論我國專利權(quán)質(zhì)押融資制度的完善

滕小碩 滕 麗

（1.廣東外語外貿(mào)大學南國商學院，廣東 廣州 510545；2.廣東財經(jīng)大學，廣東 廣州 510320）

數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、智能化帶來新的產(chǎn)業(yè)組織形態(tài)和商業(yè)模式，給人類生產(chǎn)和生活方式帶來革命性的影響。新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革正在全球范圍內(nèi)開展，顛覆性技術(shù)不斷涌現(xiàn)，數(shù)字經(jīng)濟、共享經(jīng)濟和協(xié)作經(jīng)濟正在重塑傳統(tǒng)實體經(jīng)濟形態(tài)，以人工智能、虛擬現(xiàn)實、增材制造等為代表的新技術(shù)、新應用的產(chǎn)業(yè)化進程正在加速推進。近年來，一些發(fā)達國家在加強戰(zhàn)略新興領(lǐng)域布局和應用的同時，重新聚焦實體經(jīng)濟發(fā)展，通過推行“再工業(yè)化戰(zhàn)略”重振制造業(yè)，不斷擴大競爭優(yōu)勢。例如，美國發(fā)布了“先進制造業(yè)國家戰(zhàn)略計劃”，德國提出“工業(yè)4.0”，日本啟動“再興戰(zhàn)略”，法國頒布了“新工業(yè)法國計劃”等?？梢?，科技創(chuàng)新與制造業(yè)發(fā)展已經(jīng)成為全球競爭的制高點。

知識產(chǎn)權(quán)是國家發(fā)展戰(zhàn)略性資源和國際競爭力的核心要素，與此同時，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。在科技日益復雜和開放共享的環(huán)境中，步入工業(yè)化中后期的我國正在進入經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，應當充分發(fā)揮知識產(chǎn)權(quán)作為創(chuàng)新競爭工具的作用。知識產(chǎn)權(quán)與金融資源的有效融合能夠有效拓寬中小企業(yè)融資渠道，改善市場主體創(chuàng)新發(fā)展環(huán)境，促進創(chuàng)新資源良性循環(huán)；能夠建立基于專利權(quán)價值實現(xiàn)的多元資本投入機制，通過增值專業(yè)化金融服務(wù)，擴散技術(shù)創(chuàng)新成果，全面促進知識產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化；能夠引導金融資本向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，促進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的培育發(fā)展，提升經(jīng)濟質(zhì)量和效益。

目前，我國專利權(quán)質(zhì)押融資工作正在全面提速擴圍，我們應當立足于中小企業(yè)現(xiàn)實，解析造成中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資困難的內(nèi)外部因素，借鑒發(fā)達國家專利權(quán)質(zhì)押融資制度和經(jīng)驗，以國際化視野完善專利權(quán)融資制度，引導金融資本向高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移，推動形成良好的專利運營生態(tài)環(huán)境，有效促進傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

一、完善我國專利權(quán)質(zhì)押融資立法

我國專利權(quán)質(zhì)押融資立法應當按照程序和實體并進、事實和法律同步、標準和尺度統(tǒng)一的方式進行，通過設(shè)置當事人的權(quán)利與義務(wù)，實現(xiàn)法律的基本價值。

（一）加強專利權(quán)質(zhì)押融資立法體系化建設(shè)

我國應當在《中華人民共和國專利法》中明確專利權(quán)質(zhì)押融資法律規(guī)范，加快制定《專利權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法》，明確規(guī)定專利權(quán)質(zhì)押的設(shè)定條件、法律效力和實現(xiàn)方式、質(zhì)權(quán)人風險防范以及專利權(quán)價值評估標準和方法等具體內(nèi)容；完善各類專利權(quán)登記和查詢制度，建立統(tǒng)一的電子化專利權(quán)登記系統(tǒng)和查詢系統(tǒng)；完善金融監(jiān)管法律，建立中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)監(jiān)管指標體系，設(shè)立合理的風險容忍度，適當放寬存貸比限制。相關(guān)政府部門應以降低企業(yè)融資成本、分散金融機構(gòu)及中介機構(gòu)融資風險為目標，制定和實施專利權(quán)質(zhì)押融資的企業(yè)貼息政策、專項資金政策和金融風險分散補償政策。

（二）增強專利權(quán)質(zhì)押制度的可操作性

1.明確專利權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)人范圍。我國應當在立法上明確規(guī)定個體工商戶、合伙企業(yè)、法人企業(yè)及其他組織均可成為出質(zhì)人。同時，應當規(guī)定專利權(quán)出質(zhì)人不能為他人的債務(wù)提供擔保，只能以專利權(quán)為自己的債務(wù)提供擔保。

2.明確專利權(quán)質(zhì)押客體的范圍。依據(jù)法理，專利申請權(quán)可以質(zhì)押，但是由于專利申請權(quán)存續(xù)期間短、價值難以確定以及穩(wěn)定性差等特點，我國現(xiàn)行立法并未將專利申請權(quán)作為質(zhì)押的標的，也禁止出質(zhì)人對出質(zhì)的專利權(quán)進行重復質(zhì)押。為了促進專利權(quán)質(zhì)押融資工作的廣泛開展，我國應當進一步明確專利權(quán)質(zhì)押客體的范圍，具體規(guī)定以下內(nèi)容：第一，專利權(quán)質(zhì)押的出質(zhì)人應以專利權(quán)整體出質(zhì)，不能以某項權(quán)能出質(zhì)；第二，專利權(quán)質(zhì)押標的應當包括專利權(quán)實施許可費、專利權(quán)受侵害的損害賠償金和保險金；第三，專利權(quán)質(zhì)押擔保的債權(quán)范圍應包括債權(quán)、利息、違約金、損害賠償金、保管擔保財產(chǎn)和實現(xiàn)擔保物的費用。

3.注重各方當事人權(quán)利義務(wù)的平衡?？茖W、合理的制度有利于公平、有效等價值追求的實現(xiàn)，實現(xiàn)當事人權(quán)利義務(wù)的總體協(xié)調(diào)與動態(tài)平衡。我國應當在專利權(quán)質(zhì)押立法中規(guī)定以下內(nèi)容：第一，賦予出質(zhì)人必要的權(quán)利。首先，出質(zhì)人應當享有對被質(zhì)押的專利權(quán)轉(zhuǎn)讓和許可的權(quán)利。法律應當允許出質(zhì)人提前清償或提存；其次，給予出質(zhì)人有條件放棄專利權(quán)的權(quán)利。出質(zhì)人可以出示提前清償債務(wù)的有效證明材料，以此向國家知識產(chǎn)權(quán)局申請辦理專利權(quán)放棄手續(xù)。第二，質(zhì)權(quán)人利益的法律保護。設(shè)立質(zhì)權(quán)的目的是為了保障債權(quán)人利益實現(xiàn)，專利權(quán)質(zhì)押法律應當做出如下補充規(guī)定：首先，應規(guī)定出質(zhì)人對質(zhì)權(quán)人的通知義務(wù)。專利權(quán)質(zhì)押期間，出質(zhì)人應該如實告知質(zhì)權(quán)人其專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、許可他人實施等行為；其次，應規(guī)定專利權(quán)人負有將出質(zhì)期間的專利權(quán)收益提存的義務(wù)。如果說規(guī)定出質(zhì)人可以自由轉(zhuǎn)讓或許可專利，是為了保障質(zhì)權(quán)人的債權(quán)得到實現(xiàn)。因此，為了確保質(zhì)權(quán)人的債權(quán)真正得到實現(xiàn)，有必要規(guī)定出質(zhì)人對轉(zhuǎn)讓或許可專利所得進行提存；再次，法律應規(guī)定出質(zhì)人的善管義務(wù)。包括按時繳納年費、被啟動無效宣告程序時積極應對、被侵權(quán)時及時訴訟、出質(zhì)期間不得放棄專利權(quán)等。

4.完善專利權(quán)質(zhì)押登記制度。我國專利權(quán)質(zhì)押登記可以采用登記對抗要件主義與形式審查結(jié)合的方式，專利權(quán)質(zhì)押合同應當明確出質(zhì)人的權(quán)利和義務(wù)，質(zhì)權(quán)人可以要求專利權(quán)出質(zhì)人承諾將未來改進的專利一并質(zhì)押。

二、設(shè)立專門的國家信用擔保機構(gòu)

我國應當由政府設(shè)立專門的中小企業(yè)管理機構(gòu)，制定中小企業(yè)發(fā)展規(guī)劃和信用擔保流程，為中小企業(yè)提供信用加強。專利權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)可以申請政府信用擔保機構(gòu)提供信用加強，中小企業(yè)管理機構(gòu)可對中小企業(yè)專項擔保資金、專利權(quán)質(zhì)押資助、補貼資金等方面工作進行統(tǒng)籌規(guī)劃。政府信用擔保機構(gòu)應以扶持中小企業(yè)為宗旨，不以盈利為目的，為中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押融資提供保證。當企業(yè)不能償還到期債務(wù)時，先由質(zhì)權(quán)人拍賣、變賣質(zhì)押專利權(quán)，仍不能夠清償債務(wù)時，可由該信用擔保機構(gòu)償還，費用由財政支付。實踐中，我國已經(jīng)出現(xiàn)了采取“會員制、反擔保、區(qū)域化、非盈利”經(jīng)營原則、以民間金融為主、政府適當扶持的信貸擔保公司，為我國創(chuàng)新貸款擔保方式提供了新路徑。專門信用擔保機構(gòu)可以通過信用加強程序，對企業(yè)的信用狀況進行評價和考察。

健全中小企業(yè)信用體系。我國可以采取多種方式解決科技型中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押難題，其中較為關(guān)鍵的一點就是建立我國科技型中小企業(yè)信用體系，并加強對企業(yè)的金融監(jiān)管力度。根據(jù)目前情況，一些企業(yè)在貸款過程中存在一些不良行為，例如有意或無意地隱瞞其不良財產(chǎn)或運營狀況。加快建設(shè)企業(yè)的信用體系的構(gòu)建，就可以為銀行獲取全面真實的企業(yè)信息提供了平臺，使銀行等金融機構(gòu)，能夠更好地對專利權(quán)質(zhì)押企業(yè)進行了解，加強雙方互信，實現(xiàn)互利共贏。建設(shè)良好的企業(yè)信用體系不僅僅需要企業(yè)的配合和銀行的努力，還需要銀行與稅務(wù)、工商等各部門共同合作，建立起完整的企業(yè)誠信狀況數(shù)據(jù)庫以及企業(yè)管理人員的誠信狀況檔案，并且開展專利權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)的各家銀行也應當及時更新企業(yè)信用信息，從而實現(xiàn)資源共享。

三、完善專利權(quán)質(zhì)押評估制度

我國應當制定更高層級的專利權(quán)質(zhì)押評估法律規(guī)范，建立覆蓋面廣的權(quán)威評估機構(gòu)，完善專利權(quán)質(zhì)押評估體系，落實產(chǎn)權(quán)交易主體資格、交易程序、交易中介服務(wù)機構(gòu)、交易促進保障措施，明確交易各方主體的法律責任，保證專利權(quán)評估質(zhì)量。我國應不斷完善專利權(quán)交易市場，建立公正的價值評估機構(gòu)。通過政府的監(jiān)督和引導，改進評估方法，培養(yǎng)專業(yè)的專利權(quán)價值評估人才，構(gòu)建科學的專利權(quán)價值評估體系。具體包括以下幾個方面：

（一）完善中介服務(wù)市場準入

專利權(quán)價值評估和市場分析應由專門的評估機構(gòu)來進行，并對評估結(jié)果的客觀真實性做出承諾。政府應當完善中介機構(gòu)準入制度，嚴格規(guī)范執(zhí)業(yè)資質(zhì)管理，專利權(quán)評估機構(gòu)必須具有政府部門頒發(fā)的從業(yè)資格，擁有一定數(shù)量的合格專業(yè)人員和良好的信用記錄。

（二）改進專利權(quán)價值評估方法

我國《專利資產(chǎn)評估指導意見》規(guī)定，專利資產(chǎn)價值的評估方法包括市場法、收益法和成本法三種基本方法及其衍生方法。但是，選擇不同的基本評估方法，可能得出完全不同的結(jié)論，進而產(chǎn)生因評估方法選擇不當而引發(fā)的諸多問題。評估方法不統(tǒng)一可能導致出現(xiàn)選擇性泛濫，因此，提高專利權(quán)價值評估的科學性刻不容緩，評估機構(gòu)在專利權(quán)評估操作中需要格外審慎。

（三）加強評估機構(gòu)責任約束

政府應當強化對評估機構(gòu)以及評估行業(yè)協(xié)會的監(jiān)管，強化評估人員的責任意識，充分保障評估結(jié)果的公正性。

四、完善專利權(quán)質(zhì)押融資風險分散機制

我國需要更有針對性地加大對中小企業(yè)創(chuàng)新的支持，分散知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押風險，提高金融支持創(chuàng)新靈活性和便利性，發(fā)展貸款、保險、財政風險補償捆綁的專利權(quán)質(zhì)押融資新模式，搭建面向中小企業(yè)的“一站式”投融資信息服務(wù)體系，促進知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資全面深入發(fā)展。

（一）設(shè)立專門的科技銀行

我國企業(yè)一直偏重于從銀行直接融資，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理大體遵循著安全性、流動性和盈利性三大原則，采用的評分指標體系主要針對企業(yè)的有形資產(chǎn)。商業(yè)銀行是否放貸，以及放貸額度的多少，取決于有形資產(chǎn)抵押物的價值。根據(jù)美國硅谷銀行和浦發(fā)硅谷銀行的經(jīng)驗，各地政府可以積極尋求國家的政策支持，促進知識產(chǎn)權(quán)與金融深度融合，推動建立“政策性、商業(yè)性、知識產(chǎn)權(quán)運營性”三合一的知識產(chǎn)權(quán)銀行，構(gòu)建覆蓋知識產(chǎn)權(quán)市場化全價值鏈的知識產(chǎn)權(quán)金融和運營綜合服務(wù)平臺。政府也可與商業(yè)銀行合作，建設(shè)一批具備獨立法人資格的科技銀行。這類科技銀行專門開展科技型中小企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、借貸與股權(quán)相結(jié)合等金融服務(wù)，適當剝離其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，通過未來高收益的股權(quán)投資來覆蓋貸款帶來的高風險，建立專利權(quán)質(zhì)押多方風險分擔機制。

（二）完善中小企業(yè)融資擔保體系

為了降低企業(yè)融資成本，進一步加大對擔保機構(gòu)的投入，我國必須建立和完善企業(yè)融資擔保體系以及科技金融市場服務(wù)體系。各地科技部門可以設(shè)立專門服務(wù)于中小企業(yè)融資的非營利性科技擔保公司，通過補充資本金、擔保補貼等方式提高擔保能力；組建具有獨立法人資格的省級再擔保公司，建立政府財政資本金追加以及代償補償機制，由省級財政部門補償再擔保公司因再擔保業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的代償；對專營中小企業(yè)貸款的金融機構(gòu)實行稅收優(yōu)惠政策，突破銀行信貸準入條件限制，適當提高擔保金額與放大擔保倍數(shù)，完善撥備制度，構(gòu)建符合中小企業(yè)經(jīng)營特點的新型融資關(guān)系。

（三）完善專利權(quán)質(zhì)押風險補償制度

各地應在現(xiàn)有的專利權(quán)質(zhì)押風險補償專項資金上，加大財政扶持力度，擴大政策覆蓋面積。具體工作可從以下幾個方面入手：健全中小企業(yè)貸款擔保、評級和風險補償機制，明確風險補償基金的資金來源和用途；按照貸款擔保的比例，對擔保機構(gòu)給予適當補助；通過財政貼息、降低中小企業(yè)再貸款利率等方式，支持金融機構(gòu)給予一定比例的利率折扣；對中小企業(yè)貸款信用評級費用，地方政府也應給予一定的補償。

（四）發(fā)揮專利服務(wù)平臺功能

在專利權(quán)質(zhì)押融資平臺建設(shè)方面，我國應當做好以下工作：第一，建立基于專利信息、全球行業(yè)數(shù)據(jù)、全球財務(wù)數(shù)據(jù)三大數(shù)據(jù)體系的具有高可信度和高穩(wěn)定性的大數(shù)據(jù)平臺，建立企業(yè)信用動態(tài)數(shù)據(jù)管理庫。依托全國企業(yè)征信系統(tǒng)，建立各類型中小企業(yè)信用檔案，對企業(yè)經(jīng)營成果和財務(wù)狀況實施動態(tài)監(jiān)管，將企業(yè)信用等級納入申請政府扶持資金的評審條件。第二，當知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款到期時，如果企業(yè)出現(xiàn)異常情況，不能按時償還貸款，可以及時采取拍賣、處置知識產(chǎn)權(quán)等有效措施，最大限度地降低銀行風險。第三，成立國家級知識產(chǎn)權(quán)評估認證機構(gòu)。探索“知識產(chǎn)權(quán)+互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)化+金融”的發(fā)展模式，為打通知識產(chǎn)權(quán)全產(chǎn)業(yè)鏈奠定了良好的基礎(chǔ)。