絲綢之路經(jīng)濟帶金融人力資源評估與需求預測研究

李后成 李文俠 劉妍

摘 要：“貨幣流通”和“貿(mào)易暢通”是金融在貨幣融通和資源配置方面的重要功能體現(xiàn)，人才是金融事業(yè)發(fā)展的第一資源，了解絲綢之路經(jīng)濟帶金融人力資源現(xiàn)狀及需求是發(fā)揮金融在絲綢之路經(jīng)濟帶建設中核心作用的有力保證。本文在評估絲綢之路經(jīng)濟帶金融人力資源現(xiàn)狀的基礎上，運用GM（1，1）模型預測了絲綢之路經(jīng)濟帶2020年之前的金融人才需求總量和素質結構需求，為未來絲綢之路經(jīng)濟帶的金融人才建設提供參考依據(jù)。

關鍵詞：新絲綢之路經(jīng)濟帶；金融人力資源；需求分析

中圖分類號：F830.92 文獻標識碼：B 文章編號：1674-0017-2016（6）-0032-07

一、引言

2013年9月我國提出共同建設“絲綢之路經(jīng)濟帶”的戰(zhàn)略構想，制定了“政策溝通、道路聯(lián)通、貿(mào)易暢通、貨幣流通和民心相通”的合作方針，這是中國政府促進區(qū)域經(jīng)濟一體化進程的重要舉措。一方面，絲綢之路經(jīng)濟帶地域遼闊，有豐富的自然資源、礦產(chǎn)資源、能源資源、土地資源和寶貴的旅游資源，但區(qū)域自然環(huán)境較差，交通不夠便利，經(jīng)濟發(fā)展水平較低。區(qū)域內(nèi)貿(mào)易及生產(chǎn)要素的優(yōu)化配置是最終實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟和中國社會同步發(fā)展的關鍵所在，其中，物力資源和人力資源是最基本的生產(chǎn)要素，而人力資源相比物力資源更具能動性和創(chuàng)新力，并能夠調動物力資源，在經(jīng)濟社會發(fā)展中發(fā)揮主導作用。另一方面，“貨幣流通”和“貿(mào)易暢通”是金融在融通貨幣和配置資源方面的重要功能體現(xiàn)，區(qū)域金融功能的實現(xiàn)能夠降低交易成本、有效配置資源、促進貿(mào)易流通，推動“絲綢之路經(jīng)濟帶”戰(zhàn)略合作的早日實現(xiàn)。發(fā)揮人力資源對生產(chǎn)要素配置的主導作用、完善區(qū)域金融功能是實現(xiàn)絲綢之路經(jīng)濟帶“貿(mào)易暢通”和“貨幣流通”的基礎路徑和內(nèi)在要求。認清當前絲綢之路經(jīng)濟帶的金融人力資源情況，預測絲綢之路經(jīng)濟帶建設過程中對金融人力資源的需求，對我國實施金融人才戰(zhàn)略計劃、促進金融推動絲綢之路經(jīng)濟帶貿(mào)易交流與合作具有重要意義。

二、文獻綜述

Kletzer&Bandhan（1987）、Rajan&Zingales（1998）、Baldwin（1989）、Svalery& Vlachos（2002）等經(jīng)濟學家對金融促進區(qū)域經(jīng)濟帶貿(mào)易的重要作用進行了廣泛研究，認為金融具有資金配置的功能，而配置方式?jīng)Q定了國際貿(mào)易的交易模式。Rajan、Zingales認為一國的金融發(fā)展促進了行業(yè)的生產(chǎn)水平，進而影響了該國的對外貿(mào)易；Baldwin發(fā)現(xiàn)金融發(fā)展程度越高，一國在風險品的出口上就更具比較優(yōu)勢；Svalery&Vlachos通過實證分析OECD國家金融發(fā)展與比較優(yōu)勢的關系，驗證了Baldwin的結論。國內(nèi)學者徐建軍，汪浩瀚（2009）研究認為，金融發(fā)展主要通過金融制度、技術創(chuàng)新、資源配置、分散風險和匯率調整等影響國際貿(mào)易，是外貿(mào)可持續(xù)的重要因素。戴卓（2012）以中國東盟自由貿(mào)易區(qū)為例分析國際貿(mào)易的決定因素，發(fā)現(xiàn)金融危機對雙邊貿(mào)易的負面影響較大。

關于人力資源在促進金融發(fā)展中的重要作用，從盧卡斯（1988）將人力資本納入到內(nèi)生增長模型開始，就成為一項重要的研究課題。現(xiàn)今，國內(nèi)外的研究都已經(jīng)較為成熟。Galor（2001）、Dutta（2005）、Fleisher（2009）認為在金融發(fā)展促進經(jīng)濟增長的過程中，人力資本積累是重要渠道之一。國內(nèi)學者潘英麗（2007）從現(xiàn)代服務業(yè)創(chuàng)造價值的角度分析，認為金融競爭的實質是金融人才的競爭，要創(chuàng)建適合金融人才效能得以發(fā)揮的有效激勵機制。目前對金融人力資源的研究多集中于現(xiàn)狀分析或金融機構人力資源管理和開發(fā)，如李全敏（2007）對我國加入WTO以后金融人才市場的發(fā)展進行了分析，發(fā)現(xiàn)我國金融人力資源具有素質結構差異明顯、行業(yè)分布不均衡、總需求量大等突出特點；李江、謝小蓉（2009）認為改革人力資源管理機制是我國商業(yè)銀行在金融危機后的重要任務，關系到商業(yè)銀行的國際地位和穩(wěn)定運行。專門針對金融人力資源需求預測的研究較少，如李緒紅、羅仲星（2009）專門對上海人力資源進行評估和預測，發(fā)現(xiàn)金融從業(yè)人員結構不合理、單位金融人才效率較低是約束上海成為國際金融中心的重要原因。

目前，對絲綢之路經(jīng)濟帶的研究表明，我國處于機遇與挑戰(zhàn)并存的重要時期。王保忠、何煉成（2013）認為金融和貿(mào)易是絲綢之路經(jīng)濟一體化的戰(zhàn)略路徑之一，貿(mào)易一體化和金融一體化是區(qū)域經(jīng)濟一體化的高級階段和核心問題。何茂春、張冀兵（2013）認為交通等基礎設施的一體化和能源等資源的合理配置都是構建絲綢之路經(jīng)濟帶面臨的戰(zhàn)略難題。李忠民、夏德水（2014）對我國絲綢之路經(jīng)濟帶交通基礎設施效率研究發(fā)現(xiàn)，貿(mào)易環(huán)境負向變化成為未來該經(jīng)濟帶發(fā)展的重要問題。

總體來看，絲綢之路經(jīng)濟帶的建設需要解決各種資源和資本的配置問題，從而通過貿(mào)易和貨幣的一體化實現(xiàn)區(qū)域一體化的偉大戰(zhàn)略構想。研究證明，金融在配置資源、促進貿(mào)易方面具有核心作用，而人力資源的低效率配置成為制約區(qū)域金融發(fā)展的重要原因。因此，本研究擬通過對絲綢之路經(jīng)濟帶金融人力資源現(xiàn)狀的分析，對未來經(jīng)濟帶發(fā)展所需要的金融人力資源進行需求預測，以期未來絲綢之路經(jīng)濟帶金融人力資源能夠得到有效配置，促進該區(qū)域金融功能的逐步完善，最終實現(xiàn)“貿(mào)易暢通”和“貨幣流通”。

三、絲綢之路經(jīng)濟帶金融人力資源現(xiàn)狀評估

要對絲綢之路經(jīng)濟帶未來的人力資源需求做出合理預測，首先應該對該區(qū)域當前的人力資源發(fā)展情況進行分析，在了解歷史數(shù)據(jù)的基礎上，總結該區(qū)域的金融人力資源發(fā)展規(guī)律，得出客觀科學的預測結果。本文根據(jù)《金融人才發(fā)展中長期規(guī)劃（2010-2020）》中提出的金融人才發(fā)展戰(zhàn)略目標，從人才總量、人才結構、人才素質、使用效能四個方面分析絲綢之路經(jīng)濟帶金融人力資源發(fā)展現(xiàn)狀。

絲綢之路經(jīng)濟帶不僅是在古絲綢之路的基礎上延伸形成的一個新的經(jīng)濟發(fā)展區(qū)域，也是以亞歐大陸橋等鐵路大干線為紐帶的經(jīng)濟帶（劉育紅，2012）。絲綢之路經(jīng)濟帶中各省市經(jīng)濟金融發(fā)展差異較大，難以形成明確的橫向對比，因此分析時將絲綢之路經(jīng)濟帶劃分為西北段、西南段、中東段三個區(qū)域：西北段包括陜西、甘肅、青海、寧夏、新疆西北五省區(qū)；西南段包括重慶、四川、云南、廣西西南四省區(qū)市；中東段包括江蘇、安徽、河南三省份1。各段分析數(shù)據(jù)均由2002年至2015年《中國統(tǒng)計年鑒》、《中國勞動力統(tǒng)計年鑒》、《中國人口和就業(yè)統(tǒng)計年鑒》、《中國金融年鑒》、《中國第三產(chǎn)業(yè)統(tǒng)計年鑒》和各省市《區(qū)域金融運行報告》及統(tǒng)計年鑒整理得出。

（一）人力資源總量

從業(yè)人員是指從事一定社會勞動并取得工資或其他形式勞動報酬的人員，反映了一定時期內(nèi)該行業(yè)全部勞動力資源的實際利用情況，是衡量行業(yè)人力資源總量的關鍵指標。由表1可以看出，2001至2004年期間，三個區(qū)域金融業(yè)從業(yè)人員數(shù)量都呈現(xiàn)出一定波動。2004年后，各個區(qū)域的金融業(yè)從業(yè)人員總量都保持了較穩(wěn)定的增長趨勢。2008年金融危機時，西南段出現(xiàn)負增長，西北段增長幅度加大，說明西南段受金融危機影響較大，金融人才向西北部回流。金融危機之后，各區(qū)域金融人力資源都呈穩(wěn)步增長，其中中東部增加幅度最大，呈“√”型增長；西北段增速平穩(wěn)，西南端增速呈倒U型。

從三個區(qū)段的對比來看，雖然中東段只有三個省份，但是金融從業(yè)人員總量一直都高于西北段和西南段的總人數(shù)，而金融業(yè)就業(yè)的區(qū)域差距是區(qū)域金融發(fā)展差異較大的重要原因（楊艷琳，2004）。

從金融業(yè)從業(yè)人員占第三產(chǎn)業(yè)全部從業(yè)人員的比重來看，西北段略高于西南段和中東段，原因可能在于不同區(qū)域的服務業(yè)從業(yè)人員規(guī)模有所差異，后兩者較為相近，說明金融業(yè)占第三產(chǎn)業(yè)的比重同經(jīng)濟發(fā)達程度不一定呈正相關，這與李?。?013）的研究結論一致。為了發(fā)揮金融杠桿的作用，就要合理控制金融業(yè)在第三產(chǎn)業(yè)中的比例。

（二）從業(yè)結構

本文對金融人力資源的從業(yè)結構從性別結構、所有制結構、行業(yè)結構三個方面進行分析，變化趨勢如表2所示。從所有制結構來看，各個區(qū)段的國有金融機構從業(yè)人員比例都呈現(xiàn)出逐漸下降的趨勢，說明更多的金融業(yè)從業(yè)人員選擇在非國有金融機構工作，即所有制結構變革推動了就業(yè)結構優(yōu)化。從表2中看出，截至2014年底，中東段的國有金融機構從業(yè)人員比重最低，其他兩個區(qū)段的比重相當，說明應該繼續(xù)推進西部地區(qū)的金融制度改革，調整金融人力資源就業(yè)結構。

金融業(yè)就業(yè)人數(shù)的行業(yè)結構變化較為明顯，體現(xiàn)了金融業(yè)從業(yè)機構多元化發(fā)展趨勢。2004年至2008年，三個區(qū)段除銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)之外的金融機構從業(yè)人數(shù)出現(xiàn)大幅度增長，對比而言，中東段金融人才在除銀證保以外其他金融行業(yè)就業(yè)的比重最高，說明其所在區(qū)域金融服務更優(yōu)，行業(yè)就業(yè)結構更為合理。此外，西北段這一比重起初低于西南段，在2009年之后反超，表明國家支持西部地區(qū)經(jīng)濟結構調整的戰(zhàn)略部署在西北地區(qū)成效得以顯現(xiàn)。

（三）素質結構

隨著金融全球化，高素質金融人才的聚集程度成為反映一個地區(qū)金融競爭力的重要指標。金融人才的素質一般體現(xiàn)為受教育程度的高低，此處用?？埔韵聦W歷、本科學歷、碩士學歷、博士學歷金融從業(yè)人數(shù)占總從業(yè)人數(shù)比例來衡量個區(qū)段金融人才的素質結構。表3根據(jù)2009-2015年的《中國人口和就業(yè)統(tǒng)計年鑒》和《中國勞動力統(tǒng)計年鑒》相關數(shù)據(jù)換算而來。

從表3可以看出，西北段人力資源素質結構弱于西南端及中東段，但總體而言三個區(qū)段的金融人力資源素質結構都出現(xiàn)一定程度的優(yōu)化，其中西南段和中東段的學歷層次變動較大。

（四）人才效能

人力資源作為生產(chǎn)要素的一種，可以按照邊際生產(chǎn)規(guī)律確定人力資源的效能，即單位金融人力資源對金融業(yè)增加值的貢獻率。通過對各個區(qū)段單位金融人力資源對金融業(yè)增加值的貢獻率進行測算，發(fā)現(xiàn)西北段人才效能遠遠低于中東段和西南段，反映了西北段金融從業(yè)人員專業(yè)知識和專業(yè)技能方面水平較低，其人力資本對經(jīng)濟增長存在約束（楊萬平，2014）?？傮w來說，三個區(qū)段的人才效能水平相對于國際發(fā)達區(qū)域均較低。如香港2014年的單位金融人力資源對金融業(yè)增加值的貢獻率為103.63（李緒紅，2009）），中東段人才效能僅為香港水平的57%。

四、模型分析及數(shù)據(jù)選取

（一）GM（1，1）模型

目前有關人力資源需求預測的方法有很多，基本上可分為定性和定量兩種。定性分析多采用德爾菲法、名義小組等方法；定量分析通常采用多元回歸模型、神經(jīng)網(wǎng)絡模型、ARIMA時間序列模型、GM灰色系統(tǒng)模型等方法。區(qū)域金融人才需求受經(jīng)濟金融發(fā)展水平、政策制度環(huán)境等多因素影響，影響因素繁雜，同時現(xiàn)有樣本數(shù)據(jù)少，信息不完整，結合各研究方法特點和適用條件，本研究確定采用GM（1，1）灰色系統(tǒng)模型對絲綢之路經(jīng)濟帶的金融人力資源需求總量和結構進行預測。該方法既可以彌補統(tǒng)計數(shù)據(jù)較少的缺陷，也可以避免預測值與實際值誤差較大、預測結果過于主觀等問題。

GM（1，1）模型通過部分已知的數(shù)據(jù)，將系統(tǒng)信息抽象的概念量化并模型化，通過模型優(yōu)化來預測部分未來的數(shù)據(jù)。其計算過程如下：

（二）數(shù)據(jù)選取

絲綢之路經(jīng)濟帶建設中金融人力資源需求模型分設兩個模型：人力資源需求總量預測模型和人力資源素質結構預測模型。由于GM（1，1）適合小樣本預測，且2005年的總量數(shù)據(jù)波動較大，影響預測結果的可靠性，因此采用2006-2014年的年度數(shù)據(jù)分別對西北段、西南段和中東段構建需求總量預測模型；采用2009-2014年的年度數(shù)據(jù)構建素質結構預測模型，分別對三個區(qū)段的本科學歷從業(yè)人員數(shù)量、碩士學歷從業(yè)人員數(shù)量、博士從業(yè)人員數(shù)量進行預測。根據(jù)GM（1，1）模型適合短期和中長期預測的特點，模型的預測跨度為2015-2020年2。研究中為了消除不規(guī)則變動對預測結果的影響，首先通過弱化緩沖算子生成灰色序列后，運用GTMS3.0軟件進行數(shù)據(jù)預測。

（三）總量預測結果分析

從表6的GM（1，1）模型精度檢驗結果中可以看出，各區(qū)段的灰色發(fā)展系數(shù)-a均小于0.3，說明可以運用已經(jīng)建立的GM（1，1）模型進行中長期預測。除中東段的為二級精度等級，其他的檢驗指標都達到了一級精度等級，表明建模很成功。

從表7的預測結果來看，2015至2020年金融業(yè)從業(yè)人員總量增長最快的是中東段，以4.239%的增長率領先。綜合來看，在“十二五”和“十三五”規(guī)劃期間，西南段和中東段金融人才的總量差距在逐漸縮小，而西北段金融從業(yè)人員年增長率為2.6%，加之基數(shù)本就偏小，與另外兩個區(qū)段的金融從業(yè)人員總量差距將繼續(xù)拉大。根據(jù)《金融人才發(fā)展中長期規(guī)劃（2010-2020年）》提出的2011至2020年，全國金融從業(yè)人員總量按照年均3.5%的速度增長的戰(zhàn)略目標來看，西南段和中東段都滿足全國金融發(fā)展的趨勢，西北段還需要政策支持以達到計劃平均增長水平。

（四）結構分析

根據(jù)前文所述，高素質金融人才的聚集程度是反映一個地區(qū)金融競爭力的重要指標（盧福財、羅瑞榮（2010），因此本文對未來金融人才發(fā)展的素質結構趨勢進行預測分析，并以此判斷未來絲綢之路經(jīng)濟帶國內(nèi)各區(qū)段金融發(fā)展的程度。表9中，各區(qū)段的本科、碩士、博士數(shù)量預測模型的灰發(fā)展系數(shù)-a都小于0.3，表明可以運用灰色預測模型進行中長期預測。各預測模型的均方差比值c和小誤差概率p都達到了一級精度等級，平均精度都到達了95%以上，說明模型的預測結果可靠性很高。

從表10的預測結果來看，2015至2020年西北段、西南段、中東段的本科學歷金融業(yè)從業(yè)人員年均增長率分別為11.02%、6、67%和9.76%，碩士學歷的增長率分別為7.26%、7.28%、10.00%，博士學歷的增長率依次為12.48%、10.13%、10.9%。說明未來幾年西北段的本科學歷、博士學歷金融從業(yè)人員的增長速度都要高于西南段和中東段；碩士學歷金融從業(yè)人員增長率最高的是中東段，而西南段的各學歷金融從業(yè)人員的增長速度都較其他兩個區(qū)段緩慢。

就西部區(qū)域來看，西北區(qū)段基數(shù)小，各個學歷層次的金融從業(yè)人員數(shù)量遠遠落后于西南段；就全國來看，西北段和西南段與中東段金融人力資源水平有一定差距，尤其是碩士學歷和博士學歷人數(shù)較少，表明西北段和西南段的人才素質結構有待進一步優(yōu)化。

國家金融人才戰(zhàn)略要求2015 年全國金融從業(yè)人員中具有研究生以上學歷者所占比重達到6.4%以上，2020 進一步達到9.6%以上。根據(jù)上文對各區(qū)段的金融人才總量的預測結果分析，2015年西北段、西南段、中東段的碩士以上學歷從業(yè)人員數(shù)量所占比例分別為6.42%、7.63%、14.46%，2020年各區(qū)段碩士以上學歷從業(yè)人員數(shù)量所占比例一次為的8.28%、9.16%、19.08%。說明在短期內(nèi)，西北段和西南段基本上會達到國家平均水平，但是中長期內(nèi)將略低于國家計劃平均水平，需要在“十三五”期間內(nèi)科學調整人才戰(zhàn)略，以促進未來區(qū)段內(nèi)金融業(yè)人力資源結構優(yōu)化發(fā)展。

五、研究結論及政策建議

本文在對絲綢之路經(jīng)濟帶國內(nèi)三個區(qū)段金融人力資源發(fā)展現(xiàn)狀分析的基礎上，運用灰色預測模型，對2015-2020年三個區(qū)段金融人力資源需求總量和金融人力資源素質結構進行預測，主要結論如下：

（1）就現(xiàn)狀而言，絲綢之路經(jīng)濟帶三個區(qū)段金融從業(yè)人員總量不斷增長，結構逐漸優(yōu)化，但單位金融人力資源對金融業(yè)增加值的貢獻率較低，與國際發(fā)達區(qū)域貢獻率指標差距太大。說明，絲綢之路經(jīng)濟帶的金融人力資源質量有待提高，配置效率較低，制約了金融對經(jīng)濟貿(mào)易的促進作用。

（2）預測結果表明，在金融從業(yè)人員總量上，西北段依然落后于中東段和西南段。在2020年西北段金融從業(yè)人員數(shù)量將達到44.6萬人，西南段90.54萬人，中東段109.29萬人，西北僅占期間兩個區(qū)段的差距達到50%以上。就年均增長率而言，三個區(qū)段依次為2.6%、4.003%、6.7%，西北段落后全國3.5%的增長目標。

（3）在金融從業(yè)人員素質結構上，到2020年，西北段、西南段和中東段本科學歷金融從業(yè)人員將達到20.32萬人、33.91萬人和48.83萬人；碩士學歷金融從業(yè)人員將達到3.13萬人、6.44萬人、16.64萬人；博士學歷金融從業(yè)人員依次為0.56萬人、1.86萬人、4.21萬人。結果表明，三個區(qū)段本科學歷人數(shù)差距較小，碩士和博士學歷人數(shù)存在較大差距。

根據(jù)上述結論，提出以下政策建議：

（1）絲綢之路經(jīng)濟帶肩負著區(qū)域經(jīng)濟一體化的重要使命，積極促成人力資源對生產(chǎn)要素配置的主導作用、完善區(qū)域金融功能是實現(xiàn)絲綢之路經(jīng)濟帶“貿(mào)易暢通”和“貨幣流通”的基礎路徑和內(nèi)在要求。目前絲綢之路經(jīng)濟帶機遇與挑戰(zhàn)并存，應堅定不移地推進金融人才戰(zhàn)略，以人才發(fā)展帶動金融發(fā)展，以金融發(fā)展促進經(jīng)濟發(fā)展，形成實現(xiàn)經(jīng)濟一體化的具體戰(zhàn)略路徑。

（2）調整金融人力資源培養(yǎng)規(guī)模和層次，不僅要提高絲綢之路經(jīng)濟帶的整體金融人才數(shù)量和素質，也要注重提升單位金融人力資源對金融業(yè)增加值的貢獻度。一方面應該加大對博士和碩士高學歷金融人才的培養(yǎng)和引進，優(yōu)化素質結構；另一方面，對金融從業(yè)人員要加強綜合能力培訓，緊跟科技發(fā)展的步伐和金融多樣化的服務需求，建設現(xiàn)代化的金融人才隊伍。

（3）西北段是中亞貿(mào)易的連接點，只有西北在建設絲綢之路經(jīng)濟帶過程中得以高速發(fā)展，才能盡快實現(xiàn)經(jīng)濟帶區(qū)域一體化。人才是發(fā)展的第一要素，加強區(qū)域金融人才要素的合理配置是重中之重。要針對西部地區(qū)的歷史條件，緊密結合區(qū)域發(fā)展需求，完善西北部金融人力資源培養(yǎng)和引進機制，使西北段成為絲綢之路經(jīng)濟帶發(fā)展的中堅力量。

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