淺析信息網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀及打防對(duì)策——以賓陽(yáng)縣QQ網(wǎng)絡(luò)詐騙案為例

劉 敏 農(nóng)忠海

1.廣西警察學(xué)院，廣西 南寧 530028；2.廣西壯族自治區(qū)公安廳，廣西 南寧 530000

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淺析信息網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀及打防對(duì)策
——以賓陽(yáng)縣QQ網(wǎng)絡(luò)詐騙案為例

劉 敏1農(nóng)忠海2

1.廣西警察學(xué)院，廣西 南寧 530028；2.廣西壯族自治區(qū)公安廳，廣西 南寧 530000

以賓陽(yáng)縣為例，針對(duì)目前QQ詐騙犯罪活動(dòng)的現(xiàn)狀、特點(diǎn)、形成原因，剖析了打擊犯罪的難點(diǎn)和原因，提出防范和打擊的對(duì)策。

信息；網(wǎng)絡(luò)詐騙；QQ詐騙

一、引言

全球網(wǎng)絡(luò)化的態(tài)勢(shì)下，信息技術(shù)的高速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)社會(huì)高速發(fā)展，與現(xiàn)實(shí)社會(huì)“并駕齊驅(qū)”，形成新型的雙層社會(huì)結(jié)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)社會(huì)慢慢與現(xiàn)實(shí)社會(huì)融合，給我們生活帶來(lái)巨大進(jìn)步和便捷的同時(shí)，也衍生出“副產(chǎn)品”-新型網(wǎng)絡(luò)犯罪形態(tài)，如何應(yīng)對(duì)愈演愈烈的網(wǎng)絡(luò)犯罪，是我們目前急需解決的問(wèn)題。[1]

二、QQ詐騙犯罪活動(dòng)的現(xiàn)狀及特點(diǎn)

QQ是一種實(shí)時(shí)通信和聊天的網(wǎng)絡(luò)工具，QQ詐騙則是犯罪嫌疑人使用木馬軟件盜取網(wǎng)民QQ號(hào)碼并利用盜取的QQ號(hào)碼對(duì)其QQ好友實(shí)施詐騙的一種新型網(wǎng)絡(luò)犯罪。

這種犯罪活動(dòng)始發(fā)于2008年初，具有實(shí)施犯罪成本低、隱蔽性強(qiáng)、不法獲利快等特點(diǎn)，因而迅速在全國(guó)蔓延，并逐步朝智能化、團(tuán)伙化、鏈條化、跨地域化方向發(fā)展。廣西南寧市賓陽(yáng)縣作為QQ詐騙案件的“重災(zāi)區(qū)”，全國(guó)95%的QQ詐騙是賓陽(yáng)人所為，全國(guó)70%的QQ詐騙嫌疑人集中在賓陽(yáng)縣的各個(gè)村鎮(zhèn)。

QQ詐騙作案分為放馬、詐騙、取款三個(gè)環(huán)節(jié)，作案團(tuán)伙成員年齡大多數(shù)在16到32歲之間，以血緣、宗族、同學(xué)、朋友等關(guān)系為紐帶，內(nèi)部分工精細(xì)，覆蓋面積廣，受害人遍及全國(guó)各省自治區(qū)、直轄市甚至海外，涉案金額累計(jì)數(shù)億人民幣，成為極壞的區(qū)域性犯罪。以廣西自治區(qū)賓陽(yáng)縣為例，QQ詐騙犯罪活動(dòng)現(xiàn)狀及特點(diǎn)如下：

(一)大要案件多發(fā)，涉案金額巨大

僅2013年，全區(qū)共接網(wǎng)絡(luò)詐騙報(bào)案數(shù)3519起，占涉網(wǎng)案件報(bào)案總數(shù)的70%。2014年，全區(qū)網(wǎng)絡(luò)安全部門(mén)共受理QQ詐騙協(xié)查8372起，其中大要案大幅增長(zhǎng)，單筆案值50萬(wàn)以上案件157起、100萬(wàn)以上103起，甚至出現(xiàn)了黑龍江綏化1200萬(wàn)的詐騙案。目前，涉案金額上100萬(wàn)的案件數(shù)量是2013年的30多倍，涉案總額過(guò)億元，是2013年的4倍多。

(二)詐騙主要對(duì)象轉(zhuǎn)向境內(nèi)財(cái)務(wù)人員

從2014年發(fā)生的黑龍江綏化1200萬(wàn)詐騙案，江蘇無(wú)錫580萬(wàn)詐騙案、河南阜陽(yáng)315萬(wàn)詐騙案、江蘇張家港200萬(wàn)詐騙案等案件來(lái)看，詐騙主要對(duì)象已從境內(nèi)人員的主要親戚朋友轉(zhuǎn)為境內(nèi)各行業(yè)的財(cái)務(wù)人員，導(dǎo)致大要案件數(shù)量激增。

(三)固定線路上網(wǎng)作案數(shù)量增多

隨著網(wǎng)絡(luò)偵查部門(mén)無(wú)線上網(wǎng)定位車(chē)的使用，作案人員意識(shí)到無(wú)線上網(wǎng)作案已不再安全，于是轉(zhuǎn)向利用電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)固定開(kāi)戶(hù)備案核查工作漏洞，使用虛擬身份信息開(kāi)戶(hù)接入互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行作案，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，作案人員利用固定線路上網(wǎng)作案的比例，由2013年的20%升至2014年的55%。

(四)作案手段科技化智能化

目前，犯罪嫌疑人使用的盜號(hào)木馬、VPN代理、手機(jī)登陸模擬器、無(wú)線路由、Wi-Fi共享、釣魚(yú)網(wǎng)站偽裝、手機(jī)下載下線、群發(fā)、搶線等手段和工具技術(shù)含量較高，犯罪嫌疑人運(yùn)用這些智能化、科技化手段，利用運(yùn)營(yíng)商監(jiān)管的漏洞，借助案件高發(fā)村區(qū)的獨(dú)特環(huán)境，通過(guò)架設(shè)虛假寬帶等方法實(shí)施犯罪屢屢得手。

(五)詐騙形式翻新

出現(xiàn)了盜用微信號(hào)、支付寶賬戶(hù)實(shí)施詐騙等新形勢(shì)，盜號(hào)木馬也由傳統(tǒng)的釣魚(yú)方式向微信綁定盜號(hào)方式轉(zhuǎn)變。

(六)“洗錢(qián)”方法多樣化專(zhuān)業(yè)化

QQ詐騙案的資金轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)比較復(fù)雜，但取現(xiàn)快速，作案人與取款人分離，專(zhuān)業(yè)的取款人通過(guò)網(wǎng)上銀行將贓款轉(zhuǎn)至多張銀行卡，可在全國(guó)不同地方甚至境外取現(xiàn)，有的犯罪嫌疑人通過(guò)購(gòu)買(mǎi)手機(jī)充值卡、網(wǎng)游點(diǎn)卡、比特幣、實(shí)物金條等直接消費(fèi)，或利用金店非法注冊(cè)的公司做掩護(hù)，通過(guò)POS機(jī)刷卡進(jìn)行套現(xiàn)。2013年破獲的賓陽(yáng)“某金銀加工店”涉嫌掩飾、隱瞞犯罪事實(shí)案中，該店通過(guò)POS終端消費(fèi)的方式，為詐騙嫌疑人非法套現(xiàn)金額達(dá)1600多萬(wàn)元。2014年破獲的黑龍江綏化1200萬(wàn)詐騙案中，犯罪嫌通過(guò)購(gòu)買(mǎi)500萬(wàn)比特幣的方式進(jìn)行販賣(mài)套現(xiàn)。

三、QQ詐騙犯罪活動(dòng)的形成原因

伴隨著公安機(jī)關(guān)的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，嫌疑人在賓陽(yáng)縣作案的情況銳減，但同時(shí)，賓陽(yáng)籍人員流竄外地作案的現(xiàn)象又大幅增加，為何賓陽(yáng)籍QQ詐騙犯罪屢禁不止、屢打不絕，反觀成因，主要有以下五個(gè)方面：

一是長(zhǎng)久以來(lái)，賓陽(yáng)縣經(jīng)商意識(shí)濃厚，互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)提供了新的平臺(tái)。利用互聯(lián)網(wǎng)作案，往往只需要幾臺(tái)電腦，幾套通訊設(shè)備，在短時(shí)間內(nèi)不為人知的完成詐騙行為，來(lái)錢(qián)快，數(shù)額大。二是詐騙犯罪文化在賓陽(yáng)頗有淵源。三是案件高發(fā)的村鎮(zhèn)都位于縣城周邊，村鎮(zhèn)青年人比例較大，大部分長(zhǎng)期處于失業(yè)狀態(tài)，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)用水平提高。四是青少年缺乏高層次的教育，法律意識(shí)淡薄，在利益面前容易被誘惑。五是現(xiàn)行法律量刑過(guò)低，犯罪成本低，震懾力不足。[2]

四、當(dāng)前打擊QQ詐騙犯罪的活動(dòng)面臨的困難及問(wèn)題

2014年，廣西受理協(xié)查QQ詐騙案件8374余起，但破獲案件只要537起，破案率不足7%，形成如此反差，主要原因有：

一是偵查取證難。犯罪嫌疑人反偵察水平不斷提高，大量使用無(wú)線上網(wǎng)技術(shù)，VPN隱蔽真實(shí)IP地址、使用不實(shí)名銀行卡、通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移資金，利用電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)在寬帶辦理登記備案核實(shí)工作上存在的漏洞架設(shè)虛假寬帶等方式，不斷變化上網(wǎng)地點(diǎn)，隱藏身份，逃避公安機(jī)關(guān)的偵查，犯罪團(tuán)伙在詐騙取款等重要環(huán)節(jié)以網(wǎng)絡(luò)為主，得手后立即毀掉網(wǎng)上證據(jù)，另用一套網(wǎng)上虛擬身份和虛假信息繼續(xù)作案，由于電子數(shù)據(jù)的特殊性，即時(shí)通訊工具、手機(jī)號(hào)碼、銀行賬戶(hù)等數(shù)據(jù)量大，協(xié)查周期長(zhǎng)、導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證難度大，很難獲取特定案件的基本證據(jù)要數(shù)，形成完整的證據(jù)鏈[3]，公安機(jī)關(guān)即使定位出騙子窩點(diǎn)線索，因受害人不在本地，檢察院不批捕或不予起訴，案件無(wú)法辦理。

二是打擊處理難。QQ詐騙案件高發(fā)區(qū)域多為縣城周邊，地形多樣、環(huán)境復(fù)雜，且本土意識(shí)強(qiáng)，常有專(zhuān)人充當(dāng)“哨眼”，形成了犯罪根據(jù)地，辦案車(chē)輛難以隱蔽進(jìn)入犯罪嫌疑人所在村鎮(zhèn)，更無(wú)法實(shí)施精確定位，導(dǎo)致這些區(qū)域90%的案件無(wú)法偵破，強(qiáng)行抓捕時(shí)容易發(fā)生打砸沖撞事件，犯罪嫌疑人流竄各地作案，許多案件涉案人員重多，跨多個(gè)省區(qū)市，實(shí)施統(tǒng)一抓捕難協(xié)調(diào)并且耗費(fèi)資源大，抓獲的犯罪嫌疑人根據(jù)現(xiàn)行法律在定罪量刑時(shí)偏輕，針對(duì)性和適用性不強(qiáng)，嚴(yán)重影響了打擊效果。

三是網(wǎng)絡(luò)安全部門(mén)技術(shù)手段滯后。由于建設(shè)經(jīng)費(fèi)不足，網(wǎng)安技術(shù)手段系統(tǒng)無(wú)法和運(yùn)營(yíng)商線路同步升級(jí)擴(kuò)容，造成漏控面大、抓取數(shù)據(jù)延時(shí)，加上定位設(shè)備及技術(shù)人員不足，難以滿(mǎn)足辦案需要。

四是外部協(xié)作機(jī)制不健全。與電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)、銀行等部門(mén)尚未建立起快速便捷的數(shù)據(jù)查詢(xún)、反饋工作平臺(tái)或機(jī)制，電信運(yùn)營(yíng)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)VPN代理公司的備案和監(jiān)管漏洞較為突出。

五、防范和打擊QQ詐騙案件的對(duì)策

針對(duì)當(dāng)前打擊QQ詐騙犯罪的活動(dòng)面臨的困難及問(wèn)題，對(duì)策如下：

(一)構(gòu)建打防控綜合體系、推動(dòng)相關(guān)部門(mén)主動(dòng)履職

基于案件涉案人員重多，跨多個(gè)省區(qū)市，難抓捕的狀況，建立跨區(qū)域跨警種的警務(wù)新模式，整合全國(guó)資源和警力密切配合、聯(lián)合發(fā)力，形成聯(lián)合打擊的長(zhǎng)效工作機(jī)制，加大對(duì)盜號(hào)工作室和木馬制作販賣(mài)者的懲治力度，深化與發(fā)達(dá)地區(qū)網(wǎng)絡(luò)安全部門(mén)的配合，督促協(xié)調(diào)騰訊公司加強(qiáng)異地登陸提醒，資金賬號(hào)警惕提醒，賬號(hào)風(fēng)險(xiǎn)自動(dòng)保護(hù)等源頭性防范措施。推進(jìn)打擊QQ詐騙犯罪活動(dòng)“打、防、控”三位一體化建設(shè)。

(二)建立協(xié)作協(xié)查機(jī)制，多部門(mén)協(xié)同作戰(zhàn)

與銀行建立跨行轉(zhuǎn)賬及其查詢(xún)和快速凍結(jié)機(jī)制，與通信管理部門(mén)建立涉案信息快速查詢(xún)工作機(jī)制和聯(lián)合打擊涉網(wǎng)犯罪工作機(jī)制[4]，督促運(yùn)營(yíng)商落實(shí)無(wú)線上網(wǎng)卡及固定線路地址的實(shí)名登記制度，對(duì)犯罪實(shí)施區(qū)域無(wú)線上網(wǎng)進(jìn)行斷網(wǎng)或限速，切斷作案載體。建立涉案信息快速查詢(xún)的警務(wù)協(xié)作機(jī)制，最大限度的共享情報(bào)資源，進(jìn)一步健全多警聯(lián)動(dòng)機(jī)制，深度共享各類(lèi)情報(bào)信息，高效利用各類(lèi)信息資源，充分發(fā)揮合成作戰(zhàn)的整體優(yōu)勢(shì)。

(三)加快系統(tǒng)建設(shè)，夯實(shí)基層基礎(chǔ)

加快完善移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商的無(wú)線數(shù)據(jù)采集和后臺(tái)建設(shè)，增加配置無(wú)線定位車(chē)，進(jìn)一步加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全部門(mén)的基層建設(shè)投入和培訓(xùn)力度，切實(shí)提高一線民警的偵查意識(shí)和能力，全面提高基層的辦案水平。

(四)完善相關(guān)法律法規(guī)、加大打擊懲處力度

我國(guó)現(xiàn)行與網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的法律制度還存在許多不足，完善相關(guān)法律法規(guī)是當(dāng)務(wù)之急，嚴(yán)厲打擊是遏制和預(yù)防詐騙犯罪最有效的對(duì)策，政法各部門(mén)應(yīng)充分發(fā)揮職能作用，對(duì)社會(huì)危害大、情節(jié)嚴(yán)重的網(wǎng)絡(luò)犯罪分子要依法從重從嚴(yán)打擊，發(fā)揮法律的震懾作用。

(五)建立“社會(huì)立體宣防”機(jī)制，最大化覆蓋易多騙人群

早一秒揭露手法，多一種媒體公布，少一個(gè)群眾被騙，應(yīng)成為打擊QQ詐騙犯罪宣傳防范的重要目標(biāo)，利用微博、微信等新媒體開(kāi)展實(shí)時(shí)預(yù)警，做到快速揭露新手法，在收視率高的電視電臺(tái)欄目定期宣傳，在網(wǎng)上門(mén)戶(hù)網(wǎng)站開(kāi)始宣傳專(zhuān)欄，發(fā)起宣傳風(fēng)暴，提升社會(huì)知曉度，進(jìn)村入戶(hù)下社區(qū)，推行定向宣傳，切實(shí)提升易受騙人群的防騙意識(shí)。

[1]利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施誹謗等犯罪相關(guān)問(wèn)題實(shí)證研究課題組.信息網(wǎng)絡(luò)犯罪司法解釋的適用及認(rèn)定[J].山西省政法管理干部學(xué)院學(xué)報(bào)，2016(6)：36-40.

[2]李堯.當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙案件之特點(diǎn)及其偵查路徑[J].上海公安高等專(zhuān)科學(xué)校學(xué)報(bào)，2015(4)：58-61.

[3]張琪.即時(shí)通信環(huán)境下的網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查對(duì)策研究[D].上海華東政法大學(xué)，2016：25-26.

[4]雍曉明.論利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行詐騙犯罪的防控對(duì)策[J].信息網(wǎng)絡(luò)安全，2011(4)：40-41.

D918；D917；D

A

2095-4379-(2016)36-0108-02

劉敏(1982-)，女，湖北武漢人，廣西警察學(xué)院信息與技術(shù)系，講師，研究方向：公安技術(shù)、公安信息化；農(nóng)忠海(1982-)，男，廣西崇左人，廣西壯族自治區(qū)公安廳科技信息化處，研究方向：公安信息化。