建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理

經(jīng)濟(jì)水平不斷提升的同時(shí)也對(duì)建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理提出了更高的要求，因?yàn)楫?dāng)前的社會(huì)關(guān)系更為復(fù)雜，生產(chǎn)工具更為先進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)管理稍有不慎就可能為企業(yè)招致生存危機(jī)。所以，作為建筑工程項(xiàng)目的管理者，一定要具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)并抓住風(fēng)險(xiǎn)管理的要義，為企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)作出全面的統(tǒng)籌。

一、建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理原理概述

為了對(duì)建筑施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理有更深層次的認(rèn)識(shí)，需要其相關(guān)的概念進(jìn)行深入的剖析。首先，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指項(xiàng)目負(fù)責(zé)人結(jié)合實(shí)際，針對(duì)項(xiàng)目作出風(fēng)險(xiǎn)分析、識(shí)別、分類(lèi)并采取一定措施對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行必要的管理，以確保項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)及社會(huì)效益不受損害的一種定量的研究手段。其次，建筑項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理的特征主要有四個(gè)。其一是它具有時(shí)效性，即某一風(fēng)險(xiǎn)只在項(xiàng)目運(yùn)行的特定時(shí)期才有可能發(fā)生，即建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理側(cè)重某一施工期重點(diǎn)防范。其二是它具有動(dòng)態(tài)變化的效果，隨著周邊環(huán)境及條件的不斷變化，風(fēng)險(xiǎn)管理也要不斷適時(shí)作出調(diào)整，這意味著隨著建筑工程的進(jìn)度推進(jìn)，其風(fēng)險(xiǎn)管理具有不確定性。其三是它需要耗費(fèi)一定量的成本，不止是經(jīng)濟(jì)方面的投入，在人員排布上也需要有所付出，尤其是建筑工程的龐大規(guī)模與時(shí)間長(zhǎng)度導(dǎo)致它耗費(fèi)的成本進(jìn)一步加大。其四就是其用途主要是為了用于預(yù)測(cè)和評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)是個(gè)未知數(shù)，則風(fēng)險(xiǎn)管理也只能是基于一定條件的預(yù)測(cè)和評(píng)估，進(jìn)而從中選優(yōu)的一種折中，在建筑工程中風(fēng)險(xiǎn)管理顯然具有必然性。最后，建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是使施工得以有序進(jìn)行，避開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)，從而將施工效率及質(zhì)量提高到預(yù)期水平?？偠灾?，由于建筑工程具有的特殊性，所以它的施工風(fēng)險(xiǎn)管理也就不能依照一般項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，而應(yīng)量體裁衣，做出新的考量才是符合科學(xué)的要求。

二、建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別與分類(lèi)

建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)具有多樣性，不可一概而論，所以在實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)管理中，相關(guān)人員應(yīng)具有識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)及將風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的意識(shí)。

一方面，為了確保項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理的方向及舉措符合項(xiàng)目預(yù)期，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。無(wú)疑，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要目的在于感知風(fēng)險(xiǎn)，即對(duì)項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能遭遇的突發(fā)事件以及一些環(huán)境因子的演變有所預(yù)見(jiàn)，并能深入分析引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的條件，從而才可以針對(duì)這些隱性的不利因素做出應(yīng)對(duì)方案。它一般是基于這樣的流程：風(fēng)險(xiǎn)管理人員需首先對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的各個(gè)環(huán)節(jié)以及相關(guān)的一些客觀條件詳有細(xì)的了解。在對(duì)項(xiàng)目基本構(gòu)成心中有數(shù)后，風(fēng)險(xiǎn)管理人員就應(yīng)利用現(xiàn)有的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，使用統(tǒng)計(jì)學(xué)的理論分析方法，做出科學(xué)的預(yù)測(cè)和有據(jù)的推理。緊接著風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)對(duì)這些項(xiàng)目中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總結(jié)和匯總，并對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)可能波及的范圍作進(jìn)一步的拓展，然后就是依據(jù)一定的準(zhǔn)則將這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的分類(lèi)，最后風(fēng)險(xiǎn)管理人員要依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的不同種類(lèi)，借助高效率的工具提出可行的處理方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效處理。值得注意的是，建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理的識(shí)別也是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程，因?yàn)殡S著環(huán)境因子及施工條件的變更，風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)以及層次可能都發(fā)生變化，所以科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是伴隨整個(gè)工程項(xiàng)目的實(shí)施一直變動(dòng)的。

另一方面，對(duì)項(xiàng)目有了感知后，為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行高效的處理，若能對(duì)它們進(jìn)行合理的分類(lèi)將會(huì)事半功倍。當(dāng)前，建筑工程項(xiàng)目施工的風(fēng)險(xiǎn)管理中，主要把風(fēng)險(xiǎn)分為政治風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)這三類(lèi)。就政治風(fēng)險(xiǎn)而言，它主要是指由于國(guó)家或地方政策的新出臺(tái)或現(xiàn)有政策取消推行等行為，可能引發(fā)土地使用或是一些原材料的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格的變化，從而對(duì)建筑工程項(xiàng)目的推進(jìn)產(chǎn)生影響。政治風(fēng)險(xiǎn)具有極大的不可控性，一旦發(fā)生，可能會(huì)直接導(dǎo)致整個(gè)建筑工程項(xiàng)目的癱瘓，可以說(shuō)是危險(xiǎn)系數(shù)極高的一種風(fēng)險(xiǎn)。就自然風(fēng)險(xiǎn)而言，對(duì)建筑工程項(xiàng)目施工的影響不言而喻。因?yàn)榻ㄖこ添?xiàng)目施工需要長(zhǎng)時(shí)間的戶外作業(yè)，過(guò)于干旱或是多雨甚至是降雪等惡劣天氣的降臨，工人無(wú)法動(dòng)工，自然就會(huì)延誤工期，則對(duì)企業(yè)的社會(huì)及經(jīng)濟(jì)效益的損害都是不可預(yù)估的。但自然風(fēng)險(xiǎn)又是人力不可逆的，所以只能加強(qiáng)預(yù)防。就經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)而言，建筑工程需要龐大的資金鏈維持，而資金流動(dòng)的過(guò)程中不免就會(huì)發(fā)生虧損、不足、未及時(shí)到位或是貨幣匯率波動(dòng)等現(xiàn)象，就極有可能就引發(fā)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，給項(xiàng)目的落成帶來(lái)阻礙。

總之，建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理的方案中，只有立足于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類(lèi)，才能保證項(xiàng)目順利竣工，不為風(fēng)險(xiǎn)所害。

三、建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的最終目的，也是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中最為重要的一步，它通過(guò)評(píng)價(jià)方法將計(jì)算出來(lái)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)值與既定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行對(duì)比，以此衡量其風(fēng)險(xiǎn)水平。

首先，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)不將某一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分割獨(dú)立來(lái)看，而是基于項(xiàng)目全局進(jìn)行評(píng)價(jià)，旨在為管理者全面認(rèn)識(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提供有力的依據(jù)。其次，建筑工程施工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)能對(duì)項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)值大小進(jìn)行計(jì)算，如此，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員就能對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的危害程度有直觀的了解和認(rèn)識(shí)，則在風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程中就可以馬上抓住重點(diǎn)，目的鮮明。最后，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)也為下一次處理風(fēng)險(xiǎn)提供了參照，也是經(jīng)驗(yàn)的積累。此外，建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的步驟一般包括三步。第一步，確定項(xiàng)目施工的風(fēng)險(xiǎn)值，不僅是單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)值還包含整體風(fēng)險(xiǎn)值，這需要結(jié)合一些常用的數(shù)學(xué)計(jì)量方法。第二步，建立完善的建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，如使用何種計(jì)量方法，相關(guān)初值如何取等問(wèn)題都需給出標(biāo)準(zhǔn)，這需要依托于一些風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)的人才。第三，確定項(xiàng)目施工的風(fēng)險(xiǎn)水平。將實(shí)際項(xiàng)目涉及到的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值與標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行比對(duì)分析，即可明缺當(dāng)前項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)的水平。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理的依據(jù)也是很重要的一個(gè)概念。當(dāng)代建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中，主要的依據(jù)有五個(gè)。第一，建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的設(shè)計(jì)方案，這是后期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要標(biāo)尺，它展現(xiàn)的是管理人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)的水平。第二，建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別后的總結(jié)報(bào)告書(shū)，它會(huì)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程、方法及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有良好的總結(jié)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員可以對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)值的大小有全面的了解。第三，建筑工程項(xiàng)目施工的具體情況。工程的實(shí)施受到眾多因素的影響，所以不可能一開(kāi)始就有定論，只能是就著已有的規(guī)劃，結(jié)合現(xiàn)實(shí)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)作出合理評(píng)價(jià)。第四，建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。不同的工程其承受的不確定性是不同的，而遭受的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型不同，自然對(duì)它的評(píng)價(jià)和總結(jié)就會(huì)有所差異。第五，建筑施工項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中掌握的第一手?jǐn)?shù)據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與事實(shí)緊密關(guān)聯(lián)，所以在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中也應(yīng)注意收集項(xiàng)目原始的數(shù)據(jù)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)作出最真實(shí)的評(píng)價(jià)。關(guān)于建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)還需要提及的目前業(yè)內(nèi)公認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)最常用的是層次分析法，它基于風(fēng)險(xiǎn)中的各項(xiàng)指標(biāo)，對(duì)不同因素作出不同層次的評(píng)價(jià)，是最科學(xué)合理的一種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，因此廣受業(yè)界青睞。

四、建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策

對(duì)于一些突發(fā)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)高的意外，需要擬定切實(shí)的方案，以爭(zhēng)取更好地防范項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)。

（一）加強(qiáng)合同的風(fēng)險(xiǎn)管理

合同是建筑工程項(xiàng)目中用于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)最有力的手段，它通過(guò)法律，將工程中涉及的條款落成文書(shū)，比如建筑材料型號(hào)及工期等方方面面都有細(xì)致的規(guī)定。所以，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)將合同作為風(fēng)險(xiǎn)管理的有效依據(jù)，這要求項(xiàng)目人員具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，一方面能對(duì)工程中一些常見(jiàn)的易引發(fā)糾紛的事件事先達(dá)成共識(shí)并寫(xiě)入合同中，以免日后帶來(lái)不必要的麻煩。另一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)管理的視角認(rèn)真仔細(xì)地研讀合同的每一個(gè)條款，仔細(xì)推敲其今后的演變，才能將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)最小化。簡(jiǎn)言之，工程動(dòng)工前所有的協(xié)議無(wú)一例外都應(yīng)寫(xiě)入合同，以法律的形式約束對(duì)方，以免因前期的疏忽造成后期的損失。

（二）通過(guò)工程索賠化風(fēng)險(xiǎn)為利潤(rùn)

在建筑工程項(xiàng)目中，由于合同條件及外界環(huán)境的變化會(huì)引發(fā)項(xiàng)目的變化，此時(shí)可以通過(guò)工程索賠進(jìn)行利益的平衡。工程索賠是一種權(quán)利要求，需要對(duì)之前的一些條款進(jìn)行新的界定，比如工程量的變化、房屋設(shè)計(jì)變動(dòng)、自然、政治、經(jīng)濟(jì)等因素的影響，導(dǎo)致工期的延誤或是經(jīng)濟(jì)的損失等，這都是可計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)。所以，風(fēng)險(xiǎn)管理人員一定要善于抓住風(fēng)險(xiǎn)中這些非人為的因素，以工程索賠的形式，將風(fēng)險(xiǎn)中的損失轉(zhuǎn)化為利潤(rùn)。工程索賠一定程度上也保障了合同雙方的公平，雖然無(wú)法做到風(fēng)險(xiǎn)損失的絕對(duì)均攤，但也可以體現(xiàn)項(xiàng)目管理人員的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避水平。

（三）以合同控制風(fēng)險(xiǎn)

合同有多種形式，而為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有更好的防范效果，應(yīng)針對(duì)建筑工程項(xiàng)目的實(shí)際特點(diǎn)，選取計(jì)價(jià)式的合同，可以大大降低實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。具體說(shuō)來(lái)，針對(duì)一些外界環(huán)境且施工期自然環(huán)境較好的項(xiàng)目，屬于比較穩(wěn)定的情況，應(yīng)該使用總體承包的方式，一開(kāi)始即可確定工程的總造價(jià)，即使用總價(jià)合同的報(bào)價(jià)方式，而針對(duì)一些未知因素較多的情況，則需要以單價(jià)合同來(lái)報(bào)價(jià)，才能將風(fēng)險(xiǎn)分散，并一定程度上轉(zhuǎn)移，而對(duì)于無(wú)法估計(jì)成本的工程，切不可貿(mào)然定價(jià)，以免過(guò)程中遭遇風(fēng)險(xiǎn)，造成不可挽回的損失。而對(duì)承包方而言，一定要抓住工程索賠來(lái)保衛(wèi)自己的正當(dāng)利益，而不是放任風(fēng)險(xiǎn)的傷害?？梢?jiàn)，合同的形式選取，會(huì)直接影響到后期風(fēng)險(xiǎn)處理的空間，所以風(fēng)險(xiǎn)管理人員要學(xué)會(huì)結(jié)合工程的具體情況，利用合同來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)。

（四）非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的防范及管理

非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)是指政治、自然、經(jīng)濟(jì)等不可抗因素，比如戰(zhàn)爭(zhēng)、法律條款變動(dòng)、天災(zāi)等突發(fā)意外，總體上說(shuō)，它們發(fā)生的概率比較小，可一旦發(fā)生就是致命的。對(duì)非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)的防范及管理，從項(xiàng)目施工前、施工中都要重點(diǎn)監(jiān)控，時(shí)刻不能松懈。在項(xiàng)目動(dòng)工前，需要安排足夠的人員，對(duì)國(guó)家政策、相關(guān)法律條文的趨勢(shì)有足夠的研究和了解，并能順應(yīng)工程項(xiàng)目的要求作出合理預(yù)測(cè)，也要結(jié)合項(xiàng)目所在地的氣候，將工期避開(kāi)天氣惡劣的時(shí)段。而在項(xiàng)目施工過(guò)程中，仍然需要保持警惕，對(duì)與工程項(xiàng)目有關(guān)的行業(yè)動(dòng)態(tài)及政策、法規(guī)及時(shí)跟進(jìn)，以免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)沒(méi)有任何應(yīng)對(duì)措施。

綜上所述，建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)的利益密切相關(guān)，相信這也是今后領(lǐng)域發(fā)展的中心和熱點(diǎn)。作為風(fēng)險(xiǎn)管理人員，必須正視風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的發(fā)生并能踏實(shí)地處理好風(fēng)險(xiǎn)中的每一個(gè)環(huán)節(jié)，目前我國(guó)在該領(lǐng)域的研究還比較薄弱，相關(guān)企業(yè)若能投入更多，必將在風(fēng)險(xiǎn)的浪潮中獲取到更大的商機(jī)。（作者單位為貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)管科學(xué)院）