高職院校投資與理財專業(yè)“工學(xué)結(jié)合”教材開發(fā)研究

摘 要：目前我國高職院校投資與理財專業(yè)的教材經(jīng)過幾年的發(fā)展雖然已取得一些成績，但教材的定位不夠明確；教材內(nèi)容的設(shè)計和選取沒有與職業(yè)的工作邏輯對接；教材的應(yīng)用評價過程中沒有及時搜集行業(yè)以及師生的反饋信息。因此，進行高職院校投資與理財專業(yè)工學(xué)結(jié)合教材開發(fā)的研究與探索，正是順應(yīng)了當(dāng)前職業(yè)教育改革的要求。

關(guān)鍵詞：高職；投資與理財；工學(xué)結(jié)合；教材開發(fā) 、

1 高職院校投資與理財專業(yè)教材開發(fā)現(xiàn)狀分析

高職院校投資與理財這一新興專業(yè)在國內(nèi)經(jīng)過幾年的建設(shè)，在教材建設(shè)雖然上取得了一定成績，但其中部分教材還沒有真正體現(xiàn)出“工學(xué)結(jié)合”的特征。這與證券、銀行、保險等投資與理財行業(yè)迅速突起的技能型人才需求形成鮮明的矛盾。歸納起來主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是符合高職教育特色的教材不足，大部分教材沒有突破傳統(tǒng)學(xué)科體系的羈絆?？傮w上看，教材存在內(nèi)容偏多、理論偏深、實踐訓(xùn)練偏少，理論與實踐結(jié)合不夠緊密等問題；二是現(xiàn)行教材內(nèi)容沒有及時反映新理論、新崗位的發(fā)展形勢，與高技能型應(yīng)用性人才培養(yǎng)目標(biāo)不相適應(yīng)。造成這一問題的主要原因是，編寫人員沒有直接接觸管理和服務(wù)第一線，不了解最新的管理理念和服務(wù)規(guī)范，從而導(dǎo)致教材內(nèi)容滯后和脫離實際；三是教材內(nèi)容與職業(yè)資格證書缺乏有效銜接?！半p證融通”是當(dāng)下高職院校人才培養(yǎng)的理想目標(biāo)，是充分體現(xiàn)高技能型人才培養(yǎng)效能的有效途徑，更是高等職業(yè)教育的特色所在。但目前高職教材的編寫與職業(yè)資格證書所對應(yīng)的職業(yè)技能鑒定標(biāo)準(zhǔn)缺乏有效銜接，沒有真正地將職業(yè)技能鑒定的考核點轉(zhuǎn)化為課程教學(xué)的知識點、技能點；四是教材呈現(xiàn)形式單一。除了理論知識外，高職教材的內(nèi)容還應(yīng)包括職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、操作規(guī)范、安全須知、工學(xué)結(jié)合指導(dǎo)等，在教材的呈現(xiàn)形式上應(yīng)該是“立體”的，而現(xiàn)行高職投資與理財專業(yè)教材在這一方面體現(xiàn)不足。

二、高職院校投資與理財專業(yè)“工學(xué)結(jié)合”教材的定位及開發(fā)機制分析

“工學(xué)結(jié)合”模式是一種利用學(xué)校和企業(yè)不同的教育資源和教育環(huán)境，發(fā)揮學(xué)校和企業(yè)在人才培養(yǎng)方面各自的優(yōu)勢，基本實現(xiàn)學(xué)生職業(yè)能力與企業(yè)崗位要求之間“無縫”對接的應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式。該模式一般表現(xiàn)為三種形式，企業(yè)工學(xué)結(jié)合、校內(nèi)學(xué)工結(jié)合、校企合一工學(xué)結(jié)合。這三種形式是一個連續(xù)的發(fā)展過程，不管合作程度如何，學(xué)院與企業(yè)必須在課程教學(xué)方面展開廣泛而深入的溝通、合作與交流，而教材，恰恰為這種合作交流發(fā)揮了中介與應(yīng)用工具作用。它不但承載了教育教學(xué)的內(nèi)容及其教學(xué)方法，也傳播了工學(xué)結(jié)合的基本理念，因此，編寫具有高職特征的工學(xué)結(jié)合教材，在定位上應(yīng)首先明確高職教育的培養(yǎng)目標(biāo)、層次以及各高職院校工學(xué)結(jié)合的形式和課程體系的特點，并將其提升為基本理念貫穿于教材設(shè)計過程之中。

在教材實現(xiàn)定位的基礎(chǔ)上，建立有效的教材開發(fā)機制有助于教材的組織與實施。第一，建立校企合作、聯(lián)合開發(fā)機制。主要應(yīng)包括教材開發(fā)人員選定機制、教材開發(fā)方案制定與完善機制、教材開發(fā)工作交流機制、教材應(yīng)用驗證機制等。工學(xué)結(jié)合教材開發(fā)初步方案確定之后，要組織校企開發(fā)人員進行反復(fù)討論和修改，定期不定期地進行交流、交換意見，教材開發(fā)初步完成后可利用合作基地企業(yè)的優(yōu)勢，在企業(yè)一線工作人員崗位技能培訓(xùn)和學(xué)院專業(yè)課程教學(xué)中試用，綜合崗位培訓(xùn)教師和學(xué)院專業(yè)教師的意見，在此基礎(chǔ)上修改定稿、出版應(yīng)用。第二，建立與相關(guān)教學(xué)素材資源庫配套機制。工學(xué)結(jié)合教材的開發(fā)不能就教材開發(fā)而開發(fā)，應(yīng)與教學(xué)素材資源庫同步進行，并以教學(xué)素材資源庫建設(shè)為基礎(chǔ)，形成教材開發(fā)與教學(xué)資源庫建設(shè)的配套機制。第三，與雙師培養(yǎng)建立聯(lián)動機制。工學(xué)結(jié)合教材開發(fā)雖然需要與企業(yè)技術(shù)人員或行業(yè)專家的合作，但教材開發(fā)的策劃者和使用者仍是專業(yè)教師，并且教材開發(fā)完成之后，需要專業(yè)教師在實踐教學(xué)中加以運用，這就要求專業(yè)教師對教材涉及到的各種工作業(yè)務(wù)都有相當(dāng)程度的了解與掌握，但現(xiàn)階段青年教師是高職院校專業(yè)教師的主體，缺乏實際工作經(jīng)驗，工學(xué)結(jié)合教材的編寫與開發(fā)經(jīng)驗。這種情況下就有必要建立工學(xué)結(jié)合教材開發(fā)與教師雙師素質(zhì)培養(yǎng)的聯(lián)動機制，推動青年教師帶任務(wù)到企業(yè)實踐鍛煉，在豐富青年教師實際工作經(jīng)驗、提高實務(wù)操作水平的同時，增強其工學(xué)結(jié)合教材的編寫開發(fā)能力和應(yīng)用能力。

3 高職院校投資與理財專業(yè)“工學(xué)結(jié)合”教材的設(shè)計

（一）結(jié)構(gòu)設(shè)計

對于高職投資與理財專業(yè)工學(xué)結(jié)合教材來說，課程項目是以工作過程邏輯

來組織知識內(nèi)容的，因而其知識系統(tǒng)應(yīng)是工作過程知識的系統(tǒng)，即以工作過程為線索進行劃分的項目所含的技術(shù)理論知識與技術(shù)實踐知識的邏輯結(jié)構(gòu)，這一點是工學(xué)結(jié)合教材與普通學(xué)科邏輯教材在教材結(jié)構(gòu)上的最大差異。

在項目的組織編排上，可以有三種排序方式：（1）遞進式，即這些項目是按照難易程度由低到高排列的，如《證券投資分析》課程中的“k線形態(tài)” 的運用，可按照k線圖的復(fù)雜程度來把各種形態(tài)進行序化；（2）并列式，即這些項目之間既不存在復(fù)雜程度差別，也不存在明顯的相互關(guān)系，如《證券投資基金》課程中的各種基金的風(fēng)險收益特征與分析方法；（3）流線式，即這些項目是按照前后邏輯關(guān)系依次進行，如《個人理財》課程中每一種理財規(guī)劃方案的制定可按理財規(guī)劃工作流程設(shè)計各項目環(huán)節(jié)。另外，在具體編排時，都應(yīng)以高職學(xué)生心智發(fā)展?fàn)顩r為前提，選擇學(xué)生易于接受的呈現(xiàn)方式，同時還要將道德、情感、態(tài)度、價值觀等要素滲透到教材中。

高職工學(xué)結(jié)合教材并不否定知識呈現(xiàn)，對于要完成的工作任務(wù)，仍須有相關(guān)的技術(shù)實踐知識和技術(shù)理論知識為支撐。技術(shù)實踐知識又稱為“操作知識”，是指完成工作任務(wù)必須具備的操作性知識，如操作步驟、工藝、工具設(shè)備名稱等；技術(shù)理論知識指完成該工作任務(wù)必須具備的理解性知識，用于解釋“為什么要這樣操作”。

（二）內(nèi)容設(shè)計

高職投資與理財專業(yè)工學(xué)結(jié)合教材的內(nèi)容，應(yīng)始終以崗位工作任務(wù)為中心選取，并應(yīng)突出本區(qū)域行業(yè)特色。如 《證券客戶經(jīng)理實務(wù)》工學(xué)結(jié)合教材的開發(fā)，首先從本地區(qū)證券客戶經(jīng)理、證券投資顧問、理財經(jīng)理等工作崗位（群）的任務(wù)分析人手，確定從事這些崗位（群）工作所需的綜合能力與相關(guān)的專項能力，如：投資咨詢能力、決策與分析能力、社交能力等屬于綜合能力；證券營銷、客戶關(guān)系管理、證券投資分析等屬于專項能力，并從中提取證券客戶經(jīng)理技能部分。然后，確定《證券客戶經(jīng)理實務(wù)》項目課程應(yīng)培養(yǎng)的綜合能力與相關(guān)的專項能力。最后，參照應(yīng)培養(yǎng)的綜合能力與相關(guān)的專項能力標(biāo)準(zhǔn)，選擇教材內(nèi)容。因此，教材最后將《證券客戶經(jīng)理實務(wù)》教材的內(nèi)容主要分為證券客戶經(jīng)理營銷實務(wù)、證券投資咨詢實務(wù)、客戶關(guān)系管理實務(wù)、實操訓(xùn)練與綜合案例分析等項目。

在內(nèi)容設(shè)計上，還應(yīng)以項目為單位分解原來的知識體系，將知識均勻地分配到各個項目中。每個項目的設(shè)置不宜過大，以免支撐的理論知識太多。對于較大的項目可以分解成模塊來進行教學(xué)，一般每個模塊為2-4個學(xué)時，這樣可以提高學(xué)生的學(xué)習(xí)成就感。此外在項目中也應(yīng)注意操作性知識的提示，將操作經(jīng)驗和訣竅納入其中，使學(xué)生能夠減少由理論到實踐、由學(xué)校情境到工作場景的知識結(jié)構(gòu)差異。

由于工學(xué)結(jié)合教學(xué)是打破學(xué)科框架，以職業(yè)情境中的實際問題來組織教學(xué)內(nèi)容的，而在真正的崗位工作中，往往需要多種職業(yè)能力，需要多學(xué)科知識與技能的綜合運用。這就要求在教材開發(fā)時考慮學(xué)科知識的多元整合，在任務(wù)編排上適度引入其他學(xué)科的技術(shù)知識，以更好地完成項目任務(wù)。

（三）練習(xí)設(shè)計

練習(xí)是教學(xué)活動的鞏固和延伸。在工學(xué)結(jié)合教材設(shè)計中，雖然在教材的體例結(jié)構(gòu)上也分為技術(shù)實踐知識和技術(shù)理論知識兩方面知識，但學(xué)生最終要掌握的是以工作過程知識為主的理論與實踐相結(jié)合的知識與技能系統(tǒng)。因而，在練習(xí)設(shè)計上也應(yīng)貼近職業(yè)活動實際，以適度、夠用為原則，可以是圍繞工作任務(wù)的案例與討論，也可以是工作任務(wù)的全真（仿真）操作?？傊O(shè)計形式多樣的練習(xí)，課內(nèi)與課外練習(xí)相結(jié)合，并兼顧教學(xué)時間、場地和條件的限制，最終使學(xué)生學(xué)有所用。

4 高職院校投資與理財專業(yè)“工學(xué)結(jié)合”教材應(yīng)用及評價

教材的應(yīng)用評價是衡量教材編寫效果的重要一環(huán)，根據(jù)評價對象的特點，可以通過以下途徑展開評價：

（一）教材自評

教材在投入使用之前，有一個教材自評價的過程。開發(fā)教材的教師和教材編寫委員會在評定教材價值時要考慮以下問題：（1）內(nèi)容方面。與課程目標(biāo)一致嗎；是新穎、準(zhǔn)確的嗎？是綜合的嗎？能適應(yīng)學(xué)生的需要、興趣和能力嗎？與工學(xué)結(jié)合的教育特點一致嗎？與教師教學(xué)方法相一致嗎？ （如任務(wù)導(dǎo)向式）能給學(xué)生提供一種因掌握內(nèi)容和技能而獲得的成就感并使學(xué)生感到所學(xué)內(nèi)容具有挑戰(zhàn)性嗎？（2）結(jié)構(gòu)方面。篇幅恰當(dāng)嗎？裝訂正確嗎？紙質(zhì)良好嗎？目的、標(biāo)題和概要清楚嗎？內(nèi)容和索引組織合理嗎？有適合學(xué)生學(xué)習(xí)特點的足夠的圖畫、圖表嗎？遵照課程標(biāo)準(zhǔn)和教學(xué)計劃嗎？能夠持續(xù)應(yīng)用幾年嗎？（3）總評，教材突出的優(yōu)點是什么？教材有什么缺點？教材的優(yōu)點明顯地超過了其缺點嗎？ 教材有不斷獲取學(xué)習(xí)者提供的反饋信息并留有隨時修改的空間嗎？

（二）教材他評

教材他評包括行業(yè)企業(yè)的評價、同行教師評價和學(xué)生評價三類。行業(yè)企業(yè)可以判斷教材內(nèi)容和能力標(biāo)準(zhǔn)是否能夠滿足企業(yè)崗位實際需求；同行教師是課程的具體實施者，也是教材的主要使用者和開發(fā)者，教師在教學(xué)設(shè)計和教學(xué)活動中，可以直接體味到教材編寫的質(zhì)量和效果，并能夠選擇補充資源彌補教材存在的不足，因此在教材的使用主體——教師集體中展開問卷調(diào)查或訪談，是有必要的；學(xué)生是教育的“消費者”，在學(xué)生群體中進行調(diào)查和評估，也有助于改進教材編寫質(zhì)量，提高應(yīng)用效果。

總之，高職院校投資與理財專業(yè)“工學(xué)結(jié)合”教材的開發(fā)是一項系統(tǒng)工程。需要加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌規(guī)劃，有組織、有計劃地開展。只有將教學(xué)的現(xiàn)實需要與人才培養(yǎng)的長期需要相結(jié)合才能開發(fā)出符合教學(xué)要求的實用教材。

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作者簡介

郜燕群（1982-），女，廣東惠州，碩士研究生，講師，研究方向：投資與理財.