網(wǎng)絡電信詐騙犯罪調(diào)研報告

郭宸儀

網(wǎng)絡電信詐騙犯罪調(diào)研報告

郭宸儀

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術的不斷更新和發(fā)展，網(wǎng)絡電信詐騙犯罪的形式呈現(xiàn)多樣化、新穎化的特點，該犯罪行為對維護社會秩序、保護公民的合法財產(chǎn)提出了新的挑戰(zhàn)。為了對網(wǎng)絡電信詐騙犯罪進行有效的預防和抵制，提高公民的防范意識，有必要對此類犯罪進行系統(tǒng)的調(diào)查研究，尋找該類犯罪的特點與共性，從而提出預防此類犯罪的有效措施，以營造良好的網(wǎng)絡環(huán)境和社會環(huán)境。

網(wǎng)絡電信詐騙；犯罪；預防；措施

一、前言

在“互聯(lián)網(wǎng)時代”，人們的學習和生活都離不開網(wǎng)絡。網(wǎng)絡改變了我們的工作、學習和生活方式，也助長了新的犯罪手段的產(chǎn)生。

2016年8月19日山東臨沂高三女學生徐玉玉，接到了詐騙分子的電話，對方稱其可以獲得2000元助學金。由于家境不富裕，她迫切想得到這筆助學金，她按騙子的指示，將9900元學費全部轉(zhuǎn)入對方賬戶。發(fā)現(xiàn)被騙后，父親騎著三輪車，載著女兒去報警，回來的路上，玉玉痛悔不已，心如刀絞，引發(fā)心臟病，在車廂去世。此案成為最高檢和公安部聯(lián)合掛牌督辦案件。8月26日公安部發(fā)布A級通緝令，通緝陳文輝等人，7名詐騙犯很快被抓捕歸案。檢察院查明：2015年11月至2016年8月，陳文輝等人通過網(wǎng)絡購買學生信息等詐騙高考學生，騙取錢款金額共計人民幣56萬余元，通話次數(shù)共計2.3萬余次，也就是說，除了徐玉玉，還有大量的高考生被騙！

2017年7月19日，山東臨沂中院公開宣判，主犯陳文輝一審因詐騙罪、非法獲取公民個人信息罪被判無期徒刑，沒收個人全部財產(chǎn)。其他六名被告人被判15年到3年不等的有期徒刑并處罰金。7月底，陳文輝等三人提出上訴。

高考生的個人信息是怎么被騙子陳文輝們得到的呢？原來是陳文輝從網(wǎng)上購買高考信息取得。另一個案件就此浮出水面。19歲“黑客”杜天禹非法侵入了山東省2016年普通高等學校招生考試信息平臺網(wǎng)站，竊取高考生個人信息64萬余條，向陳文輝出售10萬余條，其中就有徐玉玉的個人信息；因此，陳文輝等人才成功欺騙了涉世未深的玉玉！

2017年8月24日，杜天禹被指控犯非法獲取公民個人信息罪，被判有期徒刑6年，并處罰金6萬元。據(jù)悉，杜天禹在2015年6月曾代表公司參加全國的電腦技術比賽，公司因此拿到全國一等獎，本也是個電腦技術人才，卻由于貪欲而走上犯罪道路。

從以上案件看，有必要對網(wǎng)絡電信詐騙犯罪進行調(diào)查研究，尋求網(wǎng)絡電信犯罪的普遍性與特殊性，從而預防和抵制此類犯罪的發(fā)生。

二、網(wǎng)絡電信詐騙犯罪的調(diào)查研究現(xiàn)狀

（一）網(wǎng)絡電信詐騙犯罪的大數(shù)據(jù)分析

通過威科先行法律信息庫查閱有關網(wǎng)絡詐騙的判決書，統(tǒng)計了2016年及2017年中國大陸判決的網(wǎng)絡詐騙案件共計391起，其中2016年175起，2017年216起；并嘗試進行大數(shù)據(jù)分析，進一步了解了我國網(wǎng)絡詐騙罪的情況；

1.根據(jù)犯罪形式區(qū)分

?

可見，網(wǎng)絡詐騙既有個人犯罪，也有共同犯罪，其中共同犯罪案件比例高于個人犯罪案件。

2.根據(jù)所受刑罰輕重程度劃分

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可見，網(wǎng)絡犯罪量刑幅度在一年至三年、三年至五年的居多，但也有不少案件，由于造成嚴重后果，罪犯被判十年以上有期徒刑，最高達14年9個月有期徒刑。

3.根據(jù)受理法院所在地區(qū)劃分

?

可見，網(wǎng)絡詐騙在全國區(qū)域都有發(fā)生，呈廣泛性態(tài)勢；但是一些經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)所占比例高于其他地區(qū)，如閩、粵地區(qū)最高，其次是河南地區(qū)和蘇浙地區(qū)。

（二）網(wǎng)絡電信詐騙犯罪的問卷調(diào)查分析

通過比較研究擬定《網(wǎng)絡安全調(diào)查問卷》，向無錫市大橋?qū)嶒瀸W校國際部高中學生發(fā)放問卷，進行問卷調(diào)查；還通過網(wǎng)絡《問卷星》發(fā)放調(diào)查問卷。

通過調(diào)查問卷了解到，學生們上網(wǎng)的途徑主要是手機和個人電腦，且在網(wǎng)絡上主要是查閱資料、發(fā)郵件、購物等，但女生通過網(wǎng)絡聊天交友的比例高于男生，而男生通過網(wǎng)絡玩游戲的比例要高于女生。很多人都會在網(wǎng)絡上留下個人基本信息、聯(lián)系方式、郵箱等，甚至有人會留證件號碼（有點危險?。?，但是在網(wǎng)上存儲私密信息的不多（這是一個好習慣）。

很多人都有QQ、微博等被盜的經(jīng)歷，但個人資料泄露而帶來損失的情況不多，只有幾例。這可能和我們高中生尚未離開家，經(jīng)濟上還不獨立有關，一旦上了大學，經(jīng)濟上有了一定自主權，可能就會被詐騙分子重點惦記啦。

大部分人在公共場所使用網(wǎng)絡工具后，有退出及注銷的好習慣，也有使用電腦保護軟件的習慣。但是，如何確定網(wǎng)站的信任度，很多人選擇看“網(wǎng)站上標明的政府機關許可證”，這是大家對政府的信任。但是，如果網(wǎng)站是詐騙分子設立的，他們自然會偽裝得很好，偽裝政府機關許可證難度并不大。所以同學們還是要警惕，不要輕信陌生網(wǎng)站。

多數(shù)同學的網(wǎng)絡安全教育和法律知識來源于媒體資料或與父母親朋交流獲得，學校教育和講座在這方面是空缺的；但幾乎所有人都認為，應該把網(wǎng)絡安全教育和法律意識教育作為一門課程，因為這方面的知識非常重要，因為無人知道騙子的手會在什么時候伸到我們面前，會偽裝成什么模樣，防患于未然才是成本最小、最為有效的辦法。

（三）至無錫市公安局網(wǎng)絡警察支隊，進行實地調(diào)查訪問

網(wǎng)絡詐騙偵查工作由網(wǎng)絡安全部和刑偵部協(xié)作完成。近幾年，電信詐騙的概率雖有下降，但是一直有不同形式的新型詐騙被狡猾的騙子們發(fā)明出來。目前傳統(tǒng)的詐騙形式有短信、電話詐騙，如謊稱獲得大獎需要繳納手續(xù)費等。也有利用家長對子女的關心，給家長打電話，謊稱孩子突然生病需要付醫(yī)藥費等。無錫市公安局網(wǎng)絡警察支隊趙指導員說，最好的防詐騙方法就是不要貪小便宜，接到陌生人的電話要多留心；要留意關于網(wǎng)絡電信詐騙的相關新聞和信息。他表示防范網(wǎng)絡電信詐騙是一項社會綜合治理工作，僅靠公安部門打擊犯罪是不夠的，一定要全社會都重視起來，加大防詐騙的宣傳，對于易受騙的老人、學生要加大保護力度；同時要和銀行合作，對于向陌生人匯款、異地匯款要多留心。

三、網(wǎng)絡詐騙犯罪的調(diào)查研究結(jié)果分析

（一）網(wǎng)絡詐騙基本情況分析

本節(jié)數(shù)據(jù)及圖片引用自騰訊發(fā)布的網(wǎng)絡詐騙大數(shù)據(jù)報告。

2017年5月騰訊安全發(fā)布《2017年第一季度反電信網(wǎng)絡詐騙大數(shù)據(jù)報告》（下稱《報告》），據(jù)《報告》顯示，2017年第一季度全國因電信網(wǎng)絡詐騙總案件數(shù)為25.3萬件，損失金額為33.4億元，如果按照13億人口計算，人均被騙近3元；從詐騙類型看，網(wǎng)絡詐騙占比75%位居第一，而從涉及詐騙金額的占比看，網(wǎng)上購物詐騙占比59%位居第一，其次是網(wǎng)上商業(yè)投資詐騙占比21%。

隨著手機網(wǎng)民的增加，手機病毒、釣魚網(wǎng)址也成為詐騙分子慣用的“高科技”。

由于色情內(nèi)容一直是互聯(lián)網(wǎng)流量的重要入口，所以詐騙分子在色情APP內(nèi)植入病毒代碼，一旦安裝就會偷偷在后臺運行，讀取手機聯(lián)系人，并以機主名義向手機聯(lián)系人中的親友發(fā)送詐騙短信，要求匯款、轉(zhuǎn)賬。而色情類釣魚網(wǎng)址則會模仿一些網(wǎng)購、支付平臺，誘導受害人輸入網(wǎng)銀、支付工具的賬號、密碼，然后盜刷資金賬戶。

本文快要完成時，騰訊“守護者計劃”發(fā)布2017年第二季度《反電信網(wǎng)絡詐騙大數(shù)據(jù)報告》，說明：

到2017年第二季度，電信網(wǎng)絡詐騙電話、短信數(shù)量雙降，用戶防詐騙意識增強，但參與度仍較低。

但是，電信網(wǎng)絡詐騙損失金額在連續(xù)兩個季度下滑后再次走高，共造成損失49.3億元，環(huán)比增加47.5%；詐騙案件24.5萬件，環(huán)比下降3.2%；單案平均損失從第一季度的1.3萬元提高到2.0萬元，環(huán)比增長52.3%，損失金額T O P3均為電話仿冒公檢法詐騙案，受害者分別遭受700萬元、450萬、360萬的財產(chǎn)損失。大家尤其要警惕“黃”“賭”“錢”，涉此內(nèi)容將遭詐騙分子重點設餌。

在有關部門大力打擊之下，詐騙熱度指數(shù)實現(xiàn)連續(xù)三個季度下降。

（二）學生成為網(wǎng)絡詐騙的主要受害群體

早在2009年，南京市公安局網(wǎng)絡警察支隊的技術警察就對網(wǎng)絡詐騙案件的特點進行了研究分析，認為：在校學生（尤其是

大學及以上高學歷水平學生）是主要受害群體。原因是：

1.在校學生由于核心任務是學習，接觸社會不深，社會閱歷和經(jīng)驗不足，相對而言比較單純，對人對事辨別能力不強，警惕性不高；且心地善良、容易感情用事，尤其是女生，同情心較強，容易被騙子的花言巧語蒙蔽，毫無防范意識；有些學生見識不高，容易貪圖小便宜、愛慕虛榮、急功近利，還有些學生家境貧寒，渴望資助，這些弱點很容易被騙子利用，上當受騙。

2.學生需要經(jīng)常利用手機和網(wǎng)絡進行溝通交流、查找資料等，接觸網(wǎng)絡時間比較多，且容易被新鮮事物所吸引。

3.隨著整個社會網(wǎng)絡化程度提高，學生的個人信息被校方收集后，為便于使用，基本都集中儲存在學校的計算機系統(tǒng)中；犯罪分子如果侵入學校計算機系統(tǒng)竊取資料，則全校學生的個人信息都會被其輕易盜取。

因此，詐騙分子把學生作為欺詐對象，成本低，容易得手。多年來，學生一直都是詐騙分子的重點關注群體。

（三）網(wǎng)絡詐騙的主要特點

1.網(wǎng)絡詐騙可謂“智能”犯罪，騙子們也逐步開始“專業(yè)化”，分工合作

比如，網(wǎng)絡詐騙需要網(wǎng)絡高手，要有“黑客”利用技術，尋找計算機網(wǎng)絡弱點，入侵并盜取所需要的信息資料；網(wǎng)上詐騙需要申請域名、制作網(wǎng)頁、租用空間、域名解析、頁面更新、登錄維護等，還要時刻逃避網(wǎng)絡警察的監(jiān)督管控，這是技術高手才能做到的；另外，還需要辦各類假證，這也是“技術活”；網(wǎng)絡詐騙要用到銀行卡、手機卡，就需要熟悉銀行辦卡、手機辦卡業(yè)務的人。

此外，如何設計“話本”，騙得受害者的信任，也需要專人研究受害者心理；受害者上當匯款后，如何成功取款又能逃避公安偵查，也需要反偵察手段。

2.網(wǎng)絡詐騙涉及地域廣闊

互聯(lián)網(wǎng)不受地域限制，騙子人在國外，被害人則可能在江蘇；匯款的地方可能是江蘇某地銀行，但取款的地方卻可能是國內(nèi)任何地方，犯罪區(qū)域跨度非常大，這給案件偵破帶來了很大的難度。

3.網(wǎng)絡犯罪的作案手法及工具智能化、隱秘化，且容易毀滅罪證

犯罪分子可能在任何一個陰暗的角落上網(wǎng)犯罪；其購買的“來電任意顯”“400電話”等網(wǎng)絡電話，不僅可以捆綁手機，還可以自主設置來電顯示、錄制語音等，這些網(wǎng)絡虛擬電話使得犯罪分子的真實身份和活動區(qū)域很難被發(fā)現(xiàn)。

同時，犯罪分子使用的工具都是在網(wǎng)上分散購買取得，銀行卡、手機卡、身份證等也都不是一地取得，而是分散各地取得然后再匯合使用；一旦詐騙得逞或者發(fā)現(xiàn)可能暴露，就會迅速關閉網(wǎng)站，銷毀銀行卡、手機卡等物證，毀滅證據(jù)。

（四）網(wǎng)絡詐騙的種類

1.釣魚陷阱

騙子們設立釣魚網(wǎng)站和信息，發(fā)布中獎、幫你考試、優(yōu)質(zhì)崗位招聘、無息（或低息）借款、理財、交友婚戀等虛假信息。此類信息很具有迷惑性，大家一定要注意防范，凡事都要腳踏實地，不要相信好運從天而至。

2.假冒相關工作人員，主動打電話、發(fā)短信

如冒充教育、民政等部門工作人員，聲稱“發(fā)放扶貧助學金”“返還義務教育費”等，借機要求提供銀行卡號，并指揮受害人進行操作；或者冒充醫(yī)保、社保中心的工作人員，謊稱其社保卡、醫(yī)?？ǔ霈F(xiàn)異常，或者網(wǎng)銀出現(xiàn)異常，要求受害人將資金轉(zhuǎn)到“安全的卡上”，等等。

3.欺騙學生家長

謊稱在外上學的學生出事，急需用錢，欺騙愛子心切的家長匯款。

4.盜取QQ號或者微信號，以求助的方式，向被盜者同學、朋友、親戚等借款

5.色情、賭博等誘導詐騙

色情及賭博網(wǎng)站一直都是詐騙分子釣魚的重要基站，因此需要政府相關部門加強管制，從源頭上杜絕此類現(xiàn)象的發(fā)生。

四、我國對網(wǎng)絡電信犯罪的相關法律法規(guī)及打擊犯罪的對策

（一）我國目前網(wǎng)絡電信犯罪的相關法律法規(guī)

我國《刑法》第二百八十五條至二百八十七條有八個罪名是涉及網(wǎng)絡犯罪的，具體有：非法侵入計算機信息系統(tǒng)罪，非法獲取計算機信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、非法控制計算機信息系統(tǒng)罪、提供侵入、非法控制計算機信息系統(tǒng)程序、工具罪，破壞計算機信息系統(tǒng)罪，網(wǎng)絡服務瀆職罪，拒不履行信息網(wǎng)絡安全管理義務罪，非法利用信息網(wǎng)絡罪，幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。

早在2000年12月28日全國人大常委會就通過了《關于維護互聯(lián)網(wǎng)安全的決定》，2009年8月27日又通過《關于修改部分法律的決定》進行了修正。

同時最高人民法院還出臺了很多涉及信息網(wǎng)絡犯罪的司法解釋，比如：

最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理危害計算機信息系統(tǒng)安全刑事案件應用法律若干問題的解釋》法釋（2011）19號；最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理利用互聯(lián)網(wǎng)、移動通訊終端、聲訊臺制作、復制、出版、販賣、傳播淫穢電子信息刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》法釋（2004）11號，該司法解釋還于2010年出臺了司法解釋（二）【法釋（2010）3號】；最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關于辦理網(wǎng)絡賭博犯罪案件適用法律若干問題的意見》公通字（2010）40號；國務院還批準出臺有《計算機信息網(wǎng)絡國際聯(lián)網(wǎng)安全保護管理辦法》等等。

徐玉玉案件發(fā)生后，網(wǎng)絡詐騙更是引起國家的高度重視。

2016年9月23日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、中國人民銀行、中國銀監(jiān)會等六部門聯(lián)合發(fā)布《關于防范和打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通告》，警告實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的人員必須立即停止一切違法犯罪活動；自2016年12月1日起，個人通過銀行自助柜員機向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時后到賬；嚴禁任何單位和個人非法獲取、非法出售、非法向他人提供公民個人信息。對泄露、買賣個人信息的違法犯罪行為，堅決依法打擊。對互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布的販賣信息、軟件、木馬病毒等要及時監(jiān)控、封堵、刪除，對相關網(wǎng)站和網(wǎng)絡賬號要依法關停，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責任等。

2016年12月6日，公安部會同銀監(jiān)會制定出臺了《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定實施細則》。

2016年12月20日，公安部會同最高法、最高檢研究出臺《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，明確了達到相應數(shù)額標準的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪“酌情從重處罰”的10種情形。

（二）預防和抵制網(wǎng)絡詐騙犯罪的對策

1.提高公民的防范意識

應對網(wǎng)絡犯罪，重點之一就是防范，這是一個綜合治理工程。

首先采用重點教育的方式，對學生群體等社會的弱勢群體進行重點教育，提高警惕，加強防范意識，對于網(wǎng)絡電信詐騙犯罪有更加清晰深刻的認識。

其次，采用廣泛宣傳的方式，有意識地進行系統(tǒng)性的網(wǎng)絡電信詐騙的知識宣傳。此次調(diào)研的目的也在于提醒公民學會主動去了解網(wǎng)絡電信詐騙的知識，防患于未然。了解網(wǎng)絡電信詐騙的情況和慣用手法，加強防范意識。呼吁公民參與到打擊犯罪的行動中來，發(fā)現(xiàn)犯罪線索及時報告。

最后，通過反面警示教育，對將要犯罪的犯罪分子進行教育。及時公示相關案件的審批情況，宣傳國家的法律法規(guī)和政策，防患于未然。

2.完善現(xiàn)有的法律法規(guī)

雖然我國現(xiàn)在有較為完善的法律法規(guī)來打擊網(wǎng)絡詐騙犯罪，但是由于網(wǎng)絡電信詐騙犯罪形式多樣，新的犯罪方式層出不窮，加之法律本身具有一定的滯后性，在實務中出現(xiàn)了無法對新的犯罪行為進行定性的情況，因此有必要根據(jù)實際情況對現(xiàn)有的法律法規(guī)進行有效地完善，以對犯罪分子進行有效打擊。

3.加強對網(wǎng)絡的監(jiān)管

網(wǎng)絡電信詐騙犯罪最大的特點就是利用了網(wǎng)絡的隱蔽性和信息不對稱性，不同于傳統(tǒng)的犯罪手段，犯罪分子很容易得手。因此需要政府相關部門加強對網(wǎng)絡的監(jiān)管，對公民的個人信息進行嚴格保護，加強政策上的管制和相關引導，從源頭上對網(wǎng)絡犯罪進行有效的預防和抵制。

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[5] 繆林.網(wǎng)絡詐騙案件特點及打防對策分析[J].案例分析，2009，（12），40-41.

D924.35

A

1008-4428（2017）10-120-04

郭宸儀，女，無錫市大橋?qū)嶒瀸W校國際部學生。