基于引力模型的中國金融中心城市層級分析

俞紅玫，戴玉林，王　東(.東北財經(jīng)大學，遼寧大連603; .大連獐子島漁業(yè)集團股份有限公司，遼寧大連600)

基于引力模型的中國金融中心城市層級分析

俞紅玫1，戴玉林1，王東2
(1.東北財經(jīng)大學，遼寧大連116023; 2.大連獐子島漁業(yè)集團股份有限公司，遼寧大連116001)

摘要:在新常態(tài)背景下，宏觀經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展需要金融中心(體系)提供有效率的動力性支撐。根據(jù)國內(nèi)外經(jīng)濟與金融協(xié)同發(fā)展的實踐經(jīng)驗，同一經(jīng)濟腹地難以支撐起多個同等級且功能定位相類似的金融中心。運用引力模型，測度2011年中國31座重要的金融中心城市的城市引力和城市間金融產(chǎn)業(yè)相互作用，通過對城市金融關聯(lián)性分析，劃分南北方金融中心城市在各自金融體系中所處的層級，為定位金融中心實現(xiàn)錯位發(fā)展的目標，形成適合中國經(jīng)濟發(fā)展需要的金融中心體系提供借鑒。

關鍵詞:引力模型;金融中心體系;層級

網(wǎng)絡出版地址: http://www. cnki. net/kcms/doi/10.13937/j. cnki. sjzjjxyxb. 2015.04.007.html網(wǎng)絡出版時間:2015－08－20 15:30

國際經(jīng)濟金融發(fā)展理論和實踐表明，金融中心能夠有效聚集資金流、物流、人流、信息流，對于宏觀或區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展具有積極的推動作用。隨著對金融中心的集聚資本、優(yōu)化資源配置和促進經(jīng)濟社會發(fā)展等功能的深入認識，越來越多的地方政府開始重視金融業(yè)的發(fā)展以及集聚功能的形成，紛紛提出了建設區(qū)域性金融中心的發(fā)展定位，并采取種種措施為金融業(yè)發(fā)展和金融集聚的形成創(chuàng)造良好的政策和生態(tài)環(huán)境。但由于欠缺從全國布局或周邊區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展大局予以考慮，各地區(qū)域性金融中心建設定位雷同性較高，而同一經(jīng)濟腹地難以支撐起多個同等級且功能定位相類似的金融中心。本文通過引入優(yōu)化后“引力模型”模擬城市之間金融聯(lián)系，測算金融中心城市經(jīng)濟腹地范圍，通過對經(jīng)濟腹地范圍的比較，定量分析中國現(xiàn)代金融中心層級，并對各級金融中心的進一步發(fā)展提出政策建議。

一、模型構建

金融中心城市的產(chǎn)生與發(fā)展離不開其腹地經(jīng)濟的支持，腹地的大小也決定了金融中心集聚影響力的大小和在區(qū)域中的地位。通過對經(jīng)濟腹地范圍的識別，可定量分析中國的金融中心城市層級。實踐證明，通過城市間的實際金融業(yè)務覆蓋的區(qū)域來界定腹地范圍較為準確，但因相關業(yè)務往來的數(shù)據(jù)難以獲得所以可操作性較差。為克服這一問題，本文引入?yún)^(qū)域經(jīng)濟學中的引力模型，模擬城市之間的金融聯(lián)系并測度城市金融服務的可能覆蓋范圍，進而確定大致的影響區(qū)域［1］。

(一)城市間引力模型

1.威廉·J.賴利在零售貿(mào)易區(qū)研究中提出了“零售引力定律”［2］:

這里，pij和pik表示從某一消費需求地i分別吸引到城市中心地的所有需求和貿(mào)易的比例，pj和pk為j地和k地的人口，dij和dik為從i地到j地和k地的距離，α、β是經(jīng)驗常數(shù)。

2.安德森提出一個經(jīng)典的零售貿(mào)易區(qū)引力模型:

這里Tij是從i地到地的貿(mào)易流，K是為了標準化所必需的一個比例常數(shù)，α、β、γ是參數(shù)。

3.引力模型引入?yún)^(qū)域經(jīng)濟學中對兩個城市間的吸引力進行評估時，一般采用如下簡化公式:

這里Ni、Nj分別為可以代表i城和j城“質量”的要素(通常用城市人口、GDP等表示)，Dij為i城和j城間的距離，k為常數(shù)。

(二)對引力模型的改進

本文采用引力模型對城市之間金融聯(lián)系強度進行模擬，旨在探尋不同城市間金融聯(lián)系的對比狀況，并不追求完全擬合城市間O—D網(wǎng)絡聯(lián)系和流的分配，因此采用一般引力模型來進行分析:

式中:①Tij代表城市i和城市j之間的金融吸引力。②K為常數(shù)，通常取1。③pi和pj分別代表不同城市金融規(guī)模性指標。④dij為反映兩城市區(qū)位關系的距離，反應人流、物流、信息流傳遞的成本?？紤]到交通工具的創(chuàng)新、信息交流的網(wǎng)絡化、交易制度不斷完善而帶來的人流、物流、信息流流通成本的降低［3］。⑤b代表距離摩擦系數(shù)，“盡管對它有很多爭議，但它可能接近于1”［4］，但本文中已考慮交通工具創(chuàng)新所帶來的成本的降低，將“空間距離”轉換為“時間距離”?，F(xiàn)階段，非市場化因素依然對人流、物流、資金流、信息流的正常流動有一定的影響，對成本的下降給予更高的期望與實際不符，所以b仍值取2。通過計算每個城市與其他各城市之間的引力值，可以得到引力矩陣{ Tij}。

(三)引力和測度模型

對于任意城市i，定義Fi為其總潛力，代表特定空間范圍內(nèi)該城市受到其他所有城市引力之和，表達式為:

二、指標選取和實證結果

根據(jù)《中國金融中心指數(shù)報告(第五期)》指標體系中，選取2011年中國大陸31座主要金融中心城市的貸款余額、金融資產(chǎn)、金融增加值等指標，以城市間“時間距離”來代替“空間距離”。采用兩城市間的公路行駛時間(百度地圖中兩地推薦路線所耗費時間)，測度中國主要金融中心城市引力(結果如表1、2所示，完整數(shù)據(jù)略)。選取具有代表性的31座城市的金融吸引力之和，衡量該城市與其他城市之間相互聯(lián)系的總能力(結果如表3所示)。

表1　中國主要金融中心城市時間距離測算表

通過測算可知，城市總金融潛力如表3所示，按城市總金融潛力差距可將中國城市金融定義為四級。上海市的城市總金融潛力高居榜首且城市金融產(chǎn)業(yè)增加值、本地金融法人機構總資產(chǎn)均居前列，是當之無愧的國家級金融中心城市。一級區(qū)域金融中心城市有蘇州、北京、杭州、無錫、天津、寧波、南京、深圳、廣州;二級區(qū)域金融中心城市有合肥、濟南、武漢、溫州、青島、重慶、長沙、石家莊、鄭州、成都;其他城市為三級區(qū)域金融中心城市。

表2　中國主要金融中心城市引力數(shù)據(jù)測算表

表3　中國主要金融城市間金融產(chǎn)業(yè)相互作用力匯總表

三、城市關聯(lián)性分析

一個城市對區(qū)域內(nèi)其他城市引力的大小，表明了其對區(qū)域內(nèi)其他城市影響力的大小，進而決定了該城市在相應城市群金融體系中的地位。通過對各城市間引力大小的梳理，從中找出與各個城市引力最大的城市，詳見表4。根據(jù)表4中所列各城市及與其引力最大的城市，并依據(jù)以下原則:①方向性:如果城市j在城市i的最大引力城市群中，且Gj＜Gi，則城市j從屬于城市i，即i在j的輻射范圍內(nèi);②傳遞性:如果城市i從屬于城市k，且城市j從屬于城市i，則城市j從屬于城市k;③如果一個城市不從屬于任何其他城市，則其為所屬體系的核心城市(中心城市)。通過城市總引力、城市間最大引力的測算及上述推論，初步將我國金融中心劃分為南北兩大體系，詳見表5。

(一)南方金融體系

1.南方金融中心體系Ⅰ。上海市的總金融引力潛力達到51 929，是第二位城市蘇州的1.2倍(蘇州的金融引力主要來源與上海的相互作用占44%，從屬關系明顯)，約為第三、四位城市北京、杭州之和，是中國大陸當之無愧的全國性金融中心，同時作為中國南部金融體系的核心城市對蘇州、杭州、無錫、南京、寧波有絕對影響力，相互間的引力占各城市總引力的30%以上。無錫市雖按引力測算為一級金融中心城市，但其引力中來自上海、蘇州的部分占84.81%，與其他城市間的相互作用力不高，在城市群中作用與一級金融中心城市地位不符，降為二級金融中心城市。該金融體系直接腹為浙江、江蘇、安徽(無錫、合肥、溫州)。

表4　關聯(lián)引力最大城市

表5　中國現(xiàn)代金融集聚分布體系及層級

2.南方金融體系Ⅱ(深廣區(qū)域)。一級核心金融中心城市為深圳(如僅從總金融潛力而言，深圳、廣州兩個城市相差無幾，但綜合考慮金融產(chǎn)業(yè)增加值、本地金融法人機構總資產(chǎn)，則深圳市遠超過廣州市——詳見表2)，體系中深圳市在金融體系中居于支配性地位，廣州市處于從屬地位，故降為二級金融中心城市。城市體系直接腹地為廣東、廣西兩省。

3.南方金融體系Ⅲ(武長區(qū)域)。本區(qū)域的核心城市為二級金融中心城市——武漢，長沙、南昌則與之呈犄角之勢。直接腹地為湖北、湖南、江西三省。

4.南方金融體系Ⅲ(福廈區(qū)域)。本區(qū)域中福州、廈門兩市相互依靠，福州在金融資源上明顯占有一定優(yōu)勢，作為支配中心，可按照二級金融中心城市管理。直接腹地為福建省。

5.南方金融體系Ⅲ(成重區(qū)域)。本區(qū)域中的金融核心城市為重慶，區(qū)域內(nèi)重要金融中心城市有成都、昆明，直接腹地為四川省、云南省、貴州省。

(二)北方金融體系

北方金融中心體系Ⅰ。本區(qū)域的一級核心區(qū)域中心城市是北京。北京的城市金融總潛力達到27 002，列31座城市中的第三位，金融增加值、本地金融法人機構總資產(chǎn)(如四大國有銀行等)都列于區(qū)域內(nèi)城市的前列，且擁有中國大陸的金融決策權。其下有一級金融城市天津，二級金融城市濟南、青島、石家莊、鄭州、沈陽(按照引力測算處于三級金融中心城市，其作為長春、哈爾濱的核心城市，具備成為二級金融城市的潛力，為體系的完善，列入二級金融城市)、三級金融城市大連、西安、長春、哈爾濱、烏魯木齊。直接腹地則包含天津、山東、河北、河南、黑龍江、吉林、遼寧、山西、陜西、甘肅、寧夏、內(nèi)蒙古、新疆、青海。

四、結論

本文通過引入?yún)^(qū)域經(jīng)濟學中的引力模型來模擬城市之間金融聯(lián)系，測算了金融集聚城市功能腹地范圍，首先，通過對經(jīng)濟腹地范圍的比較，定量分析中國現(xiàn)代金融中心城市集聚的層次，將各城市分別定位于全國性、一級、二級或三級金融中心;其次，通過城市總引力、城市間最大引力的測算，將各城市劃分為南北不同金融中心體系，其中，南方金融體系已經(jīng)日趨完善，已形成南方金融中心體系Ⅰ(中心——上海)、南方金融體系Ⅱ(深廣區(qū)域)、南方金融體系Ⅲ(成重區(qū)域)、南方金融體系Ⅲ(福廈區(qū)域)、南方金融體系Ⅲ(武漢區(qū)域)的三級金融中心分布;北方金融體系仍僅有以北京為核心的北方金融中心體系Ⅰ。

根據(jù)金融中心城市層級劃分，對我國金融中心建設提兩點建議:

1.金融中心建設要多層次。一是建立多層次的金融中心在世界已有先例。如，美國不僅有紐約這樣的國際金融中心，還有芝加哥、波士頓等國家級的金融中心，共同服務于全球與全國的金融市場。二是我國幅員遼闊，東西部、南北方經(jīng)濟發(fā)展不平衡，且各城市金融基礎也不一樣，規(guī)劃建設多層次的區(qū)域性金融中心有其客觀必然性。

2.金融中心要差別定位錯位發(fā)展。一是各城市要立足自身實際和在所在金融中心體系中的地位，明確發(fā)展目標和主要任務，要有特色，有側重，實現(xiàn)體系內(nèi)各城市的錯位發(fā)展;二是各金融體系中的核心城市要切實發(fā)揮引領和輻射作用，有效發(fā)揮對所在體系的帶動作用;三是各金融體系之間要加強合作，避免盲目建設與惡性競爭，要相輔相成，共同發(fā)展，形成優(yōu)勢互補，相互促進的合理、完整的全國金融中心網(wǎng)絡，以有效發(fā)揮金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展的作用。

參考文獻:

〔1〕程婧瑤.基于重力模型的中國金融中心體系識別［J］.經(jīng)濟地理，2013(3) :8－14.

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〔4〕埃德加·M.胡佛.區(qū)域經(jīng)濟學導論［M］.王翼龍，譯.北京:商務印書館，1990.

〔5〕綜合開發(fā)研究院(中國深圳)課題組主編.中國金融中心指數(shù)(CDI CFCI)報告(第五期)走進大連［M］.北京:中國經(jīng)濟出版社，2013:429－444.

(責任編輯周吉光)

Analysis of Chinese Financial Center City Level Based on the Gravity Model

YU Hong-mei1，DAI Yu-lin1，WANG Dong2
(1.Dongbei University of Finance and Economics，Dalian，Liaoning 116023; 2.Zhangzi Island Group Company Limited，Dalian，Liaoning 116001)

Abstract:In the new normal background，the sustainable development of macro economy needs financial center to support efficient prop.According to the domestic and international develop practical experience of economic and financial cooperation，the same economic hinterland is hard to support a plurality of the same level and function orientation of similar financial center.The article uses the gravity model to measure the inter city financial gravity of 31 most important finance center in 2011，analyzes the relationship of finance among these cities to divide the city financial level，in order to provide dislocation development goals for financial center and for the construct of Chinese economic development financial center.

Key words:the gravity model; financial center system; level

作者簡介:俞紅玫(1975—)，女，東北財經(jīng)大學金融學院博士，主要研究方向為金融中心理論與實踐。

基金項目:2014年遼寧省社會科學規(guī)劃基金項目“遼寧老工業(yè)基地振興中的金融經(jīng)濟力研究”(L14CJY048)。

收稿日期:2015－03－19

DOI:10.13937/j. cnki. sjzjjxyxb. 2015.04.007

中圖分類號:F291

文獻標識碼:A

文章編號:1007-6875 (2015) 04-0035-05