淺談銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題與對(duì)策研究

韓寧

[摘 要] 隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展，人民生活水平的提升，我國(guó)的外匯交易額逐年增加。國(guó)家要求銀行業(yè)在開(kāi)放外匯交易市場(chǎng)的同時(shí)，也要做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

但是，隨著國(guó)際化形勢(shì)日趨復(fù)雜，國(guó)際外匯市場(chǎng)的變化莫測(cè)，再加之國(guó)有企業(yè)深化改革的進(jìn)度慢、阻力大、周期長(zhǎng)，致使銀行對(duì)于外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的控制也愈加困難，現(xiàn)狀不容樂(lè)觀。銀行應(yīng)通過(guò)樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控管理制度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，創(chuàng)新管理工具，充實(shí)管理隊(duì)伍等措施，以此來(lái)提高銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的能力，逐步解決外匯交易給銀行外匯管理帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和隱患，促進(jìn)銀行健康發(fā)展。

[關(guān)鍵詞] 銀行；外匯風(fēng)險(xiǎn)管理；問(wèn)題；對(duì)策

[中圖分類號(hào)] F640 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1009-6043（2017）09-0169-02

一、銀行銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)的成因

（一）資產(chǎn)負(fù)債

資產(chǎn)負(fù)債是目前造成我國(guó)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)的成因之一。因?yàn)殂y行持有的資產(chǎn)負(fù)債具有很大的不定性和波動(dòng)性，受到國(guó)際政治、軍事、經(jīng)濟(jì)、文化等多種不同因素的干涉和影響，會(huì)產(chǎn)生不同的結(jié)果和變化，會(huì)直接反映在銀行持有的外匯匯率上，給銀行外匯管理帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)和隱患。

（二）外匯交易

造成我國(guó)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)的另一個(gè)成因是外匯交易。這個(gè)成因從字面上的意義就可以很好了解。外匯風(fēng)險(xiǎn)主要存在的渠道就是在外匯交易中。而外匯交易會(huì)隨著時(shí)間、地點(diǎn)、外幣種類、交易對(duì)象、交易期限等各種交易中的條件出現(xiàn)問(wèn)題而導(dǎo)致交易的延遲或失敗，給銀行外匯管理帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)和隱患。

二、銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

（一）外匯管理體系不健全

由于我國(guó)銀行業(yè)金融體制改革還沒(méi)有完成，導(dǎo)致銀行外匯管理體系不健全，責(zé)權(quán)不清晰，落實(shí)不徹底，管理不科學(xué)。尤其是在對(duì)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、控制和報(bào)告上，沒(méi)有形成規(guī)范的管理制度，就算已經(jīng)引進(jìn)了國(guó)際上最高效的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)系統(tǒng)，也很難計(jì)算出精確的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VAR）。有的就算得出了風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，也不知道或者很難把風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值引入的銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理中。此外，我國(guó)銀行的金融信息系統(tǒng)也存在問(wèn)題，對(duì)于交易、信管、財(cái)報(bào)、風(fēng)控等很多系統(tǒng)的建立還沒(méi)有徹底完成，還有很多不夠完善和遺漏的地方。在關(guān)于外匯交易的電子技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和信息技術(shù)上應(yīng)用，還比較落后，沒(méi)有專業(yè)的技術(shù)支持和平臺(tái)支撐，高素質(zhì)高水平的專業(yè)人士缺口很大。

（二）執(zhí)行不嚴(yán)格，執(zhí)行力度不夠

國(guó)外一些大型銀行或金融機(jī)構(gòu)，制定了極為詳實(shí)的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l例或管理辦法，對(duì)于其中的每一項(xiàng)內(nèi)容都有細(xì)致的解釋和嚴(yán)格的規(guī)定。比如說(shuō)，國(guó)外銀行針對(duì)于不同的外匯產(chǎn)品，都要有不同的交易授權(quán)，哪些是可以交易的，哪些是暫時(shí)不能交易的，哪些是永遠(yuǎn)不能交易的，都有具體嚴(yán)格的說(shuō)明；同時(shí)，還規(guī)定了交易每種外匯允許使用的證券，以及該證券的相關(guān)信息、交易方式和操作流程。這樣一來(lái)，就可以使所有外匯交易都在一個(gè)可控、可參照、可遵循的環(huán)境下進(jìn)行，執(zhí)行起來(lái)也有嚴(yán)格的界定和成效，執(zhí)行力度也很強(qiáng)，能保證達(dá)到預(yù)期的效果與收益。而我國(guó)的銀行，由于固有的國(guó)有企業(yè)的頑疾和弊病，官僚主義、形式主義和教條主義對(duì)銀行的影響已經(jīng)根深蒂固，一時(shí)還很難完全糾正，這就使得我國(guó)的銀行制定不出如此細(xì)致嚴(yán)格的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理制度。即便通過(guò)引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，消化透徹，結(jié)合我國(guó)現(xiàn)有的國(guó)情和銀行的管理制度，制定出有針對(duì)性的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度，卻因?yàn)樵趫?zhí)行上的原則化、關(guān)系化、利益化等各種消極因素的影響，導(dǎo)致執(zhí)行不嚴(yán)格，執(zhí)行力度不夠，達(dá)不到制定制度的初衷。

（三）外匯管理與外匯業(yè)務(wù)之間難以對(duì)接

我國(guó)銀行的董事會(huì)和經(jīng)理層，對(duì)于外匯管理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足，重視不夠，缺乏對(duì)變化莫測(cè)的外匯市場(chǎng)的敏感度和預(yù)判性，也沒(méi)有制定有針對(duì)性的外匯管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制和外匯管理風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，無(wú)法在可控的范圍內(nèi)把控外匯風(fēng)險(xiǎn)給銀行帶來(lái)的影響和損失，也不能在出現(xiàn)外匯風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，采取正確有效解決對(duì)策。另一方面，我國(guó)銀行目前的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理工作還是由少數(shù)決策層在把持，無(wú)法做到管理下沉，業(yè)務(wù)上浮，外匯管理與外匯業(yè)務(wù)之間難以對(duì)接。搞管理的不一定熟悉業(yè)務(wù)，熟悉業(yè)務(wù)又不會(huì)管理。在對(duì)于某些風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的解決上，由于對(duì)于具體業(yè)務(wù)的不熟悉，并不能很好地進(jìn)行控制，也提不出切實(shí)可行的解決方案。與之對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)層的工作人員缺乏專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的情況下，難以高效應(yīng)對(duì)，解決問(wèn)題。導(dǎo)致出現(xiàn)以上這些現(xiàn)狀的根本原因，就是現(xiàn)有銀行的待遇還不能滿足那些具有高水平風(fēng)險(xiǎn)管控能力的人才的需要，無(wú)法留住這些寶貴的風(fēng)險(xiǎn)控制管理人才。

（四）風(fēng)險(xiǎn)控制水平有待加強(qiáng)

由于我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展緩慢，各項(xiàng)相關(guān)的法律法規(guī)還不健全，再加上我國(guó)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)體制的特殊性，造成我國(guó)銀行現(xiàn)有的外匯計(jì)量工具無(wú)法與國(guó)際接軌，和國(guó)際上一些知名的大銀行（如美國(guó)花旗銀行、瑞士聯(lián)合銀行、法國(guó)巴黎銀行，英國(guó)匯豐銀行等）之間，存在著很大的差距。相比較這些世界級(jí)大銀行動(dòng)輒就將風(fēng)險(xiǎn)敞口控制在千億美元的水平，我國(guó)銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口就要低得很多，也遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到世界級(jí)大銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制水平。與這些世界級(jí)大銀行相比，我國(guó)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，風(fēng)險(xiǎn)管理工具、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理模型上的差距，是全方位的，還有很多的缺陷等待彌補(bǔ)，很多的問(wèn)題亟待解決。

三、銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄

解放思想是改變一切事物和行為的先決條件。我國(guó)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理中出現(xiàn)諸多問(wèn)題的根本原因，就是風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。這里所指的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄不是單指某一個(gè)人，而是整個(gè)行業(yè)都存在普遍的意識(shí)淡薄，這源于銀行的國(guó)有企業(yè)的傳統(tǒng)守舊思想的印象化和意識(shí)化。在很多人眼中，尤其是銀行的業(yè)內(nèi)人士眼中，認(rèn)為銀行是國(guó)有企業(yè)或國(guó)有改制企業(yè)，資產(chǎn)雄厚，有政策支持和國(guó)家保障，很難出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。即便真的出現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)，銀行自身財(cái)大氣粗，也不會(huì)對(duì)銀行的外匯管理和金融工作造成影響。就算真的出了重大事件，也有國(guó)家買單，負(fù)責(zé)彌補(bǔ)損失?？傊且痪湓?，“天塌下來(lái)有國(guó)家頂著”，銀行只賺不虧，永遠(yuǎn)不會(huì)倒下。endprint

（二）內(nèi)控制度缺失

銀行的內(nèi)控制度缺失，會(huì)導(dǎo)致當(dāng)國(guó)際金融市場(chǎng)風(fēng)起云涌，外匯匯率不斷變化之時(shí)，讓本就缺乏科學(xué)規(guī)范的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的銀行，無(wú)所適從，難以對(duì)出現(xiàn)的外匯風(fēng)險(xiǎn)采取有效的控制。銀行的內(nèi)控制度缺失，風(fēng)控體系不完善，是因?yàn)閮?nèi)部審計(jì)不完善，審計(jì)知識(shí)和審計(jì)方法嚴(yán)重不足，不知道該對(duì)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容如何進(jìn)行審計(jì)，自然無(wú)法保證審計(jì)的效率和審計(jì)的正確性。除此之外，負(fù)責(zé)對(duì)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容進(jìn)行審計(jì)的審計(jì)人員，對(duì)于外匯知識(shí)、外匯風(fēng)險(xiǎn)和外匯管理知識(shí)，也沒(méi)有等到專業(yè)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，審計(jì)中難免有所遺漏和錯(cuò)誤，也就無(wú)法發(fā)現(xiàn)審計(jì)中出現(xiàn)的問(wèn)題，無(wú)法檢查出銀行外匯管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，自然會(huì)給銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)不小的隱患。而內(nèi)部審計(jì)無(wú)法發(fā)現(xiàn)的銀行外匯管理過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)，在外部審計(jì)中也很難發(fā)現(xiàn)。這是因?yàn)楝F(xiàn)階段，我國(guó)銀行外部審計(jì)的力度和重視程度反而還不如內(nèi)部審計(jì)，有的銀行甚至根本就不會(huì)對(duì)銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行審計(jì)。

（三）管理能力不足

對(duì)于銀行銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理能力不足，是目前我國(guó)銀行存在的一個(gè)不可回避的問(wèn)題。我國(guó)目前的銀行外匯業(yè)務(wù)和銀行外匯管理制度都起步較晚，制定的也不夠成熟，有很多需要補(bǔ)充、修改和完善的地方，有很強(qiáng)的制約性和局限性。由于國(guó)有銀行的養(yǎng)尊處優(yōu)的地位和國(guó)有企業(yè)的老舊思想的影響，使得銀行缺乏改革的動(dòng)力和創(chuàng)新。監(jiān)管國(guó)家一再出臺(tái)先關(guān)政策，要求國(guó)有銀行進(jìn)行體制改革和技術(shù)創(chuàng)新，十幾年來(lái)，也鮮有變化。對(duì)比于世界上其他著名的大型銀行在銀行外匯敞口上數(shù)千億美元的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，我國(guó)目前的敞口風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值僅僅十幾億美元，差距還是很大的。這都要?dú)w結(jié)于我國(guó)銀行的銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理能力不足，銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的手段落后，沒(méi)有得到及時(shí)的創(chuàng)新，還無(wú)法與世界接軌。

（四）管理工具落后

我國(guó)銀行目前所使用的銀行外匯管理工具還比較落后，使用的仍然是對(duì)沖到期銀行外匯交易風(fēng)險(xiǎn)與遠(yuǎn)期銀行外匯交易風(fēng)險(xiǎn)的辦法，不能對(duì)資產(chǎn)不匹配的敞口風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，只是單純的設(shè)定敞口風(fēng)險(xiǎn)的限額。由于銀行外匯管理工具的落后，造成銀行外匯金融產(chǎn)品缺乏創(chuàng)新，現(xiàn)有的銀行外匯金融產(chǎn)品種類不多，致使銀行外匯市場(chǎng)的成交量也不高，也無(wú)法起到促進(jìn)銀行外匯管理工具創(chuàng)新的激勵(lì)作用。目前，我國(guó)銀行所推出的外匯產(chǎn)品幾乎都是現(xiàn)有的國(guó)際市場(chǎng)的外匯產(chǎn)品，可控性和約束力都很弱，銀行為了保證金融市場(chǎng)的安全，最大程度規(guī)避銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)和銀行自身帶來(lái)的影響和損失，故意提升產(chǎn)品價(jià)格，提高購(gòu)買門檻，用這種不合理的方式進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)控和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，極大的傷害了購(gòu)買用戶的積極性，也就失去了銀行外匯產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，反而不利于銀行對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。

四、解決對(duì)策

（一）樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

為了能夠滿足廣大用戶對(duì)于外匯金融市場(chǎng)的需求，確保國(guó)家經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展，銀行有義務(wù)有責(zé)任把銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)控制在可控范圍內(nèi)，嚴(yán)格管理。因此，必須要樹(shù)立清醒的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。要多學(xué)習(xí)，多培訓(xùn)，給頭腦充電，給思想上課，廣大銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理人員和外匯業(yè)務(wù)操作人員要努力學(xué)習(xí)最新的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)知識(shí)和財(cái)務(wù)管理知識(shí)，增強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)水平和管理經(jīng)驗(yàn)。加大對(duì)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理人才的引進(jìn)和交流，做好對(duì)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理人才和業(yè)務(wù)操作人才的鍛煉和提升工作。形成長(zhǎng)效的績(jī)效考核機(jī)制和業(yè)績(jī)激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)銀行工作人員的學(xué)習(xí)主動(dòng)性和業(yè)務(wù)能力提高，并將這些成績(jī)和成果與員工的薪酬和晉升掛鉤，實(shí)現(xiàn)有為有位的人才培養(yǎng)目標(biāo)。同時(shí)還要學(xué)習(xí)與銀行外匯業(yè)務(wù)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)知識(shí)，增強(qiáng)自身和銀行對(duì)于外匯市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)能力、評(píng)判能力和解決能力，要以戰(zhàn)略的眼光來(lái)看待國(guó)際外匯市場(chǎng)的變化對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，未雨綢繆，審時(shí)度勢(shì)。還要在銀行內(nèi)控和審計(jì)制度上進(jìn)行完善和革新，使銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理制度跟得上形勢(shì)的變化，滿足銀行對(duì)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的需求。

（二）強(qiáng)化內(nèi)控管理制度

強(qiáng)化并完善銀行的內(nèi)控管理制度，才能建立健全銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理體制。要加強(qiáng)對(duì)銀行內(nèi)部審計(jì)人員和財(cái)務(wù)管理人員的專業(yè)培訓(xùn)，要加強(qiáng)對(duì)銀行內(nèi)部審計(jì)人員和財(cái)務(wù)管理人員的職業(yè)道德教育和金融行業(yè)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)銀行內(nèi)控的作用和效果。提高有銀行內(nèi)控管理相關(guān)聯(lián)部門之間的合作與交流，做到“平時(shí)多練兵，戰(zhàn)時(shí)心有底”，在遇到銀行突發(fā)的事件或外匯管理中的風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候，能夠心不慌，手不忙，人不亂，從容應(yīng)對(duì)，妥善處理。銀行內(nèi)部的審計(jì)要長(zhǎng)效常抓，杜絕存在于銀行內(nèi)部的違法違紀(jì)的行為、營(yíng)私舞弊的行為、以權(quán)謀私的行為，確保銀行金融隊(duì)伍的純凈透明。加強(qiáng)銀行審計(jì)部門與外匯風(fēng)險(xiǎn)管理人員、外匯業(yè)務(wù)操作人員的換崗體驗(yàn)互動(dòng)，互相監(jiān)督，力爭(zhēng)從各自不同的專業(yè)領(lǐng)域和側(cè)重視角發(fā)現(xiàn)一些以前沒(méi)有被發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，查缺補(bǔ)露，完善現(xiàn)有的銀行內(nèi)控管理制度。

（三）提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力

國(guó)際外匯市場(chǎng)起伏很大，有時(shí)甚至是一天三變，銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理人員和外匯業(yè)務(wù)操作人員必須要抱著謙遜謹(jǐn)慎的態(tài)度，認(rèn)真對(duì)待外匯風(fēng)險(xiǎn)管理和外匯業(yè)務(wù)操作，不能馬虎大意，不能放松警惕。要想確保對(duì)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理的可控性和可操作性，必須要提高銀行的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理能力，建立一套有針對(duì)性的專業(yè)水平高的銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，并形成對(duì)應(yīng)的銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案。引入國(guó)際上最新最有效的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理辦法來(lái)對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行實(shí)時(shí)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，提前做好預(yù)防。并以大數(shù)據(jù)的理論擴(kuò)充到風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急機(jī)制中，不斷總結(jié)和分析風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和信息，在實(shí)踐中完善理論，用理論再指導(dǎo)實(shí)踐，形成閉環(huán)效應(yīng)。一旦出現(xiàn)重大外匯管理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，立即著手啟動(dòng)銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，嚴(yán)格按照預(yù)案內(nèi)的處理措施和解決辦法執(zhí)行，確保流程準(zhǔn)確，執(zhí)行有力，預(yù)案有效。

（四）創(chuàng)新管理工具，充實(shí)管理隊(duì)伍

信息化時(shí)代的到來(lái)，讓科技在企業(yè)的發(fā)展中起到?jīng)Q定性的作用。銀行作為國(guó)家金融機(jī)構(gòu)，代表著國(guó)家的榮譽(yù)和人民的利益，必須要確保銀行的每一筆業(yè)務(wù)的正確和有效。因此，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)很大的銀行外匯業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，創(chuàng)新管理工具，培養(yǎng)管理人才就成了必須要做的基礎(chǔ)工作。這就要求銀行以科學(xué)的理論做為指導(dǎo)，以科學(xué)的精神武裝頭腦，以科學(xué)的視角看待問(wèn)題，堅(jiān)持走科技興企的道路，堅(jiān)定不移地開(kāi)展金融工具和外匯風(fēng)險(xiǎn)管理工具的創(chuàng)新工作，以國(guó)家和人民的利益危重，研發(fā)出更多符合國(guó)情，有理論支撐和實(shí)際效用的優(yōu)秀的新型外匯風(fēng)險(xiǎn)管理工具，滿足國(guó)家和人民的需求，確保把國(guó)際外匯市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行和用戶的影響降到最低，保護(hù)銀行和廣大用戶的財(cái)產(chǎn)安全。同時(shí)，還要加大力度培養(yǎng)有責(zé)任、有能力、有道德的外匯風(fēng)險(xiǎn)管理人才，并將其充實(shí)到銀行的管理隊(duì)伍中，成為保證我國(guó)銀行經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)安定繁榮的新鮮血液與生力軍。

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[責(zé)任編輯：潘洪志]endprint