金融支持對農(nóng)地產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)效率影響的實(shí)證研究
——以陜西省楊凌示范區(qū)為例

闞立娜，李錄堂，文龍嬌（西北農(nóng)林科技大學(xué) 經(jīng)管學(xué)院，陜西 楊凌 712100）

金融支持對農(nóng)地產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)效率影響的實(shí)證研究
——以陜西省楊凌示范區(qū)為例

闞立娜，李錄堂，文龍嬌
（西北農(nóng)林科技大學(xué) 經(jīng)管學(xué)院，陜西 楊凌 712100）

文章基于金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率影響的理論分析，以陜西省楊凌示范區(qū)為例，利用DEA-Tobit模型對普通和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率進(jìn)行測算，同時(shí)分析財(cái)政補(bǔ)貼、正規(guī)借貸和民間借貸對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響程度。主要結(jié)論是：樣本區(qū)域內(nèi)農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率普遍較低，但是新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的流轉(zhuǎn)效率高于傳統(tǒng)農(nóng)戶；不同類型的金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響程度不同，其中財(cái)政補(bǔ)貼的影響系數(shù)最大。據(jù)此提出根據(jù)經(jīng)營主體特征實(shí)行差別化的金融支持策略。

金融支持；農(nóng)地流轉(zhuǎn)；效率；新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體

［DOI］10.3969/j.issn.1007-5097.2015.08.008

一、引 言

農(nóng)地產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)是我國農(nóng)地制度改革的重要?jiǎng)?chuàng)新，也是我國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制改革順利進(jìn)行的關(guān)鍵［1］。隨著農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)范圍的不斷擴(kuò)大和農(nóng)村新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的出現(xiàn)，農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率關(guān)系到土地資源配置效率、農(nóng)業(yè)規(guī)模生產(chǎn)效率和城鎮(zhèn)化推進(jìn)效率［2］，更關(guān)系到國家農(nóng)村經(jīng)濟(jì)政策實(shí)施效果。高效率的農(nóng)地流轉(zhuǎn)勢必需要以現(xiàn)代化的經(jīng)濟(jì)方式予以支持，才能實(shí)現(xiàn)農(nóng)地與資本之間的自由轉(zhuǎn)化，彌補(bǔ)農(nóng)地資源流動(dòng)性不足的缺陷［3］?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心是金融，有效的金融支持是保證農(nóng)地高效流轉(zhuǎn)的關(guān)鍵，是實(shí)現(xiàn)農(nóng)地與其他生產(chǎn)要素優(yōu)化配置的重要條件。但是由于我國普惠型的財(cái)政補(bǔ)貼對農(nóng)地流轉(zhuǎn)的激勵(lì)效應(yīng)有限、銀行金融在利潤的驅(qū)使下支持農(nóng)地流轉(zhuǎn)的內(nèi)生動(dòng)力不足、民間金融發(fā)展不規(guī)范等原因，造成農(nóng)地流轉(zhuǎn)的金融供給和需求之間存在較大的矛盾，這已成為制約現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要因素之一［4］。因此，研究金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響，對于加快農(nóng)地市場化流轉(zhuǎn)和適度規(guī)模經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)具有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。

學(xué)者們對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率進(jìn)行了廣泛地研究。潘錦云（2011）認(rèn)為，我國農(nóng)地流轉(zhuǎn)整體效率不高，主要表現(xiàn)在已實(shí)現(xiàn)流轉(zhuǎn)的農(nóng)地未釋放出規(guī)模效應(yīng)、未實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)經(jīng)營、未能發(fā)揮示范效應(yīng)［5］。由于農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率是由農(nóng)村資源稟賦狀況、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和農(nóng)戶個(gè)體的生產(chǎn)行為共同決定的［6］，同時(shí)流轉(zhuǎn)效率的發(fā)揮依賴于一定的制度環(huán)境和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平［7］，并且受土地流轉(zhuǎn)剩余、土地對農(nóng)民的重要性等資源條件，農(nóng)戶年齡、農(nóng)戶“鄉(xiāng)土情結(jié)”等微觀因素的影響，導(dǎo)致農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率存在很大的區(qū)域差異性，在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率高于欠發(fā)達(dá)地區(qū)［8］，而中西部地區(qū)農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率更加穩(wěn)定［9］。在農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率測算方面主要有構(gòu)建農(nóng)地流轉(zhuǎn)綜合績效評價(jià)體系、數(shù)據(jù)包絡(luò)分析等方法［9-14］。

收稿日期：2015-03-20

基金項(xiàng)目：農(nóng)業(yè)部軟科學(xué)項(xiàng)目（K312021301）

作者簡介：闞立娜（1982-），女，河北廊坊人，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，研究方向：農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)管理；

李錄堂（1962-），男，陜西寶雞人，教授，博士生導(dǎo)師，研究方向：農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)管理；

文龍嬌（1987-），女，陜西安康人，博士研究生，研究方向：農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)管理。

現(xiàn)有文獻(xiàn)主要集中對我國農(nóng)地流轉(zhuǎn)的現(xiàn)狀、農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率水平進(jìn)行了理論分析，或是從宏觀角度對某個(gè)地區(qū)的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率進(jìn)行測算。而利用農(nóng)戶微觀數(shù)據(jù)，測算不同經(jīng)營主體的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率，并分析農(nóng)村金融對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率影響的研究還處于空白階段。本文基于楊凌示范區(qū)302份微觀數(shù)據(jù)進(jìn)行的金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響研究是對現(xiàn)有農(nóng)地流轉(zhuǎn)和農(nóng)村金融理論的完善，具有一定的理論與現(xiàn)實(shí)意義。

二、理論分析及研究假設(shè)

（一）金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響路徑分析

土地承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)效率是在一定的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平下，對農(nóng)地這種稀缺資源通過承包經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)實(shí)現(xiàn)在各種用途中的優(yōu)化配置，以最小的要素投入獲取最大的農(nóng)業(yè)產(chǎn)出。農(nóng)地流轉(zhuǎn)帶來的效率水平的提高，應(yīng)該是來自流轉(zhuǎn)后能夠增加新的生產(chǎn)要素，從而使農(nóng)業(yè)產(chǎn)品在質(zhì)和量上都有一個(gè)提高，而不應(yīng)該來自簡單地把分散、細(xì)碎的農(nóng)地集中起來耕作所帶來的收入的增加。因此，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，農(nóng)地流轉(zhuǎn)必須通過貨幣資金流通方式加以實(shí)現(xiàn)，同時(shí)充足的資金量還有利于吸引先進(jìn)的生產(chǎn)技術(shù)、優(yōu)質(zhì)的勞動(dòng)力資源等生產(chǎn)要素注入農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，或引進(jìn)高新技術(shù)，從而實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的提高才能夠得以有效實(shí)現(xiàn)。

1.金融支持通過農(nóng)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新影響農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率

農(nóng)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新是農(nóng)業(yè)高科技成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力的關(guān)鍵，是農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的源泉。市場化改革在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的不斷推廣使技術(shù)創(chuàng)新主體更加多元化，對金融數(shù)量和種類的需求也隨之增多，農(nóng)村金融支持可以為農(nóng)業(yè)技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)提供更多的融資機(jī)會(huì)和投資活動(dòng)。農(nóng)地流轉(zhuǎn)有利于實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)的規(guī)模化經(jīng)營和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率的提高，而提高的生產(chǎn)效率源于農(nóng)業(yè)科學(xué)技術(shù)和現(xiàn)代物質(zhì)裝備的應(yīng)用。因此，金融支持通過技術(shù)創(chuàng)新影響了農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率。

2.金融支持通過提高農(nóng)民的科技素質(zhì)和市場能力影響農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率

農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體科技應(yīng)用能力、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和管理能力、市場認(rèn)知能力等是實(shí)現(xiàn)農(nóng)地高效率流轉(zhuǎn)的核心條件。農(nóng)業(yè)教育的發(fā)展和普及與地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平和金融發(fā)展程度是高度相關(guān)的。一個(gè)地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平越高、農(nóng)村金融發(fā)展越快，教育資源就越豐富，農(nóng)業(yè)科技教育越容易推廣和普及，也越有利于職業(yè)農(nóng)民的培養(yǎng)。綜合素質(zhì)高、科學(xué)能力強(qiáng)的農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體能夠更好地發(fā)揮農(nóng)地規(guī)模經(jīng)營的效應(yīng)，從而提高農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出水平。因此，農(nóng)村金融支持通過農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的科技素質(zhì)影響了農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率。

3.金融支持通過銀行的存款創(chuàng)造功能提高農(nóng)業(yè)投資規(guī)模

當(dāng)經(jīng)營主體獲得一筆資金后，會(huì)將其存入銀行，然后經(jīng)過銀行體系產(chǎn)生一連串的存款—貸款—再存款—再貸款……從而使得這筆存款可以派生出更多的存款總額用于發(fā)展農(nóng)業(yè)規(guī)模投資。商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造功能可以滿足更多的經(jīng)營規(guī)模主體的資金需求，用于農(nóng)業(yè)投資，提高金融資本的使用效率。同時(shí)通過銀行系統(tǒng)可以將社會(huì)閑散資金通過貸款的形式投入到農(nóng)地流轉(zhuǎn)過程中，通過選擇恰當(dāng)?shù)霓r(nóng)業(yè)項(xiàng)目，將資金的流動(dòng)性和土地的非流動(dòng)性結(jié)合起來，發(fā)揮了兩種要素的互補(bǔ)優(yōu)勢，從而提高了資金的投資收益率，進(jìn)而提高了農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率。

（二）金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的作用機(jī)理

國家或地方政府的財(cái)政補(bǔ)貼、正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的銀行貸款以及來自非正規(guī)渠道的民間借貸是目前土地流轉(zhuǎn)和規(guī)模經(jīng)營主要的外部性資金來源。三種金融支持方式分別通過影響農(nóng)地流轉(zhuǎn)市場、農(nóng)戶流轉(zhuǎn)行為和農(nóng)地流轉(zhuǎn)資金成本來影響農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率。

1.土地流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼（規(guī)模經(jīng)營補(bǔ)貼）對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響

土地流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼是一種農(nóng)業(yè)政策性專項(xiàng)補(bǔ)貼，是政府為了推動(dòng)農(nóng)地流轉(zhuǎn)，發(fā)展適度規(guī)模經(jīng)營，對土地流轉(zhuǎn)雙方和流轉(zhuǎn)平臺給予一定的資金補(bǔ)貼，也稱之為適度規(guī)模經(jīng)營補(bǔ)貼。

假設(shè)在沒有流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼的情況下，農(nóng)地的總需求曲線用D表示，農(nóng)地總供給曲線用S表示。當(dāng)市場實(shí)現(xiàn)均衡時(shí)，均衡價(jià)格為P1，均衡需求總量為Q1。當(dāng)政府對大規(guī)模經(jīng)營者提供流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼，每畝補(bǔ)貼額度為t元，導(dǎo)致規(guī)模經(jīng)營者的土地需求增加，因此總需求曲線向右上移動(dòng)到D1。假設(shè)農(nóng)地供給曲線不變，由圖1可以看出，農(nóng)地流轉(zhuǎn)市場的均衡價(jià)格上升到P2、農(nóng)地總供給量上升到Q2，補(bǔ)貼前后的均衡價(jià)格之差即為單位土地流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼t。

圖1 流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼對農(nóng)地流轉(zhuǎn)市場的影響

從圖1中可以得出流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼使土地流轉(zhuǎn)市場的流轉(zhuǎn)價(jià)格上升，土地供給規(guī)模也增加，因此土地轉(zhuǎn)出方的流轉(zhuǎn)收益會(huì)增加，農(nóng)戶更愿意將農(nóng)地流轉(zhuǎn)出去。對于土地轉(zhuǎn)入方，流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼降低了生產(chǎn)成本，極大地調(diào)動(dòng)了農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體轉(zhuǎn)入土地從事規(guī)模經(jīng)營的積極性。同時(shí)流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼使得農(nóng)地轉(zhuǎn)入價(jià)格上升，獲得補(bǔ)貼的大規(guī)模經(jīng)營農(nóng)戶會(huì)將一部分小規(guī)模經(jīng)營戶擠出農(nóng)地流轉(zhuǎn)市場［15］，客觀上推動(dòng)了農(nóng)地向規(guī)模化經(jīng)營主體集中，提高了土地的利用效率。

故提出假設(shè)一：農(nóng)地流轉(zhuǎn)補(bǔ)貼的獲得對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率有正向影響，即政府設(shè)置的補(bǔ)貼額度越大，補(bǔ)貼的規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)越低，對農(nóng)業(yè)的規(guī)模化經(jīng)營越有利，農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率越高。

2.銀行正規(guī)貸款對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響

銀行貸款主要是對農(nóng)地轉(zhuǎn)入方產(chǎn)生影響，農(nóng)戶經(jīng)營規(guī)模的差異主要取決于轉(zhuǎn)入土地的數(shù)量，而銀行貸款在一定程度上放松了農(nóng)戶的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)預(yù)算約束［16］。借鑒張海洋、平新喬（2012）［17］的農(nóng)戶借貸決策模型，將農(nóng)戶轉(zhuǎn)入土地行為與銀行信貸之間的關(guān)系通過構(gòu)建理論模型進(jìn)行解釋。假定農(nóng)戶從事規(guī)模生產(chǎn)的土地全部來自流轉(zhuǎn)市場，轉(zhuǎn)入土地的面積為T，單位土地的租金是t；選擇的農(nóng)業(yè)經(jīng)營項(xiàng)目存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)，成功的概率是p，土地單位產(chǎn)出水平是R，當(dāng)項(xiàng)目失敗時(shí)產(chǎn)出為0。此外，單位土地面積上還需投入的資金為k，總資金需求為Tk。為簡化分析，假設(shè)農(nóng)戶的資金需求全部通過銀行機(jī)構(gòu)借款滿足，利率是r；農(nóng)戶投入的勞動(dòng)力、種子等其他要素的使用費(fèi)用都以資本的形式記入在總資金需求中，借貸成本在計(jì)算收益時(shí)計(jì)入總成本中。在以上假設(shè)條件下，得到農(nóng)戶從事該農(nóng)業(yè)項(xiàng)目的期望凈收益函數(shù)為：

公式（1）中，pR-t-k（1+r）為單位土地的期望凈收益。由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的高風(fēng)險(xiǎn)以及土地和資本使用費(fèi)用的不斷上升，再加上農(nóng)戶投入的企業(yè)家管理才能，農(nóng)戶的期望收益一般都不大于零。此外，農(nóng)戶所使用的資金一般不會(huì)全部從銀行機(jī)構(gòu)貸款，一部分可能來自自有資本、一部分來自于民間借貸，這樣考慮到自有資本的機(jī)會(huì)成本和民間借貸的高利率，農(nóng)戶所能獲得的“超額利潤”就可能為負(fù)。因此，假設(shè)pR-t-k（1+r）≤0。

對農(nóng)戶流轉(zhuǎn)農(nóng)地的期望凈收益函數(shù)求全微分，可以得到

故提出假設(shè)二：銀行貸款獲得的越容易，農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率就越高，即正規(guī)貸款利率越低、手續(xù)越簡單，規(guī)模經(jīng)營主體可獲得的貸款數(shù)量就越多，從而可以轉(zhuǎn)入更多的土地，發(fā)展規(guī)模經(jīng)營。

3.非正規(guī)金融對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響

由于經(jīng)營主體在一定程度上會(huì)受到正規(guī)金融的信貸約束，非正規(guī)金融既是對正規(guī)金融信貸的有限替代，又是對正規(guī)金融滿足農(nóng)戶信貸需求的有益補(bǔ)充。對于滿足小規(guī)模經(jīng)營農(nóng)戶、小農(nóng)場和中小型涉農(nóng)企業(yè)的資金需求起著重要的作用。同時(shí)在推進(jìn)農(nóng)業(yè)規(guī)模經(jīng)營、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長方面也發(fā)揮了積極的效應(yīng)。

從圖2可以看出，在正規(guī)金融市場上，農(nóng)戶在農(nóng)地流轉(zhuǎn)過程中產(chǎn)生的資金需求為D1，正規(guī)金融的名義供給量為S1，名義利率水平為r1，但是由于正規(guī)金融的信貸約束和高額的交易成本導(dǎo)致其實(shí)際的供給量減少到S2，因此正規(guī)金融市場的實(shí)際利率水平是r2。在非正規(guī)金融市場，農(nóng)戶產(chǎn)生的資金需求首先通過無息的民間借貸來解決，其借貸需求量為D2，是一條水平線，不受市場利率水平的影響。當(dāng)無息借貸無法滿足農(nóng)戶資金需求時(shí)，會(huì)選擇有息的民間借貸，其需求量為D3，有息借貸的市場供給量為S3，利率水平是r3，位于正規(guī)金融實(shí)際利率和名義利率水平之間。正規(guī)金融交易成本和其他隱性成本的存在使農(nóng)戶信貸需求受到較強(qiáng)的限制，無法滿足農(nóng)地流轉(zhuǎn)的資金需求，因此只能尋求民間金融市場進(jìn)行借貸，從而產(chǎn)生了非正規(guī)金融對正規(guī)金融的替代效應(yīng)［18］。

圖2 非正規(guī)金融對正規(guī)金融的替代效應(yīng)

故提出假設(shè)三：非正規(guī)金融對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率有正向的促進(jìn)作用，即經(jīng)營主體獲得民間借貸越容易，相對于銀行金融的借貸成本就越低，從而會(huì)選擇用更多的民間借貸來替代銀行借貸，發(fā)揮金融對農(nóng)地流轉(zhuǎn)的支持作用。

三、金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率影響的實(shí)證檢驗(yàn)

（一）數(shù)據(jù)來源及樣本說明

研究數(shù)據(jù)來源于2014年7-8月對陜西楊凌示范區(qū)五個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)戶的隨機(jī)調(diào)研。調(diào)查對象為轉(zhuǎn)入農(nóng)地的經(jīng)營主體，包括普通農(nóng)戶、種植大戶、家庭農(nóng)場、農(nóng)業(yè)合作組織以及農(nóng)業(yè)企業(yè)，這些經(jīng)營主體雖然在耕種面積、經(jīng)營類型、管理模式等方面存在著一定的差異，但是其共同之處是通過農(nóng)地流轉(zhuǎn)實(shí)現(xiàn)了規(guī)模經(jīng)營。調(diào)研共發(fā)放問卷320份，回收有效問卷308份，有效率為92.3%。為了更好地比較不同類型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體獲得金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響，本文將樣本分為普通農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，其中種植面積在10畝及10畝以下的農(nóng)戶被認(rèn)為是普通經(jīng)營主體，而新型經(jīng)營主體包括種植面積在10畝以上的種植大戶、通過資格認(rèn)證和已注冊的家庭農(nóng)場、農(nóng)業(yè)合作社以及農(nóng)業(yè)企業(yè)。

楊凌示范區(qū)是國家唯一的農(nóng)業(yè)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)示范區(qū)，在推進(jìn)農(nóng)業(yè)適度規(guī)模化、現(xiàn)代化經(jīng)營中具有引領(lǐng)示范作用，通過組建土地銀行實(shí)現(xiàn)農(nóng)地產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)，并積極培育各種類型的農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體。截至2014年底，該區(qū)已培育家庭農(nóng)場44個(gè)、農(nóng)業(yè)合作社424個(gè)、農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)27家；共流轉(zhuǎn)土地4.92萬畝，占耕地總面積的52%。因此，樣本具有較好的代表性。

（二）農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率測算

DEA是一種根據(jù)多投入、多產(chǎn)出指標(biāo)對類型相同的經(jīng)濟(jì)單元進(jìn)行有效性或效益評價(jià)的系統(tǒng)分析方法。該模型按照生產(chǎn)規(guī)模報(bào)酬是否可變分為CCR模型和BBC模型。規(guī)模報(bào)酬可變的BCC模型測算的效率水平能更加準(zhǔn)確、真實(shí)。該模型的基本思路是：假設(shè)對n個(gè)決策單元的效率進(jìn)行測算，每個(gè)單元都有m種投入和s種產(chǎn)出，xij表示第j個(gè)單元的第i種投入，yrj表示第j個(gè)單元的第r種產(chǎn)出，這樣每個(gè)單元對應(yīng)的輸入向量為Xi=∣x1i，x2i，x3i，…，xmi∣T，輸出向量為Yi=∣y1i，y2i，y3i，…，ymi∣T，其中xij＞0（i=1，2，3，…，m；j=1，2，3，…，n），yrj＞0（r=1，2，3，…，s；j=1，2，3，…，n），以產(chǎn)出為導(dǎo)向得到最大化的約束條件：

其中，ε為無窮小量；eT為單位向量；S+、S-代表松弛變量，λ為第j個(gè)單元的權(quán)重，θ為第j個(gè)單元的效率值。若θ＜1，S+、S-不全為零，則認(rèn)為被評價(jià)單元無效率；若θ=1，且S+、S-全為零，則認(rèn)為被評價(jià)單元DEA有效；若θ=1，S+、S-不全為零，則被評價(jià)單元DEA也是無效。

農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率可以看成是投入土地、勞動(dòng)、資本等要素所獲得的最大效益。因此，DEA模型中，選取農(nóng)地轉(zhuǎn)入面積、農(nóng)業(yè)固定資產(chǎn)投資、勞動(dòng)力數(shù)量、土地轉(zhuǎn)入費(fèi)用作為輸入指標(biāo)。農(nóng)地流轉(zhuǎn)產(chǎn)出通過兩方面來體現(xiàn)，一是通過農(nóng)地流轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)了規(guī)?；?jīng)營，提高了農(nóng)地的利用效率和土地產(chǎn)值；二是農(nóng)地流轉(zhuǎn)改變了農(nóng)民的收入結(jié)構(gòu)，使農(nóng)民收入水平大幅度上升。因此，選取畝均產(chǎn)值和人均收入作為輸出指標(biāo)。

（三）金融支持對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響

為了考察農(nóng)村金融對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響，以DEA模型測定的效率值作為因變量，以金融支持變量作為自變量建立Tobit回歸進(jìn)行分析（見表1）。

模型Ⅰ形式如下：

此外，為了增強(qiáng)模型的擬合優(yōu)度和顯著性，在模型中加入戶主年齡、文化程度、家庭農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力占比、土地流轉(zhuǎn)價(jià)格、土地流轉(zhuǎn)類型、農(nóng)業(yè)經(jīng)營類型等作為控制變量，加入控制變量后，模型Ⅱ的具體形式如下：

其中,Zi是控制變量；γ為相關(guān)系數(shù)。

表1 變量說明及描述性統(tǒng)計(jì)

四、實(shí)證結(jié)果分析

（一）農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率分析

基于農(nóng)戶調(diào)研數(shù)據(jù)，運(yùn)用WinDEAP軟件，利用DEA-BCC模型計(jì)算基于產(chǎn)出導(dǎo)向的不同類型農(nóng)業(yè)主體的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率，結(jié)果如表2所示。

表2 不同類型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率平均值

綜合技術(shù)效率值是在規(guī)模報(bào)酬不變的情況下農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率值，從表2可以看出，所有農(nóng)戶的綜合效率平均值為0.271，效率水平比較低。由于綜合技術(shù)效率反映的是在給定的技術(shù)水平和要素投入條件下，農(nóng)地流轉(zhuǎn)帶來的實(shí)際產(chǎn)出與最大產(chǎn)出的比率，說明目前楊凌區(qū)農(nóng)地流轉(zhuǎn)帶來的產(chǎn)出水平僅為最大可能產(chǎn)出的27.1%，還有72.9%的提升空間，即在投入不變的情況下，產(chǎn)出還可以再增加72.9%。其中，家庭農(nóng)場的綜合效率值最高為0.304，其次是農(nóng)業(yè)合作社、種植大戶和農(nóng)業(yè)企業(yè)，而普通農(nóng)戶的綜合效率最低，只有0.217。

純技術(shù)效率是規(guī)模報(bào)酬可變情況下的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率值，反映了在一定的生產(chǎn)技術(shù)水平下，經(jīng)營主體投入的各種要素是否存在浪費(fèi)。從表2可以看出，農(nóng)地流轉(zhuǎn)的純技術(shù)效率平均值為0.295，效率水平也比較低，說明各種要素投入存在大量的冗余。從不同農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體來看，農(nóng)業(yè)合作社的純技術(shù)效率最高，其次是家庭農(nóng)場、合作社和農(nóng)業(yè)企業(yè)，普通農(nóng)戶的純技術(shù)效率是最低的。

規(guī)模效率可以反映出農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程中，農(nóng)地流轉(zhuǎn)的規(guī)模是否達(dá)到了農(nóng)業(yè)最優(yōu)生產(chǎn)能力下所要求的規(guī)模，所有經(jīng)營主體農(nóng)地流轉(zhuǎn)的規(guī)模效率平均值為0.917，效率水平比較高，說明農(nóng)地流轉(zhuǎn)帶來的生產(chǎn)規(guī)模接近于最優(yōu)。在308個(gè)農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體中，有202個(gè)農(nóng)戶農(nóng)地流轉(zhuǎn)處于規(guī)模報(bào)酬遞增階段，49個(gè)農(nóng)戶處于規(guī)模報(bào)酬遞減階段，57個(gè)農(nóng)戶處于規(guī)模報(bào)酬不變階段。說明大部分農(nóng)戶仍有可能達(dá)到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)最大化的最優(yōu)規(guī)模。從不同農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體來看，種植大戶的規(guī)模效率最高，其次是家庭農(nóng)場、普通農(nóng)戶和農(nóng)業(yè)企業(yè)，而農(nóng)業(yè)合作社的規(guī)模效率最低。

由于綜合技術(shù)效率是通過純技術(shù)效率與規(guī)模效率相乘得到的，因此樣本農(nóng)戶農(nóng)地流轉(zhuǎn)綜合效率低下的原因主要是由純技術(shù)效率低引起的，即大部分農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體在規(guī)?；a(chǎn)過程中，未實(shí)現(xiàn)投入要素的充分合理的利用，導(dǎo)致要素資源存在浪費(fèi)，致使綜合效率水平較低。進(jìn)一步，從表3可以看出，在保持要素投入規(guī)模不變的情況下，樣本內(nèi)所有農(nóng)戶的人均收入平均值可再提高2.297萬元，農(nóng)地畝均產(chǎn)值的平均值可再增加0.157萬元；在保持產(chǎn)出水平不變的情況下，家庭勞動(dòng)力平均值可減少0.464個(gè)投入、土地費(fèi)用可再減少1.119萬元投入、固定資產(chǎn)支出可再減少1.786萬元投入、流轉(zhuǎn)農(nóng)地面積可減少12.971畝。同時(shí)，也可以看出，農(nóng)地流轉(zhuǎn)面積與固定資產(chǎn)投資支出之間存在很大的差口。在現(xiàn)有農(nóng)地流轉(zhuǎn)規(guī)模下，資本投入嚴(yán)重不足。

表3 規(guī)模報(bào)酬可變情況下產(chǎn)出和投入松弛量

純技術(shù)效率是在規(guī)模報(bào)酬可變條件下的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率，根據(jù)純技術(shù)效率的高低對樣本農(nóng)戶進(jìn)行分類，進(jìn)而得到樣本效率值的分布情況（見表4）。

表4 農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率分布情況

在所有樣本農(nóng)戶中，農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率值在（0,0.2]區(qū)間的農(nóng)戶有86戶，占樣本總數(shù)的27.92%；效率值在(0.2,0.4]區(qū)間的農(nóng)戶有102戶，占總樣本的33.12%，是樣本農(nóng)戶分布最多的區(qū)間；效率值在(0.4,0.6]區(qū)間的農(nóng)戶有58戶，占樣本總數(shù)的18.83%，效率值在（0.6,1）區(qū)間的農(nóng)戶總計(jì)有42戶，占樣本的13.64%；效率值為1的農(nóng)戶有20戶，占樣本總數(shù)的6.49%，效率值為1，并不代表農(nóng)戶的農(nóng)地流轉(zhuǎn)帶來的產(chǎn)出水平已經(jīng)最大，只是說明與其他農(nóng)戶的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率相比，占有相對的優(yōu)勢。農(nóng)戶農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率在不大于0.6區(qū)間內(nèi)的累積百分比達(dá)到了79.87%，說明調(diào)查區(qū)域內(nèi)2/3以上的樣本農(nóng)戶農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率低下，農(nóng)地流轉(zhuǎn)技術(shù)效率還有很大的提升空間。

（二）農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響因素分析

為了研究哪些因素影響了農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率以及金融支持變量對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響程度，采用DEA-Tobit兩階段法，運(yùn)用Tobit回歸模型對規(guī)模報(bào)酬可變情況下影響農(nóng)地流轉(zhuǎn)技術(shù)效率的因素進(jìn)行實(shí)證分析。模型Ⅰ中只包括金融支持變量，即是否獲得財(cái)政補(bǔ)貼、獲得銀行貸款難易、獲得民間借貸的難易。模型Ⅱ中加入了戶主年齡、文化程度、家庭農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力占比、農(nóng)地流轉(zhuǎn)價(jià)格、流轉(zhuǎn)形式、農(nóng)業(yè)經(jīng)營類型6個(gè)控制變量。運(yùn)用Stata12.0軟件，對農(nóng)地流轉(zhuǎn)純技術(shù)效率進(jìn)行回歸分析，結(jié)果如表5所示。

表5 樣本農(nóng)戶農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率Tobit回歸結(jié)果

從分析結(jié)果可以看出，模型Ⅱ的回歸結(jié)果要優(yōu)于模型Ⅰ。因此，用模型Ⅱ的結(jié)果進(jìn)行分析。

1.金融支持變量對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響

在模型Ⅱ中，金融支持的三個(gè)變量對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率影響都顯著為正，即獲得財(cái)政補(bǔ)貼、銀行貸款越容易和民間借貸越容易，農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率就越高，與研究假設(shè)一致。進(jìn)一步分析，是否獲得財(cái)政補(bǔ)貼對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響系數(shù)最大，且最顯著，說明目前財(cái)政補(bǔ)貼是農(nóng)地流轉(zhuǎn)和規(guī)模經(jīng)營的主要金融支持，經(jīng)營主體對國家財(cái)政補(bǔ)貼的依賴性很大，農(nóng)地流轉(zhuǎn)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)在很大程度上是在國家財(cái)政的導(dǎo)向下發(fā)揮出來的，從短期來看財(cái)政補(bǔ)貼對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率有正向推動(dòng)作用，但是從長期看不利于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率提高[15]。銀行貸款應(yīng)該是發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的主要資金來源，但由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的高風(fēng)險(xiǎn)和低收益性決定了正規(guī)金融發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款的高風(fēng)險(xiǎn)和高成本，而且經(jīng)營主體普遍缺乏市場能夠接受的抵押物，導(dǎo)致獲得正規(guī)金融支持比較困難。因此，銀行貸款對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率影響雖然為正，但是影響系數(shù)比較小,其作為農(nóng)地流轉(zhuǎn)催化劑的功效沒有完全發(fā)揮[19]。民間借貸作為正規(guī)金融的有益補(bǔ)充，對滿足農(nóng)民日常生活和小規(guī)模生產(chǎn)活動(dòng)的資金需求起著重要的作用。但是民間借貸的金額較小，隱性成本比較高，對于支持農(nóng)業(yè)大規(guī)模經(jīng)營能發(fā)揮的效應(yīng)有限。因此，民間借貸對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響系數(shù)是最小的。

2.控制變量對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響

控制變量中，文化程度、流轉(zhuǎn)價(jià)格、流轉(zhuǎn)形式和經(jīng)營類型對流轉(zhuǎn)效率影響顯著。文化程度對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率影響為正，綜合素質(zhì)高、科學(xué)能力強(qiáng)的農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體能夠更好地發(fā)揮農(nóng)地規(guī)模經(jīng)營效應(yīng)，從而提高農(nóng)業(yè)的經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出水平。農(nóng)地流轉(zhuǎn)價(jià)格對流轉(zhuǎn)效率的影響在5%水平上顯著為負(fù)，表明價(jià)格越高，規(guī)模化經(jīng)營的成本越大，可獲得的盈利空間越小。流轉(zhuǎn)形式對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響顯著為正，表明農(nóng)地流轉(zhuǎn)的市場化程度越高，生產(chǎn)要素價(jià)格越能反映資源稀缺和社會(huì)供求狀況，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域的資源稟賦優(yōu)勢就能最大地轉(zhuǎn)化為市場領(lǐng)域的經(jīng)營效率優(yōu)勢。經(jīng)營類型對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率影響非常顯著，且為正。表明農(nóng)業(yè)企業(yè)和合作社帶動(dòng)的農(nóng)地流轉(zhuǎn)更能發(fā)揮技術(shù)效率和規(guī)模效率優(yōu)勢，但同時(shí)由于我國獨(dú)特的農(nóng)業(yè)資源稟賦決定了家庭經(jīng)營仍然是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域最基本的組織形態(tài)，種植大戶和家庭農(nóng)場作為新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體在技術(shù)和規(guī)模方面也具有明顯的效率優(yōu)勢。

五、研究結(jié)論與政策建議

本文運(yùn)用DEA-Tobit兩階段法，對傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率進(jìn)行測算，并分析金融支持變量對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的影響。實(shí)證結(jié)果表明：樣本區(qū)域內(nèi)的農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率普遍較低，金融資本與農(nóng)地流轉(zhuǎn)規(guī)模之間的配置結(jié)構(gòu)失調(diào)，資本投入嚴(yán)重不足。不同經(jīng)營主體的流轉(zhuǎn)效率也不同，以種植大戶、家庭農(nóng)場和農(nóng)業(yè)合作社為主的新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體在綜合效率、技術(shù)效率和規(guī)模效率上都有一定的比較優(yōu)勢。在影響農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率的因素中，財(cái)政補(bǔ)貼、正規(guī)銀行貸款、非正規(guī)借貸三個(gè)金融支持變量對農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率影響顯著為正，但影響程度不同。說明足夠的金融支持是農(nóng)地流轉(zhuǎn)效率提升的保障，但要根據(jù)不同金融種類科學(xué)合理地利用。

根據(jù)研究結(jié)論提出如下建議：①實(shí)施全國統(tǒng)一的農(nóng)地流轉(zhuǎn)和規(guī)模經(jīng)營補(bǔ)貼政策；將普惠型的農(nóng)業(yè)補(bǔ)貼改革為有重點(diǎn)、有導(dǎo)向、分類明確的規(guī)模經(jīng)營補(bǔ)貼和種糧補(bǔ)貼，充分發(fā)揮財(cái)政補(bǔ)貼的激勵(lì)效應(yīng)。同時(shí)避免農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體過度依賴補(bǔ)貼，提高經(jīng)營主體獲取金融支持的主動(dòng)性。②加快農(nóng)地產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)制度與立法改革，提高農(nóng)地經(jīng)營權(quán)作為抵押擔(dān)保品的市場屬性，將債權(quán)性質(zhì)的抵押轉(zhuǎn)變?yōu)槲餀?quán)性質(zhì)的抵押，從而提高銀行金融機(jī)構(gòu)支持農(nóng)業(yè)規(guī)?；膬?nèi)生動(dòng)力。③積極引導(dǎo)民間金融的規(guī)范化發(fā)展，使之成為解決傳統(tǒng)農(nóng)戶和小規(guī)模經(jīng)營主體資金短缺的主要途徑。④建立統(tǒng)一的土地銀行，為土地市場化流轉(zhuǎn)搭建金融支持平臺。農(nóng)地流轉(zhuǎn)的市場化程度是影響流轉(zhuǎn)效率的關(guān)鍵性因素[20]。完善的市場化流轉(zhuǎn)模式既可以保證農(nóng)地大規(guī)模集中連片經(jīng)營，又能保護(hù)轉(zhuǎn)入戶、轉(zhuǎn)出戶等流轉(zhuǎn)主體的經(jīng)濟(jì)利益，提高轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出意愿，并有利于建立長期穩(wěn)定的契約關(guān)系，吸引農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體長期投資，提高農(nóng)地的經(jīng)濟(jì)效率。

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［責(zé)任編輯：張 兵］

An Empirical Research on the Impact of Financial Support on Farmland Property Transfer Efficiency —The Case of Yangling Demonstration Zone in Shanxi Province

KAN Li-na，LI Lu-tang，WEN Long-jiao
（College of Economics and Management，Northwest A＆F University，Yangling 712100，China)

Based on the theoretical analysis of financial support on farmland transfer efficiency，taking Yangling Demonstra?tion Zone in Shanxi province as an example，the paper employs the DEA-Tobit model to measure farmland transfer efficiency for both ordinary and new agriculture business entities.Moreover，it analyzes the impacts of financial subsidies，formal loans and private lending on farmland transfer efficiency.The main conclusions are:The farmland transfer efficiency is generally lower in the sample region，but the efficiency of new agricultural entities is higher than that of traditional farming households; Different types of financial support have different impacts on farmland transfer efficiency，among which financial subsidies are the biggest influencing coefficient.Based on the above research，the paper puts forward differentiated financial support strategies in accordance with the characteristics of different business entities.

financial support；farmland transfer；efficiency；new agricultural business entities

F301.1

A

1007-5097（2015）08-0055-07