鉅派投資再度踩雷 風(fēng)控系統(tǒng)遭業(yè)界質(zhì)疑

李璟 高方方

鉅派投資成立于2010年，是國內(nèi)最早成立的一家公司，規(guī)模最大的專業(yè)財富管理及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一。作為國內(nèi)領(lǐng)先第三方財富管理公司，今年已是鉅派投資上市的第三年，鉅派一直以“安全、穩(wěn)定”為關(guān)鍵詞進(jìn)行宣傳，卻屢次踩雷遭遇項目逾期兌付，此次踩雷中科際控股，鉅派稱，因?qū)Ψ骄懿宦男袚?dān)保義務(wù)，導(dǎo)致項目兌付逾期，目前，距合同約定兌付時間已近半年，雙方已進(jìn)入司法程序。

背景不清

對于鉅派投資逾期兌付問題，目前備受關(guān)注的事件就是中科際項目。據(jù)該項目投資者透露，他們從鉅派投資處認(rèn)購的中科際控股（中科際控股集團(tuán)有限公司）項目為固定收益類，年化收益率9%，原定2018年年初到期，現(xiàn)已處于延期狀態(tài)。

對此，記者采訪到鉅派投資相關(guān)負(fù)責(zé)人，對方表示，中科際項目出現(xiàn)風(fēng)險后，為了保護(hù)該項目投資人利益，鉅派已經(jīng)啟動了司法訴訟并積極與項目方談判，迫使交易對手提供新的增信方案和擔(dān)保措施。2018年6月7日，第一次審理已開庭，目前正在等待法院的判決。

中科際控股一直以央企背景對外宣傳，但其披露出來的工商信息與中核集團(tuán)2月發(fā)布的澄清公告不符。工商登記的信息顯示，中科際控股為純國資背景，是中國核工業(yè)集團(tuán)公司（以下簡稱“中核集團(tuán)”）的全資鏈屬企業(yè)，由中國華宇經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司（以下簡稱“中國華宇”）100%控股，亦為中核集團(tuán)直接控股的國有獨(dú)資企業(yè)，但值得注意的是，工商登記信息與中核集團(tuán)的聲明卻大相徑庭，今年2月，中核集團(tuán)將一紙聲明發(fā)布在其官網(wǎng)，聲明稱“華宇公司不是我公司出資設(shè)立的公司或企業(yè)。華宇公司設(shè)立的各種冠以“中核”字號和號稱中核下屬公司的企業(yè)或機(jī)構(gòu)，均未經(jīng)過我公司批準(zhǔn)。華宇公司及其子公司各類行為均不能代表我公司及我公司所屬成員單位，我公司及所屬成員單位不承擔(dān)華宇公司及其子公司任何行為所造成的一切法律后果?！?/p>

以央企背景作為項目宣傳，讓不少投資人放心加入，根據(jù)鉅派投資之前的宣傳介紹，鉅安中科際專項私募投資基金，成立于2017年2月21日，根據(jù)基金合同于2018年3月初到期，基金管理人為鉅派投資旗下的鉅洲資產(chǎn)管理（上海）有限公司，基金募集規(guī)模為兩億元。

上述鉅派投資負(fù)責(zé)人表示，該項目延期兌付的原因是，相關(guān)交易對手到期違約，“中科際公司和融資方法人作為擔(dān)保方拒不履行擔(dān)保義務(wù)，導(dǎo)致基金處于延期處置狀態(tài)。”

在備受質(zhì)疑的央企背景方面，鉅派投資負(fù)責(zé)人向記者表示，中科際和中能源電力這兩個交易對手均具有央企背景的，從工商資料來看，在該項目啟動時，中科際公司是屬于中核的子公司?！岸医?jīng)過我們于2018年7月11日在國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的查詢，中核仍通過幾層公司間接控股中科際，這點(diǎn)毋庸置疑”，負(fù)責(zé)人說。

對此，記者致電中科際控股與中核集團(tuán)進(jìn)行核實(shí)，截至出稿日期，未收到回應(yīng)。

頻頻逾期

鉅派投資的踩雷歷史與其宣傳的嚴(yán)格風(fēng)控的確有所出入，除了此次鉅安中科際專項私募投資基金逾期，據(jù)記者不完全統(tǒng)計，在這之前，鉅派投資參與的“北京中弘月月盈1號專項私募基金”、“鉅安盛運(yùn)債私募基金”、“中恒合A的演唱會基金”、“麒麟影視基金”等多個項目也都曾遭遇過逾期兌付，甚至出現(xiàn)過轟動一時的欺詐門“天津聯(lián)文基金事件”，以及近日被投資者舉報涉嫌銷售敲詐和合同違約的延期兌付基金“鉅增寶璀璨穩(wěn)盈1號”事件。

北京中弘月月盈1號專項私募基金是鉅派投資與中弘股份共同發(fā)的2+2月年化9%的產(chǎn)品，原定2018年2月23日、24日到期，卻因為中弘股份（000979.SZ）資金流動性問題導(dǎo)致延期。鉅派投資負(fù)責(zé)人還對記者表示，由于中弘股份下屬控股子公司存在債務(wù)逾期，數(shù)目達(dá)11.56億元人民幣，加上其控股股東中弘卓業(yè)集團(tuán)有限公司全部股份被司法輪候凍結(jié)，公司旗下海南如意島地產(chǎn)項目被暫停，還涉及金額達(dá)22.69億元的法律訴訟，中弘股份遭遇債務(wù)危機(jī)，導(dǎo)致基金無法如期兌付。對于中弘月月盈1號的進(jìn)展問題，上述負(fù)責(zé)人表示，該項目現(xiàn)在已經(jīng)通過司法途徑查封了中弘股份的相關(guān)資產(chǎn)，鉅派正在與中弘溝通兌付問題，也利用了自身的資源協(xié)助中弘進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)還債，中弘股份也在積極進(jìn)行戰(zhàn)略重組，最新的進(jìn)展是，新疆佳龍集團(tuán)已與中弘簽署了股權(quán)收購的框架協(xié)議，待盡調(diào)完成后簽署正式協(xié)議。

另一逾期項目鉅安盛運(yùn)債私募基金成立于2017年3月23日，主要通過基金管理人指定銀行向安徽盛運(yùn)重工機(jī)械有限責(zé)任公司發(fā)放委托貸款的形式進(jìn)行債權(quán)投資，然而，由于安徽盛運(yùn)重工機(jī)械有限責(zé)任公司出事，連帶著基金無法正常兌付；而中恒合A的演唱會基金成立于2016年6月18日，投資者稱，自己購買的基金多次收到延期公告，最終鉅派投資向外界表示，這是因為在基金銷售過程中有個別員工存在虛假宣傳，沒有及時向客戶揭示風(fēng)險、介紹產(chǎn)品形式與特點(diǎn)；與之類似的還有鉅增寶璀璨穩(wěn)盈1號，由于當(dāng)時鉅派投資的銷售人員強(qiáng)調(diào)收益保底，實(shí)際卻造成了投資者的巨額虧損，被投資者認(rèn)為涉嫌欺詐。

風(fēng)控成疑

多個項目出現(xiàn)兌付問題，令鉅派投資的風(fēng)控管理能力遭遇社會質(zhì)疑，對于風(fēng)險控制的問題，上述相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，鉅派投資已經(jīng)盡量做的非常嚴(yán)格，對公司所銷售的產(chǎn)品，都會經(jīng)過前期盡調(diào)、預(yù)審、集團(tuán)終審等多輪審批程序，每一步都是按照非常嚴(yán)格的流程在執(zhí)行。通過層層篩選和評估，目前鉅派的項目過會率不足5%。風(fēng)控方面，鉅派通過投資者評級（C1-C5） 和產(chǎn)品風(fēng)險評級（R1-R5）體系來進(jìn)行風(fēng)險的識別與管控，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)在投資者適當(dāng)性方面的要求。

對于為何風(fēng)控做的已經(jīng)很嚴(yán)格，卻屢次遭遇踩雷逾期等現(xiàn)象，鉅派投資資產(chǎn)端負(fù)責(zé)人表示：“在中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展新舊動能轉(zhuǎn)化的大背景下，各種不確定因素有所增多，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的復(fù)雜性有所增加，經(jīng)濟(jì)體系中的風(fēng)險有所集聚。對一家金融服務(wù)企業(yè)來說，也必定會受到經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)波動的影響?！?/p>

對于公司目前的核心業(yè)務(wù)是否安全，鉅派負(fù)責(zé)人說：“現(xiàn)在公司核心的業(yè)務(wù)主要還是在房地產(chǎn)方面，在核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域，公司并未出現(xiàn)過任何項目逾期兌付的情況?！?/p>