危機(jī)以來國際金融監(jiān)管制度的法律問題探析

張曉霞

摘要 國際金融管理是社會經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定發(fā)展的重要組成部分，自美國金融危機(jī)出現(xiàn)后，國際金融管理從金融危機(jī)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律中，總結(jié)金融管理運行的基本問題，實現(xiàn)國際金融監(jiān)管制度的進(jìn)一步優(yōu)化發(fā)展，結(jié)合當(dāng)前國際金融監(jiān)管制度在實際應(yīng)用變革中存在的不利變革因素進(jìn)行分析，對未來國際金融監(jiān)管制度的變革發(fā)展提供發(fā)展新趨勢，同時，在國際金融監(jiān)管制度變革發(fā)展的基礎(chǔ)上，總結(jié)世界國際金融監(jiān)管運行中存在的問題，指導(dǎo)我國金融監(jiān)管制度的逐步優(yōu)化與發(fā)展，推進(jìn)社會主義社會的經(jīng)濟(jì)管理適應(yīng)世界整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新與發(fā)展。

關(guān)鍵詞 金融危機(jī) 國際金融 管理 法律問題

中圖分類號：F830 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2016.12.320

社會主義社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展逐步與世界整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展相互融合，經(jīng)濟(jì)全球化是當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)管理的主要發(fā)展趨勢。美國金融危機(jī)對世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的發(fā)展帶來了不利影響，導(dǎo)致世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的整體結(jié)構(gòu)變化較大，金融危機(jī)后，世界金融監(jiān)管制度實施全面化改革，實現(xiàn)了新的國際金融監(jiān)管制度適應(yīng)世界多元化的發(fā)展趨勢，實現(xiàn)了國際經(jīng)濟(jì)交易運行管理制度的進(jìn)一步完善，同時，穩(wěn)定的國際金融監(jiān)管制度管理環(huán)境，促使我國緊緊抓住世界經(jīng)濟(jì)運行發(fā)展趨勢，穩(wěn)步提高我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。

一、金融危機(jī)對國際金融監(jiān)管制度的影響

金融危機(jī)是資本主義經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的周期循環(huán)組成部分，金融危機(jī)導(dǎo)致了世界各國經(jīng)濟(jì)運行的支出比重大于收益比重，各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展在房貸、存款人、消費者、投資者的經(jīng)濟(jì)利益降低，社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金運行狀態(tài)處于不穩(wěn)定狀態(tài)，世界金融管理制度無法應(yīng)用完善的監(jiān)督控制系統(tǒng)進(jìn)行資源應(yīng)用監(jiān)控，金融危機(jī)的發(fā)生，導(dǎo)致世界各國經(jīng)濟(jì)運行發(fā)展?fàn)顟B(tài)處于“一邊倒”的發(fā)展轉(zhuǎn)臺，金融投資管理風(fēng)險性提高，社會經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的運行穩(wěn)定性降低；另一方面，世界金融危機(jī)導(dǎo)致世界經(jīng)濟(jì)交易制度處于架空狀態(tài)，受美國金融危機(jī)影響的資本主義國家只能依靠國際貨幣基金組織的貸款進(jìn)行簡單資金運行，對世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展造成了嚴(yán)重的不利影響。

二、國際金融監(jiān)管制度的變革

國際金融監(jiān)管制度的合理運行是促進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)運行發(fā)展的重要金融管理制度，金融危機(jī)是資本主義經(jīng)濟(jì)運行的周期性的重要體現(xiàn)，隨著國際經(jīng)濟(jì)全球化的運行趨勢，國際金融監(jiān)管制度實施全面性合理改革，金融危機(jī)影響下，國際金融監(jiān)管制度的欠缺主要表現(xiàn)為：

（一）監(jiān)管作用下降

國際金融監(jiān)管制度是國際金融管理的主要手段，金融危機(jī)前國際經(jīng)濟(jì)運行主要是以美元為核心的經(jīng)濟(jì)貨幣交易形式，金融危機(jī)后，美元在國際金融交易中的作用大大受到打擊，世界各國經(jīng)濟(jì)交易的形式和交易結(jié)構(gòu)也受到嚴(yán)重沖擊，導(dǎo)致世界各國經(jīng)濟(jì)的運行發(fā)展結(jié)構(gòu)出現(xiàn)較大的經(jīng)濟(jì)管理問題，國際金融監(jiān)管制在各國經(jīng)濟(jì)運行監(jiān)督管理控制中的作用降低，國際金融監(jiān)管制度的經(jīng)濟(jì)管理結(jié)構(gòu)也受到金融危機(jī)的嚴(yán)重沖擊，不同形勢的貨幣匯率問題中的管理體系存在漏洞，世界國際金融監(jiān)管制度處于不完善被動管理狀態(tài)，對世界各國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定性交流發(fā)展帶來了不利影響。

（二）經(jīng)濟(jì)管理主體單一

金融危機(jī)后，世界金融交易平臺的恢復(fù)逐漸形成全球化、多元化的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)展方向，金融監(jiān)管體制在進(jìn)行分析控制應(yīng)用中的作用得到逐步拓展，但金融危機(jī)前，國際金融監(jiān)管制度主要是以資本主義國家為核心的經(jīng)濟(jì)管理制度，金融危機(jī)后逐步興起的第三世界和發(fā)展中國家，應(yīng)用舊的國際金融監(jiān)管制度與世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間存在著較大的脫節(jié)，對世界各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展造成了不利因素，需要適度進(jìn)行國際金融監(jiān)管制度的改革，以適應(yīng)多元化的經(jīng)濟(jì)發(fā)展新模式，金融危機(jī)后，需實施金融監(jiān)管相關(guān)法律制度的進(jìn)一步完善與改革，引導(dǎo)不同經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的科學(xué)性變革發(fā)展，為穩(wěn)定世界各國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了法律制度保障。

（三）國家經(jīng)濟(jì)管理比重

金融危機(jī)使世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，結(jié)合金融危機(jī)前國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平來看，傳統(tǒng)金融監(jiān)管制度在實際經(jīng)濟(jì)劃分中資本劃分的公平性較低，國家經(jīng)濟(jì)管理比重在國際整體金融管理中的公平交易保障性較低，社會經(jīng)濟(jì)交易的金融監(jiān)管作用性較低，金融危機(jī)后，各國以國家經(jīng)濟(jì)利益導(dǎo)向的金融監(jiān)管制度受到嚴(yán)重沖沖擊，世界經(jīng)濟(jì)交易秩序處于逐步變革階段，社會效益的重視程度在國際金融交易中所占的比重逐步增加。實現(xiàn)金融危機(jī)后金融監(jiān)管制度的改革，應(yīng)當(dāng)重新劃分國家經(jīng)濟(jì)利益中經(jīng)濟(jì)利益與社會利益之間的比重，推進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的逐步完善與全面性變革發(fā)展。

三、危機(jī)以來國際金融監(jiān)管制度的基本發(fā)展趨勢

（一）金融監(jiān)管制度的管理廣度延伸

從以上對金融危機(jī)后，金融監(jiān)管制度運行表現(xiàn)出來的問題和社會發(fā)展的整體經(jīng)濟(jì)趨勢來看，對金融監(jiān)管制度實施全面化變革。金融監(jiān)管制度在管理上注重廣度的延伸，社會經(jīng)濟(jì)管理中，以美元為中心的金融管理制度已經(jīng)無法適應(yīng)當(dāng)前多元化的經(jīng)濟(jì)趨勢，需要強(qiáng)化金融監(jiān)管制度的管理范圍，例如：金融貨幣交易結(jié)構(gòu)進(jìn)一步科學(xué)化分配，從國際交易金融債券等投資運行比重等因素進(jìn)行分析，實現(xiàn)金融管理與國際金融交易同步變革，逐步拓展金融交易中資產(chǎn)債券的優(yōu)化，拓展金融管理在多元化經(jīng)濟(jì)交易中的作用，發(fā)揮金融監(jiān)管制度的功效。

（二）金融監(jiān)管制度中的法律結(jié)構(gòu)逐步完善

國際經(jīng)濟(jì)交易在金融危機(jī)后趨于多元化發(fā)展趨勢。實施金融監(jiān)管制度的逐步優(yōu)化。經(jīng)濟(jì)發(fā)展是文化與政治發(fā)展的物質(zhì)保障，實現(xiàn)金融監(jiān)管制度的法律結(jié)構(gòu)及國際經(jīng)濟(jì)政治新秩序的逐步完善，例如：2010年，國際社會經(jīng)濟(jì)實施新資本主義國家協(xié)議，近年來，國際金融管理體制的發(fā)展逐漸從世界金融交易管理法等方面，實現(xiàn)國際金融監(jiān)管制度的與國際法律制度的逐步融合。此外，實施國際金融監(jiān)制度各國之間的監(jiān)督管理，為世界各國經(jīng)濟(jì)提供了新金融管理引導(dǎo)，為國際金融監(jiān)管制度的執(zhí)行提供了制度結(jié)構(gòu)保障。

（二）金融監(jiān)管制度的社會性提高

從世界經(jīng)濟(jì)變革發(fā)展的整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢來看，完善國際金融監(jiān)管制度。注重國際金融監(jiān)管制度的實際應(yīng)用，注重金融貿(mào)易雙方經(jīng)濟(jì)管理中的應(yīng)用分析階段，從單一的注重貿(mào)易雙方的經(jīng)濟(jì)效益向注重雙重效益的發(fā)展趨勢進(jìn)行變革發(fā)展。例如：國際金融監(jiān)管制度在實施國際金融監(jiān)督管理中，注重發(fā)達(dá)國家與發(fā)展中國家的經(jīng)濟(jì)交易對發(fā)展中國家的影響，加強(qiáng)不同國家經(jīng)濟(jì)交易的公平性和社會效益，進(jìn)一步優(yōu)化不同世界不同區(qū)域之間的合作共贏。例如：亞峰會議等地域性經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的共贏長遠(yuǎn)戰(zhàn)略合作，推進(jìn)世界不同國家之間的經(jīng)濟(jì)交流與貿(mào)易。此外，實現(xiàn)國際金融監(jiān)管制度全面性改革與創(chuàng)新，實現(xiàn)例如買賣雙方經(jīng)濟(jì)效益與國際社會整體實力的綜合性應(yīng)用，從而實現(xiàn)國際金融監(jiān)管制度在調(diào)節(jié)國際整體經(jīng)濟(jì)效益之間的關(guān)系中發(fā)揮積極作用，推進(jìn)國際公平交易新金融環(huán)境的建立與完善。

四、國際金融監(jiān)管制度對我國金融發(fā)展的啟示

國際金融監(jiān)管制度是國際經(jīng)濟(jì)交易發(fā)展的重要制度保障，國際金融監(jiān)管制度相關(guān)法律制度的分析研究，對促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)的長遠(yuǎn)性發(fā)展，完善我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展結(jié)構(gòu)，適應(yīng)變革的國際金融監(jiān)管制度，實現(xiàn)新常態(tài)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)下不同經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的逐步完善及促進(jìn)我國社會經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的逐步完善發(fā)展都有深遠(yuǎn)的意義。

（一）金融管理理念的全方位

從我國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展的整體趨勢來看，在公有制為主體的經(jīng)濟(jì)模式下，實現(xiàn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的逐步完善，推進(jìn)金融投資管理理念的全方位發(fā)展，結(jié)合國際經(jīng)濟(jì)金融管理的基本運行發(fā)展趨勢，應(yīng)用多元化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的變化理念分析我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢，積極防范我國金融投資運行管理的風(fēng)險，實現(xiàn)計劃經(jīng)濟(jì)與市場經(jīng)濟(jì)基本規(guī)律相結(jié)合，例如我國經(jīng)濟(jì)管理實施自由競爭為主體，國家運行宏觀調(diào)控，國家經(jīng)濟(jì)金融交易要從國際金融監(jiān)管制度改革的發(fā)展新趨勢入手，積極做好我國經(jīng)濟(jì)運行投資的國際投資合理化管理。

（二）金融管理風(fēng)險意識增強(qiáng)

國際金融監(jiān)管制度實施全面性變革，促使加強(qiáng)我國金融投資管理的風(fēng)險意識。國際金融危機(jī)的出現(xiàn)，對我國金融管理的作用分析，主要從社會經(jīng)濟(jì)中受到的后期影響進(jìn)行分析，加強(qiáng)國家經(jīng)濟(jì)金融運行的風(fēng)險管理。例如；金融管理對國家內(nèi)部金融管理、債券投資管理、房地產(chǎn)管理、信貸應(yīng)用管理等多方面的資產(chǎn)管理，結(jié)合國際經(jīng)濟(jì)運行發(fā)展情況及國家內(nèi)部經(jīng)濟(jì)實際運行情況進(jìn)行分析，優(yōu)化不同形式的經(jīng)濟(jì)管理比重，推進(jìn)不同經(jīng)濟(jì)管理結(jié)構(gòu)的科學(xué)性發(fā)展及不同形態(tài)的經(jīng)濟(jì)管理模式綜合性發(fā)展。例如：我國實施金融企業(yè)新型資本運行協(xié)議，合理應(yīng)用國際金融監(jiān)管制度進(jìn)行國家經(jīng)濟(jì)內(nèi)部管理形式的逐步優(yōu)化，從而進(jìn)一步加強(qiáng)我國金融投資管理企業(yè)的風(fēng)險意識，實現(xiàn)我國金融管理的科學(xué)性發(fā)展。

（三）合理應(yīng)用國際金融關(guān)系

我國是世界上最大的發(fā)展中國家，實現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)逐步完善，一方面，將金融危機(jī)后國際金融監(jiān)管制度的改革發(fā)展新趨勢與社會主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)，推進(jìn)社會主義經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的逐步完善，另一方面，充分應(yīng)用金融危機(jī)后，逐步完善的國際經(jīng)濟(jì)新環(huán)境，應(yīng)用完善的國際金融監(jiān)管制度，保障我國經(jīng)濟(jì)在國際金融交易結(jié)構(gòu)中的利益，推進(jìn)社會主義經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)展與國際金融交易發(fā)展之間相適應(yīng)。例如；我國開展國際金融監(jiān)管制度在國家經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中發(fā)展金融交易管理，可以與人民幣交易匯率穩(wěn)定之間關(guān)系進(jìn)行分析控制，實現(xiàn)我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的逐步完善，逐步適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化的經(jīng)濟(jì)發(fā)展新趨勢。

國際金融監(jiān)管制度是保障世界各國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的重要制度，結(jié)合當(dāng)前國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展整體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)趨勢，對國際金融監(jiān)管制度在危機(jī)過后重建的改革重點進(jìn)行分析，推進(jìn)世界金融管理結(jié)構(gòu)的逐步完善與發(fā)展，為建立相對完善的金融貿(mào)易環(huán)境提供理論指導(dǎo)。