齊河經(jīng)偵有效應(yīng)對(duì)金融詐騙等犯罪風(fēng)險(xiǎn)

文 辛聞

齊河經(jīng)偵有效應(yīng)對(duì)金融詐騙等犯罪風(fēng)險(xiǎn)

文 辛聞

近年來，齊河縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)針對(duì)金融領(lǐng)域的各類風(fēng)險(xiǎn)，確立了預(yù)防為主、嚴(yán)密控制、果斷打擊，全力追損的工作思想，通過防、控、打、追的工作方法，成功遏制全縣金融領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪的多發(fā)態(tài)勢(shì)，使人民群眾免受經(jīng)濟(jì)損失，極大地維護(hù)了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定。

預(yù)防為主 防患未然

一是通過電視、廣播、微信等媒體和現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放宣傳單的方式，向全縣廣大人民群眾宣傳金融詐騙、非法集資、信用卡詐騙等經(jīng)濟(jì)犯罪的作案手段特點(diǎn)及危害性，并通過痛徹心扉的真實(shí)案例教育民眾提高防范意識(shí)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅2016年以來，齊河經(jīng)偵大隊(duì)通過電視、廣播及微信等方式對(duì)民眾宣傳防范金融犯罪就達(dá)60余次，發(fā)放宣傳單兩萬(wàn)余份。二是成立群眾來訪辦公室，接受群眾的來訪咨詢。群眾來訪咨詢辦公室由有辦案經(jīng)驗(yàn)的民警組成，工作中細(xì)心接受來訪群眾的咨詢，耐心解答群眾的疑惑，告誡群眾參與非法集資的危害。2015年7月初，群眾來訪辦公室接待了齊河縣一群眾咨詢網(wǎng)絡(luò)E租寶的有關(guān)問題。當(dāng)時(shí)E租寶的宣傳如火如荼，上到央視，下到縣市電臺(tái)，高利潤(rùn)誘惑著每位民眾的心。因當(dāng)時(shí)對(duì)E租寶的經(jīng)營(yíng)模式還沒有定性，對(duì)其是否構(gòu)成違法犯罪，民警不能妄下結(jié)論。但是，民警根據(jù)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，給來訪群眾進(jìn)行分析，在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)低迷的情況下，做什么生意會(huì)帶來10%到15%的利潤(rùn)，吸收存款的人不可能做賠本的生意，高利潤(rùn)必然有高風(fēng)險(xiǎn)。來訪的群眾聽了民警的分析，放棄了在E租寶投資的念頭。在2015年10月，E租寶的投資人就無法贖回本金了。

嚴(yán)密控制 及時(shí)發(fā)現(xiàn)

2015年以來，齊河經(jīng)偵大隊(duì)通過嚴(yán)密排查，對(duì)全縣投資、擔(dān)保類公司進(jìn)行全面的調(diào)查摸底。期間，對(duì)全縣61家投資擔(dān)保公司的企業(yè)情況、法人情況、從業(yè)人員情況及經(jīng)營(yíng)范圍等詳細(xì)情況登記造冊(cè)，做到了底數(shù)清、情況明與控制嚴(yán)。民警通過定期上門查，外圍不定期訪，經(jīng)偵特情隨時(shí)盯等方式對(duì)該類存在非法集資嫌疑的公司和個(gè)人進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控，一有情況，及時(shí)處理，將隱患消滅在萌芽狀態(tài)。2015年4月份，齊河經(jīng)偵大隊(duì)根據(jù)情報(bào)獲悉，在齊河縣晏嬰路中段新開了一家投資理財(cái)公司。公司開業(yè)的第二天，民警就造訪了該公司。工作中發(fā)現(xiàn)，該公司上下8間房，裝修豪華氣派，法人是河南籍的閆某，營(yíng)業(yè)執(zhí)照上經(jīng)營(yíng)范圍投資咨詢和介紹投資等，可是在其門口的電子屏幕上卻寫著“投資理財(cái)、民間借貸、利潤(rùn)豐厚”等內(nèi)容。民警認(rèn)真了解了該公司的情況，登記了該公司及從業(yè)人員的情況，并指出其宣傳與其經(jīng)營(yíng)范圍不符、限令其改正廣告內(nèi)容。民警在第二個(gè)月跟進(jìn)走訪時(shí)，該公司已經(jīng)人去樓空。據(jù)房東講，閆某臨走時(shí)丟下三句話：齊河公安查的嚴(yán)，群眾警覺性高，“生意”無法做。

主動(dòng)作為 果斷打擊

最好的防范就是有效打擊，通過打擊不僅可以震懾犯罪，還可以通過真實(shí)案例教育群眾。2016年7月，齊河經(jīng)偵大隊(duì)成功破獲一起非法吸收公眾存款案，抓獲了犯罪嫌疑人苑某，同年5月經(jīng)縣人民檢察院批準(zhǔn)苑某被依法逮捕，2016年7月被依法移送審查起訴。經(jīng)查：犯罪嫌疑人苑某于2013年6月26日在濟(jì)南市市中區(qū)注冊(cè)成立了濟(jì)南恒財(cái)投資咨詢有限公司，自任法人代表。后于同年8月6日，在齊河注冊(cè)成立了濟(jì)南恒財(cái)投資咨詢有限公司齊河分公司，其妻子吳某任法人代表。犯罪嫌疑人苑某、吳某夫婦以開公司為幌子，通過門前電子屏幕和齊河商訊發(fā)布私募資金、民間借貸、融資租賃等廣告宣傳，并許以月息1.5%的高息方式非法吸收與其素不相識(shí)的李某鳳、楊某娥、王某菊等20余人資金280余萬(wàn)元。該起案件的及時(shí)破獲以及對(duì)犯罪嫌疑人的有效處置，極大地打擊了當(dāng)前復(fù)雜經(jīng)濟(jì)環(huán)境下非法集資類案件犯罪分子的囂張氣焰，有效地震懾了該類犯罪活動(dòng)。

下大氣力 全力追損

非法集資類案件被害群眾眾多而廣泛，有些被害群眾一旦被謊言和高利潤(rùn)誘惑，往往傾其所有，最終導(dǎo)致傾家蕩產(chǎn)。因此，該類案件危害嚴(yán)重，影響了社會(huì)穩(wěn)定，而深挖資金去向，最大限度地為被害群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失成為破案的關(guān)鍵和難點(diǎn)。為此，辦案民警不遺余力，通過走訪摸排、調(diào)取銀行資金流向和查封凍結(jié)等偵查手段，最大限度地為人民群眾通過法律手段追討經(jīng)濟(jì)損失打牢基礎(chǔ)。

一是及時(shí)查封凍結(jié)犯罪嫌疑人的動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)。以齊河匯聯(lián)投資咨詢有限公司非法吸收公眾存款案和苑某、吳某非法吸收公眾存款案為例，該兩起案件在立案之初，根據(jù)預(yù)案，齊河經(jīng)偵民警及時(shí)通過情報(bào)手段，調(diào)取犯罪嫌疑人李某及其相關(guān)人員在全省的銀行開戶信息60余個(gè)，調(diào)取犯罪嫌疑人苑某及其相關(guān)人員在全省的銀行開戶信息50余個(gè)，并及時(shí)辦理了查封、凍結(jié)手續(xù)。防止了犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移贓款贓物。二是通過銀行查詢，調(diào)取涉案賬戶資金流向。上述兩起案件中，辦案民警不畏艱難，輾轉(zhuǎn)全省10余地、市，查詢調(diào)取涉案資金賬戶明細(xì)100余份，并深入分析、研究，跟蹤追查，查清資金去向300余筆。三是加大審訊力度。上述兩起案件中，辦案民警通過深入問、重點(diǎn)問、反復(fù)問等方式加大審訊力度，瓦解犯罪嫌疑人思想防線，從而獲取非法吸收存款的去向，之后順藤摸瓜，追查資金去向，固定證據(jù)。上述偵查措施的實(shí)施，為后期訴訟過程中法院為被害人挽損追贓打牢了基礎(chǔ)。

鏈接：齊河經(jīng)偵深入農(nóng)村地區(qū) 引導(dǎo)廣大村民合法投資理財(cái)

2016年，一些不法分子專門瞄準(zhǔn)欠發(fā)達(dá)城市和農(nóng)村地區(qū)，以投資、擔(dān)保等各種名義，廣布業(yè)務(wù)員、代辦員，以高額提成誘使業(yè)務(wù)員、代辦員發(fā)展熟人儲(chǔ)戶，很多群眾被騙走全部積蓄，“一夜返貧”。為做好打擊和防范非法集資類犯罪的宣傳工作，引導(dǎo)廣大群眾自覺抵制非法集資提高防范意識(shí)，12月6日，齊河縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警前往馬集鎮(zhèn)開展了“防范和打擊非法集資”主題宣傳活動(dòng)。

活動(dòng)中，民警將宣傳教育的重點(diǎn)放在中老年人、低收入者等人群中，教育引導(dǎo)廣大村民合法投資理財(cái)，自覺抵制各種誘惑，向群眾講解非法集資類犯罪的表現(xiàn)形式、規(guī)律特點(diǎn)和防范對(duì)策，告誡大家要切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺遠(yuǎn)離非法集資，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，一旦發(fā)現(xiàn)有人實(shí)施非法集資和集資詐騙犯罪活動(dòng)，要積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。

此次活動(dòng)民警共發(fā)放了宣傳資料800余份，制作宣傳展板6塊、張貼宣傳標(biāo)語(yǔ)2條，通過豐富多彩的方式加強(qiáng)了基層群眾金融知識(shí)的普及，提高了防范和打擊非法集資類犯罪的責(zé)任意識(shí)，宣傳活動(dòng)達(dá)到了預(yù)期效果。