浦發(fā):打造高績效全能型銀行集團

文‖《上海國資》記者 金　琳

浦發(fā):打造高績效全能型銀行集團

文‖《上海國資》記者 金琳

加快集團資源整合，推動母行與集團各子公司戰(zhàn)略協(xié)同

自3月完成收購上海信托后,浦發(fā)銀行向全能型銀行邁出了重要一步。據(jù)了解,目前浦發(fā)銀行除銀行主業(yè)外,經(jīng)營領域已經(jīng)擴展至基金、信托、租賃、貨幣經(jīng)紀、境外投行、科技銀行、村鎮(zhèn)銀行等多個金融業(yè)態(tài)，將進一步擴張了金融版圖。

根據(jù)其剛披露的三季報業(yè)績數(shù)據(jù)顯示,浦發(fā)銀行總資產達到5.56萬億元,較上年末增長10.31%,實現(xiàn)凈利潤406.82億元,同比增長9.47%。

浦發(fā)銀行不斷推進綜合化經(jīng)營，被市場解讀為其將變成銀行控股集團。近日,浦發(fā)銀行相關負責人在接受《上海國資》記者采訪時詳細解讀了浦發(fā)銀行通過推進綜合化經(jīng)營,在探索國資改革,服務上海國際金融中心、國航運中心、國際貿易中心、國際經(jīng)濟中心、科創(chuàng)中心建設,服務實體經(jīng)濟等方面的發(fā)展思路。

《上海國資》:浦發(fā)銀行擴張加快,請介紹戰(zhàn)略目標？

浦發(fā)銀行:“十三五”期間,浦發(fā)銀行集團的總體戰(zhàn)略目標是“全面提升綜合化金融服務能力,打造高績效全能型銀行集團”。

按照戰(zhàn)略部署和要求,2016年以來,浦發(fā)銀行加快集團資源整合,在完成收購上海信托后,除銀行主業(yè)外,經(jīng)營領域擴展至基金、信托、租賃、貨幣經(jīng)紀、境外投行、科技銀行、村鎮(zhèn)銀行等多個金融業(yè)態(tài)。

浦發(fā)銀行抓住銀行母體與各業(yè)態(tài)之間的協(xié)同發(fā)展這一核心,隨著母行與集團各子公司戰(zhàn)略協(xié)同進一步加強,形成了一定的整合優(yōu)勢,也實現(xiàn)了經(jīng)營實力的不斷增強。

《上海國資》:整合上海信托,對雙方帶來什么樣的影響？

浦發(fā)銀行:浦發(fā)銀行收購上海信托是在上海市委市政府的關心支持下進行的。事實上,為加快國資國企改革,有效整合上海金融國資資源,上海市委、上海市政府決定以浦發(fā)銀行為重點,實施金融資源整合的關鍵部署。我們于2014年啟動了收購上海信托控股權的計劃,現(xiàn)已順利完成了相關程序,深入推進了資源整合的各項重點任務。

浦發(fā)銀行收購整合上海信托后,不僅推動上海信托實現(xiàn)了經(jīng)營業(yè)績創(chuàng)歷史新高,同時也加快形成了浦發(fā)銀行多元化和綜合化的經(jīng)營格局,強化了核心競爭力,在落實上海金融國資改革“做優(yōu)、做強、做專業(yè)”要求方面邁出了新的步伐、開創(chuàng)了新的格局。收購后有利于浦發(fā)銀行加快成為國內外具有更大影響力的國有控股金融企業(yè),從而更好地發(fā)揮浦發(fā)銀行在上海國際金融中心建設進程的積極作用。

《上海國資》:除并購擴張外,浦發(fā)銀行近年業(yè)務創(chuàng)新進展亦在加快,能否介紹相關業(yè)務？

浦發(fā)銀行:具體來說,我們在支撐國際金融中心的建設方面,浦發(fā)銀行積極圍繞國家重大戰(zhàn)略,以人民幣要素市場建設為核心,以亞太地區(qū)為立足點,以自貿區(qū)金融改革創(chuàng)新為突破口,著力加大產品服務創(chuàng)新力度。借助浦發(fā)銀行現(xiàn)已布局的境外分行,自貿、離岸中心,為各類企業(yè)提供投融資及創(chuàng)新金融服務。

在支撐國際航運中心建設方面,浦發(fā)銀行通過與上海清算所合作,開發(fā)了航運金融指數(shù)等系列金融工具,為航運中心提供了良好的金融支撐服務。

在支撐國際貿易中心建設方面,浦發(fā)銀行通過上海自貿區(qū)分行以及新近設立的橫琴自貿區(qū)分行、前海分行、天津自貿區(qū)分行,優(yōu)先扶持符合國家“一帶一路”“走出去”戰(zhàn)略的企業(yè),結合租賃、國際投行等集團成員的特色產品和組合模式,推進線上線下、融資融智、各業(yè)態(tài)、境內外的貫通。

在支撐國際經(jīng)濟中心建設方面,浦發(fā)銀行始終認為創(chuàng)新經(jīng)濟是未來經(jīng)濟增長主要驅動力。通過與信托、村鎮(zhèn)銀行、國際投行等子公司的合作,開發(fā)了包括住房抵押貸款證券化、村鎮(zhèn)銀行大額同業(yè)存單、跨境IPO、綠色金融債等新產品,提升了上海作為國際經(jīng)濟中心的實力和形象。

在支撐上?？苿?chuàng)中心建設方面,浦發(fā)銀行積極發(fā)揮科技金融專業(yè)優(yōu)勢,為科技型企業(yè)提供高效服務,大力支持科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展。在探索實踐的過程中,浦發(fā)銀行上海分行經(jīng)過一系列機制體制和產品服務創(chuàng)新,在上海市場樹立了科技金融的領先品牌。截至2016年6月末,上海分行共服務科技型企業(yè)1300余戶,貸款余額131億元。

《上海國資》:產融結合正成為趨勢,浦發(fā)銀行在支持實體經(jīng)濟方面的成績如何？

浦發(fā)銀行:浦發(fā)銀行通過綜合化經(jīng)營,能夠充分利用跨金融業(yè)態(tài)的優(yōu)勢,在國企改革、綠色發(fā)展、扶貧攻堅、支持“三農”等方面,更好地發(fā)揮綜合化的服務功能。近年來,浦發(fā)銀行的主要措施體現(xiàn)在六個方面：

一是為國有企業(yè)提供多樣化融資服務。國資企業(yè)在產業(yè)鏈橫向整合、縱向收購過程中將產生大量融資需求。浦發(fā)銀行結合自身在股權基金、結構化融資等方面的服務經(jīng)驗,為企業(yè)提供“智、融、投、貸、管、退、保”一體化的綜合金融服務方案。

二是為重點企業(yè)提供兼并重組服務。在兼并重組服務方面,浦發(fā)銀行一直走在同業(yè)前列。目前,已完成了多個項目的各類企業(yè)并購重組。僅2016年上半年,上海分行發(fā)放的并購貸款就超過68億元。

三是持續(xù)金融創(chuàng)新,為綠色金融提供支持。為了更好支持綠色產業(yè),浦發(fā)銀行在第一時間向監(jiān)管部門提出發(fā)行綠色金融債的想法,也是第一個發(fā)行綠色金融債的金融機構。在獲批500億元綠色金融債額度后,今年分三次分別發(fā)行了200億元,150億元,150億元。通過集團聯(lián)動,較好地尋找了投資者并成功募集,并確保?？钯Y金專項用于綠色產業(yè)項目。從投放項目類型來看,節(jié)能、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用等領域的重大民生項目、具有重大社會影響力的環(huán)保項目占有較大比重,取得了較好的節(jié)能減排效果。

四是以創(chuàng)新方式支持脫貧攻堅項目。浦發(fā)銀行通過集團內的聯(lián)動等,吸引社會資金投入,擴大建設資金來源,推動投資主體的多元化,幫助地方政府解決扶貧工作中面臨的投資規(guī)模大、資金回收周期長、項目涉及面廣、當?shù)刎斄θ醯葘嶋H問題,為推動貧困地區(qū)完成脫貧攻堅和同步小康建設任務提供了金融保障。

五是落實普惠金融,提升社會責任。至今年9月末,浦發(fā)銀行已發(fā)起設立了25家村鎮(zhèn)銀行,正在籌建5家,合計將達到30家,遍布全國20個省市,其中三分之二屬中西部地區(qū),且全部設立在縣鎮(zhèn)。截至今年6月末,浦發(fā)系村鎮(zhèn)銀行平均存貸款規(guī)模約為全國村鎮(zhèn)銀行平均水平的1.7-1.9倍,不良率低于全國0.27個百分點,在全國村鎮(zhèn)銀行中處于較好水平。

六是大力支持西藏的經(jīng)濟發(fā)展。隨著今年拉薩分行開業(yè),即著重以基建項目融資貸款、股權基金等金融創(chuàng)新方式向西藏重點基礎設施、工程項目和區(qū)域特色產業(yè)提供融資支持,助力西藏經(jīng)濟建設取得新突破,實現(xiàn)共贏發(fā)展。