試析票據(jù)變造的效力問題

賀彥兵

摘要：票據(jù)伴隨經(jīng)濟(jì)發(fā)展，逐步盛行于商業(yè)領(lǐng)域以及日常生活中，促進(jìn)商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和交易的完成。但是，票據(jù)的變造問題，給票據(jù)的正常使用帶來極大的危害，同時(shí)也擾亂了社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。由此票據(jù)變造效力的確定對于票據(jù)的行使以及票據(jù)之間權(quán)利義務(wù)人之間的責(zé)任與關(guān)系就顯得尤為的重要。本文就關(guān)于票據(jù)變造效力展開論述。

關(guān)鍵詞：票據(jù)變造；變造效力；責(zé)任

一、前言暨問題的提出

“票據(jù)是商品經(jīng)濟(jì)長期發(fā)展的產(chǎn)物。票據(jù)的產(chǎn)生，有效地克服了商品交易中貨幣攜帶的不便利、不安全的弊端?！盵1]它加快商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及推動(dòng)大規(guī)模的交易發(fā)揮了重要的作用。票據(jù)作為商業(yè)信用的載體，對于經(jīng)濟(jì)生活的發(fā)展起著至關(guān)重要的作用，甚至被稱為“商業(yè)貨幣”[2]。因此具有極強(qiáng)的流通性。然而，任何事物都具有兩面性，票據(jù)帶給我們最大便利的同時(shí)，也帶來其自身不可避免的一些問題。票據(jù)變造就是其中最為典型的一種，并且與票據(jù)變造相關(guān)的糾紛時(shí)有發(fā)生，對于票據(jù)的流通以及對其信用造成巨大的沖擊。此類糾紛因其涉及的法律關(guān)系復(fù)雜，處理糾紛的專業(yè)性、理論性較強(qiáng)，加之我國現(xiàn)行的票據(jù)立法方面于票據(jù)變造的規(guī)定較為粗疏和原則，商事、司法實(shí)踐中這類票據(jù)糾紛的法律適用往往存在很大的爭議，并且已逐漸成為商事糾紛案件審判的難點(diǎn)和理論界爭論的焦點(diǎn)之一。以下，我結(jié)合學(xué)界以及實(shí)務(wù)界的觀點(diǎn)，談?wù)勂睋?jù)變造的效力問題[3]。

二、票據(jù)變造的確認(rèn)

（一）票據(jù)變造的學(xué)說解釋

關(guān)于票據(jù)變造，歸納起來大體三種：“一是從票據(jù)變造與票據(jù)偽造的區(qū)分角度分析，票據(jù)變造，是指沒有合法權(quán)限的人在已有效成立的票據(jù)上變更票據(jù)上簽名以外的記載內(nèi)容的行為；二是從票據(jù)變造的目的出發(fā)，將其解釋為：票據(jù)變造，是指沒有變更權(quán)限的人，以使票據(jù)權(quán)利義務(wù)得以行使為目的，變更票據(jù)上所記載的除簽名之外的有關(guān)事項(xiàng)的一種行為；三是從票據(jù)變造的后果出發(fā)，將其解釋為：票據(jù)變造，是指無票據(jù)記載事項(xiàng)變更權(quán)限的人，對票據(jù)上記載的事項(xiàng)進(jìn)行變更，從而使票據(jù)法律關(guān)系的內(nèi)容發(fā)生改變?！盵4]我個(gè)人比較贊同第二種觀點(diǎn)。

（二）票據(jù)變造必備要件

第一，變更主體為沒有變更權(quán)限的人。分為以下幾種情況：（1）如果變更不是自己原來記載的內(nèi)容，這種情況就造成票據(jù)的變造?！袄?，背書人不得更改出票人記載的事項(xiàng)，承兌人不得更改背書人記載的事項(xiàng)等；”[5]（2）如果有變更權(quán)限的人，要變更自己記載的事項(xiàng)，必須在變更之后進(jìn)行簽章；（3）如果是有權(quán)變更的權(quán)利人，若是票據(jù)法規(guī)定不允許變更的事項(xiàng)，若對其進(jìn)行變更，即也構(gòu)成票據(jù)的變造；（4）如果有變更權(quán)限的人要進(jìn)行更改也要在票據(jù)交付之前進(jìn)行更改，如果已經(jīng)將票據(jù)交付于他人，想要更改要征得全體票據(jù)關(guān)系人同意后，并由同意人在改寫處簽章，否則也構(gòu)成票據(jù)的變造[6]。第二，所進(jìn)行的變更是為行使票據(jù)權(quán)利。例如，持票人為了向匯票付款人提示承兌，或是支票的持票人為了向付款人提示付款，而改變票據(jù)的金額。或是持票人的票據(jù)權(quán)利由于時(shí)效消滅而更改日期等。第三，變更的內(nèi)容必須是簽章以外的內(nèi)容?？梢允瞧睋?jù)的金額、付款期、付款地等內(nèi)容，但不包括簽章，若對簽章更改則造成票據(jù)的偽造。具體來說，對于票據(jù)內(nèi)容的變更，就必須產(chǎn)生票據(jù)權(quán)力內(nèi)容的改變，才構(gòu)成票據(jù)的變造?！叭绻兏瞬⒉灰孕惺蛊睋?jù)權(quán)利為目的，變更后的票據(jù)僅留作紀(jì)念或供他人借鑒之用，則不發(fā)生票據(jù)變造的問題。”[7]第四，變更的票據(jù)必須是符合我國《票據(jù)法》規(guī)定的有效的票據(jù)。即被變造的票據(jù)，首先要符合票據(jù)無因性即票據(jù)的外觀記載完全，否則再怎么變造也不發(fā)生票據(jù)變造的效力。并且，變造以票據(jù)上記載的內(nèi)容為主，對于與票據(jù)無關(guān)緊要的事項(xiàng)的更改，不構(gòu)成變造。在美國，空白票據(jù)未經(jīng)授權(quán)而填寫，則構(gòu)成票據(jù)的變造。這與我國的規(guī)定和傳統(tǒng)有較大的偏差。

三、票據(jù)變造的效力

談及我國票據(jù)法對于票據(jù)變造這個(gè)概念并沒有給出明確的概念，只是在部分條款中規(guī)定了票據(jù)變造的一些情況。如我國《票據(jù)法》第9條第2、3款規(guī)定：“票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。對票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，更改時(shí)應(yīng)當(dāng)有原記載人簽章證明。”[8]從這條可以判定出，不論任何人包括有更改權(quán)的和無更改權(quán)的，只要對票據(jù)金額、日期和收款人名稱進(jìn)行更改，都會(huì)導(dǎo)致整張票據(jù)無效。對其他事項(xiàng)更改，有更改權(quán)的人并且在更改后進(jìn)行簽章證明即可，若沒有簽章，也視為對于票據(jù)的變造，和無更改權(quán)人更改產(chǎn)生同樣的效力。然而，再看票據(jù)法第14條第2、3款規(guī)定：“票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，不影響票據(jù)上其他真實(shí)簽章的效力。票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變造之后簽章的人，對變造之后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者是被變造之后簽章的，視同在變造之前簽章?！盵9]從這里的“其他事項(xiàng)”我們可以得出，包括第9條規(guī)定的票據(jù)金額、日期和收款人名稱以及票據(jù)上其他一些變造發(fā)生票據(jù)權(quán)利內(nèi)容變化的記載事項(xiàng)。對于這些其他事項(xiàng)的變造，并沒有使票據(jù)本身無效，而是根據(jù)簽章的順序?qū)τ谧冊炱睋?jù)負(fù)責(zé)，一定程度承認(rèn)了變造的效力。以下談?wù)勎覍τ谄睋?jù)變造效力的看法：

（1）基于票據(jù)立法的首要價(jià)值目標(biāo)考察——效益價(jià)值：促進(jìn)票據(jù)的流通

票據(jù)立法對效益價(jià)值目標(biāo)追求的根本體現(xiàn)就在于對票據(jù)流通的促進(jìn)和保障，從而確保交易的迅捷。在此立法價(jià)值和立法宗旨導(dǎo)向下，票據(jù)法規(guī)定票據(jù)的類型，確立票據(jù)權(quán)利外觀性原則[10]，即通常情況下票據(jù)權(quán)利的行使只需根據(jù)票據(jù)的表面文義記載，由此確保票據(jù)流通的順暢；規(guī)定票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系的分離、票據(jù)行為各自獨(dú)立、票據(jù)抗辯切斷，賦予票據(jù)關(guān)系具有不受其它法律關(guān)系影響、票據(jù)行為效力不受其他票據(jù)行為效力影響的獨(dú)立的、超然的法律地位，確保票據(jù)為使用者所樂于接受，促進(jìn)其流通性。以背書轉(zhuǎn)讓代替普通債權(quán)的通知轉(zhuǎn)讓、付款僅作形式審查認(rèn)票不認(rèn)人等一系列票據(jù)法特有的制度安排，簡化票據(jù)權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓的程序，確保票據(jù)使用的通暢和便捷，由此來促進(jìn)票據(jù)的流通，確保交易的迅捷，實(shí)現(xiàn)票據(jù)立法的效益價(jià)值目標(biāo)。在考察票據(jù)制度和票據(jù)規(guī)范，解決司法實(shí)務(wù)中之糾紛時(shí)，都不能背離票據(jù)立法對效益價(jià)值的基本追求。因此，如果我們在實(shí)踐中對于變造人變造了票據(jù)的日期、金額、收款人名稱等事項(xiàng)，而使整張票據(jù)無效，其違反了票據(jù)法最初的立法原則以及票據(jù)法的立法精神。對于票據(jù)變造票據(jù)法14條的規(guī)定相對而言比較合理。但是，雖然要遵循票據(jù)法的一些基本的立法精神與立法原則，但要對于一些具體情況具體對待。

（2）對于票據(jù)變造效力有些人可能會(huì)問，對那些更改痕跡不明顯，更改人其后手在接收票據(jù)并沒有發(fā)現(xiàn)其有更改變造痕跡的，我們可以承認(rèn)其效力?？墒菍τ谀切└暮圹E特別明顯，甚至對于票據(jù)達(dá)到一種毀損的程度，這時(shí)候我們?nèi)詴?huì)承認(rèn)其效力嗎？又有誰會(huì)去接受這樣一張接近毀損的票據(jù)呢？對于這種情況，我們也不能一味的判定其無效，而是要對其分情況對待。這時(shí)，如果持票人能夠引入充足的外部證據(jù)證明造成此種情形并非其故意而為，而是由一些外在的原因?qū)е?，此時(shí)我覺我們應(yīng)該承認(rèn)其效力，而不是以無效對待。相反，如果其不能證明，那么這張票據(jù)就歸于無效，整張票據(jù)沒有票據(jù)法上的權(quán)利義務(wù)。我認(rèn)為做這樣區(qū)別對待對于票據(jù)的流通以及促進(jìn)交易大有裨益。還有，對于實(shí)踐中有這樣一種情況：變造人在其變造票據(jù)金額、日期或是收款人名稱之前就承諾其對于變造的票據(jù)負(fù)責(zé)，并且做出相應(yīng)的保證。那么對于這類票據(jù)的變造效力該如何看待？我們就一味的認(rèn)為其更改了票據(jù)金額、日期和收款人名稱，就認(rèn)為其無效，直接否定其效力？而我卻認(rèn)為，對于這種情況若一味的否定，對于票據(jù)的流通以及交易的完成會(huì)受到一定程度的阻礙。我認(rèn)為這種情況下，其做出相應(yīng)的保證時(shí)，并且其后手愿意接受該票據(jù)。此時(shí)，我們承認(rèn)其變造的效力，也不失是一種上上策。

（3）我國票據(jù)法對于票據(jù)問題中的一些問題規(guī)定的較為粗淺和原則，不是能很好的適應(yīng)票據(jù)實(shí)踐中出現(xiàn)的相關(guān)問題，接下來從其他一些國家、地區(qū)的票據(jù)法規(guī)定來審視我國票據(jù)法的不完善之處。如《香港票據(jù)條例》第六十四條規(guī)定：“（1）如匯票或其承兌未經(jīng)所有兌匯票應(yīng)負(fù)責(zé)指當(dāng)事人同意而作重要更改，則除自行做出、授權(quán)或同意更改之當(dāng)事人及其后背書人外，其他當(dāng)事人毋須對被更改之匯票負(fù)責(zé)；但如匯票已作重要更改，然在外觀上并不明顯，而匯票轉(zhuǎn)至適時(shí)執(zhí)票人之手，則該執(zhí)票人可行使對該票據(jù)之權(quán)利，一如其未被更改無異，并可根據(jù)該票之原有期限而要求付款。（2）所謂重要更改，特指下列事項(xiàng)而言，即更改票據(jù)日期、票據(jù)應(yīng)付金額、票據(jù)付款地點(diǎn)，以及匯票承兌，未經(jīng)承兌人的同意而加注匯票付款地點(diǎn)。”再如日本票據(jù)法第六十九條規(guī)定：“匯票文句被更改時(shí)，于更改后簽名者，依更改后之文句負(fù)責(zé)；于更改前簽名者，依原有文句負(fù)責(zé)?！盵11]其實(shí)英美國家的實(shí)質(zhì)變更也有此種意味。對于這些國家和地區(qū)，他們對于票據(jù)金額、日期和收款人名稱更改即變造并沒有規(guī)定其無效，而是以相應(yīng)的規(guī)定來克服其中的弊端，促進(jìn)票據(jù)的流通，符合票據(jù)法的特性，并不像我國票據(jù)法第9條，直接否定票據(jù)的有效性，這種規(guī)定有些不妥。接著14條又對變造進(jìn)一步做出規(guī)定，于是雙方就產(chǎn)生了理論上的矛盾。這時(shí)，我認(rèn)為票據(jù)被變造的效力應(yīng)得到承認(rèn)，順應(yīng)世界的潮流。

（4）或許有人會(huì)懷疑，承認(rèn)票據(jù)變造的效力，那么責(zé)任該怎么認(rèn)定？我國《票據(jù)法》第十四條第3款規(guī)定：“票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變造的，在變造之前簽章的人，對原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變造之后簽章的人，對變造之后的事項(xiàng)負(fù)責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者變造之后簽章的，視同在變造之前簽章?！盵12]臺(tái)灣票據(jù)法和《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》都是如此規(guī)定。對于票據(jù)變造發(fā)生效力后責(zé)任承擔(dān)如下：（1）及于變造人的后果。變造行為屬于嚴(yán)重的違法行為，變造人須為此行為承擔(dān)刑事責(zé)任和民事責(zé)任。變造人是否承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，視其是否為票據(jù)行為人而定，如果變造人自身就是票據(jù)上的票據(jù)行為人，如背書人改寫票據(jù)金額等。這時(shí)，變造人所負(fù)的刑事責(zé)任和民事責(zé)任不影響其負(fù)票據(jù)上的責(zé)任。至于其要付變造后的還是變造前的責(zé)任，法無明文規(guī)定。既然承認(rèn)其變造效力，就讓其承擔(dān)變造后的責(zé)任；（2）及于被變造人的后果。所謂“被變造人”，應(yīng)當(dāng)是指變造前在票據(jù)上簽章的所有票據(jù)行為人。對于被變造人來講，其并沒有對變造后的事項(xiàng)進(jìn)行真實(shí)的意思表示，所以其只對簽章之前的內(nèi)容負(fù)責(zé)，但不得以不是其真實(shí)意思表示為由而拒絕他自己應(yīng)負(fù)責(zé)任。當(dāng)然，如果被變造人與變造人惡意串通或者變造人經(jīng)被變造人同意或者有可能防止變造而由于疏忽未能防止等，該變造人也得承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；（3）及于其他簽章人的后果。對不能辨別其簽章在變造之前或之后的簽章人來講，法律推定其在變造之前簽章，從而按照原記載事項(xiàng)承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任。其在保護(hù)相應(yīng)的權(quán)利義務(wù)人；（4）及于持票人的后果。從承認(rèn)其變造效力角度看，分為兩部分：①持票人向變造之前的簽章人索取其應(yīng)付的款項(xiàng)。②向前債務(wù)人收取完之后，繼續(xù)向變造之后的債務(wù)人索取剩余的部分。有人會(huì)感覺給持票人增加了負(fù)擔(dān)，但與票據(jù)無效相權(quán)衡，這種方式更有利于持票人。我國票據(jù)法14條第3款規(guī)定了變造票據(jù)的法律后果，表明其并不否認(rèn)票據(jù)變造的效力。

以上是我關(guān)于票據(jù)變造效力問題談了一些自己的拙見。通過以上的論證，對于票據(jù)變造我認(rèn)為應(yīng)該承認(rèn)其效力。而且，我國應(yīng)該進(jìn)一步完善的我國的票據(jù)法，順應(yīng)世界票據(jù)發(fā)展的潮流。（作者單位：內(nèi)蒙古大學(xué)滿洲里學(xué)院）

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[5]參見劉心穩(wěn)著：《票據(jù)法》[M].中國政法大學(xué)出版社1997年版；

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[6]參見謝懷栻主編：《票據(jù)法概論》[M].法律出版社，1990年版；

[7]權(quán)利外觀性理論是適應(yīng)商品經(jīng)濟(jì)對“動(dòng)”的安全保護(hù)的要求而產(chǎn)生的一種理論，商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)，物和權(quán)利流通性的增強(qiáng)和人們對流通性及由此帶來的利益的追求，使得商事立法一改過去以原權(quán)利人為保護(hù)重點(diǎn)的安排，而將物和權(quán)利受讓人的保護(hù)問題列為法律保護(hù)的重點(diǎn)。以動(dòng)的安全保護(hù)為重點(diǎn)的原因在于“靜的安全與動(dòng)的安全有相生相克之對極性格”，故靜的安全和動(dòng)的安全在保護(hù)上也互為代價(jià)，保護(hù)一方必以犧牲另一方利益為代價(jià)；

[8]王小能：《票據(jù)偽造與變造的法律后果及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)》[J].《中國法學(xué)》1999年第1期；

[9]參見王小能主編：《票據(jù)法教程》[M].北京大學(xué)出版社，2001年版；

[10]參見郭明瑞主編：《票據(jù)法學(xué)》[M].河南大學(xué)出版社，1993年版；

[11]參見吳少平主編：《票據(jù)法全書》[M].新華出版社，1994年版；

[12]參見趙新華主編：《票據(jù)法》[M].吉林人民出版社，1996年版.