農(nóng)村商業(yè)銀行法治建設(shè)存在的問(wèn)題及對(duì)策

【摘 要】近年來(lái)，隨著全面推進(jìn)依法治國(guó)戰(zhàn)略的實(shí)施，法治建設(shè)成為了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，在促進(jìn)商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展方面發(fā)揮著日益重要的作用。本文從農(nóng)村商業(yè)銀行的法治建設(shè)實(shí)情出發(fā)，全面分析其存在的問(wèn)題和不足，并借鑒國(guó)內(nèi)其他銀行內(nèi)控合規(guī)及法治建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn)，提出了法律框架下具有農(nóng)村商業(yè)銀行特色的法治建設(shè)構(gòu)想和對(duì)策。

【關(guān)鍵詞】農(nóng)村商業(yè)銀行；法治建設(shè)；問(wèn)題；對(duì)策

黨的十八屆四中全會(huì)對(duì)全面推進(jìn)依法治國(guó)作出了戰(zhàn)略部署，開(kāi)啟了全面推進(jìn)依法治國(guó)的新征程。作為服務(wù)“三農(nóng)”的農(nóng)村商業(yè)銀行加強(qiáng)法治建設(shè)，是貫徹落實(shí)依法治國(guó)的重要組成部分，也是適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，保持可持續(xù)發(fā)展的必然選擇。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)為了加強(qiáng)銀行業(yè)法治建設(shè)，提升銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律風(fēng)險(xiǎn)管理水平，2016年11月出臺(tái)了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法律顧問(wèn)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》明確指出了農(nóng)村商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立法律顧問(wèn)制度，到2020年全面建立與自身風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的法律工作體系，對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行法治建設(shè)提出了新的更高的要求。

一、農(nóng)村商業(yè)銀行法治建設(shè)存在的主要問(wèn)題

1.農(nóng)村商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)仍需完善

農(nóng)村商業(yè)銀行是在農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上進(jìn)行股份制改造經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的金融機(jī)構(gòu)。農(nóng)村商業(yè)銀行按照章程召開(kāi)股東代表大會(huì)，選舉產(chǎn)生董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)并明確了高級(jí)管理層，但有的農(nóng)村商業(yè)銀行尚未把黨建工作的法定地位和企業(yè)負(fù)責(zé)人作為法治建設(shè)的第一責(zé)任人列入章程。監(jiān)事會(huì)管理相對(duì)薄弱，部分章程制訂不夠嚴(yán)謹(jǐn)，存在照抄照搬現(xiàn)象。表現(xiàn)在：董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)下設(shè)的專門委員會(huì)不夠健全且未充分履行職責(zé)，外部理事和監(jiān)事成員素質(zhì)相對(duì)偏低，缺乏參政議事和監(jiān)督管理應(yīng)有的能力。在實(shí)踐中，決策權(quán)、監(jiān)督權(quán)、執(zhí)行權(quán)沒(méi)有得到有效分離，相互制約和監(jiān)督的機(jī)制沒(méi)有形成。沒(méi)有細(xì)化各層級(jí)決策事項(xiàng)和權(quán)限，決策權(quán)力清單尚未建立，甚至個(gè)別農(nóng)村商業(yè)銀行執(zhí)行“三重一大”決策制度流于形式，存在決策事項(xiàng)不堅(jiān)持集體討論、決策程序不規(guī)范、決策論證不充分等違規(guī)現(xiàn)象，增加了農(nóng)村商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

2.部分農(nóng)村商業(yè)銀行對(duì)法治建設(shè)重視不夠

部分農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行法治建設(shè)工作認(rèn)識(shí)上存在誤區(qū)。對(duì)法治工作缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，工作機(jī)制薄弱，制度支撐不力，工作目標(biāo)規(guī)劃模糊，考核標(biāo)準(zhǔn)欠缺，領(lǐng)導(dǎo)干部和員工學(xué)法懂法用法的長(zhǎng)效機(jī)制沒(méi)有建立，缺乏運(yùn)用法治思維和法治方式推進(jìn)發(fā)展的能力。部分員工合規(guī)意識(shí)淡薄，制度規(guī)定和操作要求未能得到有效落實(shí)，崗位履職不到位，制度執(zhí)行力不夠，特別是信貸管理隨意性大，違法違規(guī)責(zé)任追究避重就輕，企業(yè)法治文化還需進(jìn)一步培育。

3.農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)法律制度還需完善，法律資源配置不足

目前農(nóng)村商業(yè)銀行企業(yè)法律顧問(wèn)制度處于初立階段，相應(yīng)的職責(zé)劃分、工作制度及流程還需不斷完善。從整體來(lái)看，農(nóng)村商業(yè)銀行法務(wù)工作力量不夠強(qiáng)，法務(wù)人員兼職的多，專職的少，人員專業(yè)化程度還不高，法務(wù)工作水平參差不齊，各地區(qū)之間的交流學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)較少，法務(wù)人員的崗位職責(zé)和工作機(jī)制不夠到位，職級(jí)晉升通道不暢，職稱評(píng)定難以開(kāi)展，任職的積極性有所欠缺；公司律師制度推進(jìn)緩慢，制約了法律部門職能的發(fā)揮。

4.農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)管理體系建設(shè)仍需不斷完善

由于整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)出現(xiàn)新常態(tài)，新常態(tài)下金融運(yùn)行呈現(xiàn)增速放緩，利差收窄，金融脫媒，風(fēng)險(xiǎn)暴露等特征。違約風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)增加，農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)建設(shè)等基礎(chǔ)工作面臨挑戰(zhàn)，內(nèi)控合規(guī)體系需要進(jìn)一步完善。表現(xiàn)在部分農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)控管理制度不夠健全，合規(guī)管理資源配置不夠合理，部分新業(yè)務(wù)的管理制度和操作流程未能及時(shí)跟進(jìn)，規(guī)章制度不夠完善，重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)有發(fā)生，內(nèi)外部違法犯罪行為依然存在。

5.農(nóng)村商業(yè)銀行法治建設(shè)工作任重道遠(yuǎn)

農(nóng)村商業(yè)銀行法治建設(shè)特別是法律工作體系建設(shè)與國(guó)有商業(yè)銀行和全國(guó)股份制商業(yè)銀行的先進(jìn)水平還有不小差距。農(nóng)村商業(yè)銀行法律工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化水平不高，法律風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)遲緩，管理精細(xì)化程度不高，對(duì)金融改革、金融創(chuàng)新等方面的法律風(fēng)險(xiǎn)防范研究仍需不斷深入和加強(qiáng)。同時(shí)，加強(qiáng)法治建設(shè)，是農(nóng)村商業(yè)銀行適應(yīng)新形勢(shì)，應(yīng)對(duì)新挑戰(zhàn)的迫切需要，當(dāng)前，全面依法治國(guó)正在深入推進(jìn)，農(nóng)村商業(yè)銀行只有將內(nèi)部治理提升到法治的新高度，才能在競(jìng)爭(zhēng)中搶占先機(jī)立足不敗之地。

二、加強(qiáng)農(nóng)村商業(yè)銀行法治建設(shè)的對(duì)策

1.不斷增強(qiáng)法治觀念和法律意識(shí)

依法經(jīng)營(yíng)、依法管理、依法決策，這不僅是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)對(duì)現(xiàn)代企業(yè)的基本要求，同時(shí)也是農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的內(nèi)在需求。農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)帶頭學(xué)法懂法用法，加強(qiáng)員工普法教育，增強(qiáng)全員法治觀念，全面提升全員法律意識(shí)，培養(yǎng)對(duì)法律的信仰，形成尊重法律的良好氛圍，形成辦事依法，遇事找法、解決問(wèn)題用法、化解矛盾靠法的良好法治環(huán)境。同時(shí)農(nóng)村商業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和員工，特別是領(lǐng)導(dǎo)干部在工作實(shí)踐中要按照法律的理念和原則，運(yùn)用法律邏輯思考、分析各種問(wèn)題，讓法治思維和法治方式融入日常經(jīng)營(yíng)管理之中，堅(jiān)持“決策先問(wèn)法，違法不決策”，從源頭上把經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范在法律框架內(nèi)，促進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

2.逐步完善農(nóng)村商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)

（1）依法完善農(nóng)村商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)。按照建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，健全完善股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層和黨委會(huì)規(guī)范運(yùn)行的機(jī)制。一是合理確定股東會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層的權(quán)力邊界，完善工作細(xì)則，強(qiáng)化權(quán)力約束，確保權(quán)、責(zé)、利相統(tǒng)一。二是著力解決監(jiān)事會(huì)監(jiān)督不到位的問(wèn)題。建立法務(wù)、審計(jì)、監(jiān)事、紀(jì)檢監(jiān)察、職代會(huì)“五位一體”的立體監(jiān)管體系。加大監(jiān)事會(huì)對(duì)法治建設(shè)工作的監(jiān)督力度，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)、依法管理作為監(jiān)督的重要內(nèi)容。三是把黨組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工、工作任務(wù)納入企業(yè)管理體制，使黨組織成為企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)的有機(jī)組成部分。

（2）確立章程在農(nóng)村商業(yè)銀行依法治理中的統(tǒng)領(lǐng)地位。一是切實(shí)糾正不重視章程的法定作用，制定章程照抄照搬，執(zhí)行章程不夠嚴(yán)格等問(wèn)題，使章程成為依法治理的根本準(zhǔn)則；二是依據(jù)章程明確各治理主體的職責(zé)權(quán)限和履職程序，健全會(huì)議制度、議事規(guī)則、執(zhí)行監(jiān)督等各項(xiàng)基本制度，確保章程各項(xiàng)要求落到實(shí)處。三是將黨建工作總體要求納入農(nóng)村商業(yè)銀行章程，厘清黨組織在企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中各環(huán)節(jié)的權(quán)責(zé)和工作方式以及與其他治理主體的關(guān)系。

（3）健全依法決策機(jī)制。一是嚴(yán)格執(zhí)行“三重一大”等決策制度，細(xì)化農(nóng)村商業(yè)銀行各層級(jí)決策權(quán)限，建立決策權(quán)力清單，認(rèn)真落實(shí)員工參與、專家論證、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合法性審查、集體決策等程序要求，確保決策制度科學(xué)、程序規(guī)范、過(guò)程公開(kāi)、責(zé)任明確。二是加強(qiáng)農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)部權(quán)力運(yùn)行等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管理，重要部門和崗位實(shí)行分事行權(quán)、分崗設(shè)權(quán)、分級(jí)授權(quán)、定期輪崗。三是健全以職工代表大會(huì)為基本形式的企業(yè)民主管理制度，規(guī)范職工董事、職工監(jiān)事產(chǎn)生程序，切實(shí)發(fā)揮其在參與農(nóng)村商業(yè)銀行決策和治理中的作用。四是建立重大決策終身責(zé)任追究制度及法治責(zé)任倒查機(jī)制，切實(shí)防范重大決策的法律風(fēng)險(xiǎn)。

3.進(jìn)一步完善農(nóng)村商業(yè)銀行法治建設(shè)制度體系

（1）全面梳理現(xiàn)有規(guī)章制度。按照現(xiàn)代公司法人結(jié)構(gòu)治理的要求對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行各項(xiàng)管理制度進(jìn)行查漏補(bǔ)缺，建立以章程為核心的管理制度體系，針對(duì)空白缺失、難以適用、交叉重復(fù)等不同情況開(kāi)展立、改、廢工作，形成適應(yīng)農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展需要的制度體系。

（2）強(qiáng)化制度實(shí)施監(jiān)督。加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)格追究違規(guī)人員責(zé)任，增強(qiáng)制度的剛性約束，提高制度的執(zhí)行力。

（3）建立制度后評(píng)價(jià)機(jī)制。定期評(píng)估制度的執(zhí)行情況、控制措施的有效性和風(fēng)險(xiǎn)控制情況，通過(guò)各類監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)檢查等手段了解制度實(shí)施情況并進(jìn)行科學(xué)化完善。

4.建立健全農(nóng)村商業(yè)銀行法律顧問(wèn)制度

（1）明確總法律顧問(wèn)履職定位和工作職責(zé)。在農(nóng)村商業(yè)銀行章程中明確總法律顧問(wèn)作為全面負(fù)責(zé)法治建設(shè)工作的高層管理人員，由董事會(huì)聘任，對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，真正發(fā)揮總法律顧問(wèn)在法治建設(shè)工作中的積極作用。

（2）建立規(guī)范的法律顧問(wèn)制度。農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的要求逐步建立法律顧問(wèn)制度，設(shè)立法律合規(guī)部門并根據(jù)工作需要配備與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的法律顧問(wèn)、專職法務(wù)人員。明確法律顧問(wèn)工作職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)、待遇和考核制度等，確保法律顧問(wèn)順利開(kāi)展工作。

（3）建立法律人才培養(yǎng)機(jī)制，加強(qiáng)法治建設(shè)工作后備力量。強(qiáng)化法律人才引進(jìn)力度，通過(guò)公開(kāi)競(jìng)聘、面向社會(huì)招聘等方式，選撥優(yōu)秀人才擔(dān)任農(nóng)村商業(yè)銀行專職法律顧問(wèn)，鼓勵(lì)法律顧問(wèn)在經(jīng)營(yíng)管理中創(chuàng)造價(jià)值。健全法律顧問(wèn)激勵(lì)機(jī)制，推進(jìn)法律顧問(wèn)評(píng)價(jià)考核工作，完善職業(yè)崗位等級(jí)評(píng)價(jià)制度，拓寬法律顧問(wèn)的職務(wù)職級(jí)和專業(yè)技術(shù)晉升通道，實(shí)行與職級(jí)和專業(yè)技術(shù)等級(jí)相匹配的差異化薪酬分配方法，為法律顧問(wèn)創(chuàng)造多方位職業(yè)發(fā)展空間，充分調(diào)動(dòng)法律顧問(wèn)的積極性和忠誠(chéng)度。

（4）設(shè)立公司律師辦公室。匯集農(nóng)村商業(yè)銀行法律精英人才，充分利用公司律師的職業(yè)優(yōu)勢(shì)，協(xié)助業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)處置，有效降低法律維權(quán)成本，充分發(fā)揮公司律師在農(nóng)村商業(yè)銀行依法管理、依法經(jīng)營(yíng)方面的積極作用。

5.深化農(nóng)村商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)

（1）全面加強(qiáng)法律審核、管理。一是健全重要決策、規(guī)章制度、經(jīng)濟(jì)合同的法律審核制度，將法律審核作為不可逾越的節(jié)點(diǎn)嵌入業(yè)務(wù)流程，確保應(yīng)審核必審，實(shí)現(xiàn)三項(xiàng)法律審核率100%。二是確保法律審核過(guò)程覆蓋，從重大項(xiàng)目的決策到運(yùn)營(yíng)，從規(guī)章制度制訂到執(zhí)行、從合同的訂立到履行，法律管理必須全程參與，并通過(guò)開(kāi)展后評(píng)估等方式，不斷提高審核質(zhì)量。

（2）推進(jìn)法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制向業(yè)務(wù)前端延伸。加強(qiáng)對(duì)重大信貸投放，新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)與研發(fā)，重大投資融資、產(chǎn)權(quán)改革、大宗物品采購(gòu)、招投標(biāo)等重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)項(xiàng)目的法律管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)口前移，提升整體管理水平。

（3）加強(qiáng)依法治企績(jī)效考核。明確農(nóng)村商業(yè)銀行法人代表就是法治建設(shè)的第一責(zé)任人，將依法治企納入對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員的考核體系，在經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核中加大依法治企的考核分值。并將考核情況作為農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)人員工作實(shí)績(jī)的重要內(nèi)容和考核獎(jiǎng)勵(lì)晉升的重要依據(jù)。

（4）強(qiáng)化對(duì)法律糾紛案件管理工作。對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行法律糾紛案件統(tǒng)一管理，實(shí)施專項(xiàng)管控指導(dǎo)；同時(shí)通過(guò)處理案件，總結(jié)存在的管理問(wèn)題，提出符合實(shí)際的建議并及時(shí)進(jìn)行管理改善。

6.進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)管理

（1）建立合規(guī)管理體系。把依法合規(guī)作為農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的前提，正確處理合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的關(guān)系，始終堅(jiān)持合規(guī)要求高于經(jīng)濟(jì)利益，業(yè)務(wù)活動(dòng)遵守合規(guī)制度，對(duì)違規(guī)行為實(shí)行“零容忍?！苯⒂煽偡深檰?wèn)領(lǐng)導(dǎo)，法律合規(guī)部作為牽頭部門，相關(guān)部門共同參與齊抓共管的合規(guī)管理工作體系。制定統(tǒng)一有效、全部覆蓋、內(nèi)容明確的合規(guī)制度準(zhǔn)則，健全前期防范、過(guò)程控制及違規(guī)追責(zé)機(jī)制等合規(guī)管理規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)教育培訓(xùn)工作，加強(qiáng)合規(guī)管理評(píng)價(jià)考核，把評(píng)價(jià)考核與工作績(jī)效、評(píng)先選優(yōu)等掛鉤，努力形成全員合規(guī)的良性機(jī)制，以合規(guī)管理為突破口，促進(jìn)法律管理與經(jīng)營(yíng)管理的深度融合。

（2）進(jìn)一步完善授權(quán)管理制度。按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，進(jìn)一步明確授權(quán)管理事項(xiàng)，在區(qū)別授權(quán)、有限授權(quán)、權(quán)責(zé)一致、適時(shí)調(diào)整、先評(píng)價(jià)后授權(quán)的原則下，授予被授權(quán)人一定權(quán)限，確保在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下提高經(jīng)營(yíng)效率。農(nóng)村商業(yè)銀行要制訂本單位及分支機(jī)構(gòu)授權(quán)制度，確保權(quán)力分配制度和業(yè)務(wù)流程依法合規(guī)開(kāi)展。

（3）建立案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)案防制度建設(shè)，形成覆蓋全機(jī)構(gòu)、全流程、全業(yè)務(wù)的案防管理體系，充分發(fā)揮從業(yè)務(wù)到監(jiān)督的“三道防線”作用，加強(qiáng)案防溝通協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作，提高整改到位率，提高案防有效性。

（4）開(kāi)展法律法規(guī)前瞻研究。對(duì)于農(nóng)村商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新中遇到的重大法律問(wèn)題，持續(xù)開(kāi)展前瞻性和對(duì)策性研究，并將研究成果運(yùn)用于經(jīng)營(yíng)管理；及時(shí)捕捉金融商機(jī)的熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問(wèn)題，研究提出法律層面的應(yīng)對(duì)策略和建議，充分發(fā)揮農(nóng)村商業(yè)銀行法律顧問(wèn)在戰(zhàn)略決策、競(jìng)爭(zhēng)超越和增值經(jīng)營(yíng)上的價(jià)值創(chuàng)造性作用。

7.推進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行法治合規(guī)文化建設(shè)

先進(jìn)的文化是法治建設(shè)的基石，是依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的治本之策。推進(jìn)法治合規(guī)文化與企業(yè)文化深度融合，把法治合規(guī)文化納入企業(yè)文化建設(shè)的總體規(guī)劃，用法治合規(guī)文化引導(dǎo)全體員工的價(jià)值取向和行為方式。

（1）有效發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)干部在全面推進(jìn)依法治企的關(guān)鍵作用。抓住領(lǐng)導(dǎo)干部這個(gè)“關(guān)鍵少數(shù)”，健全和落實(shí)黨委中心組集中學(xué)法，董事會(huì)集中學(xué)法制度，提升企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員的法治思維和依法辦事能力，并視其執(zhí)行情況和學(xué)習(xí)效果作為判斷領(lǐng)導(dǎo)干部是否具備良好法治素養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。

（2）精心打造農(nóng)村商業(yè)銀行法治合規(guī)文化。加強(qiáng)法治宣傳教育工作，提高全員法律素質(zhì)，推動(dòng)法治合規(guī)文化與企業(yè)文化的有機(jī)融合。創(chuàng)新法制宣傳載體，充分借助微博、微信、微電影等新傳媒，加大推進(jìn)普法聯(lián)動(dòng)機(jī)制建設(shè)，與司法部門聯(lián)合升級(jí)打造金融普法平臺(tái)，營(yíng)造法治經(jīng)營(yíng)環(huán)境。

（3）加大合規(guī)管理教育培訓(xùn)力度。推進(jìn)員工法治教育與道德教育相結(jié)合的普法新模式，豐富和拓展合規(guī)管理教育培訓(xùn)方式方法，如舉辦崗前培訓(xùn)、法律知識(shí)培訓(xùn)，法律研討會(huì)、發(fā)行《以案說(shuō)法》電子期刊、統(tǒng)一普法考試等，將法律合規(guī)宣講和案防警示教育相結(jié)合，進(jìn)一步規(guī)范員工從業(yè)行為，提升員工職業(yè)道德修養(yǎng)。同時(shí)堅(jiān)持“送法送規(guī)下基層”主題教育活動(dòng)，將新法新規(guī)、內(nèi)控合規(guī)知識(shí)、案件警示教育予以充分融合，開(kāi)展形式多樣的普法宣傳教育活動(dòng)，全面提高員工依法操作、按章辦事的水平。探索建立宣傳教育、制度管理、強(qiáng)化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾偏、考核獎(jiǎng)懲“六位一體”的合規(guī)文化建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，提升法治合規(guī)文化建設(shè)的軟實(shí)力。

參考文獻(xiàn)：

高進(jìn)權(quán)，《突破傳統(tǒng)制約瓶頸 推進(jìn)法治銀行建設(shè)》《中華合作時(shí)報(bào)》2015年8月28日.

作者簡(jiǎn)介：

黃火（1963—），男，廣西橫縣人，就職于廣西壯族自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社，法律合規(guī)部副總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)師，研究方向：經(jīng)濟(jì)金融。