中俄金融合作深入開(kāi)啟兩國(guó)經(jīng)貿(mào)新商機(jī)

劉馨蔚

近幾年，隨著中俄全面戰(zhàn)略協(xié)作伙伴關(guān)系邁入新臺(tái)階，兩國(guó)在金融投資領(lǐng)域的合作日益廣泛深入。

今年5月俄央行在海外第一家代表處在北京正式掛牌。中國(guó)駐俄羅斯大使李輝指出，俄央行在北京開(kāi)設(shè)代表處，俄羅斯人民幣清算行在莫斯科啟動(dòng)，同時(shí)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、國(guó)家進(jìn)出口銀行與俄多家金融機(jī)構(gòu)建立了密切的合作關(guān)系。這一系列舉動(dòng)表明，中俄間金融投資合作正在取得新進(jìn)展。

中俄本幣交易業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大 助企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)

為推進(jìn)雙邊貿(mào)易多元化，中俄在金融領(lǐng)域的合作首要從推動(dòng)貿(mào)易本幣結(jié)算入手。2010年，兩國(guó)決定在雙邊貿(mào)易中減少使用美元，而以本幣結(jié)算。當(dāng)年底，在兩國(guó)銀行業(yè)的大力推動(dòng)下，人民幣與盧布先后在上交所和莫交所掛牌直接交易。

“這是在中國(guó)境外進(jìn)行的首筆人民幣掛牌直接交易，意味著中俄本幣結(jié)算邁入新階段?！?工銀莫斯科副總經(jīng)理郎偉杰認(rèn)為，這種人民幣與盧布的即期交易滿足了雙邊貿(mào)易融資對(duì)流動(dòng)性的需要，也確保了匯率風(fēng)險(xiǎn)的防范，推動(dòng)了雙邊經(jīng)貿(mào)往來(lái)。

今年3月，中國(guó)工商銀行在莫斯科宣布正式啟動(dòng)人民幣清算行業(yè)務(wù)，這是人民幣國(guó)際化的又一重要里程碑。中國(guó)工商銀行副行長(zhǎng)胡浩在啟動(dòng)儀式上表示，此次在俄人民幣清算行服務(wù)正式啟動(dòng)，將進(jìn)一步便利人民幣在中俄經(jīng)貿(mào)與投資中的使用，促進(jìn)中俄貿(mào)易、投資與金融等領(lǐng)域的合作。

“相信這次人民幣清算行業(yè)務(wù)的開(kāi)展將進(jìn)一步促進(jìn)兩國(guó)金融領(lǐng)域的合作，為兩國(guó)互利合作開(kāi)啟新的機(jī)遇?！倍砹_斯中央銀行副行長(zhǎng)斯科別爾金說(shuō)。

今年5月，工銀莫斯科在莫交所率先推出盧布對(duì)人民幣的遠(yuǎn)期交易業(yè)務(wù)，郎偉杰透露：“該產(chǎn)品的推出將推動(dòng)中資企業(yè)對(duì)俄羅斯非出口型、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目的投資，中俄加大項(xiàng)目合作以及投資合作是兩國(guó)貿(mào)易發(fā)展的主要趨勢(shì)?！?/p>

郎偉杰表示，人民幣與盧布遠(yuǎn)期交易業(yè)務(wù)旨在推動(dòng)中國(guó)投資企業(yè)、基建企業(yè)“走出去”，并幫助他們規(guī)避遠(yuǎn)期匯率風(fēng)險(xiǎn)。

此外，據(jù)中國(guó)社科院俄羅斯東歐中亞研究所副研究員高際香表示，今年7月俄羅斯直接投資基金與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行簽署諒解備忘錄，擬設(shè)立中俄人民幣投資合作基金。目前，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)基金和礦業(yè)基金的設(shè)立亦處于醞釀之中。如上都是中資企業(yè)融資可以利用的機(jī)制。

俄羅斯總統(tǒng)顧問(wèn)、院士謝爾蓋·格拉茲耶夫指出，中國(guó)在30多年的經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不僅提升了經(jīng)濟(jì)效率，而且創(chuàng)建了多元金融體系。歐美日等發(fā)達(dá)國(guó)家在金融領(lǐng)域具有極大優(yōu)勢(shì)，原有的國(guó)際投資體系也是為西方資本服務(wù)的，一些發(fā)展中國(guó)家的金融體系和經(jīng)濟(jì)發(fā)展受制于歐美國(guó)家的金融資本。而中國(guó)提出的金融解決方案則建立在互利、自愿、尊重主權(quán)基礎(chǔ)上，強(qiáng)烈吸引了各個(gè)參與國(guó)。

“一帶一路”倡議下的中俄銀行開(kāi)展多方位合作

俄羅斯作為“一帶一路”沿線重要的國(guó)家，今年3月還成功發(fā)行了首單“一帶一路”熊貓債券。據(jù)了解，俄羅斯鋁業(yè)聯(lián)合公司在上交所發(fā)行首期10億元人民幣債券，未來(lái)將總計(jì)發(fā)行100億元熊貓債券?！按舜伟l(fā)行成功拓展了‘一帶一路沿線國(guó)家企業(yè)的資金融通渠道，深化了沿線國(guó)家金融合作方式。” 證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人鄧舸表示，中俄在“一帶一路”框架下的金融投資合作剛剛起步，未來(lái)具有非常廣闊的發(fā)展前景。

日前，中國(guó)銀聯(lián)國(guó)際宣布與俄最大商業(yè)銀行——俄羅斯聯(lián)邦儲(chǔ)蓄銀行（Sberbank）合作開(kāi)通銀聯(lián)卡受理業(yè)務(wù)。雙方約定6月底前，開(kāi)通該行所有ATM支持銀聯(lián)卡。根據(jù)約定，3年內(nèi)逐步實(shí)現(xiàn)該行旗下全部商家可用銀聯(lián)卡支付。預(yù)計(jì)到今年年末，俄羅斯ATM和商戶的銀聯(lián)卡受理覆蓋率可從現(xiàn)在的30%和50%提升至80%。

“俄羅斯是‘一帶一路沿線的最大市場(chǎng)，倡議實(shí)施帶動(dòng)銀聯(lián)國(guó)際與俄多家大型金融機(jī)構(gòu)達(dá)成受理和發(fā)卡合作，更好地支持雙邊交流，這些項(xiàng)目均在逐步落地?！便y聯(lián)國(guó)際董事長(zhǎng)葛華勇介紹，目前，俄羅斯已有約34萬(wàn)臺(tái)POS終端和4萬(wàn)臺(tái)ATM受理銀聯(lián)卡，創(chuàng)新業(yè)務(wù)也取得積極進(jìn)展，不僅俄羅斯航空、西伯利亞航空等主流航空公司官網(wǎng)開(kāi)通銀聯(lián)在線支付，當(dāng)?shù)厣碳疫€在2017年初開(kāi)通了“云閃付”服務(wù)。預(yù)計(jì)到年底，俄羅斯將有5萬(wàn)臺(tái)POS終端支持“云閃付”。

葛華勇認(rèn)為，此次銀聯(lián)國(guó)際與俄羅斯聯(lián)邦儲(chǔ)蓄銀行合作開(kāi)通受理業(yè)務(wù)，將在短期內(nèi)有效提升消費(fèi)者在俄支付體驗(yàn)。

“在‘一帶一路倡議實(shí)施過(guò)程中，這次合作不僅滿足中俄兩國(guó)人員往來(lái)的支付需求，也更好地為俄羅斯周邊和‘一帶一路沿線持卡人提供服務(wù)，實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)聯(lián)動(dòng)。”葛華勇表示。

近日，在中俄金融研討會(huì)上，俄羅斯開(kāi)放銀行董事長(zhǎng)葉夫根尼·丹克維奇表示，該銀行計(jì)劃擴(kuò)大與中方銀行機(jī)構(gòu)在信貸額度等領(lǐng)域的合作。

“目前，我行與大型中方銀行之間都有信貸額度。這既包括工行等前三大銀行，又包括哈爾濱銀行等地區(qū)性銀行。我行與中方銀行合作已有10年。我們現(xiàn)在十分重視該合作有兩個(gè)原因：一是與西方銀行合作有一定的限制，二是俄中合作顯著加強(qiáng)?！钡た司S奇稱。

丹克維奇透露，開(kāi)放銀行計(jì)劃與中方銀行擴(kuò)大傳統(tǒng)方向的合作，涉及貿(mào)易融資、貿(mào)易服務(wù)、銀團(tuán)貸款，以及為俄中企業(yè)在對(duì)方國(guó)家達(dá)成交易和投資提供協(xié)助等。

圣彼得堡俄中商務(wù)園總經(jīng)理陳志剛在俄經(jīng)營(yíng)多年，他表示，隨著中俄雙邊往來(lái)的頻繁，俄羅斯主流社會(huì)越來(lái)越多地支持“一帶一路”倡議，雙方合作更加務(wù)實(shí)。

“中國(guó)企業(yè)在俄羅斯投資建廠將是下一步雙邊合作的發(fā)展趨勢(shì)，通過(guò)金融合作把中國(guó)資本帶進(jìn)來(lái)，加大對(duì)中小企業(yè)的投資，是很好的手段?！标愔緞傉f(shuō)。

中俄金融聯(lián)盟加深“銀行+銀行”合作

目前，在俄羅斯運(yùn)營(yíng)著較為齊全的中資金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)、代表處和工作組，包括工、建、農(nóng)、中四大商業(yè)銀行的全資子銀行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和進(jìn)出口銀行兩家政策性銀行代表處以及中國(guó)銀聯(lián)子公司、中俄合資直投基金等。

此外，中國(guó)信用保險(xiǎn)公司、中國(guó)人民保險(xiǎn)集團(tuán)股份公司也派出工作組，啟動(dòng)了設(shè)立正式機(jī)構(gòu)的工作。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，中國(guó)商業(yè)銀行與200多家俄羅斯銀行建立了代理行與賬戶行關(guān)系。

與此同時(shí)，俄羅斯第二大銀行對(duì)外貿(mào)易銀行2008年在上海開(kāi)設(shè)分行，成為在中國(guó)獲得銀行牌照的第一家俄羅斯金融機(jī)構(gòu)。之后，俄羅斯儲(chǔ)蓄銀行、俄外經(jīng)銀行、天然氣工業(yè)銀行、工業(yè)通訊銀行等俄主要銀行機(jī)構(gòu)在北京或上海設(shè)立代表處。

近年來(lái)，中俄銀行同業(yè)間正在逐步深化合作。2015年，哈爾濱銀行與俄羅斯聯(lián)邦儲(chǔ)蓄銀行共同成立中俄金融聯(lián)盟，搭建了中國(guó)首個(gè)中俄金融平臺(tái)，旨在促進(jìn)中俄兩國(guó)金融機(jī)構(gòu)資源共享、信息共享及創(chuàng)新合作。

不久前，中俄金融聯(lián)盟對(duì)外發(fā)布了2016年度的工作總結(jié)。截至2016年底，中俄金融聯(lián)盟成員已達(dá)65家，涵蓋銀行、信托、基金、保險(xiǎn)、資產(chǎn)管理公司等十多類金融機(jī)構(gòu)；完成4項(xiàng)跨境融資業(yè)務(wù)，共計(jì)金額126億元人民幣；簽署29項(xiàng)業(yè)務(wù)及培訓(xùn)合作協(xié)議，全面領(lǐng)跑中國(guó)對(duì)俄金融行業(yè)。

根據(jù)中俄金融聯(lián)盟的發(fā)展規(guī)劃，接下來(lái)將進(jìn)一步加強(qiáng)成員間在金融服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、技術(shù)解決、員工培訓(xùn)等方面的經(jīng)驗(yàn)交流，增進(jìn)中俄兩國(guó)在金融等領(lǐng)域法律法規(guī)的信息交流，并在代理行關(guān)系建立、雙邊本幣結(jié)算及現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)、國(guó)際貿(mào)易及信保融資、組織銀團(tuán)貸款、中俄地方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目融資以及在全球金融市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)等領(lǐng)域?qū)で蠛献骷敖鉀Q方案。