“供給側(cè)改革”背景下廣東中小外貿(mào)企業(yè)融資創(chuàng)新模式研究

陳相如 羅冰玲 羅國嫻 尤彧聰 易露霞

摘 要：本文剖析了廣東中小外貿(mào)企業(yè)融資的現(xiàn)狀發(fā)展環(huán)境情況，對廣東中小外貿(mào)企業(yè)的新舊模式進(jìn)行分析，并進(jìn)行可行性分析，對“供給側(cè)改革”背景下廣東中小外貿(mào)企業(yè)融資創(chuàng)新模式提出創(chuàng)新的發(fā)展模式方案。

關(guān)鍵詞：“供給側(cè)改革”；融資；創(chuàng)新；發(fā)展

1.前言

黨的十九大報告提出，創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力，是建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系的戰(zhàn)略支撐。報告中10余次提到科技、50余次強調(diào)創(chuàng)新。黨的十九大報告提出，到2035年，我國將躋身創(chuàng)新型國家前列的目標(biāo)，將激勵全社會積極實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，擦亮中國創(chuàng)造、中國智造的閃亮名片。

2.廣東中小外貿(mào)企業(yè)融資現(xiàn)狀發(fā)展環(huán)境分析

從整體來看，廣東省中小企業(yè)的發(fā)展速度和發(fā)展質(zhì)量優(yōu)于全國中小企業(yè)發(fā)展的平均水平。中小企業(yè)仍然是推動經(jīng)濟發(fā)展和社會進(jìn)步的中堅力量。根據(jù)《2005中國成長型中小工業(yè)企業(yè)發(fā)展報告》.全國“成長型中小工業(yè)企業(yè)500強”中，廣東省占1477%.成為成長型中小工業(yè)企業(yè)最多的省份。隨著廣東省對外貿(mào)易的不斷擴大，中小外貿(mào)企業(yè)在對外貿(mào)易發(fā)展中的作用日趨重要，其對資金的需求也與日俱增，從而導(dǎo)致其對銀行貿(mào)易融資的需求加大并日益多樣化。作為改革開放窗口的廣東，40年來，在對外貿(mào)易領(lǐng)域取得的高速發(fā)展，是有目共睹的。而遍布珠三角及省內(nèi)其他各地的中小企業(yè)則是在國際貿(mào)易中扮演舉足輕重的角色。但是，自金融危機和歐債危機爆發(fā)以來，人民幣升值、生產(chǎn)成本的上升及國外市場需求大幅萎縮等難題，給廣東中小外貿(mào)企業(yè)帶來巨大沖擊?；诖?，我們要進(jìn)一步提高廣東中小企業(yè)在國際市場上融資的創(chuàng)新發(fā)展刻不容緩。

而近年來，我出口企業(yè)尤其是中小出口企業(yè)普遍面臨融資困難加劇，融資成本大幅提高。廣東省中小外貿(mào)企業(yè)以中小出口企業(yè)為主，普遍存在三方面的問題：一是對海外信息和買家了解不足，經(jīng)營策略保守，長期只能在有限的范圍內(nèi)經(jīng)營；二是缺乏銀行認(rèn)可的抵押物，難以從銀行獲得融資；三是僅憑有限的自有資金較難投入企業(yè)經(jīng)營和產(chǎn)品升級。這三個困難卻是阻礙了那些有一定實力、具備一定產(chǎn)品優(yōu)勢、誠信經(jīng)營中小外貿(mào)企業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級。應(yīng)該怎么辦呢？

3.中小外貿(mào)企業(yè)融資的發(fā)展前景可行性分析

（1）行業(yè)發(fā)展——廣東金融體系發(fā)展的要求

從目前形勢看，廣東商業(yè)銀行是在經(jīng)歷了激烈市場競爭的市場洗禮，絕大部分都具有強大的生命力，是廣東金融機構(gòu)中最具有活力的群體，它為中小外貿(mào)企業(yè)服務(wù)的空間巨大。而在多元化的經(jīng)營性金融組織體系中，商業(yè)銀行占有不可忽視的地位，對于活躍整個廣東經(jīng)濟和促進(jìn)各地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展，發(fā)揮著重要作用。其競爭優(yōu)勢已日益凸顯。

（2）市場需求——中小外貿(mào)企業(yè)的選擇

隨著市場經(jīng)濟的持續(xù)發(fā)展，民營經(jīng)濟步入快車軌道，企業(yè)融資需求急劇增加。如，2016年，廣東實現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值79512.05億元，增長7.5%，比全國高0.8個百分點，經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展。同時，民營經(jīng)濟迅速發(fā)展，科技類民企迅速崛起，民營企業(yè)發(fā)展步入快車軌道。目前，國有商業(yè)銀行紛紛改變戰(zhàn)略，弱化其在縣域及農(nóng)村金融領(lǐng)域中功能，逐步調(diào)整縣域機構(gòu)網(wǎng)點并向城市中心發(fā)展。很多商行借此機會填補縣域金融空缺、為縣域經(jīng)濟發(fā)展提供必要的金融服務(wù)、信貸產(chǎn)品，不但是充分發(fā)揮對地方經(jīng)濟、尤其是縣域經(jīng)濟支持作用的直接體現(xiàn)，也是獲得自身新的盈利、發(fā)展空間的有益嘗試。

（3）政策支持——我國經(jīng)濟體制改革的要求

大力發(fā)展和支持商業(yè)銀行，是我國金融體制改革的必經(jīng)之路，也是我國經(jīng)濟體制改革的要求，是從根本上解決中小外貿(mào)企業(yè)融資難問題的有效途徑，也就成為社會主義市場經(jīng)濟的必然要求。因此，大力發(fā)展商業(yè)銀行是廣東金融體系改革的重要環(huán)節(jié)。金融體系發(fā)展的這一現(xiàn)象是基于市場規(guī)律所產(chǎn)生的必然選擇。金融領(lǐng)域的任何創(chuàng)新，都是適應(yīng)事務(wù)經(jīng)濟的要求而發(fā)生的。在廣東，勞動密集型的中小外貿(mào)企業(yè)是最能充分利用比較優(yōu)勢的企業(yè)組織形態(tài)，大力發(fā)展勞動密集型的中小外貿(mào)企業(yè)是加快廣東經(jīng)濟發(fā)展，解決勞動就業(yè)壓力，縮小城鄉(xiāng)距離的最佳途徑。而能夠真正解決勞動密集型中小外貿(mào)企業(yè)發(fā)展需要的金融組織形態(tài)是商業(yè)銀行。

4.廣東中小外貿(mào)企業(yè)融資的創(chuàng)新發(fā)展方案

廣東省毗鄰港澳，得改革開放風(fēng)氣的熏陶，40年以來，始終全面貫徹落實國家戰(zhàn)略，利用宏觀調(diào)控等措施，經(jīng)過一系列對內(nèi)改革與對外開放，在經(jīng)濟發(fā)展上連上新臺階，不斷提高綜合實力。從廣東中小外貿(mào)企業(yè)融資的現(xiàn)狀可以看出雖然廣東的發(fā)展現(xiàn)狀一直在提高但并不是很樂觀，而前景卻很高遠(yuǎn)。十九大報告中也指出要全面建成小康社會就要大力發(fā)展經(jīng)濟，推動經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量變革、效率變革、動力變革，提高全要素生產(chǎn)率，不斷增強我國經(jīng)濟創(chuàng)新力和競爭力。而發(fā)展經(jīng)濟則要提升國內(nèi)的中小外貿(mào)企業(yè)的融資發(fā)展。

依據(jù)廣東省中小外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易融資的現(xiàn)實狀況和發(fā)展趨勢，在借鑒發(fā)達(dá)國家中小外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易融資成功經(jīng)驗基礎(chǔ)上，對原有的廣東省中小外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易融資做法加以創(chuàng)新，應(yīng)提出了“政府宏觀引導(dǎo)與完善環(huán)境相結(jié)合、銀行業(yè)務(wù)開展與市場定位相結(jié)合、企業(yè)主動出擊與自身完善相結(jié)合，政府、銀行、企業(yè)三方共力協(xié)作”的中小外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易融資創(chuàng)新模式及其配套措施。而要從根本上改變中小外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易融資現(xiàn)狀，需銀行、企業(yè)、政府三方共同努力：銀行需轉(zhuǎn)變觀念、創(chuàng)新金融產(chǎn)品，提高風(fēng)險防控能力；企業(yè)應(yīng)充分認(rèn)識貿(mào)易融資的重要性，并根據(jù)自身條件和貿(mào)易背景正確選擇貿(mào)易融資方式，節(jié)省融資成本；而政府則要加大金融改革力度，制定完善的貿(mào)易融資法律法規(guī)和寬松的政策，為銀企貿(mào)易融資合作提供良好的宏觀政策環(huán)境和貿(mào)易融資的信用環(huán)境，以從根本上解決中小外貿(mào)企業(yè)貿(mào)易融資困難問題，推動廣東省中小外貿(mào)企業(yè)和銀行實現(xiàn)融資方式多元化、融資效益最大化，全面促進(jìn)廣東省中小外貿(mào)企業(yè)的快速發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

[1]尤彧聰.供給側(cè)改革視閾下的廣州外貿(mào)企業(yè)創(chuàng)新驅(qū)動資源配置與外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級的相關(guān)性實證研究[J].當(dāng)代經(jīng)濟.2017.20：64-67

[2]尤彧聰，易露霞.基于“供給側(cè)改革”與創(chuàng)新驅(qū)動的廣東出口貿(mào)易模型研究[J].中國市場.2017.16：29-30

[3]尤彧聰，易露霞.基于創(chuàng)新驅(qū)動五因素模型的廣東對外貿(mào)易創(chuàng)新驅(qū)動路徑研究[J].中國集體經(jīng)濟.2017.22：53-55

（作者單位：廣州工商學(xué)院）