西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中的金融支持績(jī)效研究

師榮蓉++徐璋勇

摘 要：本文在探討西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化融資現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，對(duì)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中的金融支持進(jìn)行理論分析，構(gòu)建金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，選取2003-2012年西部地區(qū)12省（市、自治區(qū)）的數(shù)據(jù)，采用熵值法和DEA方法評(píng)價(jià)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的績(jī)效。研究發(fā)現(xiàn)：西部地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的績(jī)效呈不斷改進(jìn)的趨勢(shì)，西南、西北地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效之間的差距在不斷縮小。建議通過(guò)擴(kuò)大金融規(guī)模、提高金融效率、完善金融結(jié)構(gòu)，促使人口城鎮(zhèn)化、經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化、生活城鎮(zhèn)化、社會(huì)城鎮(zhèn)化和生態(tài)城鎮(zhèn)化的全面發(fā)展。

關(guān)鍵詞：西部地區(qū)；新型城鎮(zhèn)化；金融支持；績(jī)效

中圖分類(lèi)號(hào)：F832.2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-0017-2017（5）-0016-06

一、引言

新型城鎮(zhèn)化是推進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和區(qū)域城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的重大戰(zhàn)略，新型城鎮(zhèn)化的順利推進(jìn)離不開(kāi)金融發(fā)展的支持。隨著新型城鎮(zhèn)化的推進(jìn)，全國(guó)城鎮(zhèn)化建設(shè)固定資產(chǎn)投資總額由2003年的48861.3億元增長(zhǎng)到2012年的364854.2億元，年均增長(zhǎng)率25.03%；而西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)固定資產(chǎn)投資總額由2003年的10201.30億元增長(zhǎng)到2012年的92434.2億元，年均增長(zhǎng)率27.75%，雖然西部地區(qū)投資總額增長(zhǎng)率略快于全國(guó)，但投資總量上仍然較低，如圖1所示。

從西部地區(qū)城鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資資金來(lái)源來(lái)看，自籌資金和其他資金的增長(zhǎng)最快，其次是國(guó)內(nèi)貸款增長(zhǎng)率，再次是國(guó)家預(yù)算資金增長(zhǎng)率，而利用外資增長(zhǎng)最慢?？梢?jiàn)，西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中存在明顯的投融資結(jié)構(gòu)不平衡現(xiàn)象，國(guó)內(nèi)貸款總量不足，相關(guān)金融支持薄弱，如圖2所示。 本文在探討西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化融資現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，對(duì)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中的金融支持進(jìn)行理論分析，以2003-2012年西部12?。ㄊ?、自治區(qū)）為對(duì)象，研究西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中的金融支持績(jī)效，這對(duì)于我國(guó)制定金融政策、縮小城鄉(xiāng)差距、降低貧富差距都具有重要意義。

二、文獻(xiàn)綜述

國(guó)外學(xué)者對(duì)金融支持城鎮(zhèn)化的研究集中于金融體系對(duì)城鎮(zhèn)化具體領(lǐng)域及行業(yè)的資金支持。Kyung-Hwan Kiin（1997）研究發(fā)現(xiàn)金融支持能夠推動(dòng)房地產(chǎn)投資與基礎(chǔ)設(shè)施的發(fā)展，加快城鎮(zhèn)化建設(shè)。Carlyn和Mayor（2003）的研究發(fā)現(xiàn)，當(dāng)發(fā)達(dá)國(guó)家的金融發(fā)展達(dá)到一定水平時(shí)，市場(chǎng)主導(dǎo)型的金融結(jié)構(gòu)會(huì)促進(jìn)城市化發(fā)展。Chao Wu和Boggess（2003）以美國(guó)州際數(shù)據(jù)為樣本采用多叉分支選擇模型，研究金融發(fā)展對(duì)城市化的支持作用。Hermelin（2007）通過(guò)研究證明了后工業(yè)時(shí)期和后現(xiàn)代時(shí)期服務(wù)業(yè)活動(dòng)發(fā)展的主要地點(diǎn)在城市以及城鎮(zhèn)區(qū)域，同時(shí)強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)部門(mén)的發(fā)展對(duì)城市和城鎮(zhèn)化地區(qū)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起著巨大的推動(dòng)作用。

國(guó)內(nèi)學(xué)者高度關(guān)注金融支持城鎮(zhèn)化問(wèn)題。胡斌（2002）分析了城市基礎(chǔ)設(shè)施的社會(huì)性和商業(yè)銀行的趨利性，發(fā)現(xiàn)政策性金融在推進(jìn)城鎮(zhèn)化進(jìn)程中發(fā)揮著重要作用。陳干宇、張玲 （2003）認(rèn)為資金投資力度不足制約著小城鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，必須改變目前農(nóng)村地區(qū)融資模式以加快城鎮(zhèn)化的推進(jìn)步伐。張正斌（2008）研究了民族地區(qū)金融發(fā)展與城鎮(zhèn)化之間的關(guān)系，發(fā)現(xiàn)金融發(fā)展通過(guò)支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展、提升農(nóng)民收入來(lái)推動(dòng)城鎮(zhèn)化進(jìn)程。李魯欣、李豫江（2008）發(fā)現(xiàn)金融發(fā)展與城鎮(zhèn)化兩者之間存在顯著正向關(guān)系，可以通過(guò)提高儲(chǔ)蓄率和資本配置效率促進(jìn)城鎮(zhèn)化發(fā)展。黃勇、謝朝華（2008）選取城鎮(zhèn)化率、固定資產(chǎn)投資占比和固定資產(chǎn)投資貸款增長(zhǎng)率等指標(biāo)，運(yùn)用VAR模型研究金融發(fā)展對(duì)城鎮(zhèn)化的支持作用。朱建華、周彥伶等（2010）提出為解決我國(guó)欠發(fā)達(dá)地區(qū)城鎮(zhèn)化建設(shè)中金融支持不足的問(wèn)題，以市場(chǎng)為導(dǎo)向合理配置金融資源，通過(guò)聚集經(jīng)濟(jì)發(fā)展的各種生產(chǎn)要素實(shí)現(xiàn)城鎮(zhèn)化，探索金融支持城鎮(zhèn)化的新路徑。馬青、蔣錄升（2011）研究發(fā)現(xiàn)較財(cái)政資金與城鎮(zhèn)化建設(shè)之間的相關(guān)度，銀行信貸資金與城鎮(zhèn)化建設(shè)之間的相關(guān)度更高。

本文在已有研究基礎(chǔ)上，從以下三個(gè)方面做出進(jìn)一步完善：首先，從研究?jī)?nèi)容來(lái)看，現(xiàn)有研究多集中于城鎮(zhèn)化、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展等，而對(duì)以城鎮(zhèn)化質(zhì)量為導(dǎo)向的新型城鎮(zhèn)化關(guān)注較少，特別是鮮有新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中金融支持績(jī)效的相關(guān)研究。第二，從研究視角來(lái)看，金融支持新型城鎮(zhèn)化問(wèn)題不能僅僅關(guān)注金融規(guī)模的增加，而更應(yīng)注重金融支持新型城鎮(zhèn)化的有效性，即金融發(fā)展是否能夠幫助農(nóng)民增收、農(nóng)業(yè)進(jìn)步、農(nóng)村發(fā)展，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)走向更公平、更合理，更具有包容性和共享性。第三，從研究方法來(lái)看，現(xiàn)有文獻(xiàn)主要運(yùn)用協(xié)整分析、脈沖分析等計(jì)量方法，本文使用熵值法與DEA模型相結(jié)合測(cè)算西部地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的績(jī)效?；诖?，本文試圖從研究?jī)?nèi)容、研究視角和研究方法三個(gè)方面對(duì)西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中的金融支持績(jī)效做進(jìn)一步探討，以期為提升西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化發(fā)展質(zhì)量提供理論借鑒與實(shí)踐參考。

三、金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的理論分析

新型城鎮(zhèn)化不僅包括傳統(tǒng)意義上城鎮(zhèn)人口的增加和城鎮(zhèn)規(guī)模的擴(kuò)大，而且還包括生態(tài)宜居、產(chǎn)城互動(dòng)、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)發(fā)展為特征的城鎮(zhèn)化，要實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、人居環(huán)境、就業(yè)方式和社會(huì)保障等方面的全面轉(zhuǎn)變，就要求金融發(fā)展必須創(chuàng)造出更多適合新型城鎮(zhèn)化發(fā)展的新服務(wù)和新產(chǎn)品。

首先，金融發(fā)展推進(jìn)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程的方式。金融最基本的功能包括在時(shí)間和空間上轉(zhuǎn)移資源，吸收社會(huì)閑散資金并通過(guò)金融體系配置給資金需求者，促進(jìn)儲(chǔ)蓄有效地轉(zhuǎn)化為投資。另外，金融體系還具有提供價(jià)格信息，集中資本和股份分割機(jī)制，分散、轉(zhuǎn)移和管理風(fēng)險(xiǎn)，提供解決激勵(lì)問(wèn)題方法等功能，通過(guò)這些功能促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展和新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程。

其次，儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化率是加快新型城鎮(zhèn)化發(fā)展進(jìn)程的重中之重。新型城鎮(zhèn)化離不開(kāi)大量資金的支持，盡管高儲(chǔ)蓄率是資金充足的必要條件，然而如果僅有大量的資本積累，而沒(méi)有充分轉(zhuǎn)化為投資也仍然無(wú)法支持新型城鎮(zhèn)化建設(shè)，因此，儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化率才是新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中的重中之重。事實(shí)上，我國(guó)高儲(chǔ)蓄率一直保持在較高水平，金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的關(guān)鍵在于如何快速地將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資。

再次，金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的傳導(dǎo)機(jī)制。金融發(fā)展能夠促進(jìn)生產(chǎn)要素集聚、加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)力度、促進(jìn)人力資本投資、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等，進(jìn)而推動(dòng)人口城鎮(zhèn)化、經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化、社會(huì)城鎮(zhèn)化、生活城鎮(zhèn)化和生態(tài)城鎮(zhèn)化，加快新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程。具體傳導(dǎo)機(jī)制如下圖所示。

四、西部地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效的實(shí)證分析

（一）變量選擇

1.衡量金融發(fā)展水平的指標(biāo)

金融發(fā)展包括金融規(guī)模的擴(kuò)大、金融結(jié)構(gòu)的優(yōu)化與金融效率的提高，故本文從三個(gè)方面分別選取指標(biāo)進(jìn)行研究。

（1）金融規(guī)模指標(biāo)的選取。已有文獻(xiàn)較多使用戈氏指標(biāo)（FIR）和麥?zhǔn)现笜?biāo)（M2/GDP）來(lái)衡量金融規(guī)模，本文使用戈氏指標(biāo)（FIR），即一國(guó)或地區(qū)一定時(shí)期內(nèi)全部金融資產(chǎn)價(jià)值與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量的比值。選取西部地區(qū)金融機(jī)構(gòu)的貸款余額、股票市值、保費(fèi)收入之和來(lái)表示全部金融資產(chǎn)，用西部地區(qū)的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值來(lái)代表經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量，金融規(guī)模用下式表示。

金融規(guī)模（FIR）= （金融機(jī)構(gòu)貸款余額+股票市值+保費(fèi)收入）/GDP

（2）金融效率指標(biāo)的選取。本文借鑒王志強(qiáng)、孫剛（2003）的研究，使用存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的年末貸款余額與存款余額的比率來(lái)反映銀行業(yè)效率，用股票籌資額與當(dāng)年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的比率來(lái)反映證券業(yè)效率，用保險(xiǎn)公司賠款及給付額與保費(fèi)收入的比率來(lái)反映保險(xiǎn)業(yè)效率，在此基礎(chǔ)上按照銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)所占權(quán)重進(jìn)行加權(quán)，金融效率的具體計(jì)算如下式。

金融效率（FE）=金融機(jī)構(gòu)貸款余額/金融機(jī)構(gòu)存款余額×50%+股票籌資額/GDP ×30%+保險(xiǎn)賠付額/保費(fèi)收入×20%

（3）金融結(jié)構(gòu)指標(biāo)的選取。本文借鑒馬長(zhǎng)有（2005）關(guān)于金融結(jié)構(gòu)的衡量方法，采用非銀行金融資產(chǎn)（即股票市值與保費(fèi)收入之和）占金融總資產(chǎn)的比重來(lái)反映金融結(jié)構(gòu)。金融結(jié)構(gòu)的具體計(jì)算如下式。

金融結(jié)構(gòu)（FS）=（股票市值+保費(fèi)收入）/金融總資產(chǎn)

2.衡量新型城鎮(zhèn)化的指標(biāo)

傳統(tǒng)城鎮(zhèn)化片面追求城鎮(zhèn)化規(guī)模和城鎮(zhèn)化速度的增長(zhǎng)，而忽視人口、經(jīng)濟(jì)、生態(tài)、社會(huì)的全面發(fā)展，簡(jiǎn)單地把城鎮(zhèn)化規(guī)模擴(kuò)大等同于城鎮(zhèn)化發(fā)展，相應(yīng)地把城鎮(zhèn)化率作為衡量一個(gè)國(guó)家和地區(qū)城鎮(zhèn)化發(fā)展的核心。在傳統(tǒng)城鎮(zhèn)化的指導(dǎo)下，盡管城鎮(zhèn)化取得了很大的成就，但也為此付出了資源浪費(fèi)、環(huán)境污染、城鄉(xiāng)差距拉大等沉重代價(jià)。新型城鎮(zhèn)化的核心在于由過(guò)去片面注重追求城市規(guī)模擴(kuò)大、空間擴(kuò)張，轉(zhuǎn)變?yōu)橐詫?shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)基礎(chǔ)設(shè)施一體化、公共服務(wù)均等化、經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面發(fā)展、減少環(huán)境污染、實(shí)現(xiàn)共同富裕等為目標(biāo)。基于新型城鎮(zhèn)化的目標(biāo)，根據(jù)系統(tǒng)性、層次性、可操作性原則，本文選取人口城鎮(zhèn)化、經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化、社會(huì)城鎮(zhèn)化、生活城鎮(zhèn)化和生態(tài)城鎮(zhèn)化共五方面的指標(biāo)來(lái)評(píng)價(jià)新型城鎮(zhèn)化。

（1）人口城鎮(zhèn)化

伴隨著人口城鎮(zhèn)化進(jìn)程，大量的農(nóng)村剩余勞動(dòng)力涌向城鎮(zhèn)，進(jìn)入二、三產(chǎn)業(yè)。因此，本文選取非農(nóng)人口比重來(lái)衡量人口城鎮(zhèn)化中的人口構(gòu)成，二三產(chǎn)業(yè)就業(yè)人員比重來(lái)衡量人口城鎮(zhèn)化中的就業(yè)結(jié)構(gòu)，每萬(wàn)人擁有在校大學(xué)生數(shù)來(lái)衡量人口城鎮(zhèn)化中的人口素質(zhì)。

（2）經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化

經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度的加快、經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和經(jīng)濟(jì)總量的提升。本文選取人均GDP來(lái)衡量經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化中的經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度，第二三產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值比重來(lái)衡量經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化中的經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)構(gòu)，人均財(cái)政收入來(lái)衡量經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化中的經(jīng)濟(jì)發(fā)展總量。

（3）社會(huì)城鎮(zhèn)化

社會(huì)城鎮(zhèn)化是伴隨著生活方式改變的農(nóng)業(yè)人口不斷涌向城市轉(zhuǎn)化為非農(nóng)人口的過(guò)程，反映基礎(chǔ)設(shè)施與環(huán)境建設(shè)等社會(huì)功能不斷完善的客觀要求。本文選取每平方公里擁有的公路里程、每平方公里鐵路長(zhǎng)度和全社會(huì)固定資產(chǎn)投資比重來(lái)衡量社會(huì)城鎮(zhèn)化。

（4）生活城鎮(zhèn)化

新型城鎮(zhèn)化不僅包括傳統(tǒng)的城鎮(zhèn)規(guī)模和城鎮(zhèn)人口數(shù)量的擴(kuò)大，更為重要的是公共服務(wù)體系的完善，社會(huì)環(huán)境的營(yíng)造以及物質(zhì)文化的豐富。本文選取每萬(wàn)人擁有醫(yī)生數(shù)來(lái)衡量生活城鎮(zhèn)化中的衛(wèi)生服務(wù)，每萬(wàn)人擁有的文化機(jī)構(gòu)數(shù)來(lái)衡量生活城鎮(zhèn)化中的社會(huì)保障，城鎮(zhèn)社會(huì)保障覆蓋率來(lái)衡量生活城鎮(zhèn)化中的文化服務(wù)水平。

（5）生態(tài)城鎮(zhèn)化

在新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中，應(yīng)當(dāng)保持經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境的全面發(fā)展。生態(tài)城鎮(zhèn)化以城市總體環(huán)境優(yōu)化為出發(fā)點(diǎn)和歸宿，綜合考慮城鎮(zhèn)建設(shè)和人口、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、資源、環(huán)境的共同發(fā)展。本文選取人均公園綠地面積、三廢綜合利用產(chǎn)品產(chǎn)值、萬(wàn)元GDP能耗降低率來(lái)衡量生態(tài)城鎮(zhèn)化。

3.數(shù)據(jù)說(shuō)明

本文研究涵蓋2003-2012年西部12省（市、自治區(qū)），相關(guān)研究數(shù)據(jù)來(lái)自《中國(guó)區(qū)域金融運(yùn)行報(bào)告》、《新中國(guó)六十年統(tǒng)計(jì)資料匯編1949-2008》、《中國(guó)金融年鑒》、《中國(guó)保險(xiǎn)年鑒》、《中國(guó)證券期貨統(tǒng)計(jì)年鑒》、《中國(guó)環(huán)境統(tǒng)計(jì)年鑒》和各省統(tǒng)計(jì)年鑒。

（二）研究方法

1.熵值法

為了克服多指標(biāo)變量間信息的重疊和人為確定權(quán)重的主觀性，本文運(yùn)用熵值法對(duì)西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化水平進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。熵值法主要用于多元指標(biāo)的綜合評(píng)價(jià)，相對(duì)于層次分析法和專(zhuān)家經(jīng)驗(yàn)評(píng)估法，熵值法給出的指標(biāo)權(quán)重值有較高的可信度。用表示第i個(gè)年份第j項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)的數(shù)值，min{Xj}和max{Xj}分別為所有年份中第j項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)的最小值和最大值，k=1/lnm，其中m為評(píng)價(jià)年數(shù)，n為指標(biāo)數(shù)。熵值法的具體步驟如下：

（1）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化處理：

正向指標(biāo)：X■■=■

負(fù)向指標(biāo)：X■■=■

計(jì)算第i年份第j項(xiàng)指標(biāo)值的比重：

Y■=■

計(jì)算指標(biāo)信息熵：

e■=-k■（Y■×1nY■）

計(jì)算信息熵冗余度：

d■=1-e■

計(jì)算指標(biāo)權(quán)重：

W■=d■ / ■d■

計(jì)算單指標(biāo)評(píng)價(jià)得分：

S■=W■×X■■

2.數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法

數(shù)據(jù)包絡(luò)分析 （Data Envelopment Analysis，DEA）方法是將數(shù)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)與管理學(xué)相結(jié)合，根據(jù)輸入、輸出值來(lái)估計(jì)有效生產(chǎn)前沿面，對(duì)多目標(biāo)績(jī)效進(jìn)行評(píng)價(jià)。在凸性、錐性、無(wú)效性和最小性公理的假設(shè)的前提下，假設(shè)有n個(gè)決策單元，每個(gè)決策單元都有m種類(lèi)型的輸入和s種類(lèi)型的輸出，這里用X■和Y■分別表示第i種輸入和第r種輸出，則DEA模型所具有的生產(chǎn)可能集如下：

T=（X，Y）|■X■λ■≤X，■Y■λ■≥Y，λ■≥0，j=1，2，...，n

基于上述假設(shè)和生產(chǎn)可能集，由此可以得到DEA模型的CCR模型。其中，S■■和S■■為松弛變量，ε為非阿基米德無(wú)窮小量。

θ■=minθ-ε（■S■■+■S■■）

st.■X■λ■+S■■=θX■，i=1，2，∧，m■Y■λ■-S■■=Y■，r=1，2，∧，sθ，λ，S■■，S■■≥0j=1，2，∧，n

DEA模型的優(yōu)勢(shì)包括：避免確定各指標(biāo)權(quán)重帶來(lái)的主觀性問(wèn)題、不必確定確定表達(dá)式、DEA模型給出了非有效決策單位的改進(jìn)方案等。

（三）評(píng)價(jià)結(jié)果及分析

1.評(píng)價(jià)結(jié)果

本文將熵值法得到的西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化水平作為產(chǎn)出變量，將金融規(guī)模、金融結(jié)構(gòu)和金融效率作為投入指標(biāo)，運(yùn)用DEA方法進(jìn)行測(cè)算，得到2003-2012年西部地區(qū)各省區(qū)金融支持新型城鎮(zhèn)化的績(jī)效得分，如表1所示。

西部地區(qū)各省金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化平均績(jī)效從2003年的0.381上升到2012年的0.834。其中重慶提高幅度最大，從2003年的0.250 上升到2012年的1，提高了0.750，其次為內(nèi)蒙古和四川，新疆的金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效有所下降。

2.評(píng)價(jià)結(jié)果分析

考察西部地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效的變化趨勢(shì)，如圖4所示。西部地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效得分穩(wěn)步上升，從2003年的0.381上升到2012年的0.834，提高了0.454。總體看來(lái)，西部地區(qū)金融支持城鎮(zhèn)化績(jī)效呈不斷改進(jìn)的趨勢(shì)。

考察西南和西北地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效的變化趨勢(shì)，如圖5所示。2003-2012年西南和西北地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的績(jī)效均顯著提高，但西南地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效提高幅度較大，西南和西北地區(qū)績(jī)效之間的差距呈不斷縮小的趨勢(shì)。

考察西部12省區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效的平均得分，如圖6所示。

內(nèi)蒙古金融支持城鎮(zhèn)化的平均績(jī)效得分最高為0.840，其次為陜西0.721和重慶0.699，其次為甘肅0.354和云南0.391，貴州最低0.353。

五、研究結(jié)論

本文在金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化理論分析的基礎(chǔ)上，探討西部地區(qū)新型城鎮(zhèn)化的融資現(xiàn)狀，構(gòu)建金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，運(yùn)用熵值法和數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法評(píng)估2003-2012年西部12省區(qū)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程中的金融支持績(jī)效，得出以下結(jié)論：

第一，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)和新型城鎮(zhèn)化改革的不斷深入，2003-2012年西部地區(qū)金融發(fā)展支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效呈不斷改進(jìn)的趨勢(shì)，西南和西北地區(qū)金融支持城鎮(zhèn)化績(jī)效之間的差距在不斷縮小。從各省區(qū)來(lái)看，重慶金融支持新型城鎮(zhèn)化績(jī)效的提高幅度最大，其次為內(nèi)蒙古和四川；內(nèi)蒙古金融支持城鎮(zhèn)化的平均績(jī)效最高，其次為陜西和重慶，貴州金融支持城鎮(zhèn)化的平均績(jī)效最低，稍高一些的為甘肅和云南。

第二，通過(guò)擴(kuò)大金融規(guī)模，提高金融效率，完善金融結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)人口城鎮(zhèn)化、經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化、生活城鎮(zhèn)化、社會(huì)城鎮(zhèn)化和生態(tài)城鎮(zhèn)化的全面發(fā)展。首先，擴(kuò)大金融規(guī)模，加大基礎(chǔ)設(shè)施資金投入，通過(guò)增設(shè)村鎮(zhèn)銀行等中小金融機(jī)構(gòu)，為縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化提供資金支持；其次，提高金融效率，通過(guò)融資體制改革，拓寬融資渠道，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)有序轉(zhuǎn)移；再次，完善金融結(jié)構(gòu)，由于西部地區(qū)工業(yè)化和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的演變需要金融提供異質(zhì)性的服務(wù)，可以合理引導(dǎo)民間資本流入，創(chuàng)新金融產(chǎn)業(yè)，從而實(shí)現(xiàn)人口城鎮(zhèn)化、經(jīng)濟(jì)城鎮(zhèn)化、生活城鎮(zhèn)化、社會(huì)城鎮(zhèn)化和生態(tài)城鎮(zhèn)化的全面發(fā)展。

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The Research on the Financial Support Performance in the

Process of New Urbanization in Western China

SHI Rongrong1 XU Zhangyong2

（1School of Mathematics 2School of Economics & Management， Northwest University， Xian Shaanxi 710127）

Abstract： Based on the current situation of new urbanization financing in Western China， the paper discusses the theory of the financial support for the new urbanization， constructs the evaluation index system of the financial development support for the new urbanization， and evaluates the performance of financial support for the new urbanization by entropy method and DEA method as well as selecting the data of 12 provinces and cities in western China from 2003 to 2012. The research shows that the performance of financial support for the new urbanization in western China is continuously improved， and the gap of the performance of financial support for the new urbanization between southwestern and northwestern areas is narrowing. The paper puts forward policy suggestions such as expanding the financial scale， enhancing the financial efficiency and improving the financial structure so as to achieve an overall development including population urbanization， economic urbanization， living urbanization， social urbanization and ecological urbanization.

Keywords： western area； new urbanization； financial support； performance

責(zé)任編輯、校對(duì)：張宏亮