國投財務(wù)助力集團轉(zhuǎn)型

齊浩程

“四大平臺”顯成效

國投財務(wù)有限公司（以下簡稱國投財務(wù)）作為國家開發(fā)投資公司（國投集團）的“企業(yè)內(nèi)部銀行”，提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟效率、助推集團轉(zhuǎn)型升級一直是其提供金融服務(wù)的出發(fā)點和立足點。

國投財務(wù)以建設(shè)集團“資金歸集平臺、資金結(jié)算平臺、資金監(jiān)控平臺、金融服務(wù)平臺”為中心任務(wù)，不斷擴大服務(wù)覆蓋，統(tǒng)籌優(yōu)化資源配置，節(jié)約財務(wù)成本，保障資金安全，提升運行效率。

提高資金集中度，做強資金歸集平臺。2016年，國投財務(wù)吸收各類存款合計164.29億元，可歸集資金集中度達90.87%，通過認真執(zhí)行“一企一策”服務(wù)策略，一批重點難點企業(yè)資金集中取得新突破。

推進結(jié)算集中，做大資金結(jié)算平臺。國投財務(wù)通過不斷創(chuàng)新結(jié)算模式，為國投金融企業(yè)量身定制一二級賬戶聯(lián)動支付結(jié)算模式，實現(xiàn)“三個賬戶、兩個系統(tǒng)、一個接口”，并在安信證券試點運行，增加結(jié)算規(guī)模4170億元；2016年結(jié)算金額實現(xiàn)1.23萬億元，同比增長54%。同時，通過夯實結(jié)算主通道、主賬戶功能，在財務(wù)公司行業(yè)內(nèi)首創(chuàng)財企接口對內(nèi)接入公司電子集中采購平臺、網(wǎng)上報銷系統(tǒng)，深度嵌入國投經(jīng)營管理。

加強信息傳遞整合，做實資金監(jiān)控平臺。2016年，國投財務(wù)新增了5家現(xiàn)金池銀行，并與16家全國主要商業(yè)銀行實現(xiàn)直連，創(chuàng)財務(wù)公司直連銀行之最，并配合國投資金管理系統(tǒng)建設(shè)，設(shè)計成員企業(yè)賬戶信息可視方案，通過資金系統(tǒng)平臺，實現(xiàn)對重點企業(yè)財務(wù)情況的有效監(jiān)控，為集團賬戶信息可視、資金監(jiān)控提供了便利。

提升服務(wù)能力和水平，做優(yōu)金融服務(wù)平臺。2016年，公司加大對成員企業(yè)融資支持，為各板塊提供授信額度453.1億元，共投放表內(nèi)外信貸融資245.48億元，其中表內(nèi)自營貸款、貼現(xiàn)179.75億元，表外承兌、保函業(yè)務(wù)

26.4億元，委托貸款39.33億元。2016年全年，國投財務(wù)累計對78家京外單位開展了512人次的上門服務(wù)。同年，公司還新設(shè)了高新大廈服務(wù)站，根據(jù)需求整合設(shè)計了28個產(chǎn)品、12個組合的綜合金融服務(wù)方案，為企業(yè)量身定做保險計劃。截至2016年年底，國投集團保險集中率達到94%，簽約保費規(guī)模5206萬元，賠案結(jié)案率76.09%，累計為成員企業(yè)節(jié)約保費1000萬元。

業(yè)務(wù)創(chuàng)新促轉(zhuǎn)型

近年來，國投財務(wù)積極將自身業(yè)務(wù)融入集團產(chǎn)業(yè)需求，開展了以產(chǎn)業(yè)鏈票據(jù)、買方信貸為代表的產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)。自2011年起，國投財務(wù)以電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)為突破口，逐步擴大成員企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游票據(jù)使用范圍，從小型設(shè)備、外圍工程、零星支付起步，逐步積累信譽水平和合作經(jīng)驗，目前已打通了發(fā)電主機設(shè)備制造商、基建工程總承包商的大額票據(jù)流轉(zhuǎn)渠道，累計開票金額近70億元，相比直接貸款為集團額外節(jié)約財務(wù)費用超過2.4億元。

在票據(jù)業(yè)務(wù)良好合作的基礎(chǔ)上，國投財務(wù)進一步與國內(nèi)三大電氣集團等設(shè)備供應(yīng)商、工程總承包商下屬財務(wù)公司簽訂金融合作協(xié)議近百億元，通過買方信貸聯(lián)合貸款等業(yè)務(wù)創(chuàng)新合作模式，撬動上游金融資源開拓融資渠道，為集團多個大型高效環(huán)?；痣姍C組建設(shè)提供了合同金額共計30億元的買方信貸融資。

2016年，國投財務(wù)繼續(xù)緊跟集團改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)開展多項業(yè)務(wù)創(chuàng)新。一是依托電子匯票系統(tǒng)完善集團票據(jù)池建設(shè)，2016年年底，國投財務(wù)票據(jù)池規(guī)模達到27.73億元，電票托管比例超過90%，票據(jù)承兌比例超過60%。同時，還與銀行簽署了保貼協(xié)議，提高“國投電票”的市場信譽與資產(chǎn)流動性。二是為國投安信設(shè)計并購貸款融資方案，貸款金額18.8億元。三是持續(xù)推動產(chǎn)業(yè)鏈票據(jù)、買方信貸等業(yè)務(wù)，和上海電氣財務(wù)公司按1：4的承貸比例，與云南風(fēng)電簽訂2億元買方信貸聯(lián)合貸款合同。四是先后擔(dān)任集團公司債和國投電力公司債發(fā)行財務(wù)顧問。五是成功取得跨國公司總部外匯資金集中運營管理業(yè)務(wù)資格，配合總部進行跨境資金集中運營建設(shè)，助力集團全球資金管理。

此外，國投財務(wù)還開展了一些專項設(shè)計研究工作，為國投小三峽設(shè)計了水電上網(wǎng)收費權(quán)ABS業(yè)務(wù)模式，探索了盤活資產(chǎn)兼顧融資的新途徑；與民生銀行就信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)條件達成一致，設(shè)計資產(chǎn)包總額10億元；為前瞻性戰(zhàn)略性新興板塊量身設(shè)計股權(quán)投資基金托管（保管）業(yè)務(wù)服務(wù)方案等。

投貸聯(lián)動遇障礙

財務(wù)公司作為產(chǎn)融結(jié)合的產(chǎn)物和紐帶，應(yīng)立足于以產(chǎn)業(yè)鏈帶動上、下游成員單位，站在產(chǎn)業(yè)金融的視角協(xié)助企業(yè)集團打造一條全價值鏈的產(chǎn)業(yè)鏈條。目前，我國財務(wù)公司行業(yè)距離這一目標(biāo)還存在差距。

相比商業(yè)銀行、證券資管、互聯(lián)網(wǎng)金融等行業(yè)近年來日新月異的發(fā)展，財務(wù)公司行業(yè)整體上仍以傳統(tǒng)的存、貸、結(jié)業(yè)務(wù)為主，人才因素與信息系統(tǒng)成為制約財務(wù)公司發(fā)展的重要因素。

對于國投財務(wù)公司來說，國投集團運行著規(guī)模龐大的產(chǎn)業(yè)基金，而財務(wù)公司卻無法為其提供相關(guān)服務(wù)。其面臨的瓶頸一是基金托管服務(wù)的業(yè)務(wù)資質(zhì)不明確，二是投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)范圍偏窄，這些都需要監(jiān)管部門支持。

2015年中共中央、國務(wù)院發(fā)布《關(guān)于深化體制機制改革加快實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略的若干意見》，提出“選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)，探索試點為企業(yè)創(chuàng)新活動提供股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的融資服務(wù)方式，與創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機構(gòu)實現(xiàn)投貸聯(lián)動?！苯?，銀監(jiān)會也開始研究鼓勵條件成熟的商業(yè)銀行建立科技金融事業(yè)部，試點投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)。

國投集團作為國有資本投資公司試點單位，具備很強的投資項目篩選、評估和培育能力，開展“產(chǎn)業(yè)基金股權(quán)融資、財務(wù)公司債權(quán)融資”的投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)具備先天優(yōu)勢。但是，目前按照《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》對成員單位范圍的相關(guān)規(guī)定，財務(wù)公司開展投貸聯(lián)動業(yè)務(wù)尚存在一定的政策不明確之處。