)系”，利用新興的區(qū)塊鏈聯(lián)盟來打造美國(guó)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)和治理優(yōu)勢(shì)。英國(guó)在其區(qū)塊鏈戰(zhàn)略中，明確提出要在國(guó)內(nèi)成立“區(qū)塊鏈興趣組織”，將對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)感興趣、有能力、有想法的科研機(jī)構(gòu)、企業(yè)團(tuán)體和優(yōu)秀人才吸引到聯(lián)盟中。日本于2016年4月聯(lián)合國(guó)內(nèi)三十多家對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)感興趣的企業(yè)成立了首個(gè)區(qū)塊鏈行業(yè)組織——區(qū)塊鏈合作聯(lián)盟（BCCC）。[16]

在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的制定方面，2016年，澳大利亞標(biāo)準(zhǔn)局將自身對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)提議反饋給國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織（ISO），并建議ISO在其內(nèi)部設(shè)立“區(qū)塊鏈技術(shù)委員會(huì)”。[17]而在2016年9月12日，ISO成立了專注于區(qū)塊鏈領(lǐng)域的技術(shù)委員會(huì)ISO/TC307（區(qū)塊鏈及電子化的分布式賬本技術(shù)委員會(huì)），初步提出了區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)化的重點(diǎn)方向，如可信和互操作、隱私和安全、身份認(rèn)證等。目前ISO/TC307已有參與國(guó)30個(gè)，觀察國(guó)12個(gè)。[18]此外，美國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)與技術(shù)研究院（NIST）也正在積極參與基于協(xié)商一致的、符合國(guó)家和國(guó)際水平的文獻(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)制定工作。[19]

區(qū)塊鏈技術(shù)的政府治理

由于區(qū)塊鏈技術(shù)仍處于早期發(fā)展階段，不少政策管理者仍在觀望，而一些已有的管理措施剛實(shí)施不久，所以也難以對(duì)其可能帶來的長(zhǎng)期影響進(jìn)行分析評(píng)價(jià)?？傮w而言，區(qū)塊鏈的政府治理的討論涉及以下幾個(gè)方面。

首先是在區(qū)塊鏈的政府治理模式方面。就目前而言，各國(guó)區(qū)塊鏈治理的主要政策大致可以分成五類模式。第一類是等待觀望（Wait-and-See），持這一態(tài)度的管理者繼續(xù)沿用現(xiàn)有的法律框架，仍在觀望該技術(shù)將如何發(fā)展。這一態(tài)度是目前主流的管理方式，它允許管理者觀察區(qū)塊鏈技術(shù)將如何發(fā)展而無需制定明確詳細(xì)的聲明。管理者需積極收集信息和掌握知識(shí)，通過向利益相關(guān)者、專家咨詢，經(jīng)常對(duì)技術(shù)發(fā)展進(jìn)行評(píng)估。通過這一信息收集過程，管理者判斷現(xiàn)存的管理方式和條例是否能夠繼續(xù)適用，是否需要出臺(tái)新的指導(dǎo)方針，同時(shí)決定未來是否需要進(jìn)行實(shí)驗(yàn)研究、采用沙盒戰(zhàn)略或其他實(shí)驗(yàn)性的管理策略。但這一管理態(tài)度存在一點(diǎn)不足，即創(chuàng)新者將會(huì)面臨法律的不確定性。第二類是發(fā)布指導(dǎo)意見（Issue Narrowing or Broadening Guidance），即管理者在已經(jīng)收集到的信息基礎(chǔ)上決定簽署非正式引導(dǎo)意見，明確現(xiàn)有的法律框架如何適用于新技術(shù)，這一措施將導(dǎo)致現(xiàn)有規(guī)定原則的窄化或放寬。雖然這些指導(dǎo)意見將減少創(chuàng)新者面臨的不確定性，但不足在于這些規(guī)定只是簡(jiǎn)單的指導(dǎo)意見而不是硬性規(guī)定，因而在法律上不被認(rèn)可。第三類是沙箱（Sandboxing），采用這一方式的管理者能在出臺(tái)規(guī)范措施之前觀察并學(xué)習(xí)，同時(shí)為創(chuàng)業(yè)者提供一定的法律確定性。沙箱能允許創(chuàng)新者在暫時(shí)免除部分法律約束的環(huán)境下測(cè)試他們產(chǎn)品或商業(yè)模式的計(jì)劃，但也受到相應(yīng)限制。沙箱的明顯優(yōu)勢(shì)在于允許管理者持續(xù)觀察和學(xué)習(xí)區(qū)塊鏈技術(shù)，在早期運(yùn)用探索的同時(shí)通過提供法律確定性、監(jiān)管及被監(jiān)管雙方進(jìn)行對(duì)話的正式途徑的方式來鼓勵(lì)創(chuàng)新。但不足在于沙箱通常在某一特定的權(quán)限范圍中，而難以實(shí)現(xiàn)多個(gè)管轄領(lǐng)域的互通協(xié)作。第四類是出臺(tái)新的立法措施（Issue New Legislation），這一方式能吸引技術(shù)創(chuàng)新，但也承擔(dān)著過早立法的風(fēng)險(xiǎn)，長(zhǎng)期來看可能產(chǎn)生負(fù)面后果，如隨著技術(shù)的演進(jìn)需對(duì)立法進(jìn)行重新修正等。第五類是將技術(shù)納為己用（Use Blockchain Technology for Their Own Purposes），這一方式使管理者能夠通過自己使用、測(cè)試技術(shù)來增加對(duì)技術(shù)的了解，主要有三大優(yōu)勢(shì)：一是能允許監(jiān)管者在現(xiàn)存的政府運(yùn)作中實(shí)驗(yàn)新的管理方式，以希望改善政府運(yùn)作模式和效率；二是能使監(jiān)管者近距離地觀察區(qū)塊鏈技術(shù)使用案例的運(yùn)作方式，獲得一手資料；三是有助于形成政府部門和相關(guān)產(chǎn)業(yè)之間的對(duì)話，從而實(shí)現(xiàn)在促進(jìn)創(chuàng)新的同時(shí)確保公共政策目標(biāo)的維護(hù)。[20]

相對(duì)而言，區(qū)塊鏈業(yè)界更希望政府能盡快出臺(tái)相關(guān)管理措施，風(fēng)險(xiǎn)投資者Adam Draper表示政府的支持能創(chuàng)造機(jī)構(gòu)性的背書，對(duì)行業(yè)發(fā)展很有價(jià)值。前紐約金融服務(wù)主管Benjamin Lawsky認(rèn)為強(qiáng)力的管理措施是促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的第一步。但從政策制定的角度來看，在未能明確評(píng)估區(qū)塊鏈的影響之前，匆忙出臺(tái)政策并不是一個(gè)合理的行為，當(dāng)然也不應(yīng)視新技術(shù)的創(chuàng)新而不見，所以可以考慮制定較為寬松的規(guī)定，但在技術(shù)發(fā)展成熟之前盡量減少政府法規(guī)，以允許創(chuàng)新者能不斷創(chuàng)新。[21]因此，大部分研究者都傾向于前述的第一類、第二類和第三類政府治理模式。Kiviat認(rèn)為制定減少區(qū)塊鏈技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的管理規(guī)定應(yīng)該被鼓勵(lì)，但決策者在確定該管理規(guī)定適用的范圍時(shí)應(yīng)謹(jǐn)慎準(zhǔn)確。區(qū)塊鏈的運(yùn)用范圍已不僅僅是轉(zhuǎn)賬交易和支付功能，因此針對(duì)轉(zhuǎn)賬和支付功能出臺(tái)的規(guī)定不應(yīng)該給其他類型功能的實(shí)現(xiàn)帶來負(fù)面影響。[22]另外，Papp區(qū)分了技術(shù)本身和技術(shù)的運(yùn)用，認(rèn)為區(qū)塊鏈所具有的公開賬本的特性使得政府官員能夠介入通過聯(lián)系用戶和他們的非法網(wǎng)絡(luò)行為的方式發(fā)現(xiàn)并處理的非法交易，因此目前無須對(duì)比特幣及其網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行規(guī)制。真正存在風(fēng)險(xiǎn)的地方在于比特幣交易所帶來的投機(jī)行為，政府需要的是對(duì)比特幣相關(guān)的投機(jī)行為、作為投資產(chǎn)品的比特幣進(jìn)行管理。管理者需持續(xù)地監(jiān)視金融業(yè)中的欺詐投資行為、管理交易行為，提升工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，打擊投機(jī)行為。[23]

其次是區(qū)塊鏈治理監(jiān)管的原則。在監(jiān)管過程中，研究者建議政府需要遵循以下相關(guān)原則：一是保持治理監(jiān)管措施的穩(wěn)定是推動(dòng)技術(shù)創(chuàng)新和發(fā)展的一種方式；二是必須在最開始就將反洗錢、保護(hù)消費(fèi)者等公共政策目標(biāo)的考慮納入其中；三是需關(guān)注治理監(jiān)管權(quán)威機(jī)構(gòu)和行業(yè)代表之間對(duì)話的重要性；四是借助技術(shù)創(chuàng)新激發(fā)法律創(chuàng)新，倡導(dǎo)多中心的合作監(jiān)管方式；五是監(jiān)管者應(yīng)鼓勵(lì)不同層次的實(shí)驗(yàn)；六是治理監(jiān)管措施應(yīng)關(guān)注技術(shù)的具體使用案例而非技術(shù)本身；七是監(jiān)管者應(yīng)抵制過早的創(chuàng)立新規(guī)定的誘惑；八是監(jiān)管者應(yīng)參與到跨國(guó)的合作和對(duì)話中。[24]

在治理監(jiān)管過程中，多利益相關(guān)方共同參與原則顯然是區(qū)塊鏈治理監(jiān)管的一個(gè)核心。Tapscott提出區(qū)塊鏈的監(jiān)管可以參照互聯(lián)網(wǎng)的管理模式（Internet Governance Model）建立一個(gè)新的管理網(wǎng)絡(luò)，并具體介紹了企業(yè)、政府、非政府組織、學(xué)術(shù)界、研發(fā)者和個(gè)體等多方利益相關(guān)者在十種類型的Global Solution Networks（GSN）中該如何發(fā)揮作用。具體來看，在知識(shí)網(wǎng)絡(luò)（Knowledge Network）中，需利用各種論壇、社區(qū)、組織來傳播知識(shí)，以增加各利益相關(guān)群體尤其政府官員對(duì)技術(shù)的知識(shí)掌握；在交付網(wǎng)絡(luò)（Delivery Networks）中，需加強(qiáng)各主體的全球協(xié)作；政策網(wǎng)絡(luò)（Policy Network）與倡導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)（Advocacy Networks）緊密相連，重在給各方提供意見表達(dá)、協(xié)商的平臺(tái)以影響政府決策；在監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)（Watchdog Network）中，區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)需要完全獨(dú)立的組織來進(jìn)行監(jiān)督，否則區(qū)塊鏈會(huì)成為新的監(jiān)控工具；在標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)（Standards Network）方面，一些非國(guó)家性的組織可探索技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的制定，如Scalingbitcoin.org、R3、Hyperledger Project等組織可發(fā)揮作用；在網(wǎng)絡(luò)化機(jī)構(gòu)（Networked Institutions）方面，可借助世界經(jīng)濟(jì)論壇（WEF）等網(wǎng)絡(luò)化機(jī)構(gòu)推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展和應(yīng)用；離散者（Diasporas）能與其他多方利益相關(guān)者進(jìn)行合作，加速區(qū)塊鏈技術(shù)的知識(shí)傳播、技術(shù)采納和接受；治理網(wǎng)絡(luò)（Governance Network）應(yīng)力求具有包容性，歡迎所有相關(guān)利益群體參與，同時(shí)確保網(wǎng)絡(luò)的透明性，公布所有的數(shù)據(jù)、文件和會(huì)議紀(jì)要，并盡可能通過達(dá)成共識(shí)來進(jìn)行決策。[25]

再次是區(qū)塊鏈治理需要注意相關(guān)法律框架的調(diào)整。Wright和Filippi從區(qū)塊鏈環(huán)境下新的法律規(guī)范角度進(jìn)行分析，認(rèn)為由于區(qū)塊鏈技術(shù)會(huì)帶來去中心化的數(shù)據(jù)分布和組織，法律難以定位到相應(yīng)的責(zé)任個(gè)體，以往借助法律直接禁止特定網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)進(jìn)行管理的方式可能受到限制，除非采用可能侵犯到隱私或言論自由等基本權(quán)利的強(qiáng)制性方式進(jìn)行控制和管理。因此，研究者提出需要思考新的能夠平衡區(qū)塊鏈技術(shù)和管理的法律范式，以應(yīng)對(duì)正在不斷涌現(xiàn)的自治系統(tǒng)。[26]

由于數(shù)字貨幣在整個(gè)區(qū)塊鏈中居于中心地位，所以數(shù)字貨幣的管理也成為區(qū)塊鏈政府治理的重點(diǎn)。

2015年6月，美國(guó)紐約金融服務(wù)部（Department of Financial Services）發(fā)布了“BitLicense”框架來管理“虛擬貨幣業(yè)務(wù)”，將傳輸虛擬貨幣、代表他人持有虛擬貨幣、作為客戶業(yè)務(wù)購(gòu)買和銷售虛擬貨幣、作為客戶業(yè)務(wù)提供交換服務(wù)、以及控制管理或發(fā)行虛擬貨幣五部分納入虛擬貨幣業(yè)務(wù)活動(dòng)的定義中進(jìn)行管理。[27]2015年9月，美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）發(fā)布文件，將以區(qū)塊鏈技術(shù)為支撐的比特幣和其他數(shù)字貨幣定義為“商品”，這意味著所有涉及比特幣的交易行為都需嚴(yán)格遵守美國(guó)現(xiàn)有的關(guān)于大宗商品及其衍生品的市場(chǎng)管理規(guī)定。[28]CFTC還積極參與比特幣和虛擬貨幣的執(zhí)法。2015年9月，該機(jī)構(gòu)處理了第一個(gè)未經(jīng)注冊(cè)的比特幣衍生品交易平臺(tái)案例，并重申CFTC委員會(huì)以前將比特幣和其他虛擬貨幣定義為CEA下的“商品”的聲明。另一監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（FinCEN）負(fù)責(zé)頒布關(guān)于虛擬貨幣和區(qū)塊鏈的行政裁決和解釋性指導(dǎo)。2013年3月，該監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布、指導(dǎo)、闡明銀行保密法（BSA）適用于創(chuàng)建、獲取、分配、交換、接受或傳輸虛擬貨幣的個(gè)人，規(guī)定虛擬貨幣的管理員或交易商均是受到FinCEN規(guī)定的貨幣服務(wù)從業(yè)者（MSB）。2014年，F(xiàn)inCEN在兩項(xiàng)行政裁決中詳細(xì)闡述了這一指導(dǎo)原則，對(duì)BSA的貨幣發(fā)送者定義做了更詳細(xì)的敘述。FinCEN還于2014年8月發(fā)布了一項(xiàng)規(guī)定，將用區(qū)塊鏈進(jìn)行的在線貴金屬交易納入監(jiān)管機(jī)構(gòu)的貨幣轉(zhuǎn)移規(guī)定管轄。[29]另外，國(guó)家銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要通過國(guó)家匯款法律來監(jiān)督虛擬貨幣即期交易，國(guó)稅（IRS）將虛擬貨幣視為資本利得稅的財(cái)產(chǎn)。[30]而在歐洲，2016年2月，歐洲議會(huì)發(fā)布了數(shù)字貨幣監(jiān)管草案，將比特幣和其他數(shù)字貨幣納入到反洗錢和打擊恐怖主義融資的監(jiān)管范疇中。[31]同樣，2017年12月，澳大利亞兩議院正式通過了《反洗錢和反恐怖主義融資法案2017年修正案》，該修正案在原有的基礎(chǔ)上增加了對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管內(nèi)容，提出打擊加密貨幣的非法使用。

在對(duì)數(shù)字貨幣進(jìn)行監(jiān)管的整體框架中，值得注意的是加拿大聯(lián)邦政府發(fā)布的報(bào)告“Digital Currency： You Can't Flip This Coin”，這份報(bào)告對(duì)于數(shù)字貨幣的監(jiān)管和管理提出八個(gè)建議：一是聯(lián)邦政府在考慮任何立法、監(jiān)管和政策時(shí)，需營(yíng)造能夠促進(jìn)數(shù)字貨幣及其相關(guān)技術(shù)創(chuàng)新的環(huán)境，盡可能實(shí)行監(jiān)管“輕觸”，減少可能會(huì)窒息這些新技術(shù)發(fā)展的行動(dòng)；二是聯(lián)邦政府在能夠更好提供政府服務(wù)及加強(qiáng)私人信息安全的方面考慮使用區(qū)塊鏈技術(shù)；三是數(shù)字貨幣交易應(yīng)被定義為任何允許將國(guó)家發(fā)行的貨幣轉(zhuǎn)換為數(shù)字貨幣以及將數(shù)字貨幣兌換為國(guó)家發(fā)行的貨幣或其他數(shù)字貨幣的業(yè)務(wù)，同時(shí)，聯(lián)邦政府應(yīng)要求數(shù)字貨幣兌換行為滿足與貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)相同的要求；四是聯(lián)邦政府應(yīng)積極與其他國(guó)家開展合作，制定全球數(shù)字貨幣準(zhǔn)則，并尊重“輕觸”前提；五是財(cái)政部長(zhǎng)與包括銀行在內(nèi)的利益相關(guān)者開展圓桌會(huì)議，以在數(shù)字貨幣相關(guān)企業(yè)無法獲得銀行服務(wù)時(shí)尋找解決方案；六是聯(lián)邦政府應(yīng)通過相關(guān)機(jī)構(gòu)向公眾提供數(shù)字貨幣和其他支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)明信息；七是當(dāng)數(shù)字貨幣作為收入、投資或用于購(gòu)買商品或服務(wù)時(shí)，聯(lián)邦政府應(yīng)通過加拿大稅務(wù)局向加拿大公眾告知相關(guān)的稅收義務(wù)；八是由于數(shù)字貨幣性質(zhì)的不斷變化，相關(guān)委員會(huì)需對(duì)數(shù)字貨幣及其相關(guān)技術(shù)的研究再次進(jìn)行審視，以評(píng)估未來三年監(jiān)管環(huán)境的適宜性。[32]總體而言，這份報(bào)告就數(shù)字貨幣的監(jiān)管方面給出了數(shù)字貨幣未來發(fā)展相對(duì)合理的思路。

結(jié)語

區(qū)塊鏈技術(shù)雖然未必能像互聯(lián)網(wǎng)一樣在某種程度上完全改變?nèi)祟惿鐣?huì)的整個(gè)生態(tài)體系，但在某種程度上來說，區(qū)塊鏈可以被認(rèn)為是互聯(lián)網(wǎng)的又一次飛躍。因?yàn)閰^(qū)塊鏈不僅延續(xù)了互聯(lián)網(wǎng)早期的去中心化、去中介化、平權(quán)的交流理念，同時(shí)分布式的賬本也重構(gòu)了互聯(lián)網(wǎng)的信任機(jī)制；另外諸如數(shù)據(jù)的確權(quán)使用、價(jià)值的高效傳輸?shù)忍攸c(diǎn)，還可以廣泛應(yīng)用于很多行業(yè)，比如金融服務(wù)、合同契約、慈善公益、物聯(lián)網(wǎng)等，未來很有可能重新定義這些行業(yè)的規(guī)則，創(chuàng)造出新的價(jià)值。但是，區(qū)塊鏈的發(fā)展也面臨著眾多的挑戰(zhàn)，無論是其底層技術(shù)、還是商業(yè)場(chǎng)景的創(chuàng)新，特別是政府的引導(dǎo)與監(jiān)管，都還有待于進(jìn)一步的探索創(chuàng)新。

（南京大學(xué)新聞傳播學(xué)院碩士研究生秦佳琪為本文整理搜集了相關(guān)資料，對(duì)本文亦有貢獻(xiàn)）

注釋

[1]《中國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展白皮書（2016）》，http：//www.cbdio.com/BigData/2016-10/21/content_5351215.htm。

[2]Bacher， S.， & Schüritz， R.， "Blockchain technology as an enabler of service systems： A structured literature review"， Exploring Services Science， Springer， May， 2017， pp. 12-23.

[3]Yli-Huumo， J.， Ko， D.， Choi， S.， Park， S.， & Smolander， K.， "Where is current research on blockchain technology？—a systematic review"， PloS one， 2016， 11（10）， e0163477.

[4]Kishigami， J.， Fujimura， S.， Watanabe， H.， Nakadaira， A.， & Akutsu， A.， "The blockchain-based digital content distribution system"， In Big Data and Cloud Computing （BDCloud）， 2015 IEEE Fifth International Conference on August， 2015， pp. 187-190.

[5]Azaria， A.， Ekblaw， A.， Vieira， T.， & Lippman， A. Medrec， "Using blockchain for medical data access and permission management"， In Open and Big Data （OBD）， International Conference on August， 2016， pp. 25-30.

[6]Zyskind， G.， & Nathan， O.， "Decentralizing privacy： Using blockchain to protect personal data"， In Security and Privacy Workshops （SPW）， IEEE ， May， 2015 ， pp. 180-184.

[7]Swan， M. ， Blockchain： Blueprint for a new economy， Sebastopol： O'Reilly Media， Inc..

[8]Atzori， Marcella， "Blockchain Technology and Decentralized Governance： Is the State Still Necessary？"， 1 December， 2015， access at SSRN： https：//ssrn.com/abstract=2709713 or http：//dx.doi.org/10.2139/ssrn.2709713.

[9][12]稅玥：《全球區(qū)塊鏈縱觀：美國(guó)滯后，中國(guó)歐洲領(lǐng)跑》，《金融科技時(shí)代》，2017年第7期，第101～103頁(yè)。

[10][13][15][20][24]Finck， Michèle， "Blockchain Regulation "， German Law Journal， 2018， Forthcoming， 7 August， 2017， https：//ssrn.com/abstract=3014641 or http：//dx.doi.org/10.2139/ssrn.3014641.

[11][14]《中國(guó)區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展白皮書（2016）》，http：//www.cbdio.com/BigData/2016-10/21/content_5351215.htm。

[16][17][31]磨惟偉：《發(fā)達(dá)國(guó)家區(qū)塊鏈技術(shù)戰(zhàn)略部署及對(duì)我國(guó)網(wǎng)空治理策略的幾點(diǎn)啟示》，《中國(guó)信息安全》，2017第2期，第84～87頁(yè)。

[18]International Organization for Standardization， https：//www.iso.org/committee/6266604.html.

[19][30]《問政智庫(kù) 區(qū)塊鏈“美國(guó)共識(shí)”已經(jīng)形成》，http：//news.163.com/18/0220/14/DB3KCEOT000187VE.html。

[21]Tapscott， D.， & Tapscott， A.， Blockchain revolution： how the technology behind bitcoin is changing money， business， and the world， Portfolio， 2016.

[22]Kiviat， T. I.， "Beyond bitcoin： Issues in regulating blockchain tranactions"， Duke LJ， 2015， pp.65， 569.

[23]Papp， J.， "A Medium of Exchange for an Internet Age： How to Regulate Bitcoin for the Growth of E-Commerce"， Pitt. J. Tech. L. & Pol'y， 2014， pp.15， 33.

[25]Tapscott， D.， & Tapscott， A.， "Blockchain revolution： how the technology behind bitcoin is changing money， business， and the world"， Penguin， 2016.

[26]Wright， A.， & De Filippi， P.， "Decentralized blockchain technology and the rise of lex cryptographia"， 2015.

[27]Kiviat， T. I.， "Beyond bitcoin： Issues in regulating blockchain tranactions"， Duke LJ， 2015， pp. 65， 569.

[28]Papp， J.， "A Medium of Exchange for an Internet Age： How to Regulate Bitcoin for the Growth of E-Commerce"， Pitt. J. Tech. L. & Pol'y， 2014， pp.15， 33.

[29] Kakavand， H.， & Kost De Sevres， N.， "The Blockchain Revolution： An Analysis of Regulation and Technology Related to Distributed Ledger Technologies"， 2016.

[32]"Digital Currency： You Can't Flip This Coin"， 2015， https：//sencanada.ca/content/sen/Committee/412/banc/rep/rep12jun15-e.pdf.

責(zé) 編/周于琬