金融發(fā)展對(duì)國(guó)際貿(mào)易的影響分析

【摘要】近幾年，傳統(tǒng)貿(mào)易比較優(yōu)勢(shì)逐漸喪失。金融行業(yè)的對(duì)外貿(mào)易可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略提出了更高的要求，正確認(rèn)識(shí)我國(guó)金融發(fā)展對(duì)對(duì)外貿(mào)易的影響有助于調(diào)整相應(yīng)政策。文章從我國(guó)金融的現(xiàn)實(shí)背景和對(duì)外貿(mào)易發(fā)展的背景出發(fā)，遵循理論研究和實(shí)證分析相結(jié)合的一般思路，主要通過金融體系、技術(shù)創(chuàng)新、資源配置、分散風(fēng)險(xiǎn)、匯率調(diào)整進(jìn)行闡述，比如國(guó)際貿(mào)易影響的方法，并就如何深化金融改革，進(jìn)一步發(fā)揮金融支持的作用，我國(guó)的對(duì)外貿(mào)易發(fā)展提出了相應(yīng)的對(duì)策和建議。

【關(guān)鍵詞】金融發(fā)展；資源配置；國(guó)際貿(mào)易；技術(shù)創(chuàng)新；影響方式

金融和國(guó)際貿(mào)易是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心動(dòng)力，二者之間的作用關(guān)系對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)起著非常重要的作用。金融發(fā)展理論支持資本積累和技術(shù)進(jìn)步，促進(jìn)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。金融與國(guó)際貿(mào)易的關(guān)系確實(shí)是相互滲透、相互結(jié)合的，并在經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的方方面面中都有較多體現(xiàn)。然而在國(guó)際貿(mào)易中，出口商需要貿(mào)易融資完成出口訂單，如果沒有了金融體系的支撐，國(guó)際貿(mào)易的規(guī)模必定受到對(duì)應(yīng)法制約，從而相應(yīng)地限制了國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。

一、金融與國(guó)際貿(mào)易發(fā)展在國(guó)內(nèi)的現(xiàn)實(shí)背景

自從20世紀(jì)90年代到目前，世界經(jīng)濟(jì)全球化和一體化的發(fā)展成為一種趨勢(shì)，全球經(jīng)濟(jì)一體化和生產(chǎn)要素的自由流動(dòng)，使國(guó)家（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)發(fā)展與外部世界經(jīng)濟(jì)變化變得密切相關(guān)。在這個(gè)過程中，資本流動(dòng)的全球化促進(jìn)金融發(fā)展，金融逐漸成為現(xiàn)代世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心。金融發(fā)展對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)起到了重要的促進(jìn)作用，同樣，對(duì)外貿(mào)易作為我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)龍頭之一也無疑是受益于金融發(fā)展的支持。從中國(guó)進(jìn)入改革開放30年以來，我國(guó)的對(duì)外貿(mào)易發(fā)展已經(jīng)逐步走入正軌，并且在極大的程度上取得了驕人的成績(jī)，但是與此同時(shí)，我國(guó)也面臨著越來越激烈的貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)，由傳統(tǒng)的比較優(yōu)勢(shì)貿(mào)易競(jìng)爭(zhēng)力的提升，資源和環(huán)境約束驅(qū)動(dòng)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)條件下的貿(mào)易結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換，對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易行業(yè)不僅對(duì)本身有著極高的要求，與此同時(shí)也對(duì)金融部門支持的功能提出了更高的要求。在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，應(yīng)該合理調(diào)整財(cái)政政策促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展。

二、發(fā)展中財(cái)務(wù)分析對(duì)國(guó)際貿(mào)易的影響機(jī)制

（一）國(guó)際貿(mào)易—金融發(fā)展—制度優(yōu)勢(shì)

完善金融體系本身而言就是一種貿(mào)易層次上的優(yōu)勢(shì)，這種優(yōu)勢(shì)對(duì)國(guó)際貿(mào)易產(chǎn)生了重要影響，傳統(tǒng)貿(mào)易理論認(rèn)為，國(guó)與國(guó)之間的比較優(yōu)勢(shì)往往只存在于靜態(tài)的技術(shù)和資源稟賦的差異或者規(guī)模經(jīng)濟(jì)和學(xué)習(xí)效應(yīng)的差異。事實(shí)上除了上面的優(yōu)勢(shì)，完善的金融體系將形成比較優(yōu)勢(shì)，從而影響國(guó)際分工和國(guó)際貿(mào)易。例如，一方面，在一個(gè)完善的金融市場(chǎng)信用體系，其比較成本相對(duì)較低，因此，比較優(yōu)勢(shì)是顯而易見的；另一方面，處于比較劣勢(shì)。由于金融發(fā)展水平較高的國(guó)家經(jīng)常和高償付能力和較高的聲譽(yù)相互聯(lián)系，而我國(guó)在經(jīng)濟(jì)水平和金融發(fā)展水平的方面略顯劣勢(shì)，在一個(gè)相對(duì)較低的利率從國(guó)際金融市場(chǎng)籌集資金，所以在制成品的生產(chǎn)具有一定的比較優(yōu)勢(shì)。

（二）金融發(fā)展—技術(shù)創(chuàng)新—國(guó)際貿(mào)易

技術(shù)進(jìn)步不僅是與科學(xué)的研究現(xiàn)狀和技術(shù)本身相關(guān)，還可以與科技成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力息息相關(guān)?？萍汲晒D(zhuǎn)化成現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)力需要經(jīng)濟(jì)、金融、法律和其他系統(tǒng)作為保證，而作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融體系無疑成為最重要的。從金融的角度來看，技術(shù)創(chuàng)新本質(zhì)上是一種資本籌集和使用增值的財(cái)務(wù)流程。研究表明，良好的金融體系能夠向技術(shù)創(chuàng)新提供所需要的大規(guī)模投入融資，資本市場(chǎng)通過為技術(shù)創(chuàng)新投資者提供長(zhǎng)效性的激勵(lì)功能、分散風(fēng)險(xiǎn)和共享機(jī)會(huì)，進(jìn)入技術(shù)創(chuàng)新行為的長(zhǎng)期化、穩(wěn)定化和持續(xù)化。經(jīng)研究表明，良好的金融體系可以提供技術(shù)創(chuàng)新需要的大規(guī)模投資融資，而對(duì)于資本市場(chǎng)而言，它主要為投資者提供長(zhǎng)期激勵(lì)技術(shù)創(chuàng)新的功能，分散風(fēng)險(xiǎn)以及提供公共分享的機(jī)會(huì)，從而使技術(shù)創(chuàng)新進(jìn)入長(zhǎng)期變化、穩(wěn)定、技術(shù)創(chuàng)新行為的步驟。體現(xiàn)金融發(fā)展促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步的最直接反映就是生產(chǎn)率的提高，而這里的生產(chǎn)率就自然包括大量從事對(duì)外貿(mào)易的企業(yè)生產(chǎn)率的生產(chǎn)和銷售，從而促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易，以提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

（三）金融發(fā)展—資源配置—國(guó)際貿(mào)易

金融發(fā)展最為重要的一個(gè)基本功能就是動(dòng)員儲(chǔ)蓄，而動(dòng)員儲(chǔ)蓄的功能就是可以創(chuàng)建更多的金融工具，這些工具為居民帶來了多元化證券的機(jī)會(huì)，同時(shí)分散資金也會(huì)重新匯聚到一起，從而使資金的再分配，所以在企業(yè)投資規(guī)模效率更高。外貿(mào)企業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款是一個(gè)優(yōu)秀的資源重新配置方法。如果投入更多的資本到密集型產(chǎn)業(yè)，有利于資本密集型產(chǎn)品的生產(chǎn)和出口，如果資金在勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)中起到作用，自然有利于勞動(dòng)密集型產(chǎn)業(yè)的變化和更新。目前，我們國(guó)家通過科學(xué)和技術(shù)實(shí)施振興戰(zhàn)略貿(mào)易，但也通過高等院校、科研機(jī)構(gòu)和高新技術(shù)企業(yè)財(cái)政撥款和政策貸款以及其他金融手段來進(jìn)行支持和幫助，使其能夠有足夠的資金用于產(chǎn)品研發(fā)。

（四）金融發(fā)展—分散風(fēng)險(xiǎn)—國(guó)際貿(mào)易

經(jīng)濟(jì)行為是追求最大收益和最小風(fēng)險(xiǎn)的主要目標(biāo)。在不可預(yù)知的情況下，國(guó)際貿(mào)易作為一種經(jīng)濟(jì)行為，由于貿(mào)易周期很長(zhǎng)，如信貸、交換、價(jià)格、商務(wù)、交通和政治風(fēng)險(xiǎn)，所以分散或消除這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展產(chǎn)生極大的作用。由于獨(dú)特的金融體系的風(fēng)險(xiǎn)管理功能，借助相應(yīng)的手段和方式，以避免風(fēng)險(xiǎn)，通過保險(xiǎn)等方式來轉(zhuǎn)移進(jìn)出口業(yè)務(wù)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)的交通工具；通過出口信貸和信貸擔(dān)保方式來規(guī)避信貸風(fēng)險(xiǎn)，利用金融衍生工具規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行套期保值來沖價(jià)格下降，由此可以促進(jìn)我國(guó)在國(guó)際貿(mào)易方面的發(fā)展以及其他金融發(fā)展良好的國(guó)家的國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。

（五）金融發(fā)展—匯率調(diào)整—國(guó)際貿(mào)易

匯率的變化對(duì)于影響一個(gè)國(guó)家以及影響一個(gè)地區(qū)的進(jìn)出口貿(mào)易的作用力很大。如果匯率和其他國(guó)家的經(jīng)濟(jì)狀況沒有改變，實(shí)際匯率的貨幣升值，貿(mào)易商品價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力降低，貿(mào)易出口下降；相反，如果貨幣貶值將增加貨物貿(mào)易的競(jìng)爭(zhēng)力，有利于出口這個(gè)國(guó)家的產(chǎn)品。匯率調(diào)整與否與當(dāng)局相關(guān)的金融政策密切聯(lián)系，不同的金融政策的指導(dǎo)下的匯率制度是不一樣的。在金融抑制政策的指導(dǎo)下，對(duì)于匯率作為貨幣的價(jià)格，政府監(jiān)管往往是高估了。隨著深化的金融發(fā)展程度、國(guó)際資本的自由流動(dòng)，匯率在貿(mào)易過程中變得更有彈性，更接近于均衡匯率，這改變匯率制度是國(guó)際貿(mào)易收支產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。

三、國(guó)內(nèi)外金融發(fā)展和國(guó)際貿(mào)易研究狀況

隨著全球經(jīng)濟(jì)化發(fā)展，專家學(xué)者對(duì)國(guó)際貿(mào)易相應(yīng)的變化有了新的認(rèn)識(shí)和研究成果。他們的研究成果發(fā)現(xiàn)，如果一個(gè)國(guó)家信貸限制相對(duì)較低，那么國(guó)家將使用外部融資產(chǎn)業(yè)。與此相反，如果一個(gè)國(guó)家的信貸市場(chǎng)限制較高，那么這個(gè)國(guó)家將面對(duì)更高的外部融資成本。因而這個(gè)國(guó)家面臨信貸配給問題，并因此將專業(yè)化于不需要外部融資的產(chǎn)業(yè)。所以盡管在國(guó)外，盡管國(guó)外在金融和國(guó)際貿(mào)易之間的關(guān)系上有了很多研究成果，但是對(duì)于中國(guó)經(jīng)濟(jì)狀況的研究卻相當(dāng)較少。

總體來講，我國(guó)的金融發(fā)展與國(guó)際貿(mào)易長(zhǎng)期均衡。中國(guó)金融規(guī)模與國(guó)際貿(mào)易正相關(guān)，并且雙向影響。由于金融發(fā)展促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易積極發(fā)展，因此中國(guó)才能改進(jìn)我國(guó)的資源配置，改變稀缺資本的利用效率并使之提高，從而使得金融發(fā)展的積極影響發(fā)揮出來，尤其是對(duì)于國(guó)際貿(mào)易正面的積極影響。

四、結(jié)束語

從中國(guó)近幾年的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r來看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)正在經(jīng)歷著新的變革時(shí)期。而伴隨著改革開放以來我國(guó)不斷深化經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)，不斷完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度，不斷開放中國(guó)市場(chǎng)，不斷涌入國(guó)外資本，以至于今天的中國(guó)的金融和國(guó)際貿(mào)易才能具有很大的發(fā)展空間。因此，只有把握好兩者之間的相互作用關(guān)系以及相應(yīng)的影響因素才能更好地促進(jìn)金融和國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。通過我們合理的研究調(diào)查以及先進(jìn)的研究手段，可以充分利用我們國(guó)家的所有有利條件。因此，在這個(gè)過程中，對(duì)于經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整還需要充分準(zhǔn)備。通過對(duì)金融發(fā)展的研究發(fā)現(xiàn)，金融發(fā)展擁有五大功能，這五大功能就包括動(dòng)員儲(chǔ)蓄、風(fēng)險(xiǎn)分散、監(jiān)督與控制、便利商品與勞務(wù)交換和配置資源。在促進(jìn)資本的積累的同時(shí)也要降低金融成本，對(duì)推動(dòng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展有更大的作用。

然而，從辯證唯物主義的角度分析，我們也不能只看到積極的一面，在樂觀的同時(shí)也要注意存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，正如文中所說的那樣，金融和國(guó)際貿(mào)易的關(guān)系是一把雙刃劍，雖然國(guó)際貿(mào)易可以為我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來更大的發(fā)展機(jī)遇，但是與此同時(shí)也會(huì)把潛在的危機(jī)帶入我國(guó)。尤其是在近幾年我國(guó)對(duì)于歐美國(guó)家紡織品服裝的大量出口，在招致歐美國(guó)家的反傾銷抵制的同時(shí)，由于惡性競(jìng)爭(zhēng)導(dǎo)致巨大的影響，致使我國(guó)紡織品服裝在國(guó)際上的價(jià)格下降，導(dǎo)致了國(guó)際貿(mào)易條件惡化。因此我國(guó)應(yīng)當(dāng)考慮對(duì)貿(mào)易結(jié)構(gòu)的分析，同時(shí)對(duì)于這樣的貿(mào)易結(jié)構(gòu)進(jìn)行改善，以此來促進(jìn)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易樂觀持續(xù)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)

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作者簡(jiǎn)介：李琴（1978-），女，湖南株洲人，在職研究生，研究方向：西方經(jīng)濟(jì)。