嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)行為

嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)行為

國家外匯管理局管理檢查司司長 張生會

外匯檢查部門將繼續(xù)為貿(mào)易投資便利化改革保駕護航，堅守好不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

張生會：2016年，為防范和化解資金流出的潛在風(fēng)險，全國外匯檢查系統(tǒng)緊跟形勢變化，緊密圍繞“控流出”這一中心工作，以銀行為切入點，強化真實性、合規(guī)性審核，嚴(yán)查各類外匯違法違規(guī)問題，嚴(yán)厲打擊地下錢莊及其交易對手，有效震懾了外匯領(lǐng)域違法犯罪活動，為防范跨境資金流出風(fēng)險做出了積極貢獻。全年共查處外匯違規(guī)案件近2000起，共處行政罰款4億多元。

2017年，外匯收支形勢依然十分嚴(yán)峻。從外部看，全球經(jīng)濟還未走出國際金融危機后的深度調(diào)整期，經(jīng)濟增長仍然乏力。未來，主要經(jīng)濟體貨幣政策分化，尤其是民粹主義、去全球化和保護主義抬頭，會逐漸成為影響全球經(jīng)濟復(fù)蘇的重大風(fēng)險。從內(nèi)部看，我國經(jīng)濟周期性和結(jié)構(gòu)性問題相互疊加，內(nèi)生增長動力尚待增強，穩(wěn)增長、防范資產(chǎn)泡沫和促進綠色發(fā)展之間的平衡面臨更多挑戰(zhàn)。2017年，我國跨境資金流出形勢仍將延續(xù)，維護國際收支基本平衡任務(wù)十分艱巨。外匯檢查部門將緊緊圍繞外匯管理中心工作，堅決落實外匯局局黨組的決策部署，繼續(xù)以銀行為切入點，以真實性審核為重點，加大對各類外匯違法違規(guī)行為的處罰力度，尤其要嚴(yán)厲打擊“逃/騙匯、套匯、非法套利”等外匯違法違規(guī)行為和地下錢莊等違法犯罪活動；加強對外匯管理和跨境資金流動有重要影響的機構(gòu)，以及重點行業(yè)領(lǐng)域、重點主體和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查；強化與其他監(jiān)管部門合作；加強宣傳警示教育，發(fā)揮外匯檢查的震懾作用，為貿(mào)易投資便利化改革保駕護航，堅守好不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。

張生會：2017年，外匯檢查部門將進一步強化外匯非現(xiàn)場檢查分析工作，依托非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，對跨境資金流動的監(jiān)測分析加大覆蓋面、提升精準(zhǔn)度，針對重點地區(qū)、重點項目組織開展非現(xiàn)場專項檢查，以有效提高外匯檢查工作的效率。具體有以下幾方面的工作：

一是加強外匯非現(xiàn)場檢查工作機制建設(shè)。2017年，我們將繼續(xù)加強外匯局內(nèi)部的協(xié)調(diào)配合，推進非現(xiàn)場檢查工作流程再造，將非現(xiàn)場監(jiān)測分析、現(xiàn)場檢查、案件查處三個環(huán)節(jié)無縫對接，構(gòu)成外匯檢查的完整閉環(huán)，加快異常線索的處理速度，提高外匯檢查效率。繼續(xù)優(yōu)化非現(xiàn)場檢查指標(biāo)庫，根據(jù)跨境資金流動態(tài)勢，結(jié)合外匯政策規(guī)定，動態(tài)設(shè)計、完善符合形勢特點的新指標(biāo)，做到精準(zhǔn)定位跨境資金異常流動線索，以充分發(fā)揮非現(xiàn)場檢查分析的“雷達”探測作用，努力做到不放過任何一條異?？梢删€索。

二是緊扣外匯管理中心工作加強非現(xiàn)場檢查與分析。我們將根據(jù)當(dāng)前我國跨境資金領(lǐng)域面臨較大流出壓力的情況，加強對流出項下外匯業(yè)務(wù)的非現(xiàn)場監(jiān)測分析，利用非現(xiàn)場檢查系統(tǒng)，實現(xiàn)對跨境資金異常流動和違規(guī)行為的精準(zhǔn)定位，對相應(yīng)的流出渠道、運作模式、跨境資金流動風(fēng)險點進行全面、系統(tǒng)的排查和梳理。同時，根據(jù)跨境資金流出領(lǐng)域出現(xiàn)的新情況、新特點、新形勢，及時完善和改進非現(xiàn)場檢查方式方法，積極尋找流出項下非現(xiàn)場檢查工作的突破口、切入點。

三是突出對重點地區(qū)、重點項目的外匯非現(xiàn)場檢查工作。從近期非現(xiàn)場監(jiān)測分析的情況看，目前全國范圍內(nèi)的跨境資金流出形勢存在流出地區(qū)和流出渠道呈現(xiàn)區(qū)域集中分布、重點突出的特征。鑒此，2017年我們將通過組織開展外匯非現(xiàn)場專項檢查和以專題形式，深入分析并篩選重點地區(qū)、重點項目下的異常資金流出線索，進一步提高非現(xiàn)場檢查的針對性、有效性；同時，通過加強對重點異常可疑線索非現(xiàn)場檢查的的督導(dǎo)，加快線索處理效率，不斷提高非現(xiàn)場檢查線索的成案率，保證非現(xiàn)場檢查工作的成效，使非現(xiàn)場檢查與現(xiàn)場檢查形成良性互動。

張生會：對，2016年，針對外匯收支形勢的變化，我們開展了多項以銀行為主要對象的金融機構(gòu)專項檢查，并取得了積極的成效。

一是充分發(fā)揮信息系統(tǒng)大數(shù)據(jù)分析和處理優(yōu)勢，針對以銀行為主的重點主體和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，先后開展了多次非現(xiàn)場檢查分析。通過非現(xiàn)場檢查，快速篩選出異常和可疑線索，并高效鎖定現(xiàn)場檢查目標(biāo)。

二是針對流出壓力較大的形勢，2016年初，在全國范圍內(nèi)開展了兩期以銀行為主要檢查對象的“控流出”專項檢查。兩期檢查中，發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)為異地企業(yè)辦理大額購匯、違規(guī)為企業(yè)辦理經(jīng)常項目和資本項目資金購付匯、涉嫌為個人分拆購付匯和分拆提取外匯現(xiàn)鈔、為嚴(yán)重偏離市場價格的轉(zhuǎn)口貿(mào)易辦理購付匯業(yè)務(wù)等未盡到真實性審核責(zé)任的違規(guī)問題，并依法依規(guī)進行了處理。

三是針對外匯管理和檢查中發(fā)現(xiàn)的異常情況，從銀行端入手，組織外匯局相關(guān)分局開展針對性強的專項檢查。如在甘肅、云南等省開展銀行為異地企業(yè)辦理大額售匯專項檢查，在廣東、福建等省開展銀行內(nèi)保外貸履約情況專項檢查，在天津、遼寧、浙江等14省市組織開展銀行售匯業(yè)務(wù)快速檢查，在上海、北京、深圳等地開展合格境內(nèi)機構(gòu)投資者外匯業(yè)務(wù)專項檢查。這些專項檢查無論是檢查區(qū)域、業(yè)務(wù)類型，以及業(yè)務(wù)范圍，都具有較強的針對性和時效性。通過檢查，向銀行快速傳導(dǎo)了外匯局加強事中事后監(jiān)管的要求和重點。

在檢查的基礎(chǔ)上，外匯局加大了對銀行違法違規(guī)行為的處罰力度。2016年，全國外匯檢查系統(tǒng)共查處銀行違規(guī)案件630余起，涉及違規(guī)金額約110億美元，共處罰款約6500萬元人民幣。

張生會：過去兩年的外匯檢查發(fā)現(xiàn)，部分異常資金利用各種渠道違規(guī)跨境流動，如利用虛假單證進行大額或者異地購付匯、“小馬拉大車”非主業(yè)對外投資、外商投資企業(yè)虛假利潤匯出等。在這一過程中，一些銀行盲目追求業(yè)績，疏于管理，未能嚴(yán)格履行真實性、合規(guī)性審核責(zé)任，個別銀行甚至主動配合企業(yè)違規(guī)套利。對這些嚴(yán)重惡意的違規(guī)行為，外匯局加大了對銀行外匯違法違規(guī)行為的查處力度。2016年，外匯局對多家違規(guī)銀行做出了按罰款幅度上限處罰的行政處罰決定，起到了很好的警示效果。在罰款方式上，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》的規(guī)定，除了警告和罰款兩種處罰方式外，還采用了沒收違法所得、暫停相關(guān)外匯業(yè)務(wù)、公開披露違規(guī)情況、責(zé)令銀行追究相關(guān)人員責(zé)任等多種手段，從不同角度、不同層面對違規(guī)銀行及責(zé)任人進行處罰。此外，2016年以來，外匯局還多次召開銀行座談會和違規(guī)情況通報會，加強警示教育和窗口指導(dǎo)，以強化對銀行真實性、合規(guī)性審核的要求。通過這些措施，不僅有力震懾了銀行違法違規(guī)行為，也有效維護了外匯市場秩序。

根據(jù)當(dāng)前外匯收支形勢及未來可能面臨的外匯資金流動風(fēng)險，2017年，外匯局將繼續(xù)加大對銀行為主的金融機構(gòu)的檢查力度。檢查方向上，我們將根據(jù)非現(xiàn)場數(shù)據(jù)分析結(jié)果，主要從異常增長、大額交易、高頻交易、不合常理交易、個人分拆結(jié)售匯等方面入手；同時，我們將以銀行落實展業(yè)三原則的相關(guān)要求為切入點，檢查銀行是否嚴(yán)格履行了真實性審核職責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，特別是惡意違規(guī)問題，外匯局將繼續(xù)加大處罰力度，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及相關(guān)規(guī)定，采取公開曝光、暫停經(jīng)營相關(guān)外匯業(yè)務(wù)、高限處罰、追究高級管理人員責(zé)任等多種處罰措施，切實維護外匯市場的穩(wěn)定。

張生會：2016年，外匯局認(rèn)真貫徹和落實國務(wù)院指示精神，在中國人民銀行等五部委打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動框架下，主動對接、配合有關(guān)部門，嚴(yán)打地下錢莊犯罪活動，壓縮地下錢莊交易空間，消除地下錢莊滋生的土壤，圍堵各類上游犯罪活動資金的外逃通道。2016年，外匯局主動出擊、積極作為，聯(lián)合有關(guān)部門成功破獲錢莊案件83起，涉案金額逾萬億元人民幣。此外，外匯局還通過深入追查地下錢莊上、下游交易對手，嚴(yán)懲企業(yè)和個人參與地下錢莊非法買賣外匯的行為。2016年，共查處涉及地下錢莊的非法買賣外匯案件448起，查處90名境外個人，25家境內(nèi)企業(yè)，333名境內(nèi)個人，共處行政罰款0.98億元人民幣。

在打擊地下錢莊方面，外匯局著重從以下幾個方面入手做好此項工作。一是深入挖掘分析數(shù)據(jù)，著力推進案件線索處置系統(tǒng)化。建立健全系統(tǒng)化案件線索處置流程，涵蓋業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)分析、可疑排查、線索移送、偵辦跟蹤、法規(guī)支持等業(yè)務(wù)流程。二是主動配合公安部門，切實發(fā)揮協(xié)作辦案機制的作用。通過建立線索會商、信息共享和同步上案等工作機制，保持與公安部門的密切配合，斬斷地下錢莊資金鏈條，真正實現(xiàn)打擊地下錢莊工作的協(xié)同一體化作戰(zhàn)。三是圍繞核心問題，深挖非法源頭。緊緊抓住“誰在使用地下錢莊”“錢從哪里來”“錢到哪里去”等核心問題，拓展分析地下錢莊交易信息，全面、深入掌握交易對手，深挖交易源頭。四是利用多渠道宣傳，震懾違法行為。積極組織新聞報道，向社會公眾宣傳地下錢莊的危害，增強公眾的守法意識；向銀行通報涉及地下錢莊的典型案例，督促各銀行加強內(nèi)部管控，落實真實性、合規(guī)性審核，避免成為地下錢莊轉(zhuǎn)移的工具。