金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的幾點思考

崔巍平+劉春宇

摘要：金融支持對于絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設具有重要作用。大國間的博弈和經(jīng)濟金融水平的差異以及金融專業(yè)人才缺乏，是金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設面臨的主要難點。積極構建中國主導的國際金融多邊合作平臺、建立務實高效的監(jiān)管協(xié)作機制、創(chuàng)新金融服務機制和方式、打造跨境貨幣流通渠道，是解決問題的重要途徑。

關鍵詞：絲綢之路 經(jīng)濟帶 核心區(qū)建設 難點和思路

2015年3月29日國家發(fā)展改革委、外交部、商務部聯(lián)合發(fā)布《推動共建絲綢之路經(jīng)濟帶和21世紀海上絲綢之路的愿景與行動》，提出要發(fā)揮新疆獨特的區(qū)位優(yōu)勢和向西開放重要窗口作用，深化與中亞、南亞、西亞等國家交流合作，形成絲綢之路經(jīng)濟帶上重要的交通樞紐、商貿(mào)物流和文化科教中心，打造“絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)”。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，發(fā)揮著調節(jié)資源配置和優(yōu)化投資效果的引導作用。在這一背景下，研究、探索和推動金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設已成為當務之急。

一、金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的重要作用

（一）金融是絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設核心推動力

新疆處于“絲綢之路”北、中、南三條通道交匯地，是實現(xiàn)經(jīng)貿(mào)往來東聯(lián)西出、西來東去的陸路必經(jīng)之路和戰(zhàn)略支點。在絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設過程中，經(jīng)濟發(fā)展和基礎設施建設缺乏資金是當下最重要的瓶頸之一，特別是連接絲綢之路經(jīng)濟帶沿線的航空、鐵路、公路、管道等通道建設缺乏資金。因而，金融是促進核心區(qū)建設和經(jīng)濟健康良性運行的血脈，是支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的重要推動力。

（二）金融是絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的金鑰匙

絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的本質是通道經(jīng)濟建設，通過金融的介入和引領，形成有利于促進國際資本、技術、服務等各要素流動、資源要素市場化配置、降低融資成本、商品服務貿(mào)易自由化、貿(mào)易結構優(yōu)化和投資便利化的金融通道，為絲綢之路經(jīng)濟帶的貿(mào)易商品的結構優(yōu)化創(chuàng)造物資基礎。由于與絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)相鄰的國家資本市場發(fā)展較為緩慢，國家總體金融實力有限，建設互聯(lián)互通的基礎設施缺乏資金支持和融資渠道，也缺乏有效的金融多邊合作。從核心區(qū)“五通”（政策溝通、設施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通）建設角度來看，宜先易后難，循序漸進，首先解決貨幣流通。因而，通過貨幣流通推動和帶動貿(mào)易暢通、道路聯(lián)通，最終實現(xiàn)互聯(lián)互通建設，既可以給予沿邊國家金融助力，也可以打消沿邊國家的政治疑慮，換取沿邊國家對新疆絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的認同。

（三）金融是撬動絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)貿(mào)易暢通的支點

實現(xiàn)絲綢之路經(jīng)濟帶沿線的區(qū)域經(jīng)濟合作，其最重要的手段就是實現(xiàn)在貿(mào)易合作之上的金融合作。通過深化區(qū)域金融互通合作，提高絲綢之路經(jīng)濟帶沿線國家的金融一體化程度，促進生產(chǎn)要素的跨國流動和區(qū)域內貿(mào)易規(guī)模的擴大?？鐓^(qū)域貿(mào)易融通會通過金融總量擴展，滿足絲綢之路經(jīng)濟帶沿線建設資金需求，提供融資顧問、投行財務顧問、融投方案制定、股權債權產(chǎn)品、投資、租賃、風險管理等綜合化服務，并通過這些服務引導絲綢之路經(jīng)濟帶沿線建設不斷向縱深發(fā)展，實現(xiàn)穩(wěn)健的階段轉換，進而保障絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設有條不紊地推進、循序漸進地拓展、集約高效地深化。這有助于絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)全方位對外開放新格局的形成，同時，對于絲綢之路經(jīng)濟帶沿線經(jīng)貿(mào)的可持續(xù)發(fā)展、促進區(qū)域經(jīng)濟一體化具有戰(zhàn)略意義。

二、金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的難點

金融合作是絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)及延邊地區(qū)間謀求經(jīng)濟發(fā)展的必然選擇，推進絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)與其周邊國家的國際金融合作，將不可避免地會面臨一系列的制約條件和挑戰(zhàn)。

（一）大國博弈增加了金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的難度

絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)及周邊地區(qū)地帶具有重要的戰(zhàn)略區(qū)位優(yōu)勢、豐富的自然資源價值和地緣價值，廣闊的發(fā)展前景，因而，該區(qū)域成為大國政治經(jīng)濟利益和國際資本激勵角逐的焦點區(qū)域。但實現(xiàn)金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設需要跨越兩大障礙，一是2014年俄羅斯、哈薩克斯坦、白俄羅斯國簽署的《歐亞經(jīng)濟聯(lián)盟條約》，其次是日益提上日程的以美國為主導跨太平洋伙伴關系協(xié)議（TPP）。兩個多邊貿(mào)易安排的內容和目標更多體現(xiàn)了各自同區(qū)域國家的戰(zhàn)略利益訴求，都試圖將中國排除于國際貿(mào)易體系之外。因此，如何有效避免遇到的各種阻礙因素成為絲綢之路經(jīng)濟帶區(qū)域合作的巨大挑戰(zhàn)，尋找沿途地區(qū)政策溝通、道路聯(lián)通、貿(mào)易貫通、貨幣流通、民心相通之間可行的契合點，是絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設面臨的難題。

（二）各國經(jīng)濟金融水平的差異巨大

與中國絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)接壤的國家大部分是發(fā)展中國家，經(jīng)濟、金融發(fā)展階段雖有不同，但總體發(fā)展水平仍落后于中國。由于各經(jīng)濟體之間經(jīng)濟發(fā)展水平和技術水平都存在較大差異，不同發(fā)展水平的國家在供應鏈合作上的利益需求也存在很大差異，國與國之間缺乏開展更廣泛的區(qū)域金融合作的協(xié)調機構，且面臨著政治轉型、經(jīng)濟轉軌和社會轉變的不同挑戰(zhàn)。因此，如何進一步促成延邊國家建立廣泛而深入的國際金融合作機制，將成為推動金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)及延邊各國經(jīng)濟進一步繁榮、合作不斷深化的主要抓手。

（三）缺乏金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的專業(yè)人才

人才是區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展的關鍵和保障。但目前，絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設一個很大制約缺乏適應對外開放的管理、貿(mào)易、金融、語言、科技、項目等方面的人才，特別是具有國際背景和金融專業(yè)能力的領導人才極端稀缺，既無法滿足絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設深入推進和“走出去”擴容增質的客觀需要，也讓各類金融機構在業(yè)務拓展上后繼乏力。

（四）安全不足

與絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)接壤的中亞、西亞、南亞地區(qū)處于東西方多個文明交匯的地帶，民族眾多、信仰不一，被視為“種族的大熔爐”和“歐亞大陸的巴爾干”，球地緣政治動蕩日趨激烈。在絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設過程中，對于金融發(fā)展的安全需求勢必會不斷增加，但目前的反恐維穩(wěn)形勢不容樂觀。

三、金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的建議對策

（一）積極構建中國主導的國際金融多邊合作平臺

用金融手段建設命運共同體，充分發(fā)揮金融作為國家軟實力的先行優(yōu)勢和引領作用，以共贏為最終目標，集中金融力量優(yōu)先建設絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)。積極推進“區(qū)域外匯市場合作機制”。推進絲路基金、亞洲基礎設施投資銀行、中亞銀行等國際金融多邊合作平臺的籌建工作，并盡快投入實際運營，并選擇符合發(fā)展中國家整體利益的金融多邊合作發(fā)展模式，實現(xiàn)多渠道融資，為絲綢之路經(jīng)濟帶建設爭取外部資金支持，實現(xiàn)政府資源、金融資本和產(chǎn)業(yè)資本的融合。積極建設煤炭、石油、天然氣、棉花等區(qū)域性大宗商品現(xiàn)貨和期貨交易市場。走有新興市場特色的區(qū)域金融發(fā)展之路，充分借助各類國際組織進行廣泛合作，積極謀求共贏并爭取戰(zhàn)略主動。

（二）建立務實高效的監(jiān)管協(xié)作，恪守金融風險底線

組建絲綢之路經(jīng)濟帶金融機構合作委員會，針對沿線國家重點項目，促進信息交流、銀團籌組、收益分享、風險共擔；建立中國主導的監(jiān)管協(xié)調機制，構建區(qū)域性金融風險預警系統(tǒng)，形成應對跨境風險和危機處置的合作交流機制。將“區(qū)域安全一體化”應用到絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設中，考慮到絲綢之路經(jīng)濟帶沿線很多地緣政治風險廣泛存在，建議設立政府層面的保障機制，簽訂各類雙邊、多邊協(xié)議，通過協(xié)議來約束、規(guī)范政府信用和商業(yè)行為，防范政府更迭帶來的風險。加快對絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)涉及的經(jīng)濟風險、政治風險和市場風險進行事前評估、及時預警和有效管理，守住不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融危機的底線。

（三）創(chuàng)新絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設的金融服務機制和方式

推出離岸證券交易中心。依托滬深交易所，在中國自貿(mào)區(qū)或深圳設立離岸證券交易中心，境外公司可以普通股形式直接掛牌上市，積極鼓勵并支持由中國券商、投行和商行提供相關金融服務，使絲綢之路經(jīng)濟帶沿線的國家能更直接地獲取中國資本市場的長期融資支持。境外投資者可以不受外匯規(guī)模、外商投資比例限制，自由買賣；境內合格的投資者也可參與該離岸市場。

創(chuàng)建區(qū)域金融中心或創(chuàng)建金融貿(mào)易創(chuàng)新試驗區(qū)。在絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)設立區(qū)域金融中心，在喀什市和霍爾果斯市設立區(qū)域金融合作實驗區(qū)，從融資、清算、外匯交易和金融市場四個方面打造區(qū)域性金融中心及金融貿(mào)易創(chuàng)新實驗區(qū)，實現(xiàn)在區(qū)域金融中心或金融貿(mào)易創(chuàng)新試驗區(qū)內實現(xiàn)利率市場化、自由化，對推動本幣結算和兌換，增強抵御金融風險能力，提高本區(qū)域經(jīng)濟國際競力。

（四）打造跨境貨幣流通渠道

金融支持絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設要以跨境貿(mào)易結算為著力點，推進構建絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)“區(qū)域支付清算機制”，搭建貨幣流通服務于新絲綢之路經(jīng)濟帶沿線國家貿(mào)易結算的服務支持體系。積極拓展與中亞等國貨幣結算合作，尤其是在跨境人民幣結算上要敢于創(chuàng)新，通過人民幣直接結算、雙標本幣互換等方式，為跨境貿(mào)易結算提供便利的貨幣掛牌、計價、兌換和結算服務，并逐步拓展服務的區(qū)域和領域。在融資模式、結算機制、產(chǎn)融結合、金融服務等方面構建一條龍的跨境結算金融服務體系，真正構建適應新絲綢之路經(jīng)濟帶貿(mào)易發(fā)展的貨幣結算體系。

（五）多樣化的人才保障

貫徹執(zhí)行高端人才引領戰(zhàn)略，加強金融“軟實力”的培養(yǎng)和輸出。建立完善的國際金融人才培養(yǎng)體系，培養(yǎng)一批具有國際金融機構工作經(jīng)驗、國際視角、國際金融外交經(jīng)驗的國際金融人才梯隊；同時，在“走出去”過程中，加強發(fā)展中國家金融人才的培養(yǎng)，加強中國金融軟實力的輸出，減少沿線東道國的金融戰(zhàn)略“掣肘”，幫助中亞各國等國家建立絲綢之路經(jīng)濟帶國際語言培訓中心和金融培訓中心，專門培養(yǎng)國際語言和金融人才。通過各種方式不斷加大絲綢之路經(jīng)濟帶各種高端人才的培養(yǎng)，為絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設提供智力支持和人才保障。

（六）現(xiàn)代化的信息保障

構建完善統(tǒng)一科學數(shù)據(jù)平臺和信息平臺。利用大數(shù)據(jù)、云數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)技術和理念，建設統(tǒng)一的信息研究和情報分析系統(tǒng)。進一步完善支付清算系統(tǒng)，發(fā)展支持多幣種產(chǎn)品交易和清算，建設集多種支付工具、多種交易方式和多種支付渠道于一體的綜合支付服務網(wǎng)絡。將新疆建成集金融信息采集與發(fā)布、數(shù)據(jù)庫與數(shù)據(jù)挖掘、指數(shù)研發(fā)、價格研究和征信系統(tǒng)等多重功能于一身的絲綢之路金融中心信息高地。

（崔巍平，1976年生，山東萊州人，新疆維吾爾自治區(qū)發(fā)改委經(jīng)濟研究院經(jīng)濟所。研究方向：區(qū)域經(jīng)濟與可持續(xù)發(fā)展。劉春宇，新疆維吾爾自治區(qū)發(fā)改委經(jīng)濟研究院經(jīng)濟所所長）