國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁對(duì)商務(wù)活動(dòng)的影響

陳芳芳

摘 要：二十一世紀(jì)以來，國(guó)際貿(mào)易摩擦愈演愈烈，在國(guó)際上禁止戰(zhàn)爭(zhēng)制裁的情況下，國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁成為一種溫和的政治手段普遍使用于各國(guó)貿(mào)易領(lǐng)域中，本文首先簡(jiǎn)單分析當(dāng)今國(guó)際商務(wù)環(huán)境以及梳理國(guó)際貿(mào)易制裁種類，接著深入探討國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁對(duì)國(guó)際商務(wù)活動(dòng)在國(guó)際支付、國(guó)際保險(xiǎn)及國(guó)際運(yùn)輸過程中的影響，并據(jù)此從企業(yè)與國(guó)家兩個(gè)層面提出應(yīng)對(duì)建議。

關(guān)鍵詞：國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁；國(guó)際結(jié)算；國(guó)際貿(mào)易保險(xiǎn)；國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸

一、國(guó)際商務(wù)環(huán)境現(xiàn)狀

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入，國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁作為一種政治經(jīng)濟(jì)手段使用也日益普遍，一國(guó)一旦受到它國(guó)的經(jīng)濟(jì)制裁，其負(fù)面影響不亞于戰(zhàn)爭(zhēng)，對(duì)社會(huì)及國(guó)家整體都會(huì)造成嚴(yán)重影響。對(duì)中國(guó)自己而言，越南的“反華”暴亂、日本的釣魚島事件、菲律賓黃巖島事件等等都給我們的外貿(mào)環(huán)境帶來不利影響。從外部國(guó)際商貿(mào)環(huán)境看，國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜，貿(mào)易保護(hù)主義有抬頭趨勢(shì)。一旦跟中國(guó)合作的國(guó)外企業(yè)被制裁，中國(guó)或可增加談判籌碼，但也可能陷入兩難，慎重選擇合作伙伴乃中國(guó)商界當(dāng)務(wù)之急。在這樣的環(huán)境下我們探討下國(guó)際制裁對(duì)外貿(mào)易活動(dòng)的影響。

二、國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁的種類

關(guān)于國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁的定義比較模糊，本文認(rèn)為國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁是指際國(guó)環(huán)境中，由一個(gè)或多個(gè)國(guó)際行為主體（國(guó)家、國(guó)家共同體或組織）發(fā)起的，基于一定目的而實(shí)施的強(qiáng)制性經(jīng)濟(jì)措施，如禁止進(jìn)口和出口、中斷與被制裁的各種經(jīng)濟(jì)聯(lián)系、凍結(jié)資產(chǎn)和賬戶等，目的在于改變被制裁體的政策行為或向被制裁體傳達(dá)某種意見。國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁按不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同的分類，本文將國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁按嚴(yán)厲程度不同可分為以下幾類：

經(jīng)濟(jì)抵制：是指?jìng)€(gè)人、企業(yè)或者國(guó)家采取的一種綜合措施，其表達(dá)方式是對(duì)被制裁體有組織、有目的、有方向地拒絕，目的是迫使被制裁體停止或者改變其行為。例如，日本高官參拜靖國(guó)神社，一些中國(guó)公民為表不滿，開始抵制日貨；因釣魚島事件，抵制日貨事件愈演愈烈，日本各大品牌如豐田、本田汽車銷售明顯下降。

經(jīng)濟(jì)禁運(yùn)：國(guó)際組織、區(qū)域組織或者某個(gè)國(guó)家對(duì)被制裁體實(shí)施了完整的商業(yè)禁運(yùn)，其程度畢抵制更為嚴(yán)厲，因?yàn)槠浒l(fā)布是政府命令，具有法律效力。例如為懲罰和遏制朝鮮的核項(xiàng)目，美國(guó)以及其盟國(guó)、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)通過對(duì)其實(shí)行武器、相關(guān)工業(yè)設(shè)備及原料、奢侈品的禁運(yùn)。

經(jīng)濟(jì)封鎖：禁運(yùn)全面擴(kuò)大會(huì)變成經(jīng)濟(jì)封鎖。封鎖會(huì)導(dǎo)致目標(biāo)行為的全面癱瘓。空中封鎖及針對(duì)陸路和水路的封鎖會(huì)導(dǎo)致被制裁體的航運(yùn)、水運(yùn)及陸運(yùn)全面癱瘓。它的形式不只是經(jīng)濟(jì)封鎖，還包括嚴(yán)酷的政治外交封鎖，以及對(duì)被制裁國(guó)的人員交流。

經(jīng)濟(jì)脅迫：這是最嚴(yán)厲的經(jīng)濟(jì)制裁，迫使被制裁國(guó)或者稱為受制國(guó)做到其通常做不到甚至是拒絕去做的事情，受制裁國(guó)除了接受制裁外沒有其它的出路。一般是受制裁國(guó)過分依賴制裁國(guó)某類產(chǎn)品作為其經(jīng)濟(jì)主要因素。

三、國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁破壞了國(guó)際結(jié)算慣例與規(guī)則

首先，經(jīng)濟(jì)制裁破壞了如保函、托收等正常收款流程，出口方或可能面臨交易凍結(jié)，貨物、單據(jù)已發(fā)出去而收不到貨款的狀況；而進(jìn)口方則可能面臨因單據(jù)扣押而不能提貨等風(fēng)險(xiǎn)。

其次，經(jīng)濟(jì)制裁原則上破壞了信用證的獨(dú)立性。UCP600第4條“信用證與合同”規(guī)定：“按其性質(zhì)，信用證是獨(dú)立于可能作為基礎(chǔ)交易的買賣合同和其他合同之外的交易。即使信用證中含有鈣合同的任何授引，銀行也與該合同完全無關(guān)或者不受該合同的約束?！鄙鲜鲆?guī)定充分體現(xiàn)了信用證的獨(dú)立性原則或稱自治性原則，即信用證獨(dú)立于其基礎(chǔ)合同。但是，隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁措施的頻繁實(shí)施和愈加嚴(yán)厲，信用證的獨(dú)立性不斷受到挑戰(zhàn)。開證行因?yàn)槭苤朴趪?guó)際經(jīng)濟(jì)制裁措施，以交易雙方、承運(yùn)人、運(yùn)輸工具、卸貨港或者原產(chǎn)地受制裁為由，拒絕支付信用證項(xiàng)下的相符交單，逐漸形成了“制裁例外”的情況；開證行的單據(jù)處理代理也以同樣的原因，扣押或退寄相符單據(jù)，這些行為破壞了信用證獨(dú)立性的原則，嚴(yán)重影響了正常的國(guó)際結(jié)算秩序。

最后，對(duì)于從事進(jìn)出口金融業(yè)務(wù)的銀行而言，作為國(guó)際貿(mào)易結(jié)算的中間者，銀行是為出口方和進(jìn)口方提供一種中間服務(wù)，從中收取一定的服務(wù)費(fèi)用。但是銀行在不知情或未參與的情況下，不慎對(duì)制裁業(yè)務(wù)進(jìn)行了融資，銀行也可能面臨巨額罰款。并因此影響自己的后續(xù)融資服務(wù)，降低自己的信用。

四、國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁對(duì)國(guó)際貿(mào)易保險(xiǎn)的影響

一些國(guó)家出法案明文規(guī)定禁止主體向制裁國(guó)的交易提供保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、融資等服務(wù)。如《2010年美國(guó)綜合伊朗制裁、問責(zé)和撤資法案》（簡(jiǎn)稱CISADA）規(guī)定，禁止美國(guó)主體向直接有助于伊朗進(jìn)口成品油的交易提供保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、融資等服務(wù)，禁止提供船舶或運(yùn)輸服務(wù)，但總統(tǒng)認(rèn)為相關(guān)主體就禁止服務(wù)已盡合理努力并實(shí)施一定政策的，可對(duì)其免于制裁。

對(duì)關(guān)于保險(xiǎn)的制裁條款，若為聯(lián)合國(guó)制裁的內(nèi)容，在成員國(guó)內(nèi)通常要轉(zhuǎn)化為國(guó)內(nèi)法才具有約束力；若為歐盟制裁的內(nèi)容，可直接在歐盟成員國(guó)內(nèi)有效，對(duì)其他國(guó)家不具有效力；若為美國(guó)制裁的內(nèi)容，一般為單邊規(guī)則，但因美國(guó)金融機(jī)構(gòu)遍布全球、國(guó)外金融機(jī)構(gòu)大多落戶美國(guó)，因此其效力也可及于整個(gè)國(guó)際社會(huì)。保險(xiǎn)作為一種金融服務(wù)，基于廣闊的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)全球運(yùn)營(yíng)，尤在歐美發(fā)達(dá)地區(qū)業(yè)務(wù)密集，因此，一旦歐美等經(jīng)濟(jì)制裁生效，便可在國(guó)際范圍內(nèi)直接對(duì)海上保險(xiǎn)活動(dòng)產(chǎn)生影響。

制裁實(shí)施之后，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出于控制風(fēng)險(xiǎn)的目的一般停止向被制裁對(duì)象或交易提供新的保險(xiǎn)服務(wù)。對(duì)于制裁發(fā)生前已經(jīng)提供的保險(xiǎn)服務(wù)是否履行，或保險(xiǎn)事故發(fā)生后能否理賠，需要從理論層面進(jìn)行分析。保險(xiǎn)公司通常會(huì)以合同受挫（contract frustration）或不可抗力（force majeure）為由拒絕理賠。所以，國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁的制定及實(shí)施，對(duì)海上保險(xiǎn)的投保和理賠從理論上已構(gòu)成障礙。

五、國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁對(duì)國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸?shù)挠绊?/p>

首先，經(jīng)濟(jì)制裁對(duì)航船運(yùn)作的影響。航船作為國(guó)際運(yùn)輸?shù)妮d體，從建筑、管理、保險(xiǎn)到經(jīng)營(yíng)都涉及到方方面面。航運(yùn)公司在受到經(jīng)濟(jì)制裁時(shí)其擁有和控制的船舶也會(huì)受到影響，承運(yùn)人或者船舶租賃者在使用船舶時(shí)或面臨租金、運(yùn)費(fèi)凍結(jié)等風(fēng)險(xiǎn)，使船舶在航運(yùn)途中陷入兩難困境。經(jīng)濟(jì)制裁將直接減少國(guó)際航運(yùn)市場(chǎng)的航運(yùn)動(dòng)力，甚至增加航運(yùn)成本。

其次，經(jīng)濟(jì)制裁對(duì)航運(yùn)過程中風(fēng)險(xiǎn)的影響。航船在經(jīng)過某港口時(shí)，由于該船好似被制裁國(guó)家的航船，或者該船載運(yùn)了部分或全部被制裁國(guó)家的產(chǎn)品，在航運(yùn)經(jīng)過制裁國(guó)港口時(shí)被扣押，或者對(duì)通過該港口時(shí)對(duì)航船貨物種類、數(shù)量進(jìn)行限制，這種行為對(duì)國(guó)際貿(mào)易按時(shí)、按質(zhì)完成運(yùn)輸業(yè)務(wù)形成了很大的阻礙。

最后，經(jīng)濟(jì)制裁減少貨運(yùn)量。經(jīng)濟(jì)制裁直接規(guī)定禁止進(jìn)口或出口某類商品，一般有大宗、初級(jí)、原始產(chǎn)品被扣，直接在貨運(yùn)量上減少了貨運(yùn)市場(chǎng)的繁榮，對(duì)國(guó)際貿(mào)易運(yùn)輸市場(chǎng)不利。

六、建議

對(duì)企業(yè)而言，首先，企業(yè)要審慎選擇貿(mào)易伙伴，注意選擇替代型伙伴，不能對(duì)某一個(gè)企業(yè)過分依賴。其次，出口方必須選擇信譽(yù)良好的銀行，信用證雖然比托收、匯票更保障，但也要注意仔細(xì)研讀信用證各條款，避免信用證軟條款欺詐行為。最后，作為國(guó)際商務(wù)人士，進(jìn)出口方都必須時(shí)刻注意國(guó)際政治環(huán)境，避免因不了解國(guó)際政治環(huán)境而做出錯(cuò)誤決定。作為銀行，要健全審查制度，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，努力避免涉及因接受被制裁的業(yè)務(wù)而引起的損失。作為保險(xiǎn)商，可以嘗試建立封閉的自我運(yùn)輸和保險(xiǎn)體系。

對(duì)國(guó)家而言，首先，健全風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，在國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁還未出現(xiàn)之前，在其經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域培養(yǎng)各個(gè)部門對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁的應(yīng)變能力。其次，在遇到經(jīng)濟(jì)制裁時(shí)，因采取切實(shí)有效的措施及方案對(duì)他國(guó)無理的制裁進(jìn)行反擊，打破制裁。最后，對(duì)制裁發(fā)生時(shí)，因?qū)Ω叨让舾械念I(lǐng)域（如匯率及外匯儲(chǔ)備）進(jìn)行保護(hù)，充分發(fā)揮政府的作用，避免制裁對(duì)此造成的后果。（作者單位：貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)）