經(jīng)濟(jì)金融化趨向及其對我國金融發(fā)展的啟示

卜紅梅

【摘 要】在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)正式進(jìn)入新常態(tài)的今天，為了保證我國金融業(yè)能夠經(jīng)濟(jì)發(fā)展日益全球化的背景下得到較好的發(fā)展，本文就經(jīng)濟(jì)金融化趨向及其對我國金融發(fā)展所帶來的啟示進(jìn)行了具體研究，希望這一研究能夠推動中國特色現(xiàn)代金融體系的進(jìn)一步完善。

【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟(jì)金融化；金融發(fā)展；啟示

一、前言

在經(jīng)濟(jì)與金融程度不斷提高的今天，金融經(jīng)濟(jì)已成為發(fā)達(dá)國家內(nèi)較為普遍的一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，在馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)對資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程的總結(jié)中，明確指出了金融業(yè)的資本過度膨脹，非金融業(yè)資本逐漸呈現(xiàn)金融化特征，資本積累方式將主要變?yōu)榻鹑谫Y本積累這一經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢，而為了在這種經(jīng)濟(jì)金融化趨勢下保證我國金融業(yè)的健康發(fā)展，對經(jīng)濟(jì)金融化及其所帶來的啟示進(jìn)行具體研究，就有著很強(qiáng)的現(xiàn)實意義。

二、經(jīng)濟(jì)金融化發(fā)展趨勢

1.非金融業(yè)企業(yè)的金融化

在經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展趨勢中，非金融業(yè)企業(yè)的金融化是這一發(fā)展的具體實踐表現(xiàn)之一，而之所以出現(xiàn)這一問題，主要是由于非金融業(yè)企業(yè)的利潤上升較為困難所致。具體來說，在當(dāng)下的非金融業(yè)企業(yè)中，為了能夠保證自身利潤的大幅度增長，將自身資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到金融行業(yè)中的現(xiàn)象較為普遍，美國金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展速度與規(guī)模超過非金融產(chǎn)業(yè)，就是對這一非金融企業(yè)金融化的最好表現(xiàn)。此外，非金融業(yè)企業(yè)的利潤中來自金融渠道的比重大幅度提升，同樣是由于非金融企業(yè)的金融化影響所致。在發(fā)達(dá)國家中，金融業(yè)務(wù)已經(jīng)成為GE快速、高效增長的主要源泉。

2.金融業(yè)部門相對于非金融業(yè)部門日益膨脹

在經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展趨勢中，金融業(yè)部門相對于非金融業(yè)部門日益膨脹，同樣是這一發(fā)展趨勢的表現(xiàn)之一，這一點我們可以在美國金融業(yè)部門快速發(fā)展方面產(chǎn)生明確認(rèn)識。據(jù)相關(guān)權(quán)威機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)表明，1975年的美國金融資產(chǎn)總量僅為7.48萬億，而到了2007年，金融資產(chǎn)總量便已到達(dá)147.07萬億，這一數(shù)字就能夠較為直觀的反映金融業(yè)部門相對于非金融業(yè)部門日益膨脹的速度。

3.金融業(yè)利潤在利潤總量中比重上升并超過非金融業(yè)利潤

在經(jīng)濟(jì)金融化的發(fā)展趨勢中，金融業(yè)利潤在利潤總量中比重上升并超過非金融業(yè)利潤同樣是這一趨勢的較好體現(xiàn)。之所以會出現(xiàn)這種情況，主要是由于發(fā)達(dá)國家實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的日漸停滯所致美國自20世紀(jì)60年代起自身的金融業(yè)便一直處于快速發(fā)展?fàn)顟B(tài)，2000年至2003年間金融部門的利潤總計便已占到了所有公司利潤的50%左右，而這一時期的所有公司實現(xiàn)的利潤增長額有80%來自金融部門，從這一數(shù)據(jù)就可以看出經(jīng)濟(jì)金融化發(fā)展趨勢所帶來的影響。

三、經(jīng)濟(jì)金融化對我國金融發(fā)展帶來的啟示

上文中我們對經(jīng)濟(jì)金融化發(fā)展趨勢及其對美國發(fā)展帶來的一系列影響進(jìn)行了較為深入的了解，筆者將在下文中結(jié)合相關(guān)資料信息，就經(jīng)濟(jì)金融化對我國金融發(fā)展帶來的啟示進(jìn)行詳細(xì)論述，希望能夠以此推動中國特色現(xiàn)代金融體系的進(jìn)一步完善。

1.正確處理好實體資本與金融資本的關(guān)系

在美國經(jīng)濟(jì)的金融化發(fā)展中，其造成了美國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的停滯以及經(jīng)濟(jì)危機(jī)的誕生，我國必須引以為戒，在自身的金融發(fā)展中正確處理好實體資本與金融資本的關(guān)系。我們知道，雖然金融資本能夠推進(jìn)實體經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行與發(fā)展，但其本身并不能創(chuàng)造使用與剩余價值，我國如果不能出了好實體資本與金融資本的關(guān)系，就很容易催生泡沫經(jīng)濟(jì)，形成虛假的經(jīng)濟(jì)繁榮，這對于我國的長期可持續(xù)發(fā)展將造成極為不利的負(fù)面影響。在這種經(jīng)驗教訓(xùn)下，我國必須大力發(fā)展金融資本為實體資本服務(wù)，又要保證金融資本以實體資本為基礎(chǔ)，這樣才能夠保證我國金融的健康發(fā)展。

2.建立和完善有中國特色的現(xiàn)代金融體系

為了能夠在美國經(jīng)濟(jì)金融化發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)下較好的進(jìn)行我國金融發(fā)展，我國就必須建立和完善具有中國特色的現(xiàn)代金融體系，以此保證我國的金融發(fā)展能夠得到較好的監(jiān)管。在具體的中國特色現(xiàn)代金融體系得建立和完善中，我國政府必須與金融業(yè)進(jìn)行較好的溝通，并結(jié)合美國等發(fā)達(dá)國家的成熟金融經(jīng)驗，結(jié)合我國社會、經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀，以此進(jìn)行具體的中國特色現(xiàn)代金融體系的建設(shè)。只有對不創(chuàng)造剩余價值、只分配剩余價值的金融資本進(jìn)行較為全面的管理，才能夠保證我國金融業(yè)界的健康發(fā)展。

3.完善金融開放政策

為了能夠保證我國金融業(yè)界的健康發(fā)展，我國還需要進(jìn)行金融開放政策的完善。具體來說，在我國金融開放政策的完善中，我國需要保證自身的金融開放政策既能積極參與國際貨幣體系改革，不斷擺脫美元霸權(quán)影響；還需要保證自身金融開放政策的適度，提高我國金融業(yè)界的抗風(fēng)險能力；更需要持清醒的頭腦，警惕金融掠奪，這樣才能夠保證我國金融業(yè)的健康發(fā)展。

四、結(jié)論

在我國經(jīng)濟(jì)與社會的不斷發(fā)展中，金融資本在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中所發(fā)揮的作用也在不斷提高，但過度膨脹的金融經(jīng)濟(jì)將對我國經(jīng)濟(jì)的長期可持續(xù)發(fā)展造成嚴(yán)重的負(fù)面影響，所以我國必須結(jié)合美國等發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟(jì)金融化發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)，早日建設(shè)并完善中國特色現(xiàn)代金融體系，以此保證我國金融業(yè)的健康發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

[1]蔡則祥，王家華，楊鳳春《中國經(jīng)濟(jì)金融化指標(biāo)體系研究》[J].《南京審計學(xué)院學(xué)報》2015（3）

[2]伍超明《虛擬經(jīng)濟(jì)與實體經(jīng)濟(jì)關(guān)系模型—對經(jīng)常性背離關(guān)系的論證》[J].《上海經(jīng)濟(jì)研究》，2013（10）

[3]沈偉基《如何看待居民儲蓄分流與發(fā)展證券市場的關(guān)系》[J].《金融研究》，2014（8）

[4]李超.21世紀(jì)美國金融風(fēng)險動態(tài)演進(jìn)研究――基于虛擬經(jīng)濟(jì)與實體經(jīng)濟(jì)分形運(yùn)行的維度[J].求索，2012（02）.

[5]王維安.化解經(jīng)濟(jì)金融困局要從多方面入手[J].浙江金融， 2012（07）.