基于《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》實(shí)訓(xùn)教學(xué)的探討與實(shí)踐

【摘 要】針對(duì)金融專業(yè)學(xué)生的基礎(chǔ)和特點(diǎn)，《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》作為金融專業(yè)的優(yōu)質(zhì)核心課程、職業(yè)核心能力的主要支撐、拓展課程和現(xiàn)代大學(xué)生通識(shí)人生技能課程，對(duì)提高高職學(xué)生的職業(yè)能力和職業(yè)素養(yǎng)，實(shí)現(xiàn)學(xué)生畢業(yè)就業(yè)具有重要意義?；诖耍疚闹饕獙?duì)《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》實(shí)訓(xùn)教學(xué)進(jìn)行了探討與實(shí)踐。

【關(guān)鍵詞】《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》 實(shí)訓(xùn)教學(xué) 應(yīng)用

【資源項(xiàng)目】保險(xiǎn)實(shí)務(wù)（保險(xiǎn)理賠）專業(yè)教學(xué)資源包建設(shè)，項(xiàng)目編號(hào)：2015JY05。

一、前言

有關(guān)“個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)”，其是專門針對(duì)金融保險(xiǎn)專業(yè)的學(xué)生開(kāi)設(shè)的一門重要的專業(yè)核心課程。開(kāi)設(shè)“個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)”課程注重培養(yǎng)學(xué)生能夠掌握理財(cái)專業(yè)知識(shí)，并且具備理財(cái)操作技能。因此，對(duì)“個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)”實(shí)訓(xùn)教學(xué)進(jìn)行探討與實(shí)踐是十分有必要的。

二、課程教學(xué)模式的設(shè)計(jì)思路

1、課程的整體設(shè)計(jì)思路

課程是在崗位調(diào)研及工作任務(wù)分析的基礎(chǔ)上進(jìn)行設(shè)計(jì)，以完成金融服務(wù)領(lǐng)域一線崗位群的工作任務(wù)所需的職業(yè)能力培養(yǎng)為核心；根據(jù)理財(cái)服務(wù)崗位群的工作內(nèi)容確定教學(xué)內(nèi)容；以個(gè)人理財(cái)服務(wù)崗位及理財(cái)規(guī)劃的操作流程來(lái)組織教學(xué)過(guò)程；配備理財(cái)實(shí)訓(xùn)中心和證券實(shí)訓(xùn)中心的軟硬件設(shè)備的金融綜合實(shí)訓(xùn)室作為教學(xué)場(chǎng)所；以“教、學(xué)、做”為一體的教學(xué)模式以及運(yùn)用任務(wù)驅(qū)動(dòng)法、情境模擬法等教學(xué)方法進(jìn)行具體的教學(xué)組織和實(shí)施。

2、課程實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容的設(shè)計(jì)和選取

本課程實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容主要基于職業(yè)崗位分析（如大堂經(jīng)理崗位分析：熟悉銀行所有的理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)流程，具有溝通和協(xié)調(diào)的能力，具有營(yíng)銷各種銀行理財(cái)產(chǎn)品的能力等）和具體工作過(guò)程相結(jié)合的設(shè)計(jì)理念來(lái)設(shè)計(jì)和選取，主要是針對(duì)金融服務(wù)領(lǐng)域一線崗位群的理財(cái)服務(wù)崗位，學(xué)生在理財(cái)?shù)墓ぷ魅蝿?wù)中需要具備的知識(shí)、素質(zhì)和能力的要求，并結(jié)合高職學(xué)生的特點(diǎn)和要求來(lái)設(shè)計(jì)和選取，教學(xué)實(shí)施過(guò)程則是突出實(shí)踐教學(xué)對(duì)學(xué)生職業(yè)能力的構(gòu)建。

三、課程實(shí)訓(xùn)教學(xué)的組織和實(shí)施

1、實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容的組織

本課程實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容的組織以個(gè)人理財(cái)為主線，以個(gè)人理財(cái)規(guī)劃流程的實(shí)訓(xùn)操作為導(dǎo)向，首先引入個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)的訓(xùn)練，通過(guò)主要理財(cái)領(lǐng)域的各理財(cái)產(chǎn)品的操作實(shí)務(wù)，在強(qiáng)化包括證券、保險(xiǎn)、銀行、房地產(chǎn)等理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)知的基礎(chǔ)上進(jìn)行單項(xiàng)的理財(cái)規(guī)劃的技能訓(xùn)練以及進(jìn)行綜合的理財(cái)規(guī)劃的技能訓(xùn)練，在實(shí)施過(guò)程中力求融“教、學(xué)、做”于一體，強(qiáng)調(diào)以“做中學(xué)，學(xué)中做”的模式讓學(xué)生強(qiáng)化基礎(chǔ)知識(shí)的掌握以及職業(yè)技能的提高，著重體現(xiàn)教學(xué)內(nèi)容組織的模塊性和實(shí)際操作的簡(jiǎn)單實(shí)用性。

2、實(shí)訓(xùn)教學(xué)的實(shí)施

（1）工作任務(wù)導(dǎo)入

①設(shè)置情境導(dǎo)入問(wèn)題

具體做法：通過(guò)證券交易實(shí)務(wù)的案例的導(dǎo)入，提出問(wèn)題以及學(xué)習(xí)任務(wù)。

②明確學(xué)習(xí)目標(biāo)

能獨(dú)立完成證券交易的操作流程；能按交易規(guī)則完成證券交易。

③具體任務(wù)

同時(shí)，對(duì)任務(wù)進(jìn)行描述，明確學(xué)習(xí)任務(wù)中應(yīng)知、應(yīng)懂、應(yīng)會(huì)的知識(shí)和技能。

（2）任務(wù)的實(shí)施

①任務(wù)的具體分析、引導(dǎo)和啟發(fā)

例如進(jìn)行模擬開(kāi)戶時(shí)首先要懂得網(wǎng)上證券分析軟件的下載和使用，如何通過(guò)證券分析軟件的應(yīng)用學(xué)會(huì)相關(guān)的交易知識(shí)等。

②任務(wù)實(shí)施內(nèi)容

軟件下載及使用、實(shí)地證券賬戶及網(wǎng)上模擬賬戶的開(kāi)立、選擇證券產(chǎn)品進(jìn)行模擬交易。

（3）成果的展示

①展示實(shí)施成果

文檔、PPT或報(bào)告，每一小組選派一名代表進(jìn)行展示。

②進(jìn)行模擬操作

小組成員進(jìn)行模擬證券賬戶的開(kāi)立以及進(jìn)行證券模擬交易的操作。

③提交實(shí)訓(xùn)報(bào)告

提交小組以及個(gè)人的實(shí)訓(xùn)報(bào)告。

（4）任務(wù)實(shí)施的歸納和總結(jié)

①設(shè)計(jì)疑問(wèn)

學(xué)生對(duì)完成任務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生以及對(duì)別的小組在演示成果中所產(chǎn)生的問(wèn)題提出疑問(wèn)，要求展示小組成員解答。

②討論

針對(duì)提出的問(wèn)題進(jìn)行小組和師生的討論互動(dòng)，提出解決問(wèn)題的方案和支持的數(shù)據(jù)和事實(shí)等論據(jù)。

③評(píng)價(jià)啟發(fā)

教師分別對(duì)小組的學(xué)習(xí)成果做評(píng)價(jià)。一是對(duì)知識(shí)目標(biāo)的評(píng)價(jià)，側(cè)重評(píng)價(jià)學(xué)生自主學(xué)習(xí)的能力，是否完成了對(duì)新知識(shí)的理解、掌握、熟練應(yīng)用。二是對(duì)能力目標(biāo)的評(píng)價(jià)：學(xué)生的溝通能力；同學(xué)間相互協(xié)作的能力；創(chuàng)造性解決問(wèn)題的能力等。三是針對(duì)學(xué)習(xí)效果以及完成任務(wù)過(guò)程中的不足進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，通過(guò)出現(xiàn)的問(wèn)題啟發(fā)和指導(dǎo)學(xué)生如何去發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題以及解決問(wèn)題。

四、多種教學(xué)方法融合的“教、學(xué)、做”為一體教學(xué)模式的運(yùn)用

1、任務(wù)驅(qū)動(dòng)法

例如，以具體商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的運(yùn)作為主線，讓學(xué)生以個(gè)人顧客身份去銀行咨詢業(yè)務(wù)，以得到最直觀的對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)；經(jīng)過(guò)導(dǎo)入任務(wù)及知識(shí)準(zhǔn)備，教師引導(dǎo)學(xué)生自主地交替進(jìn)行各種真實(shí)業(yè)務(wù)背景下的操作和訓(xùn)練，做到學(xué)和做合一，教師配合指導(dǎo)、答疑、評(píng)價(jià)、測(cè)試，將理論知識(shí)的運(yùn)用置于一個(gè)真實(shí)的工作任務(wù)中展開(kāi)，完成后學(xué)生能夠牢固掌握相應(yīng)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí)。

2、案例教學(xué)法

通過(guò)貼近生活的、生動(dòng)的、系列的案例分析，提高了學(xué)生的感性認(rèn)識(shí)，加深學(xué)生的理解和領(lǐng)會(huì)。而系列理財(cái)規(guī)劃案例的分析和練習(xí)，更使得學(xué)生對(duì)所學(xué)知識(shí)能夠融會(huì)貫通。案例教學(xué)實(shí)際上也是對(duì)項(xiàng)目教學(xué)法的補(bǔ)充。對(duì)于項(xiàng)目的相關(guān)知識(shí)和操作技能往往通過(guò)大量項(xiàng)目以外的案例進(jìn)行補(bǔ)充，使理論教學(xué)和實(shí)踐緊緊相連。

3、情景式教學(xué)法

為了讓學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中能有置身于實(shí)際的感受，本課程所使用的金融實(shí)訓(xùn)中心按金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)工作室的實(shí)際環(huán)境格局布置，形成了全真化理財(cái)業(yè)務(wù)環(huán)境。課程實(shí)踐所用的各類實(shí)訓(xùn)材料都來(lái)自金融機(jī)構(gòu)，包括客戶信息分析表、客戶理財(cái)規(guī)劃表等，保證學(xué)生在學(xué)校實(shí)踐的就是其在實(shí)際工作中所面對(duì)的。通過(guò)以上方法為學(xué)生模擬出了金融機(jī)構(gòu)理財(cái)崗位真實(shí)工作環(huán)境及氛圍，從而拉近了教學(xué)與實(shí)踐的距離。

五、結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，作為教師不僅要教好每一堂課，還要確保其質(zhì)量。從《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》實(shí)訓(xùn)教學(xué)的實(shí)施過(guò)程來(lái)看，學(xué)生的求知欲望、學(xué)習(xí)興趣、參與積極性等都能促進(jìn)學(xué)生的學(xué)習(xí)能動(dòng)性、分析能力等得到提高，從而促進(jìn)學(xué)生綜合素質(zhì)得到提升。因此一定要做好《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》實(shí)訓(xùn)教學(xué)。

參考文獻(xiàn)

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