電信網(wǎng)絡詐騙檢察對策研究
——以何某等人電信網(wǎng)絡詐騙案為中心展開

付 娟，徐曉康，唐 桀

(湖北省黃石市黃石港區(qū)人民檢察院，湖北 黃石 435002)

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，是指以非法占有財物為目的，使用電信設備或通過計算機信息網(wǎng)絡、廣播電視，在信息空間中傳播虛假信息，使被害人陷入錯誤認識而自愿處分財物的行為。[1]隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展與智能手機的普及，近年來，我國電信網(wǎng)絡詐騙愈發(fā)猖獗，甚至形成了灰色產(chǎn)業(yè)鏈。中央領導人多次作出批示，要堅決遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，更好維護人民群眾財產(chǎn)安全與合法權益。

檢察機關作為保障國家法律統(tǒng)一正確實施的司法機關，承擔國家公訴職能，面對電信網(wǎng)絡詐騙隱蔽性、高發(fā)性的特點，理應立足自身檢察職能，主動擔當作為。H市H區(qū)檢察機關辦理的何某等人詐騙案犯罪嫌疑人眾多，涉案范圍廣，在犯罪手段、規(guī)模等方面具有典型性，以此案為切入，深入探討電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪特點，有利于深化認識，為打擊電信網(wǎng)絡詐騙貢獻檢察力量。

一、基本案情

2020年4月左右，被告人何某以公司名義租賃三間辦公室，作為實施電信詐騙的窩點。2020年4月下旬至5月中旬左右，團伙成員冒充證券公司員工撥打股民電話，以設計好的“話術”謊稱證券公司做活動并以此為由添加股民為微信好友。5月下旬左右團伙成員建立微信群，將前期冒充證券公司員工時添加的股民微信好友拉入微信群，并將團伙其他成員的微信拉入微信群。團伙成員在微信群內分別扮演“講師”“股民”角色，利用事先準備的話術，吹捧講師水平高，添加真實股民為微信好友，通過私聊拉近關系，將虛假的贏利截圖發(fā)到微信群內，進一步騙取真實股民對講師的信任。5月下旬至6月下旬左右，講師以股市行情不佳、股指期貨交易獲利更大為由，誘騙被害人進入該團伙聯(lián)系提供的某平臺網(wǎng)站注冊開戶并充值，誘騙被害人下載交易軟件，進行虛假的滬深300股指期貨交易，資金實際轉入何某聯(lián)系的某公司賬戶。被害人充值后，團伙成員繼續(xù)冒充“講師”“股民”誘騙被害人以高倍杠桿(25倍)、高額手續(xù)費(300元/次)、頻繁交易造成被害人資金迅速虧損。

被告人何某系老板，負責出資，組織、領導該團伙。三間辦公室各司其職，其中，20樓某辦公室團伙成員冒充證券公司客服，負責撥打電話，添加微信好友，將股民好友拉入微信群，根據(jù)何某的安排，將添加的部分微信好友信息提供給他人用于詐騙；6樓某辦公室團伙下設兩個小組，成員冒充“客服”“股民”“講師”，負責撥打電話，添加微信好友，將股民好友拉入微信群，再通過話術、虛假的贏利截圖發(fā)到微信群，誘騙被害人進入該團伙聯(lián)系提供的某平臺網(wǎng)站注冊開戶并充值，誘騙被害人進行虛假的滬深300股指期貨交易；12樓某辦公室團伙下設四個小組，作案模式與6樓某辦公室一致。該案被害人25人，遍布北京、上海、湖北等全國14個省級行政區(qū)，涉案金額共計3278619元。

二、電信網(wǎng)絡詐騙特點類型化分析

以何某等人電信網(wǎng)絡詐騙案為中心展開，分析電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪類型化特點，有助于深化對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的認識，進一步增強檢察機關盡職履責的針對性和有效性。

(一)成員之間分工明確，團伙性強

從人員分配來看，電信網(wǎng)絡詐騙團伙內部成員往往各司其職，有人負責辦公室租賃、水電和工資的開銷，有人負責監(jiān)督考勤，有人負責專職幫助客戶開戶，具有較強的組織性，分工明確。

何某等人涉嫌詐騙案中，三個樓層的辦公室相對獨立，分工配合。何某作為團伙老板，下設總監(jiān)、經(jīng)理、小組長、組員，層級分明，各個小組之間業(yè)績分別歸屬。其中，20樓某辦公室成立較晚，專職負責“打資源”，亦即為后續(xù)詐騙行為篩選潛在被害人；6樓、12樓某辦公室團伙成員全流程參與詐騙行為，除了“打資源”，也參與后續(xù)詐騙行為，6樓某辦公室兩個小組互相配合，12樓某辦公室四個小組兩兩配合，一個小組上午在有被害人的微信群里發(fā)“話術”，另一個小組則下午發(fā)，冒充普通股民，相互配合烘托氛圍。

(二)允許被害人提現(xiàn)，利誘性強

從外觀上看，犯罪嫌疑人是做了一個非法的股指交易平臺，然后在平臺與客戶“對賭”，贏了錢可以提現(xiàn)，輸了錢也是因為“行情不好”，是一種射性模式。但實質上，買賣一手股指期貨4000元，按照25倍杠桿計算，手續(xù)費高達千分之三，而中金所官網(wǎng)顯示滬深300交易收費標準為萬分之零點二三，何某等人的電信詐騙團伙與之相差100多倍，從這里可以看出，“股指型”電信網(wǎng)絡詐騙的實質是以非法占有為目的，虛構事實，隱瞞真相的犯罪行為。

電信網(wǎng)絡詐騙由業(yè)務員一人分飾多角，扮演普通股民或者炒股講師，在有被害人的微信群里發(fā)布虛假的盈利截圖，吹捧股指期貨“T+0”模式盈利比股票更快，一個“薦股群”四五十人，或許只有四五個真實股民，其他人均是電信網(wǎng)絡詐騙分子注冊的微信小號在群里當“托”?？吹饺豪锲渌肮擅瘛背晒υ谒^的股指交易平臺提現(xiàn)盈利，加上前期觀看直播、參與群聊，對“講師”和“股民”所產(chǎn)生的信任，為了高額的收益回報，許多被害人往往容易上當受騙。

(三)證據(jù)收集困難，隱蔽性強

從組織架構來看，電信網(wǎng)絡詐騙往往披著公司的外衣，但不從事具體的公司經(jīng)營業(yè)務，有一套自己的考勤制度與電話話術，犯罪手段具有較強的隱蔽性。

一方面，電信網(wǎng)絡詐騙團伙對外招募工作人員時，往往聲稱公司是從事打電話的工作。部分追求崗位輕松、高收入回報的年輕人，容易打法律擦邊球，鋌而走險，在明知道自己可能從事違法犯罪活動時，仍舊不收手。何某等人電信網(wǎng)絡詐騙案中，20樓某辦公室專職負責“打資源”的業(yè)務員共計11人，其中年齡最大的作案時30周歲，最小的不滿18周歲。

另一方面，“股指型”電信網(wǎng)絡詐騙的特點是高杠桿、高額手續(xù)費，不同于不可提現(xiàn)的“殺豬盤”，犯罪分子做的不是“一錘子買賣”，而是通過誘導被害人多次操作，賺取高額手續(xù)費來加速被害人虧損，然后平臺下線的犯罪分子再根據(jù)客戶入金的虧損額來獲得提成。那些首次提現(xiàn)成功的被害人很難察覺自己被騙，誤以為是自己在頻繁操作中造成的自然虧損，對比入金即被騙的傳統(tǒng)詐騙模式，該模式更具有隱蔽性，很多被害人甚至到最后都不知道自己被騙。

通過電信網(wǎng)絡對不特定的人群大批量實施詐騙，被害人分布于全國各地，一般無法有效指認實施詐騙的犯罪嫌疑人。而且，由于詐騙流程相對獨立，彼此之間單線聯(lián)系，上下線團伙成員之間可能互不認識，司法機關抓到下線詐騙分子之后往往很難安排互相辨認，一旦關鍵性的電子證據(jù)被刪除，很難有效取證。

(四)形成犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，危害性大

從詐騙運作模式來看，“股指型”電信網(wǎng)絡詐騙從建立“股指交易平臺”，到收集股民電話信息“打資源”，到誘騙觀看直播取得信任，最后到誘騙客戶開戶入金，這是一個全流程的灰色犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。

首先，有上線專責開發(fā)“非法的股指交易平臺”，再從全國尋找下線平臺代理商，將客戶的入金打入指定的公司賬戶，根據(jù)客戶虧損情況和交易次數(shù)對下線進行返利抽成。其次，有人專責售賣“資源”，亦即將證券公司真實股民的電話號碼進行售賣。再次，有人專責編寫詐騙腳本，安排炒股講師在直播間講授炒股知識，獲取被害人信任。

該類型的電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，不僅侵犯公民的財產(chǎn)權利，還侵犯了公民的個人信息，依托微信群等網(wǎng)絡通訊平臺實施詐騙行為，犯罪成本低，潛在的被害人或將幾何倍數(shù)增加，社會危害性巨大。

三、電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的實踐疑難問題

檢察機關在電信網(wǎng)絡詐騙證據(jù)審查和檢察履職的過程中，存在諸多的疑難問題，認識并解決好這些實踐疑難問題，有助于有效遏制電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)態(tài)勢，提高檢察機關辦案質效。

(一)主觀明知要素證明難

《刑法》第14條規(guī)定了“明知”的要件，但同時，在刑法分則中亦規(guī)定了諸多“明知”內容。司法實踐中，行為人主觀明知要素一直是證明的難點，犯罪嫌疑人往往不會直接承認自己的主觀犯罪故意，但刑法分則中規(guī)定的“明知”要素又是認定行為人是否成立犯罪的關鍵內容之一，于是就出現(xiàn)了主觀明知要素證明難問題。

由于電信網(wǎng)絡詐騙的隱蔽性和層級性，先到案的往往是下游犯罪的團伙成員，如一些為詐騙提供銀行卡的人。幫助犯到案后，認定其主觀“明知”他人實施電信詐騙而提供幫助的證據(jù)，往往依靠一人的供述或多人的互相指證，由于言詞證據(jù)不具有穩(wěn)定性，幫助犯一旦翻供，全案的證據(jù)體系將出現(xiàn)松動。[2]

電信網(wǎng)絡詐騙案件較高的共同犯罪比例、極細的職責分工，使犯罪嫌疑人共同犯意的聯(lián)絡成為案件審查的重點。特別是人數(shù)占多的幫助犯與承繼的共犯，只有主觀上明知他人實施詐騙行為仍提供幫助或參與其中，才可能以詐騙罪共犯追究其刑責。[3]以何某等人電信詐騙案為例，20樓某辦公室的幫助犯，冒充證券公司客服撥打電話，為后續(xù)詐騙行為“篩選”有投資意向的股民，其主觀上是否明知其行為是為后續(xù)的詐騙提供幫助，是區(qū)分罪與非罪，此罪與彼罪的關鍵，但其均對自己的行為有所辯解，缺少直接的言辭證據(jù)證明其主觀明知，即便承認，如只有其自身的供述和辯解，一旦翻供，也會對證據(jù)鏈條形成沖擊。

(二)犯罪金額認定難

電信網(wǎng)絡詐騙作為侵財類犯罪，犯罪金額是認定“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”的直接依據(jù)，可以說，如何認定團伙及團伙成員的犯罪數(shù)額，直接影響到每個犯罪嫌疑人、被告人的量刑。

由于電信網(wǎng)絡詐騙非接觸、涉眾的特點，被害人往往分散于全國各地，偵查部門在制作被害人筆錄時面臨被害人陳述不全、重點不突出的問題。雖然《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》(下稱《意見》)規(guī)定：辦理電信網(wǎng)絡詐騙案件，確因被害人人數(shù)眾多等客觀條件的限制，無法逐一收集被害人陳述的，可以結合已收集的被害人陳述，以及經(jīng)查證屬實的銀行賬戶交易記錄、第三方支付結算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認定被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額等犯罪事實。但是實踐中，如何認定詐騙金額仍然存在較大爭議。

除了整個團伙的犯罪金額認定存在爭議，團伙內部的成員如何歸屬犯罪金額也存在爭議。團伙內部成員是按照整個團伙的犯罪金額來歸屬犯罪金額，還是按照自己實際騙到的客戶入金金額來歸屬犯罪金額，實踐中也存在爭議。在有分工的情況下，團伙成員業(yè)務水平有差別，但是每個人又實際參與到了詐騙中的一個環(huán)節(jié)，如何保證罰當其罪，是實踐中判斷的難點。

(三)追贓挽損難

從聽取被害人意見來看，比起犯罪嫌疑人、被告人會判處怎樣的刑罰，被害人更關心自己被騙的錢是否能夠追回來。追贓挽損，這也是檢察機關落實好“檢察為民辦實事”的應有之義。

但是實踐中，由于電信網(wǎng)絡詐騙的團伙性和隱蔽性，最先到案的往往是下游犯罪分子，地方偵查機關警力資源有限，上游犯罪分子不易被抓獲，而詐騙資金又通過多級賬戶分散轉出，甚至部分賬戶存在資金混同，如數(shù)挽回被害人的損失難度很大。以何某等人電信網(wǎng)絡詐騙案為例，由于平臺方卷款逃匿，下游犯罪團伙被抓獲，于是，全國各地被害人報案，但是此時到案的嫌疑人賬戶的大部分資金已經(jīng)被卷走，或者還沒有來得及獲取從平臺方的返利抽成。

四、電信網(wǎng)絡詐騙檢察對策研究

通過對電信網(wǎng)絡詐騙的類型化分析和實踐疑難問題總結，檢察機關可以從犯罪認定和檢察職能行駛等各個方面發(fā)力，切實守護人民群眾財產(chǎn)安全。

(一)用客觀事實綜合推定電信網(wǎng)絡詐騙主觀明知

《意見》指出了綜合認定幫助犯主觀明知的標準，明知他人實施電信詐騙，應當結合被告人的認知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與他人關系、獲利情況、是否曾因電信詐騙受過處罰、是否故意規(guī)避調查等主客觀因素綜合分析認定。

由于電信詐騙團伙化、產(chǎn)業(yè)化、隱蔽性的特點，偵查難度大，為打擊電信詐騙，證實主觀明知的證據(jù)標準可以設定為：幫助犯認識到可能在實施詐騙犯罪，這種認識具有高度蓋然性。[4]以何某等人電信網(wǎng)絡詐騙案為例，20樓某辦公室業(yè)務員雖然辯解自己撥打電話的行為不是為詐騙提供幫助，但是結合其撥打電話所使用的話術腳本，冒充證券公司客服的客觀行為，以及“總監(jiān)”要求不要對外說明自己的工作性質等不符合常情常理的客觀事實，可以證實撥打詐騙電話的業(yè)務員能夠認識到“自己撥打詐騙電話的行為有可能是為后續(xù)的詐騙提供幫助”。從證據(jù)的角度來說，以高度蓋然性來推定主觀“明知”，既符合電信網(wǎng)絡詐騙的特點，也有利于遏制電信網(wǎng)絡詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。

審查起訴過程中，檢察機關完全可以根據(jù)犯罪嫌疑人、被告人實施犯罪事前、事中、事后的各種客觀表現(xiàn)，結合犯罪嫌疑人和被告人的供述及辯解，證人證言，詐騙腳本、詐騙信息內容、賬冊、分贓記錄及手機短信等客觀證據(jù)來綜合推定電信網(wǎng)絡詐騙主觀明知。這些話務員雖未被告知是在實施詐騙行為，但是作為成年人，其入職后的種種跡象都表明公司是在從事騙取他人財物的行為，其本人卻放任結果的出現(xiàn)，這就難以否定其主觀上不明知自己所從事的行為性質。[5]

(二)堅持主客觀相統(tǒng)一，準確歸屬犯罪金額

《意見》規(guī)定，“多人共同實施電信網(wǎng)絡詐騙，犯罪嫌疑人、被告人應對其參與期間該詐騙團伙實施的全部詐騙行為承擔責任?！鲜鲆?guī)定的參與期間，從犯罪嫌疑人、被告人著手實施詐騙行為開始起算?！睆闹謱嵤┰p騙行為開始起算，就是強調正犯；對團伙實施的全部詐騙行為承擔責任，就是強調“部分實行全部責任”。但是，《意見》根據(jù)刑法第 26 條的精神，還規(guī)定“對犯罪集團首要分子以外的主犯，應當按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰”。如果把該規(guī)定理解為分組負責，顯然是不公平的。因為普通共同犯罪參與人“應對其參與期間該詐騙團伙實施的全部詐騙行為承擔責任”，而作為更為嚴重的集團犯罪卻只是分組負責。[6]

無論是犯罪共同說、行為共同說還是部分犯罪共同說，共同犯罪理論解決的是事實的歸屬問題，都應當堅持主客觀相統(tǒng)一的原則。普通的共同犯罪參與人應當在其主客觀相一致的范疇內歸屬犯罪金額，以何某等人電信網(wǎng)絡詐騙案為例，12樓某辦公室下設4個業(yè)務小組，雖然同在一個辦公室，但是小組之間兩兩配合十分明顯，如果每個小組的成員都按照12樓某辦公室4個小組的總業(yè)績(被害人入金虧損金額)來歸屬犯罪金額，無疑擴大了認定金額。

(三)充分利用認罪認罰從寬制度，促使犯罪嫌疑人退贓退賠

2018年，新《刑事訴訟法》新增了認罪認罰從寬制度，目的在于節(jié)約司法資源，化解社會矛盾，減少社會對抗。侵財型犯罪不同于侵犯公民人身權利犯罪，為其所侵害之法益具有可恢復性，集中表現(xiàn)為犯罪嫌疑人、被告人的退贓退賠行為。[7]

“認罪”指犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行；“認罰”指的是犯罪嫌疑人、被告人真誠悔罪，愿意接受處罰。如果犯罪嫌疑人在有能力的情況下，拒不退繳贓款贓物，拒不賠償被害人損失的，其本質乃是“認罪”不“認罰”，“從寬”的基礎自然也就不存在。

審查起訴階段，檢察機關應通過積極與辯護律師溝通，向犯罪嫌疑人宣講認罪認罰從寬制度的實質內涵，讓犯罪嫌疑人、被告人了解，退贓退賠乃是認罪認罰的應有之義，從而鼓勵犯罪嫌疑人積極退贓賠贓。這樣，既有利于在控辯協(xié)商的過程中減少對抗，還能夠最大限度地挽回被害人損失，修復被破壞的社會關系。

(四)堅持全鏈條打擊，追捕上游漏犯

在電信網(wǎng)絡詐騙的“產(chǎn)業(yè)鏈條”中，對公民個人信息的非法獲取和利用是詐騙活動上游環(huán)節(jié)里的突出一環(huán)。[8]當前，電信網(wǎng)絡詐騙和電話卡、銀行卡的販賣密不可分，甚至出現(xiàn)了專門出售公民個人信息的上游灰色產(chǎn)業(yè)鏈，這不僅使得電信網(wǎng)絡詐騙的針對性更強，也使得打擊難度加大。

利用非法獲取的公民個人信息實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，侵害公民個人信息的行為與實施電信網(wǎng)絡詐騙并不存在必然的手段與目的關系，兩者僅僅是一種偶然的手段目的關系，行為人實施侵害公民個人信息的行為，并不必然會再去實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，因此，對與先非法獲取的公民個人信息，后又利用其實施電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的行為，既構成非法侵害公民個人信息罪，也構成電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，成立數(shù)罪，應當并罰。

對于電信網(wǎng)絡詐騙案，檢察機關在審查批捕和審查起訴環(huán)節(jié)，應當密切關注被害人的電話信息來源，通過提前介入偵查等手段，結合公安機關的“斷卡行動”，及時發(fā)現(xiàn)出售公民個人信息的案件線索，制作偵查提綱，引導偵查機關偵查，從在案證據(jù)出發(fā)，追捕上游犯罪，對該類型犯罪進行全鏈條打擊。

(五)加大反詐宣傳力度，從源頭保護群眾財產(chǎn)利益

2021年8月，中共中央印發(fā)《關于加強新時代檢察機關法律監(jiān)督工作的意見》，文中首次明確，檢察機關是“保護國家利益和社會公共利益的重要力量”。我國檢察機關除了承擔懲治和預防犯罪、對訴訟活動進行監(jiān)督等職責，也是保護國家利益和社會公共利益的一支重要力量。

通過辦案助推前端社會治理，是新時代做好檢察工作的應有之義。在全民反詐的大背景下，檢察機關應當主動作為，發(fā)揮自身優(yōu)勢，為守護群眾的“錢袋子”貢獻“檢察力量”，如檢察機關可以通過以案說法等方式，加大反詐宣傳力度，讓人民群眾在一個個真實的司法案例中感受到電信網(wǎng)絡詐騙的社會危害之大，手段方式之隱蔽。只有每個人民群眾切實從思想上提高警惕，電信網(wǎng)絡詐騙才能夠無處遁形。