市場設(shè)計(jì)與自發(fā)秩序

張曙光

二0一二年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主埃爾文·E. 羅斯所著《共享經(jīng)濟(jì)：市場設(shè)計(jì)及其應(yīng)用》（Who Gets What—and Why： The New Economics of Matchmaking and Market Design。中譯本由傅帥雄譯，機(jī)械工業(yè)出版社二0一五年版。下引此書，只注頁碼）是一本經(jīng)濟(jì)學(xué)的通俗讀物，對于一般讀者自不待言，就是對于經(jīng)濟(jì)學(xué)家，特別是中國經(jīng)濟(jì)學(xué)家，也是一本可以借鑒，甚至值得一讀的經(jīng)濟(jì)學(xué)著作。諾獎評獎委員會認(rèn)為，獲獎?wù)叩难芯砍晒婕敖?jīng)濟(jì)領(lǐng)域一個中心問題，即如何實(shí)現(xiàn)供需匹配，繼而把抽象理論延伸到市場機(jī)構(gòu)的實(shí)際設(shè)計(jì)。所以，它對我們有關(guān)市場經(jīng)濟(jì)的理論研究和社會實(shí)踐具有一定的參考價值和指導(dǎo)意義。

商品市場和配對市場

在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)理論研究和經(jīng)濟(jì)生活實(shí)際中，市場和市場經(jīng)濟(jì)也許是出現(xiàn)頻率最高的名詞，然而，市場既不完全是一個理論的抽象，也不簡單是一個混沌的整體，而是一個非常具體、包含各種不同類型市場的復(fù)雜事物，也是人們在日常生活中經(jīng)常從事的一種實(shí)踐活動。但是，很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家特別是理論經(jīng)濟(jì)學(xué)家，往往是從抽象的意義上來談?wù)撌袌龊褪袌鼋?jīng)濟(jì)，而且關(guān)注的中心是商品市場，即使是要素市場和其他配對市場，如就業(yè)市場、擇校市場，以及婚姻市場、人體器官市場，也都簡約為商品市場來對待，于是，把市場交易簡單地歸結(jié)為價格機(jī)制的運(yùn)作。這就局限了我們的理論思想，也束縛了我們的實(shí)踐手腳。因此，羅斯一開始就對這種情況提出質(zhì)疑和批評，這也是他的理論創(chuàng)造立足的基礎(chǔ)和前提。他說：“直到現(xiàn)在，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們常常會忽略配對市場，而集中關(guān)注商品市場?！保?頁）

經(jīng)濟(jì)學(xué)家為什么會出現(xiàn)這樣的片面性？羅斯首先從商品市場和配對市場的差異上給出了一些解釋。但這種解釋既不明顯，也不深刻，需要我們進(jìn)一步理解和闡釋。

羅斯區(qū)別了商品市場和配對市場，他說，在商品市場中，“一個待售的商品對應(yīng)的是整個市場”，“每一個商品的售價對應(yīng)的是所有的買家，每一個商品的購價對應(yīng)的是所有的賣家”，需求供給平衡所形成的均衡價格引導(dǎo)買賣雙方完成了交易，因此，“價格是決定誰得到什么的唯一因素”（5頁）。但是，“在配對市場中，每一個交易都需要單獨(dú)考慮，例如在就業(yè)市場上，每一個面試者都必須接受單獨(dú)的考察”（9頁）?！按髮W(xué)招生和勞動力市場更有點(diǎn)像求愛與婚姻：相互尋求和取悅的雙向配對市場，在這個配對市場中，價格不是唯一的決定因素。”（6頁）

為什么配對市場與一般商品市場有這種區(qū)別呢？羅斯說：“商品市場是個客觀市場，而配對市場是個個性化市場。”（226頁）這有一定道理，但似乎也沒有把問題講清楚。其實(shí)，只要我們回顧一下市場及其理論形成的過程，也就不難理解經(jīng)濟(jì)學(xué)家為什么會把價格看作市場交易的唯一決定因素而忽視了配對市場。在歷史上，市場是從偶然的實(shí)物交換發(fā)展起來的，等到貨幣出現(xiàn)以后，買和賣發(fā)生了分離，形成了商品市場，進(jìn)而出現(xiàn)了其他市場，形成一個復(fù)雜的市場體系。經(jīng)濟(jì)學(xué)家就是面對這個復(fù)雜體系進(jìn)行理論抽象和分析概括的，為了能夠揭示市場的本質(zhì)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家必須緊緊抓住市場的主要特征而舍掉其他非主要特征。例如，經(jīng)濟(jì)學(xué)家把形形色色的市場主體抽象為買方和賣方、需求者和供給者，來構(gòu)建市場理論分析的框架時，也就舍去了這些市場主體的其他一切特征;其實(shí)，不同市場主體的這些特征在不同的交易中是有作用和表現(xiàn)的。當(dāng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家把交易的對象物都抽象為商品時，也就抹殺了這些物品的具體差別，只將其看作一個價值的對象物;其實(shí)，對具體的交易主體來說，也許還看重除此而外的其他東西，后者也會影響交易的進(jìn)行，但這不是理論經(jīng)濟(jì)學(xué)家們關(guān)心的事情?？梢姡诮?jīng)濟(jì)學(xué)家的眼中，市場主體和市場客體既是可分的，也是無差異的，主體對客體的態(tài)度和關(guān)系一律是冷冰冰的和無情的。當(dāng)經(jīng)濟(jì)學(xué)家對交易的主體和客體做了這樣的抽象以后，只要是均衡價格也就是對交易雙方最合意的價格，其中包含了交易所需要的一切信息，因而，也就成了市場交易的唯一決定因素和經(jīng)濟(jì)學(xué)家集中考察的對象。一旦完成了市場經(jīng)濟(jì)理論的抽象創(chuàng)造，經(jīng)濟(jì)學(xué)家也就有了自己最有用的理論武器，能夠給予錯綜復(fù)雜的市場交易活動一個共同的解釋。這樣，他們也就用不著去關(guān)注具體的市場交易活動。然而，羅斯面對配對市場所做的考察，恰恰是對一般理論經(jīng)濟(jì)學(xué)家思路的逆向思考，在一定意義上，他是回到了市場交易活動的歷史開端—原始的實(shí)物交易市場。不過，羅斯是運(yùn)用現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的分析工具和方法，考察的不是貨幣出現(xiàn)以后令人眼花繚亂的市場，而是一種新型的實(shí)物交換，因而才有了不同一般的發(fā)現(xiàn)。

羅斯明確指出：“每一個市場的成功不僅需要保持市場的稠密度，避免堵塞，保證安全，還需要簡單方便應(yīng)用（注意：不是簡單）。”（26頁）在有了貨幣以后，這一切在商品市場中不難做到，但在配對市場中卻非易事，它必須克服實(shí)物交換的限制，也就是說，“你必須找到這么一個人，既有你想要的東西，同時他也想要你有的東西”，這是一種“雙重巧合”，“沒有雙重巧合，交換就不會發(fā)生”（32頁）。因?yàn)樵谶@種雙重巧合中，包含了一些非價格的因素。人體器官的交換（例如腎臟的交換）就非常典型，擇業(yè)、擇校、婚姻也具有這種特征。羅斯關(guān)于配對市場和市場設(shè)計(jì)的理論，就是專門解決這類市場交易所遇到的困難和限制的。

羅斯之所以能夠發(fā)現(xiàn)和提出這樣的問題，主要是現(xiàn)實(shí)市場交易的需要，包括腎臟交換在美國等發(fā)達(dá)國家的發(fā)展，紐約和波士頓公立學(xué)校招生和擇校遇到的困擾，新醫(yī)生求職和法官助理錄用中的亂象。這些問題既要求給予解釋和解決，也引起了經(jīng)濟(jì)學(xué)家的關(guān)注。另外一個因素也不應(yīng)當(dāng)忽視，即在發(fā)達(dá)國家，市場已經(jīng)相當(dāng)發(fā)達(dá)和成熟，市場規(guī)則已經(jīng)牢牢確立并有效運(yùn)行，因而沒有必要再就市場經(jīng)濟(jì)的一般問題進(jìn)行過多的抽象討論，經(jīng)濟(jì)學(xué)家應(yīng)當(dāng)關(guān)注那些特殊的既是社會需要，又因種種障礙不能順利進(jìn)行的配對市場，解決這些市場運(yùn)行中受到的限制和遇到的困難，進(jìn)而改善市場機(jī)制和完善市場理論，以造福人類。

交易信息和市場設(shè)計(jì)

如果仔細(xì)分辨，任何一個市場交易過程都包含有信息搜尋、討價還價、同意簽約、執(zhí)行交易等幾個階段或者幾種行為操作。為了簡化起見，我們把討價還價和同意簽約暫時歸入信息搜尋，這樣，我們就可以把一個完整的市場交易分為信息搜尋或信息獲取和執(zhí)行交易兩個階段。搜尋和獲取信息是執(zhí)行交易的前提和依據(jù)，而執(zhí)行交易是搜尋獲取信息的目的和歸宿。二者密切相關(guān)，共同構(gòu)成了一個完整的交易過程。

值得關(guān)注的是，信息搜尋和獲取及其與執(zhí)行交易的關(guān)系并不是那么簡單直接和一目了然，而是存在著復(fù)雜的情況。

一是在時間和地點(diǎn)上，二者既可以結(jié)合在一起，也可以分開進(jìn)行。例如，在原始的實(shí)物交易中，信息獲取和執(zhí)行交易是在同一地點(diǎn)幾乎是同時完成的，這樣的市場完全是一個自生自發(fā)的市場，不需要也不可能進(jìn)行什么市場設(shè)計(jì)。在一般現(xiàn)貨市場上，情況也基本如此。但是，在期貨市場上，不論是交易時間，還是交易地點(diǎn)，二者都是分別進(jìn)行的，因此，期貨市場就有了交易制度設(shè)計(jì)的問題，否則就無法進(jìn)行交易。在現(xiàn)代信息條件下，配對市場中的實(shí)物交易，其時間和地點(diǎn)也是分離的。這就為市場設(shè)計(jì)提出了要求，而信息搜尋、處理、存儲和傳輸技術(shù)的發(fā)展，也為進(jìn)行市場設(shè)計(jì)提供了必要的條件。

二是既然信息搜尋和獲取與執(zhí)行交易的操作可以同時完成，也可以分開進(jìn)行，那么就出現(xiàn)了信息的集中還是分散，以及執(zhí)行交易的組織協(xié)調(diào)問題。如果說在原始的實(shí)物交易和一般現(xiàn)貨商品市場上，信息的搜尋、獲取和處理是人們分散進(jìn)行和完成的，那么，在期貨市場和配對市場的實(shí)物交易中，信息搜尋、獲取和處理就可以而且需要由一個機(jī)構(gòu)集中進(jìn)行。如果說在原始的實(shí)物交易和一般商品市場上，只要自發(fā)或者約定開市，把買者和賣者、需求方和供給方聚在一起，交易就可以進(jìn)行，那么，在期貨市場和配對市場的實(shí)物交易中，交易的集中組織和非市場協(xié)調(diào)就不可或缺。因此，信息獲取和交易組織都需要進(jìn)行設(shè)計(jì)。

三是關(guān)于信息在不同主體間的分布問題。大家知道，信息的產(chǎn)生和傳遞是有條件的，信息的搜尋和獲取是有成本的，各人對于信息的敏感和需求也是不一樣的，因此，信息在不同主體間的分布也是不平衡和不對稱的，因而信息也是不完全的。這既是分工和市場產(chǎn)生的前提和條件，又是市場不能完全自動解決的問題。在原始實(shí)物交易和一般商品市場中，交易所需要的信息基本上是對稱的，價格競爭是充分的，它包含了交易所需要的全部信息。正如羅斯所說：“在信息對稱的交易者之間進(jìn)行價格博弈有利于市場的健康發(fā)展?！保?7—88頁）然而，在期貨市場和配對市場的實(shí)物交易中，信息在不同主體間的分布是不對稱的，期貨市場還可以發(fā)現(xiàn)價格，而配對市場就沒有價格，甚至在腎臟交換中，貨幣也是令人反感的。因此，信息就成為交易能否進(jìn)行的關(guān)鍵。羅斯的市場設(shè)計(jì)也主要是解決配對市場的信息問題。因?yàn)椋谶@里，交易的進(jìn)行和完成首先是信息的匹配和對稱問題。

羅斯的市場設(shè)計(jì)是從“市場失敗”或“市場失效”，即價格不能完全解決問題開始的，而市場設(shè)計(jì)也經(jīng)歷了失敗，他說：“每一個市場都有一個故事。有關(guān)市場設(shè)計(jì)的故事，通常開始是失敗—未能提供市場稠密，未能緩解擁堵，或者使參與不安全和不簡單。”（11頁）只是由于與市場交易有關(guān)的各方參與，密切配合，認(rèn)真觀察，反復(fù)試驗(yàn)，才終于取得了市場設(shè)計(jì)的成功。

就以腎臟交換循環(huán)鏈的設(shè)計(jì)來說，不僅要有腎源，而且其血型、免疫等也要匹配，否則，腎臟移植不可能存活。最簡單的交易是雙向循環(huán)鏈，兩對患者與捐獻(xiàn)者之間，每一個腎臟捐獻(xiàn)者與另一對中的患者相匹配。更大的循環(huán)鏈?zhǔn)侨龑颊吲c捐獻(xiàn)者的組合和匹配，第一對中的捐獻(xiàn)者把腎臟捐給第二對中的患者，第二對中的捐獻(xiàn)者把腎臟捐給第三對中的患者，第三對中的捐獻(xiàn)者把腎臟捐給第一對中的患者，循環(huán)結(jié)束。他們以羅伊德·沙普利和赫布·斯卡夫開發(fā)的數(shù)學(xué)模型為基礎(chǔ)，將其設(shè)計(jì)為“一個集中的信息登記中心，可以幫助交易者克服實(shí)物交換的障礙”（34頁）。但是，要找到最令人滿意的交易設(shè)置，這個信息中心需要輸入供求雙方的需求和偏好，因此，還需要保證交易者的安全，以便人們自愿提供有關(guān)交易的真實(shí)信息。于是，他們與哈佛醫(yī)學(xué)院的手術(shù)專家弗蘭克醫(yī)生合作。開始，后者擔(dān)心任何大的交換循環(huán)鏈過于復(fù)雜而無法執(zhí)行，他們改進(jìn)了程序，讓患者和手術(shù)醫(yī)生分享所有必要的信息，消除了顧慮，在弗蘭克的支持下，他們的提議得到了更多的關(guān)注。二00四年新英格蘭州十四家腎臟移植中心聯(lián)合啟動了新英格蘭腎臟交換計(jì)劃（NEPKE），羅斯他們開發(fā)的軟件系統(tǒng)在其中收到了很好的效果。基于此，他們提出了解決三對或四對組合同時進(jìn)行交換，并將其放在統(tǒng)一的一次交換中完成的設(shè)計(jì)，得到了新英格蘭腎臟交換計(jì)劃中同事的認(rèn)同，并在以后的實(shí)踐中取得了成功。到二00八年，一個包括五個州六個移植中心的鏈接，從開始到結(jié)束共完成了十六次配對移植。與此同時，腎臟運(yùn)送、移植手術(shù)及其銜接的組織也有了發(fā)展。當(dāng)然，“從一開始人們便清醒地認(rèn)識到，要想使市場變得足夠稠密，來滿足所有的腎臟移植需求，最好的方式是組建起一個全國性的腎臟交換市場”（51頁）。要做到這一點(diǎn)，既需要解決技術(shù)和計(jì)算的問題，更需要解決比計(jì)算更難的政治和組織問題，它們對于市場設(shè)計(jì)同等重要。這是需要組織專家和政治家參與解決的問題。

在學(xué)校招生的市場設(shè)計(jì)中，波士頓公立學(xué)校原來實(shí)施的是立即接受算法系統(tǒng)，即學(xué)校接受那些第一志愿先申請的學(xué)生，每個學(xué)生有一定的優(yōu)先權(quán)，錄滿以后，其他學(xué)生就沒有機(jī)會了。羅斯設(shè)計(jì)了延遲接受算法系統(tǒng)，開始與舊系統(tǒng)差不多，家長列出他們想報考的學(xué)校名單，但學(xué)校不會立即接受那些可以優(yōu)先進(jìn)入本校并第一志愿報考的學(xué)生，學(xué)校一直接受學(xué)生申請，看接下來有沒有優(yōu)先權(quán)更高的學(xué)生，在比較所有申請學(xué)生之前，學(xué)校不會拒絕任何學(xué)生的申請。這就減少了立即接受算法給家長報考帶來的風(fēng)險。

就這樣，市場設(shè)計(jì)獲得了巨大的成功，并在多地進(jìn)行推廣，被社會廣泛接受，羅斯也因此與沙普利分獲二0一二年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎。

自發(fā)秩序和秩序建構(gòu)

市場設(shè)計(jì)的成功提出了一個重要問題，即如何看待哈耶克的自發(fā)秩序理論及其市場范型，或者說，市場設(shè)計(jì)是否與自由市場和自發(fā)秩序的理念相矛盾。

自發(fā)秩序的理念是哈耶克自由主義社會理論的“核心概念”，是他四十年研究的“最終結(jié)論”，被羅奇（G.C. Roche）看作“哈耶克最偉大的發(fā)現(xiàn)，亦是其法學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的根本原理”，甚至被布坎南看作經(jīng)濟(jì)學(xué)的“唯一原則”。中國學(xué)者也推崇備至，鄧正來認(rèn)為這是“哈耶克的終身問題”，許多經(jīng)濟(jì)學(xué)家也張口閉口自發(fā)秩序，筆者也是哈耶克和自發(fā)秩序的信奉者。那么，究竟應(yīng)當(dāng)怎樣理解自發(fā)秩序，它與建構(gòu)秩序是什么關(guān)系，或者說，在什么意義上，哈耶克的自發(fā)秩序理論是正確的，在什么意義上，它還需要做出一些補(bǔ)充和修正。