特許經(jīng)營權(quán)能否質(zhì)押
——從長(zhǎng)樂亞新公司金融借款合同糾紛案說起

黃 清

嶺南師范學(xué)院，廣東 湛江 524048

2005年，海峽銀行五一支行與長(zhǎng)樂亞新公司簽訂《單位借款合同》，同日，該行與長(zhǎng)樂亞新公司、福州市政公司、長(zhǎng)樂市建設(shè)局共同簽訂《特許經(jīng)營權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議》，約定福州市政公司以其從長(zhǎng)樂市建設(shè)局受讓的城區(qū)污水處理廠之特許經(jīng)營權(quán)提供擔(dān)保，長(zhǎng)樂市建設(shè)局同意該擔(dān)保。后因債務(wù)人未履行債務(wù)，該行請(qǐng)求法院判令拍賣、變賣該特許經(jīng)營權(quán)并享有優(yōu)先受償權(quán)。[1]

一、質(zhì)權(quán)之簡(jiǎn)述

質(zhì)權(quán)，是指為了擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)或者財(cái)產(chǎn)性權(quán)利移交債權(quán)人占有，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形時(shí)，債權(quán)人有就其占有的財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。[2]權(quán)利質(zhì)權(quán)的特征：該權(quán)利須為出質(zhì)人有權(quán)處分的權(quán)利；該權(quán)利須為財(cái)產(chǎn)性權(quán)利；該權(quán)利須可依法轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

二、特許經(jīng)營權(quán)能否作為質(zhì)押合同之標(biāo)的

其出質(zhì)實(shí)質(zhì)是什么？該特許經(jīng)營權(quán)是對(duì)污水處理廠進(jìn)行運(yùn)營和維護(hù)，并獲得收益之權(quán)利。一分為二：對(duì)污水處理廠運(yùn)營和維護(hù)屬于經(jīng)營權(quán)人的義務(wù)；產(chǎn)生的收益權(quán)屬于其所享有的權(quán)利。前者在性質(zhì)上并不可轉(zhuǎn)讓，故出質(zhì)的實(shí)質(zhì)上是指收益權(quán)的出質(zhì)。

對(duì)于它的出質(zhì)，法律未有規(guī)定，但《物權(quán)法》第223條規(guī)定了“應(yīng)收賬款”為可出質(zhì)權(quán)利。《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》第4條進(jìn)一步規(guī)定了其范圍，“……應(yīng)收賬款是指權(quán)利人因提供……服務(wù)或設(shè)施……(三)提供服務(wù)產(chǎn)生的債權(quán)；”污水處理的收益權(quán)應(yīng)屬于第三項(xiàng)，可認(rèn)定為“應(yīng)收賬款”?！段餀?quán)法》2007年頒布，協(xié)議2005年簽訂，應(yīng)適用《擔(dān)保法》的規(guī)定。

《擔(dān)保法》第75條規(guī)定了權(quán)利質(zhì)押的范圍。《擔(dān)保法解釋》第97條規(guī)定，“以公路橋梁……不動(dòng)產(chǎn)收益權(quán)出質(zhì)的，按照擔(dān)保法第75條第(四)項(xiàng)的規(guī)定處理?！蔽匆?guī)定污水處理廠的收益權(quán)的質(zhì)押?jiǎn)栴}。但前者與公路收益權(quán)，兩者都屬債權(quán)，性質(zhì)類似。前者是依法可質(zhì)押的其他權(quán)利，后者也依法可質(zhì)押。2001年，《關(guān)于西部大開放若干政策措施的實(shí)施意見》關(guān)于“……城市環(huán)保項(xiàng)目(如城市污水處理和垃圾處理等)，探索逐步開辦以項(xiàng)目收益權(quán)或收費(fèi)權(quán)為質(zhì)押發(fā)放貸款的業(yè)務(wù)”的規(guī)定，首次明確可試行將此種收益權(quán)進(jìn)行質(zhì)押。綜上，它是屬可出質(zhì)的權(quán)利。

它是否屬于特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利？它屬于債權(quán)，故設(shè)立質(zhì)押，系以某一特定債權(quán)擔(dān)保其他債權(quán)，其應(yīng)具有確定性。債權(quán)中除已確定產(chǎn)生的外，還有未來債權(quán)，因存在特定基礎(chǔ)關(guān)系而在將來確定會(huì)產(chǎn)生。債權(quán)還分為單一、集合債權(quán)。該收益權(quán)，是經(jīng)營權(quán)人因提供經(jīng)營服務(wù)而持續(xù)地產(chǎn)生向服務(wù)接收方請(qǐng)求支付服務(wù)費(fèi)的權(quán)利，故其屬未來債權(quán)、集合債權(quán)。該收益權(quán)存在特許經(jīng)營的基礎(chǔ)法律關(guān)系，具有明確期間、費(fèi)用、服務(wù)范圍以及對(duì)象。綜上，它為特定化財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

三、特許經(jīng)營權(quán)之質(zhì)權(quán)設(shè)立是否滿足公示要件

《物權(quán)法》第228條第一款規(guī)定應(yīng)收賬款質(zhì)權(quán)的設(shè)立，雙方應(yīng)訂立書面合同，并應(yīng)在中國人民銀行征信中心進(jìn)行出質(zhì)登記，質(zhì)權(quán)才依法成立。本案質(zhì)押協(xié)議簽訂于《物權(quán)法》施行前，故參照當(dāng)時(shí)公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押登記，應(yīng)由其主管部門進(jìn)行備案登記。登記后，達(dá)到有關(guān)利害關(guān)系人可通過其主管部門查詢?cè)撌找鏅?quán)是否設(shè)立質(zhì)權(quán)的狀態(tài)，即有物權(quán)公示的效果。

本案中，雙方已經(jīng)達(dá)成書面質(zhì)押協(xié)議，質(zhì)權(quán)只需在主管部門備案登記，即依法成立并生效。本案的主管部門為長(zhǎng)樂市建設(shè)局，其已在質(zhì)押協(xié)議上蓋章，可認(rèn)定其已知曉并同意該質(zhì)押，有關(guān)利害關(guān)系人亦可通過其查詢有關(guān)權(quán)利質(zhì)押的情況。概言之，該質(zhì)押已具備公示之要件，該已成立并生效。

四、特許經(jīng)營權(quán)之質(zhì)權(quán)可否實(shí)現(xiàn)

權(quán)利質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)，是指質(zhì)權(quán)所擔(dān)保的主債權(quán)已屆清償期而債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，質(zhì)權(quán)人依法將質(zhì)押的權(quán)利變價(jià)并就其價(jià)款優(yōu)先受償?shù)男袨?。《物?quán)法》第229條：“權(quán)利質(zhì)權(quán)除適用本節(jié)規(guī)定外，適用本章第一節(jié)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的規(guī)定?！盵3]可知，權(quán)利質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)適用質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)的一般方式，即折價(jià)、拍賣或者變賣質(zhì)押財(cái)產(chǎn)并就所得價(jià)款優(yōu)先受償。該收益權(quán)屬于未來債權(quán)，且為金錢債權(quán)，質(zhì)權(quán)人可直接要求法院判令其直接向代替出質(zhì)人收取金錢，對(duì)之享受優(yōu)先受償權(quán)，到此為止已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了金錢直接給付，故無需通過一般方式實(shí)現(xiàn)間接給付。該收益權(quán)的享有主體具有特定性，從性質(zhì)上決定了其不宜拍賣、變賣。

經(jīng)營權(quán)人是依據(jù)該收益進(jìn)行正常運(yùn)營，無收益將影響污水的處理，亦將影響債權(quán)人對(duì)處理費(fèi)的收取，故其在向代替質(zhì)權(quán)人收取費(fèi)用時(shí)，應(yīng)按照誠實(shí)守信原則合理行使權(quán)利，為其預(yù)留合理費(fèi)用。

五、結(jié)論

污水處理廠特許經(jīng)營權(quán)可作為應(yīng)收賬款質(zhì)押，其判斷在于其權(quán)利行使期間及收益金額皆可確定，債權(quán)人也可通過直接收取費(fèi)用之方式進(jìn)行優(yōu)先受償，但受誠實(shí)信用原則之限制，債權(quán)人須為債務(wù)人預(yù)留合理費(fèi)用。政府以特許經(jīng)營權(quán)設(shè)立質(zhì)權(quán)與信貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款，對(duì)于促進(jìn)政府基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的融資有重大的現(xiàn)實(shí)意義。