電信詐騙犯罪的特點(diǎn)成因及控制預(yù)防對策

摘 要 電信詐騙犯罪是指犯罪分子利用手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代通信技術(shù)手段，虛構(gòu)事實或隱瞞真相，以非法占有為目的，向廣大群眾傳播或發(fā)送詐騙信息，詐騙公私財物的行為。隨著電信技術(shù)的快速發(fā)展，電信詐騙犯罪活動也日益猖獗，其作案手段不斷翻新，犯罪數(shù)額也不斷刷新記錄，令人防不勝防。在此情況下，國家成立了國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部，加大打擊力度，仍未能有效遏制。本文在此對此類犯罪行為的特點(diǎn)、成因及防控對策作簡要的分析。

關(guān)鍵詞 電信詐騙 犯罪 特點(diǎn)

作者簡介：叢程，遼寧省沈陽市大東區(qū)人民檢察院，研究方向：刑法學(xué)及公訴實務(wù)。

中圖分類號：D924.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.02.021

近些年，隨著我國電信業(yè)的迅猛發(fā)展，據(jù)工業(yè)和信息化部統(tǒng)計顯示“截至2016年，全國電話用戶達(dá)到 15.3 億戶， 其中，移動電話用戶凈增5054 萬戶，總數(shù)達(dá)13.2億戶，移動電話普及率達(dá)100：96.2。4G用戶數(shù)呈爆發(fā)式增長，全年新增3.4億戶，總數(shù)達(dá)到7.7億戶。移動互聯(lián)網(wǎng)接入流量消費(fèi)達(dá)93.6億G，同比增長123.7%，其中手機(jī)上網(wǎng)流量高達(dá)84.2億G，同比增長124.1%?！彪娦偶夹g(shù)的不斷進(jìn)步和發(fā)展，不僅改變了傳統(tǒng)的面對面交流方式而且極大的方便了人與人之間的交流和溝通。與此同時，電信詐騙犯罪如雨后春筍般頻繁出現(xiàn)。電信詐騙犯罪是指犯罪分子利用手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代通信技術(shù)手段，虛構(gòu)事實或隱瞞真相，以非法占有為目的，向廣大群眾傳播或發(fā)送詐騙信息，詐騙公私財物的犯罪行為。針對層出不窮的電信詐騙犯罪行為，公安機(jī)關(guān)不斷的加大對電信詐騙的打擊力度，央視等新聞媒體也不斷的向公眾宣傳防止電信詐騙的知識，但犯罪分子的詐騙手法也在不斷升級，作案手段更加隱蔽，從大家熟知的“中獎”、“移動積分兌換”、“汽車退稅”等，逐步發(fā)展到冒充銀行、電信、公安、司法人員“提醒”詐騙等，內(nèi)容花樣繁多，層出不窮，令公眾防不勝防，如何預(yù)防及懲治電信詐騙對公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提出了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

一、電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

研究電信詐騙犯罪活動的規(guī)律和特點(diǎn)是研究電信詐騙犯罪的防控對策的前提和首要條件。所以深入研究電信詐騙犯罪活動的特點(diǎn)非常必要。

（一）犯罪主體組織化高，流動性強(qiáng)

電信詐騙犯罪越來越多的表現(xiàn)為團(tuán)伙組織犯罪，其特點(diǎn)是：組織嚴(yán)密，團(tuán)伙內(nèi)部成員分工明確，協(xié)作配合，各司其職。犯罪團(tuán)伙分工非常精細(xì)，大致分為技術(shù)支持、信息收集、語音（短信）誘導(dǎo)、轉(zhuǎn)賬（消費(fèi)）、取款（套現(xiàn)）等若干組。一般在境外租賃服務(wù)器，利用網(wǎng)絡(luò)漏洞和不法營運(yùn)商提供的網(wǎng)絡(luò)平臺，與傳統(tǒng)通訊網(wǎng)對接，通過現(xiàn)代先進(jìn)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實施犯罪的都是一些規(guī)模較大的電信詐騙犯罪；在信息收集環(huán)節(jié)中，犯罪分子則是通過購買、竊取等各種非法手段獲取他人信息以用于實施詐騙犯罪；負(fù)責(zé)語音（短信）誘導(dǎo)的人員則是在隱蔽的地點(diǎn)通過撥打詐騙電話和群發(fā)詐騙短信等方式，誘騙被害人上當(dāng)；負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬（消費(fèi)）、取款的犯罪分子通常使用以非法手段獲得的他人身份信息開設(shè)的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)或者提現(xiàn)，在不同的地點(diǎn)進(jìn)行多個銀行卡之間的轉(zhuǎn)賬，或者雇傭不明真相的人到ATM機(jī)上取款等，操作過程非常迅速，被害人感覺被騙后進(jìn)行補(bǔ)救時，銀行卡內(nèi)錢款早已被轉(zhuǎn)走。這幾個環(huán)節(jié)的犯罪分子分散且獨(dú)立運(yùn)轉(zhuǎn)，分工協(xié)作、配合默契、運(yùn)轉(zhuǎn)連貫，呈現(xiàn)流水線式作業(yè)流程。

同時，電信詐騙的犯罪分子遍布于全國各地，甚至境外，通常會租用隱蔽的居民房屋作為犯罪地點(diǎn)，并且經(jīng)常更換地址。電信詐騙犯罪分子警覺性較高，有時為了逃避追捕，不停地更換作案地點(diǎn)，在一個城市只停留數(shù)日就轉(zhuǎn)移到相距較遠(yuǎn)的城市，公安機(jī)關(guān)往往剛剛趕到抓捕地點(diǎn)，犯罪分子就已人去樓空。規(guī)模較大的犯罪團(tuán)伙的核心成員往往身在境外或港、澳、臺地區(qū)，與內(nèi)地作案成員之間多單線聯(lián)系、互不熟悉，給偵破案件帶來了許多困難。

（二）犯罪手段科技化程度較高，作案手段更新快

隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷進(jìn)步，電信詐騙犯罪的手段也水漲船高，從早期的偽基站群發(fā)短信、一號通、400捆綁電話等逐步發(fā)展到網(wǎng)絡(luò)電話、黑客技術(shù)。犯罪分子根據(jù)需要隨意的更改顯示的電話號碼，隨著詐騙“劇情”的發(fā)展，利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)向被害人虛構(gòu)不同的場景，使被害人深陷虛構(gòu)的情景不能自拔，直至被害人主動交出其賬戶內(nèi)的存款或者銀行賬戶密碼。所以，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)是所有電信詐騙犯罪賴以生存的重要環(huán)節(jié)，如果沒有網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員的技術(shù)支持，犯罪分子就不能通過非法網(wǎng)絡(luò)平臺來完成詐騙犯罪。

另一方面，由于公安機(jī)關(guān)對電信詐騙犯罪打擊力度的不斷加大，以及國內(nèi)相關(guān)媒體對預(yù)防電線詐騙犯罪的廣泛宣傳，電信詐騙犯罪分子為了能夠及時的逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，不得不尋找更多、更新、更隱蔽、更具欺騙性的詐騙手段，為此他們不惜高價找專門的策劃人才來策劃詐騙橋段，導(dǎo)致詐騙活動的手段不斷翻新。

（三）犯罪分子和犯罪行為隱蔽性強(qiáng)

電信詐騙犯罪與普通詐騙犯罪，首要的不同就在于犯罪分子不與被害人面對面的直接接觸，而是利用現(xiàn)代化的通信技術(shù)遠(yuǎn)距離作案，被害人被騙后，根本不知道詐騙分子的身份信息和體貌特征。其次是犯罪現(xiàn)場隱蔽，電信詐騙大多都是跨區(qū)域作案，團(tuán)伙成員遍布于全國各地，租用比較隱蔽的居民用房通過無線電和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)來完成，并且經(jīng)常的變換地點(diǎn)，給公安機(jī)關(guān)的偵破工作造成了極大的困難。再次，犯罪分子為了躲避公安機(jī)關(guān)的追擊，在電信詐騙活動中，大多使用的是經(jīng)常變化的網(wǎng)絡(luò)電話、非實名手機(jī)卡或者 “任意顯”號碼，并使用他人的身份證件辦理的銀行卡，即使能夠追查到銀行賬戶，也難以確認(rèn)犯罪分子的真實身份。再有就是被害人分散在全國各地，有些被害人被騙后意識不到事情的嚴(yán)重性，因為某種原因不到公安機(jī)關(guān)報案、更不能注意保存相關(guān)的證據(jù)，公安機(jī)關(guān)通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)現(xiàn)有些被害人可能被騙，但由于找不到被害人，導(dǎo)致犯罪事實不能落實。

二、電信詐騙犯罪頻發(fā)的原因分析endprint

（一）犯罪成本較低，而非法收益巨大

電信詐騙犯罪的犯罪成本較低，一般的電信詐騙往往只需要通過幾臺電腦、幾部手機(jī)、偽基站、號碼任意顯軟件等作案工具就能實施，并且這些作案工具成本較低，在某寶等交易平臺上很容易能夠買到。由于被騙的人較多，犯罪分子在較短的時間內(nèi)就能夠詐騙少則幾十萬，多則數(shù)百萬、數(shù)千萬元，像一些規(guī)模較大的網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺，如e租寶等，詐騙金額多達(dá)數(shù)百億元。如此巨額的非法收益，使許多詐騙犯罪分子不惜以身試法。

（二）相關(guān)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管不到位，監(jiān)管漏洞多

首先是電信部門的監(jiān)管不到位。各式各樣的詐騙誘導(dǎo)信息充斥在互聯(lián)網(wǎng)上，有點(diǎn)防騙意識的公民一眼就能夠識破是詐騙信息，而電信運(yùn)營商對如此大量的詐騙信息不聞不問，任其肆意傳播，增大了廣大公眾被騙的機(jī)會。

（三）被害人對詐騙的防范意識不足

通過分析各種各樣的電信詐騙案例發(fā)現(xiàn)，很多的被害人的竟然沒有防騙的意識，對犯罪分子虛構(gòu)的事實毫不懷疑，即便當(dāng)時有點(diǎn)遲疑，再經(jīng)過犯罪分子的各種誘導(dǎo)，心理防線就完全潰敗。詐騙分子往往都是抓住許多人愛占小便宜的心理，使被害人一步一步進(jìn)入到事先編織好的陷阱，最終遭受財產(chǎn)損失。

三、電信詐騙犯罪的防范對策

（一）廣泛宣傳電信詐騙的危害性，提高民眾的防范意識

盡管電信詐騙的手段隨著時代的變化日新月異，但同一類型的詐騙手段一般變化不大。公安機(jī)關(guān)和政府的宣傳部門應(yīng)當(dāng)重視對防范電信詐騙犯罪的宣傳，可以通過社區(qū)宣傳欄、微信公眾號、報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體深入宣傳各種類型的電信詐騙案件案例，并分析犯罪分子的作案特點(diǎn)和作案方式，讓盡可能多的民眾熟悉各種類型的電信詐騙行為，從而提高廣大人民群眾的防范意識。

（二）加強(qiáng)監(jiān)管力度，消除管理漏洞

1.監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商嚴(yán)格落實手機(jī)實名制，規(guī)范手機(jī)卡銷售渠道，監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商禁用VOIP 網(wǎng)絡(luò)電話“透傳”功能，堅決打擊制作和出售“任意顯號”軟件的行為，使犯罪分子無法隱身。

2. 加強(qiáng)對偽基站的生產(chǎn)、銷售管理，堅決打擊非法生產(chǎn)和銷售偽基站的行為，切斷犯罪分子的購買途徑。公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商的協(xié)作，嚴(yán)密檢測使用偽基站群發(fā)信息的信號，并及時打擊查處。

3. 公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)督部門的協(xié)作，對互聯(lián)網(wǎng)上的“釣魚網(wǎng)站”及網(wǎng)頁上暗藏木馬病毒的鏈接進(jìn)行刪除和清理，切斷犯罪分子非法獲取被害人銀行賬號等信息的渠道。目前，工信部、公安局、銀行等部門已經(jīng)建立了“12321網(wǎng)絡(luò)不良與垃圾信息舉報受理中心”網(wǎng)站，公眾也應(yīng)該行動起來，發(fā)現(xiàn)可以的網(wǎng)站及時進(jìn)行舉報。

4. 加強(qiáng)并堅決打擊侵犯公民個人信息的行為。電信詐騙犯罪案件中，犯罪分子大都非法獲取了大量的公民個人信息，這就給犯罪分子選擇詐騙對象提供了素材。一些掌握大量公民個人信息的單位或者其工作人員，將這些信息銷售他人，以牟取利益。因此，要對侵犯公民個人信息犯罪行為依法嚴(yán)厲打擊。

5. 加強(qiáng)銀行卡的管理，落實實名身份賬戶制度。銀行在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時要嚴(yán)格審查客戶的身份信息，杜絕冒用他人身份證辦理大量銀行的行為。銀行業(yè)可考慮推行個人終身唯一身份賬戶制度，唯一身份賬戶由中國人民銀行統(tǒng)一給定，身份賬戶下可以在不同的商業(yè)銀行設(shè)定多個銀行賬戶，下設(shè)賬戶可以相互轉(zhuǎn)賬，相對獨(dú)立，每張銀行卡都和身份賬戶綁定在一起，就可以杜絕冒用銀行卡的情形。同時，還應(yīng)對大額取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬進(jìn)行監(jiān)控，落實轉(zhuǎn)賬24小時到賬制度，在轉(zhuǎn)賬過程中強(qiáng)制留痕，這不但增加了犯罪分子的作案難度，更延長了其作案時間，同時也能為相關(guān)部門偵查活動采集證據(jù)和線索提供便利。

（三）加強(qiáng)刑事打擊力度

1. 針對電信詐騙多發(fā)頻發(fā)的態(tài)勢，制定從嚴(yán)的刑事司法法律政策。近幾年，電信詐騙犯罪活動猖獗，犯罪數(shù)額之大讓人震驚。應(yīng)順勢出臺從嚴(yán)的刑事司法政策，規(guī)范司法機(jī)關(guān)的證據(jù)審查和判斷標(biāo)準(zhǔn)，將犯罪方法和手段作為入罪標(biāo)準(zhǔn)，以彌補(bǔ)在偵查電信詐騙犯罪取證困難的不足。

2. 成立專門打擊電信詐騙犯罪的部門。目前，我國已經(jīng)在中央的領(lǐng)導(dǎo)和組織下成立了國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部，并取得了很大成果?？h級以上地方各級政府也應(yīng)該設(shè)立打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪工作聯(lián)系部門，協(xié)調(diào)各成員單位分工負(fù)責(zé)，齊抓共管，強(qiáng)化對電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的打擊力度。

3.不斷提高和實現(xiàn)偵查手段的科技化和智能化。電信詐騙犯罪主要使用網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)手段和電子支付技術(shù)手段實現(xiàn)對被害人的誘導(dǎo)和錢款的轉(zhuǎn)移。隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步，技術(shù)含量也越來越高，公安機(jī)關(guān)也應(yīng)該不斷的加大科技人員和現(xiàn)代化裝備的配備，以便更快更有效的偵破案件。

4. 積極尋求與他國建立共同打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作機(jī)制和引渡制度。一些規(guī)模較大的電信詐騙犯罪團(tuán)伙，首要分子和骨干成員均在國外，網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器也設(shè)在國外，給偵查工作帶來的極大的困難。國家應(yīng)積極與其他各國政府和國際刑警組織密切溝通，聯(lián)合建立打擊跨國電信犯罪工作機(jī)制和對犯罪分子的引渡制度，使得犯罪分子無處可逃。

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