淺談民間借貸糾紛案

王曉嬌

摘 要：民間借貸案件中各方當(dāng)事人是否存在虛假訴訟行為無法查實但又存在合理懷疑時，可利用證據(jù)規(guī)則即舉證責(zé)任的分配對案件進(jìn)行裁判。如出借人不能證明雙方之間借貸關(guān)系的合法性或無法對個案中的有關(guān)法律關(guān)系內(nèi)容明顯有悖常理等特殊情況提供證據(jù)加以證明的，應(yīng)駁回原告訴訟請求，以保護(hù)合法債權(quán)人的權(quán)益。

關(guān)鍵詞：虛假訴訟；證據(jù)規(guī)則；責(zé)任分配

一、基本案情

原告陳米某于2013年5月、6月通過其某商業(yè)銀行賬戶向被告陳海某某銀行賬戶交付269000元、100000元，于2014年11月通過陳米某某商業(yè)銀行賬戶向被告陳海某某商業(yè)銀行賬戶交付119300元。被告陳海某于2014年11月向原告出具借條一份，載明“今向陳米某借到人民幣肆拾捌萬捌仟叁佰元整（￥488300.00）（月利息2分計） 借款人：陳海某 2014年11月10日”。其中2013年5月原告交付100000元后，被告于2013年5月某日轉(zhuǎn)回陳米某賬戶6235元，期間被告賬戶中并無其他交易記錄；原告于2014年11月某日交付119300元后，被告于當(dāng)日轉(zhuǎn)回陳米某賬戶39950元。自2013年8月起被告及其丈夫許某，為原告陳米某歸還其某銀行貸款本息17次共計204684元；自2014年9月起，為陳米某歸還其某銀行的貸款本息6次共計26070元。原告陳米某自2014年3月起，代被告陳海某歸還某銀行其貸款本息7次共計156376元。

二、案件評析

本案涉及民間借貸虛假訴訟的認(rèn)定問題?！蹲罡呷嗣穹ㄔ骸搓P(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定〉》（以下簡稱《民間借貸司法解釋》）第十九條對識別民間借貸虛假訴訟提供了判斷標(biāo)準(zhǔn)，即在具體民間借貸個案符合某些情形時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸相關(guān)事實，綜合判斷是否構(gòu)成虛假民事訴訟。然而民間借貸虛假訴訟行為具有較強(qiáng)的隱蔽性，在司法實踐中，有很多民間借貸虛假訴訟行為并不完全符合該條的判斷標(biāo)準(zhǔn)。特別是在無法查實案件當(dāng)事人之行為確系虛假訴訟行為但又存在合理懷疑時，如何界定案件性質(zhì)并保護(hù)合法債權(quán)人利益已成為該類訴訟案件審判的難點。

（一）出借人之債權(quán)請求權(quán)表面無瑕疵，但又存在諸多無法解釋的疑點時，需引起特別重視

虛假民間借貸訴訟是指，當(dāng)事人為了獲取非法利益，通過采取惡意串通，捏造事實、偽造變造證據(jù)、虛構(gòu)法律關(guān)系等方式提起民間借貸訴訟，意圖使人民法院作出錯誤裁判和執(zhí)行，侵害第三人、集體或者國家利益的行為?！睹耖g借貸司法解釋》第十九條列舉了10種能夠引發(fā)審判人員就民間借貸訴訟合理懷疑的情形。實踐中，只要有以上10種情形之一的，人民法院就應(yīng)該對全案進(jìn)行判斷，并結(jié)合借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方關(guān)系、經(jīng)濟(jì)狀況等事實，來對是否屬于虛假訴訟加以裁量。

就本案而言，存在以下多個疑點：①原、被告系親姐妹關(guān)系；②自2010年起至2016年12月，本案被告陳海某在法院的案件多達(dá)29起，其中民間借貸案件共有21起，作為被告參加的民間借貸案件有17起。該17起民間借貸案件中已審理完畢的有15起，均已進(jìn)入執(zhí)行程序；③本案起訴后，原、被告在庭前主動向本院申請調(diào)解，且本案原、被告對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議；④案外的債權(quán)人對本案借貸行為提出異議，認(rèn)為本案涉嫌虛假訴訟，并多次向本院提交書面報告；⑤本案原、被告之間存在大量頻繁的款項往來；⑥本案在庭審過程中，對法庭詢問的本案借款交付后為何有兩筆款項回轉(zhuǎn)至原告賬戶、原被告如此頻繁的款項往來具體款項性質(zhì)、被告為何要替原告歸還貸款本息及為何被告歸還他人借款要通過原告賬戶而不自己歸還的問題，原告回答含糊不清，均無法做出合理解釋。就以上情形來看，本案符合《民間借貸司法解釋》第十九條規(guī)定之判斷標(biāo)準(zhǔn)中的三條標(biāo)準(zhǔn)，即當(dāng)事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟、當(dāng)事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理、借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權(quán)人提出異議。但僅依據(jù)符合該三條標(biāo)準(zhǔn)無法確證本案即構(gòu)成民間借貸虛假訴訟，且原告提供了債權(quán)憑證，亦提交了款項交付依據(jù)，從表面上看原告的債權(quán)請求權(quán)是合法的，其對被告享有債權(quán)，無法確證本案系屬民間借貸虛假訴訟，但對該案的合理懷疑又無法得到消除，導(dǎo)致案件陷入僵局。

（二）充分利用證據(jù)規(guī)則即舉證責(zé)任的分配對案件進(jìn)行裁判

證據(jù)是訴訟的核心內(nèi)容，是司法公正的基礎(chǔ)。在具體的訴訟中，當(dāng)事人為避免承擔(dān)敗訴風(fēng)險向法院提供證據(jù)的責(zé)任，該責(zé)任在訴訟中是會發(fā)生轉(zhuǎn)換的，他有先后之分，一方舉證后對方反駁，相應(yīng)舉證責(zé)任則落到對方身上，在另一方完成自己舉證責(zé)任后，舉證責(zé)任再次落到相反一方身上，直至雙方無證可舉為止，該責(zé)任并不僅僅是由證明責(zé)任承擔(dān)者一方負(fù)擔(dān)。結(jié)果責(zé)任則始終由一方承擔(dān)，即始終由負(fù)有舉證責(zé)任的主體承擔(dān)相應(yīng)的結(jié)果。在當(dāng)事人窮盡所有舉證方式后，負(fù)有舉證責(zé)任的一方仍無法就自己的主張?zhí)峁┩陚涞淖C據(jù)，其將承擔(dān)敗訴的后果。

就本案而言，原告為證明其對被告享有合法之債權(quán)，向本院提供了債權(quán)憑證及交付依據(jù)，按照民事舉證責(zé)任的基本規(guī)則，其初步的舉證行為責(zé)任已經(jīng)完成，接下來若被告對其債權(quán)提出異議，應(yīng)當(dāng)由被告舉證。但本案中原、被告不存在對抗，對原告主張的債權(quán)被告全部予以認(rèn)可。因自立案開始就有案外人對本案債權(quán)提出異議，且本案借貸行為與一般民間借貸行為存在許多不同之處，經(jīng)本院調(diào)查，本案最大的異常之處在于，被告陳海某交付給原告陳米某的款項金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過原告陳米某交付給被告陳海某的款項金額，據(jù)此，宜認(rèn)定被告陳海某對原告陳米某享有債權(quán)。至此，無法確證本案就系民間借貸虛假訴訟，本案借貸事實處于真?zhèn)尾幻鞯臓顟B(tài)，此時，要終結(jié)這種真?zhèn)尾幻鞯慕┚譅顟B(tài)，原告陳米某就負(fù)有再次舉證的行為責(zé)任，即應(yīng)當(dāng)繼續(xù)舉證證明其對被告仍享有債權(quán)，對本院查明的矛盾之處予以解釋。而原告未能提供證據(jù)予以證明，敗訴的結(jié)果責(zé)任就要由原告承擔(dān)。本案即是在無法確證是否屬于民間借貸虛假訴訟行為時，通過民事舉證責(zé)任的分配，對無法確證系民間借貸虛假訴訟但又存在合理懷疑的案件進(jìn)行依法裁判，以保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益。endprint