廣東自貿區(qū)金融改革走在全國前列

麥婉華

廣東自貿區(qū)的金融改革創(chuàng)新實現了眾多在全國、全省的率先突破。各片區(qū)根據自身特點形成了具有特色的金融創(chuàng)新改革樣本，為國家金融改革充當“試驗田”。

近日，國務院正式印發(fā)的《進一步深化中國（廣東）自由貿易試驗區(qū)改革開放方案》明確了要強化自貿試驗區(qū)同廣東省改革的聯(lián)動，各項改革試點任務具備條件的在珠江三角洲地區(qū)全面實施，或在廣東省推廣試驗。

其中，金融改革是廣東自貿區(qū)成立三周年以來的創(chuàng)新亮點之一。各個片區(qū)根據自身特點對其區(qū)域內的金融領域進行了創(chuàng)新改革。那么自貿區(qū)金融創(chuàng)新取得了哪些進展？是否已形成了某些成熟的經驗？

南沙：產業(yè)金融推動實體經濟

根據國務院批復的《廣州南沙新區(qū)發(fā)展規(guī)劃》，南沙自貿區(qū)要建設科技創(chuàng)新中心、商業(yè)服務中心、教育培訓基地和先進制造業(yè)基地。其中，汽車、船舶與海洋工程、高端裝備和新一代信息技術等產業(yè)都是南沙發(fā)展的重點。

南沙區(qū)金融工作局局長助理譚碧茹介紹：“南沙的金融業(yè)正是依靠在南沙產業(yè)發(fā)展之上的，打造能促進實體經濟發(fā)展的產業(yè)金融體系?！蹦仙痴诮ㄔO明珠灣金融商務集聚區(qū)，國際金融論壇（IFF）永久會址暨南沙國際金融島項目正式落戶明珠灣起步區(qū)，南沙將與IFF共同建設國際金融島。

目前，南沙已落戶一批金融總部企業(yè)，逐步形成特色金融產業(yè)集聚。已落戶國際風險投資中心、越秀國際金融中心等企業(yè)金融總部項目，打造現代金融服務集聚區(qū)。

區(qū)內企業(yè)應用區(qū)塊鏈、人工智能、云計算和大數據等技術手段開發(fā)了國內首個省級地方金融風險監(jiān)測防控平臺并在南沙率先試點。截止2018年3月，南沙已將全部類金融企業(yè)及部門涉及敏感企業(yè)共9782家接入“廣東省地方金融風險監(jiān)測防控平臺”，運用非法金融活動監(jiān)測預警系統(tǒng)、非現場監(jiān)管系統(tǒng)、網絡輿情監(jiān)測系統(tǒng)和第三方電子合同存證系統(tǒng)等四個功能模塊，提升南沙區(qū)金融風險監(jiān)測防控能力。

截至2018年4月，落戶南沙的金融及類金融企業(yè)共4390家，比自貿區(qū)掛牌前增加了36倍，形成了銀行、證券、保險、基金、融資租賃、保理、小額貸款等傳統(tǒng)金融機構和金融新業(yè)態(tài)共同發(fā)展的多層次金融服務組織體系。持牌法人金融機構達11家，占廣州市接近1/5。近兩年廣州市新增7家持牌法人金融機構，全部落戶南沙。

前海：跨境金融改革“試驗田”

除了位于廣州的南沙片區(qū)外，位于深圳的前海蛇口片區(qū)同樣也有不少金融創(chuàng)新項目成為全國金融改革的試點。據悉，前海蛇口片區(qū)毗鄰香港，承托著深港合作試驗的任務，因此在跨境金融改革方面有其獨特優(yōu)勢。

深圳市前海深港現代服務業(yè)合作區(qū)管理局金融創(chuàng)新處副主任吳煥良介紹，2012年12月，前?？缇橙嗣駧刨J款在全國率先破冰，開創(chuàng)人民幣資本項目回流先河。截至2017年末，前?？缇橙嗣駧刨J款業(yè)務累計提款金額逾370億元。該政策被復制推廣到上海自貿區(qū)、蘇州工業(yè)園等地，發(fā)揮了前?！霸囼炋铩弊饔谩?/p>

2016年12月8日，經國家外匯管理局批準，前海金融資產交易所成功辦理國內自貿區(qū)首單不良資產跨境轉讓業(yè)務，也是國內通過交易平臺對外掛牌轉讓的首單債權業(yè)務。2018年3月以來，該交易所依托“跨境通”交易平臺又相繼完成全國首單商業(yè)保理資產、租賃資產對外轉讓業(yè)務。2017年6月，國家外匯管理局將不良資產跨境轉讓審批權限下放深圳分局，深圳成為全國首個，也是唯一一個獲得授權，自主審核管理銀行不良資產跨境轉讓業(yè)務的城市。

另外，在深港合作方面，前海蛇口片區(qū)也作出了金融創(chuàng)新。2017年6月17日，在CEPA框架下，證監(jiān)會批準設立匯豐前海證券有限責任公司、東亞前海證券有限責任公司，港資合并持股比例分別為51%和49%，均已于2017年12月7日開業(yè)，其中，匯豐前海證券是內地首家港資控股證券公司。

橫琴：構建多層次金融服務

位于珠海市的橫琴片區(qū)在金融改革中則發(fā)展迅速。橫琴從只有1家農信社分社，迅速構建起集20種細分金融類企業(yè)、傳統(tǒng)金融機構和新興金融業(yè)態(tài)共同發(fā)展的多層次金融服務組織體系。

橫琴新區(qū)金融服務局副局長張成介紹，2009年到2017年，橫琴金融業(yè)增加值從0.3億元增加到22.34億元，年均增速71.39%;金融類機構從1家增加到6790家，年均增速201.28%。截至2018年4月，橫琴新區(qū)各類金融企業(yè)共7587家，注冊資本達8823億元;區(qū)內財富管理機構資產管理規(guī)模超2.4萬億元。

如今，橫琴片區(qū)初步形成了橫琴特色的金融創(chuàng)新改革樣本。其中，6項金融改革創(chuàng)新措施先后成為廣東省四批21項金融可復制推廣經驗的重要組成部分;8項金融改革創(chuàng)新納入人民銀行廣州分行發(fā)布的廣東自貿區(qū)金融創(chuàng)新案例。

張成表示，橫琴金融改革創(chuàng)新實現了眾多在全國、全省的率先突破，包括全國首發(fā)銀聯(lián)標準多幣種卡;全國首筆辦理貿易融資資產跨境轉讓業(yè)務等。

橫琴片區(qū)有其區(qū)位優(yōu)勢，與澳門隔海相望，因此與澳門的金融合作頻繁。為配合澳門發(fā)展特色金融，橫琴印發(fā)了《橫琴新區(qū)關于支持和服務澳門發(fā)展特色金融業(yè)的若干措施》，積極推進澳門特色金融產業(yè)園建設，為澳門發(fā)展特色金融提供人才、場所、技術等方面支持。

如今，大西洋銀行橫琴分行開業(yè)，是內地首家以“準入前國民待遇加負面清單”模式設立的外資銀行，也是內地首家澳門銀行營業(yè)性機構?；洶暮献靼l(fā)展基金也落戶橫琴，首期規(guī)模約200億元人民幣，目前在推進基金首批投資項目的對接工作。

編輯/余弘陽