信用卡詐騙

信用卡詐騙

石排公安分局成功抓獲信用卡詐騙案嫌疑人

近期，石排公安分局通過循線深挖，便衣伏擊，成功偵破了一宗信用卡詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人1名。

2016年4月21日16時許，石排公安分局接事主黃某報案稱，其一張銀行卡于2016年4月19、20日在其不知情的情況下被他人轉走共35000元人民幣。接報后，分局迅速安排民警向事主進行詳細詢問，初步懷疑犯罪嫌疑人是事主的女婿陳某。據(jù)事主及其親人反映，陳某十分好賭，欠下不少錢，并經(jīng)常跟家人“玩失蹤”。

通過市局等相關職能部門對犯罪嫌疑人陳某的布控排查，分局確定陳某在廣州番禺區(qū)一帶活動。隨后，石排公安分局民警多次前往廣州市番禺區(qū)實地走訪及排查線索，獲悉陳某匿藏于其姐夫父親租賃的出租屋內(nèi)。經(jīng)過持續(xù)多日的排查伏擊，石排公安分局終于在2016年11月8日19時在該出租屋中將犯罪嫌疑人陳某（男，29歲）抓獲歸案。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人陳某對其實行信用卡詐騙的犯罪事實供認不諱。據(jù)了解，嫌疑人陳某因賭博欠下多筆賭債無力償還，同時陳某曾就職于某證券公司，幫助事主黃某開通證券賬戶。因此陳某擁有事主的身份證號碼、銀行卡卡號和密碼等詳細資料，于是陳某利用這些資料申請了一個新的支付寶賬號并綁定事主的銀行卡，然后通過該支付寶將事主銀行卡里的錢轉入自己的賬號中并全部花光。目前，犯罪嫌疑人陳某已被公安機關依法刑事拘留，案件正在進一步審理中。

武山縣公安局破獲一起信用卡詐騙案

如今網(wǎng)上購物極為普遍，很多消費者也選擇了網(wǎng)絡在線支付平臺進行支付。一些不法之徒也千方百計套取受害人的支付寶個人信息進行詐騙。近日，武山縣破獲一起信用卡（支付寶）詐騙案，涉案金額26萬元。

受害人銀行卡內(nèi)26萬元被人轉走

2016年10月25日，武山縣公安局咀頭鄉(xiāng)的李某來縣公安局經(jīng)偵大隊報案稱：2016年10月17日，她在西藏拉薩買衣服刷卡時，發(fā)現(xiàn)自己農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)的26萬元“不翼而飛”，她急忙趕到當?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行調(diào)單查詢，查詢明細顯示，從2015年12月開始，26萬元被人分多次通過支付寶轉走。面對民警的詢問，李某非?？隙ǖ卣f，她的銀行卡并沒有綁定支付寶，也沒有借他人使用過，誰會對這26萬元動了手腳呢？

犯罪嫌疑人代某被抓獲

案件受理后，經(jīng)偵大隊辦案民警一邊對農(nóng)業(yè)銀行調(diào)取的轉賬單資金流向進行細心梳理比對，一邊上網(wǎng)查詢受害人李某的支付寶賬戶信息，同時對李某的“關系人”逐一排查。這時，李某向民警提供了一個重要情況，2014年元月，她在西藏拉薩打工期間認識了四川籍的代某，2015年9月發(fā)展成為男女朋友關系，此人好賭，曾向她多次借錢，她并沒有借給他，之前代某還在網(wǎng)上幫她買過東西。結合各種信息，經(jīng)綜合分析研判，民警初步認定代某有重大作案嫌疑，隨后，警方對代某進行了網(wǎng)上追逃。11月11日，代某被成都鐵路公安處民警抓獲。

賭博惡習助長貪欲

訊問中，代某對其多次通過支付寶轉走李某26萬元的犯罪事實供認不諱。代某交待：2015年12月，李某想網(wǎng)上購物，但由于李某文化程度不高，識字少，不會網(wǎng)上操作，他就幫李某在淘寶網(wǎng)注冊了一個支付寶賬號，從而獲知了李某的一些個人注冊信息，后來在幫李某購買飛機票時，有意獲取了李某的身份證信息。他平時好賭，為此輸?shù)袅瞬簧馘X，手頭拮據(jù)，于是他偷偷動起了歪腦筋。在和李某交往期間，他趁李某不注意竊取了李某的農(nóng)業(yè)銀行卡，綁定了李某的支付寶，并將與該支付寶賬號關聯(lián)的李某手機號更換成了他的手機號。一番精心準備后，他即從李某的支付寶向自己轉賬50元，顯示轉賬成功后，代某心中一陣竊喜，從此一發(fā)不可收拾。在對金錢的占有欲驅(qū)使下，在將近一年的時間內(nèi)，一次次伸出了他的貪欲之手，將李某的26萬元全部轉走，大部分都被他揮霍掉了，直至2016年10月17日李某銀行卡內(nèi)余額不足時才被迫收手。

目前，代某已被武山警方刑事拘留，案件正在偵辦之中。

警方提醒：近年來，犯罪分子利用網(wǎng)絡平臺頻頻作案，手法不斷翻新。因此我們要加強保密意識，不要輕易將個人資料、卡號和支取密碼等告知他人，不讓犯罪分子有機可趁，以免造成財產(chǎn)損失。

信用卡8萬元未還涉信用卡詐騙男子落網(wǎng)

11月17日18時許，河北男子賈某在揚州火車站進站乘車時，看到正在進站口執(zhí)勤的民警后扭頭就走，執(zhí)勤民警王福軒和朱波立即上前將該男子截獲，并要求其出示車票和身份證進行核查。

經(jīng)身份查驗，民警發(fā)現(xiàn)賈某是涉嫌信用卡詐騙的公安部網(wǎng)上逃犯。據(jù)交代，其于2013年申請了兩張信用卡，案發(fā)時還剩8萬余元未還。賈某索性就關了店，信用卡的欠款也不還了，并且開始了逃亡躲債的生涯。

信用卡詐騙又出新套路大家要小心了

如果有人拿著信用卡，聲稱急需套現(xiàn)，并愿向你支付一筆不菲的報酬，你是不是認為這樣既給了別人方便，又賺了錢？注意了，你有可能中了“套路”。南京浦口公安分局歷經(jīng)一個多月偵查，成功打掉一個流竄多個省市的信用卡套現(xiàn)詐騙團伙，抓獲犯罪嫌疑人4人，涉案近20起，涉案金額約30萬元。

店主幫忙信用卡套現(xiàn) 錢付了可人跑了

9月29日下午，南京浦口公安分局接到轄區(qū)一家房產(chǎn)中介老板李先生報警，他幫人在POS機上信用卡套現(xiàn)，錢付了，可人卻跑了。

據(jù)了解，當天中午，李先生在店內(nèi)休息。一名男子急急忙忙跑進店里，詢問李先生有沒有POS機，可否幫忙套個現(xiàn)。該男子稱當天是自己信用卡最后一天還款日，看李先生店內(nèi)有POS機，能否幫助信用卡還個款，還完之后自己再用另一張信用卡在李先生的POS機上刷相應欠款，并承諾支付400元報酬。

李先生一想，自己沒有什么損失，幫人還錢還能賺取一定報酬，何樂而不為呢。隨后他按照該男子的要求，用自己的銀行卡采取網(wǎng)上支付的方式給該男子的信用卡還款兩萬元。令李先生萬萬沒想到的是，錢一到帳該男子趁李先生低頭操作手機的空隙，拔腿就跑。李先生一抬頭，見該男子已經(jīng)跑遠，剛準備追，該男子已經(jīng)上了一輛轎車跑遠了。

詐騙團伙分工明確 作案近20起

接到李先生報警后，辦案民警立即對涉案信用卡進行查詢，發(fā)現(xiàn)該信用卡已被電話掛失，并通過手機補辦信用卡取現(xiàn)，李先生的兩萬元已被不法分子轉移了。被騙的兩萬元轉移之快，辦案民警懷疑這是一伙有組織的詐騙團伙所為。

隨后辦案民警對比了近期南京地區(qū)類似詐騙手法的案件，發(fā)現(xiàn)南京共有7名受害人中了同樣的套路。辦案民警立即開展外圍調(diào)查取證，對信用卡、車輛和取款人等信息進行分析，歷經(jīng)一個多月的工作，一個以李某為首的跨省流竄詐騙團伙浮出水面。

11月9日，警方在南京市區(qū)一出租屋內(nèi)將嫌疑人張某、何某某等四人抓獲。經(jīng)訊問，民警發(fā)現(xiàn)該犯罪團伙分工明確。嫌疑人張某交代，他們四人首先準備一張沒有任何欠款記錄的信用卡，這樣受害人幫忙“還款”的錢可以全部立刻取現(xiàn)出來。接著四人會尋找中午時間段客源較少的店作為目標。張某負責到店內(nèi)以信用卡急需還款，請店主幫忙還款實施詐騙，等錢入賬后，店主在操作POS機或者手機時，趁其不備何某開車接上張某逃竄。另外二人一人掛失、補辦信用卡，一人負責取錢。等到受害人報警時，錢早就進了嫌疑人的口袋。

警方提醒，近兩年信用卡套現(xiàn)引發(fā)的詐騙案件頻發(fā)，民眾在遇到類似的“好事”時一定要謹慎再謹慎。信用卡套現(xiàn)是種違法行為，達到一定數(shù)額將構成刑事犯罪，接受法律制裁。

以辦大額信用卡為幌子白銀男子詐騙70余萬元

男子以給他人信用卡提升透支額度和辦理大額信用卡為由，透支他人信用卡內(nèi)現(xiàn)金和騙取他人辦理信用卡支付的“好處費”共計70余萬元用于日常揮霍。11月15日，平川公安分局成功破獲系列信用卡詐騙案，查扣涉案銀行卡50余張和POS機3臺。

2016年10月份，白銀市公安局平川分局刑偵二大隊接連接到群眾報警稱，平川區(qū)男子馬某以能夠提升信用卡透支限額和辦理大額信用卡為由，騙受害人信用卡套現(xiàn)使用拒不還款，或是收取受害人辦理大額信用卡“好處費”后，根本未辦理，現(xiàn)馬某已無法聯(lián)系。

接到連續(xù)的報警，該隊高度重視。在收集到大量證據(jù)后，偵查員決定對犯罪嫌疑人馬某實施抓捕。11月10日凌晨，蹲守偵查員在一動漫城內(nèi)將正在玩游戲機的馬某抓獲。

經(jīng)審訊，馬某供述了其自2015年以來，以給他人信用卡提升透支額度和辦理大額信用卡為由，透支他人信用卡內(nèi)現(xiàn)金和騙取他人辦理信用卡支付的“好處費”共計70余萬元用于日常揮霍的犯罪事實。

11月16日，犯罪嫌疑人馬某因涉嫌詐騙罪被依法刑事拘留，相關案件正在進一步查辦中。

淮南市警方破獲一起信用卡詐騙案

2016年10月11日，淮南市田家庵公安分局破獲一起信用卡詐騙案。2016年10月8日，國慶路派出所接梁某某報警稱，2016年10月7日其在田家庵區(qū)粵潮軒飯店內(nèi)丟失工商銀行卡一張，后于次日發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)12500元被人取走。經(jīng)田家庵經(jīng)偵大隊會同國慶路派出所偵查，2016年10月7日12時15分至13時50分，粵潮軒飯店員工許某（男，25歲）在該飯店3樓包間內(nèi)拾得顧客工商銀行卡并記下顧客銀行卡密碼，于2016年10月8日中午去取錢，盜走卡內(nèi)12500元。后于2016年10月11日17時，嫌疑人在田家庵區(qū)粵潮軒飯店內(nèi)被經(jīng)偵大隊民警抓獲。經(jīng)審查，嫌疑人許某對其違法事實供認不諱，現(xiàn)已被依法刑拘，該案正進一步審理中。

錢剛還人就跑南京警方破獲信用卡詐騙案

11月中旬，南京浦口警方偵破了一起信用卡詐騙案。6名嫌疑人以找人幫還信用卡和支付手續(xù)費為幌子設下騙局。當別人幫忙還錢后，他們拔腿就跑。

陳先生的公司有幫人辦理資金周轉的業(yè)務。2016年5月，一名自稱姓李的男子找上門，說是經(jīng)朋友介紹而來，請公司幫忙代還2萬元到信用卡上。等額度恢復后，陳先生再將這2萬元刷出來，自己會支付一定的手續(xù)費。

陳先生查看過李某的身份證后，決定幫他還這2萬元錢。李某表示，陳先生先用這張信用卡刷出5000元，另外15000元和200元的手續(xù)費需要從自己另一張卡上刷出。

警方調(diào)查確定這是團伙作案，共有6名嫌疑人。2016年10月底，民警趕赴安徽，將三名嫌疑人抓獲。

王某是團伙里唯一的女性，負責通過聊天軟件尋找做信用卡墊還款生意的人。之后，幾名嫌疑人帶著信用卡和受害人聯(lián)系并實施詐騙。

11月初，警方將另外三名嫌疑人抓獲。經(jīng)查，該團伙在全國各地作案10多起。

為購車非法營運透支7萬拒還 涉嫌信用卡詐騙被抓

11月10日，鐵鋒警方破獲一起惡意透支7萬元的信用卡詐騙案，抓獲為購車非法營運透支信用卡逾期未還的嫌疑人艾某。

11月7日，鐵鋒公安分局龍華路派出所教導員張再剛在梳理網(wǎng)上逃犯信息時，發(fā)現(xiàn)大慶警方網(wǎng)上通緝的逃犯艾某很可能潛逃至齊市躲藏。張再剛馬上帶領民警姜楠和徐冰展開偵查，經(jīng)過調(diào)查取證，分析研判，確認了嫌疑人的活動軌跡，發(fā)現(xiàn)艾某近期確在齊市出沒，并與某小額貸款公司來往密切。民警立即展開了三晝夜的布控，在某銀行門前將其抓獲歸案。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人艾某系某縣人。2015年1月，因囊中羞澀，艾某不得不向親朋好友湊錢，無奈還是少了7萬元，于是艾某想到了信用卡透支。艾某辦理了一張銀行信用卡透支7萬余元購買了一臺轎車用于非法營運。2016年1月，艾某駕駛這臺轎車發(fā)生車禍致使該車報廢，他覺得再繼續(xù)為已報廢車輛償還貸款是“浪費”，便拒絕繼續(xù)償還貸款。銀行多次向艾某催款，但艾某一直拒絕還款，甚至索性變更電話號碼以逃避銀行的追款。銀行部門就此事向警方報案。接報后，民警立即立案調(diào)查。隨后，大慶警方將艾某列為網(wǎng)上逃犯。

民警提醒廣大消費者：刷卡消費很方便，但惡意透支信用卡超過3個月逾期未還，就可能涉嫌構成信用卡詐騙罪，所以廣大消費者應該理性消費。

西寧警方連破兩起信用卡詐騙案

近日，西寧城北公安分局小橋大街派出所連破兩起信用卡詐騙案，抓獲2名犯罪嫌疑人，涉案金額10萬余元。

據(jù)調(diào)查，犯罪嫌疑人小偉（化名）想做點小本生意，卻因自身沒有存款，便想到了先用信用卡透支的法子。于2015年1月辦理了一張某銀行透支額度為5萬元的信用卡。次月，小偉一次性透支5萬元，開始了自己的“創(chuàng)業(yè)之旅”，然而小偉的生意沒有預期的好，不僅沒有為他帶來效益，還讓他賠了不少本，這使得他只能在2015年的8月份還了某銀行5000元以后，剩余的4.5萬元一直沒有還上，截至2016年10月份，本金加上利息和滯納金，小偉拖欠銀行款項共計7萬元。11月7日，民警將犯罪嫌疑人小偉抓獲，并依法刑事拘留。

2016年23歲的嫌疑人莉莉（化名），在某商場做營業(yè)員，她于2015年6月份，在某銀行辦理了一張透支額度為3萬元的信用卡。剛開始，莉莉透支的錢比較少，還能邊消費邊還款，可后來，隨著她的消費額不斷增加，她還款越來越吃力，在2016年4月份最后一次還款后，之后再也沒有還過一次款。截至11月，本金2萬元加上利息和滯納金，莉莉拖欠銀行共計3.4萬元。同樣在銀行電話、發(fā)函催款無果后，某銀行于11月4日，向小橋大街派出所報了案。不過莉莉在歸案后積極還清了銀行欠款，遂被警方予以取保候?qū)彙?/p>

晉城警方破獲4起代還信用卡詐騙案

近日，晉城市陽城縣公安局固隆派出所民警苦心經(jīng)營線索，通過調(diào)查走訪，核查視頻監(jiān)控，深挖破獲4起以代還信用卡為手段的詐騙案件，抓獲犯罪嫌疑人3名。

經(jīng)查：2015年3月6日，犯罪嫌疑人石某（男，29歲）讓劉某（男，30歲）幫忙代還該姐姐的華夏銀行信用卡欠款8萬元，劉某找到李某（男，24歲）讓其幫忙還款，李某還款后，發(fā)現(xiàn)信用卡已被掛失，錢無法刷出。二人找到石某，石明知是該姐姐將信用卡進行了掛失，但以劉欠錢為由拒不歸還李某8萬元錢。后劉、李二人通過信用卡還款后掛失補辦新卡套取現(xiàn)金的方式分別詐騙范某50000元、孫某24900元，犯罪嫌疑人李某將錢占有。另查明，2015年元月份的一天，犯罪嫌疑人劉某將王某用信用卡在該處刷出的2萬元錢占為己有并揮霍一空。

目前，犯罪嫌疑人劉某、石某和李某均被依法采取強制措施，案件已進入起訴階段。

臨猗縣公安局破獲一起信用卡詐騙案

2016年11月10日，臨猗縣公安局經(jīng)偵大隊成功破獲潘某涉嫌信用卡詐騙案。

經(jīng)查，2012年10月29日，犯罪嫌疑人潘某（男，30歲，臨猗縣孫吉鎮(zhèn)人）在農(nóng)業(yè)銀行辦理信用卡一張，授信額度15000元。2014年6月23日開始多次透支消費，11月25日最后透支消費14900元后再未還款，2015年1月開始逾期。經(jīng)農(nóng)行工作人員多次催促潘某拒不還款，潘某已涉嫌信用卡詐騙犯罪。

2016年7月7日經(jīng)偵大隊立案偵查，11月1日對犯罪嫌疑人潘某辦理刑拘上網(wǎng)追逃，11月5日被北京警方抓獲，11月9日將潘某從北京押回并羈押在臨猗縣看守所。案件正在偵辦中。

男子撿走銀行卡取錢涉罪一家3口涉嫌信用卡詐騙

11月11日訊，撿走銀行卡取走涉罪你知道嗎？近日，一孩子撿走銀行卡，猜中密碼，家人取走4萬。面對大量證據(jù)，邢某等無法抵賴，交待了全部事實。目前，邢某一家三口因涉嫌信用卡詐騙罪已被警方控制，案件正在偵辦中。

漢中一青年撿到他人遺失的兩張銀行卡和身份證。猜中密碼后，其母親和父親先后從卡中累計取款40000多元。日前，這一家三口人因涉嫌信用卡詐騙罪，將面臨刑事處罰。

10月18日早上7點多，小郭在上學路上撿到一個卡包，包里有兩張銀行卡和一張身份證。中午放學回家小郭將撿到卡包的事告訴了母親。“我的銀行卡密碼就是生日，要不去銀行自動取款機上試試？”對數(shù)字特別敏感的小郭如是說。

吃完飯母女倆找到一個離家不遠的工商銀行的自動取款機，將工商銀行的卡插進去，根據(jù)失主身份證信息輸入了生日號：8、12、4——誰也沒想到竟然一試成功。小郭和母親邢某分多次從撿到的建行卡中取出了20000元。

邢某將事情經(jīng)過告訴了丈夫郭某。10月19日凌晨5時許，郭某在遠離城區(qū)的一處取款機再次取出20000元。

10月19日，一名隋性女子來到七里派出所報警，稱丟了兩張銀行卡，且卡上被人取走40000余元。派出所接警后立即安排民警調(diào)查，經(jīng)調(diào)取監(jiān)控及大量走訪辨認，歷時20天最終鎖定了嫌疑人。

面對大量證據(jù)，邢某等無法抵賴，交待了全部事實。目前，邢某一家三口因涉嫌信用卡詐騙罪已被警方控制，案件正在偵辦中。

誤入歧途涉嫌信用卡詐騙滁州一大學生當兵夢破碎

定遠縣17歲的小蔡，一直夢想著步入軍營。不過，在通過征兵審查之后，他還沒等到部隊的入伍通知，就被傳喚到公安局接受調(diào)查。近日，瑯琊公安分局經(jīng)偵大隊破獲一起信用卡詐騙案，犯罪嫌疑人之一便是小蔡，這樣的結果不免讓人唏噓不已。

小蔡是定遠縣人，前些年考入我市一所高校。2016年夏天，一個朋友李某找到小蔡，說撿到一張身份證?！奥犝f現(xiàn)在買手機，可以憑借身份證分期付款”，李某神秘兮兮地說，“拿著這個身份證，分期付款買部手機再賣掉，就有錢花了”。涉世不深又愛慕虛榮的小蔡，也認為這是一個“掙錢的好門路”，于是便找來與身份證上照片和年齡相仿的小英，在李某帶領下去買手機。

由于有人層層“照應”，幾人順利買到手機，轉身跑到另一家手機店低價賣掉。頭筆“生意”中，小蔡分得900元“好處”。初次嘗到“甜頭”后，小蔡等愈發(fā)不可收拾，采取同樣手段作案三次，共“賺取”不義之財2萬多元，其中小蔡分得4000多元。

日前，瑯琊經(jīng)偵大隊發(fā)現(xiàn)上述情況，依法將小蔡等人抓獲歸案。讓辦案民警頗感遺憾的是，小蔡原本在學校已通過征兵審查，眼看即將步入軍營生活，然而由于涉嫌這樁電信詐騙案件，其入伍資格將被取消。不僅如此，小蔡還要面臨刑事處罰。