工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中的作用研究

歐羅榮

企業(yè)信用體系主要由金融、工商、稅務(wù)和質(zhì)監(jiān)等部門的信用信息系統(tǒng)組成，工商數(shù)據(jù)記錄著企業(yè)的經(jīng)濟(jì)戶口信息及工商部門對(duì)企業(yè)的監(jiān)督管理情況，是企業(yè)信用體系的重要組成部分，在企業(yè)信用體系建設(shè)中有著非常重要的作用和地位。

工商數(shù)據(jù)/信用體系/作用/問題/建議

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求企業(yè)誠(chéng)實(shí)守信，是信用經(jīng)濟(jì)。因此，推動(dòng)企業(yè)信用體系建設(shè)是建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的重要手段。工商行政管理部門作為政府主管市場(chǎng)監(jiān)督管理和行政執(zhí)法的職能部門，工商數(shù)據(jù)涉及面廣、數(shù)量大，在企業(yè)信用體系建設(shè)中發(fā)揮著重要的作用。

一、工商數(shù)據(jù)的內(nèi)涵

（一）工商數(shù)據(jù)的概念

工商數(shù)據(jù)是工商行政管理部門在法律賦予的職權(quán)范圍內(nèi)，依托內(nèi)部的業(yè)務(wù)管理平臺(tái)記錄本部門對(duì)企業(yè)的監(jiān)督管理情況所形成的數(shù)據(jù)。工商數(shù)據(jù)是企業(yè)信用體系的重要組成部分，通過對(duì)企業(yè)失信行為的記錄、揭露、信息傳播和預(yù)警，有效解決經(jīng)濟(jì)生活中信用信息不對(duì)稱的矛盾，為懲治失信行為，褒獎(jiǎng)?wù)\實(shí)守信，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展提供了一條便捷的信息共享途徑。工商數(shù)據(jù)涵蓋了區(qū)域內(nèi)市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)戶口數(shù)據(jù)庫(kù)，為全社會(huì)提供公共服務(wù)，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)主體準(zhǔn)入行為、經(jīng)營(yíng)行為、退出行為的全程動(dòng)態(tài)監(jiān)管，促進(jìn)了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的健康有序發(fā)展。

（二）工商數(shù)據(jù)的特點(diǎn)

企業(yè)信用體系主要由金融、工商、稅務(wù)和質(zhì)監(jiān)等部門的信用信息系統(tǒng)組成，但工商數(shù)據(jù)所形成的企業(yè)信用信息與其他部門相比有其自身的特點(diǎn)。

1、工商行政管理部門采集的企業(yè)信用信息涉及面廣。目前，賦予工商行政管理部門監(jiān)管執(zhí)法權(quán)力的法律、行政法規(guī)近三百部，其中規(guī)定工商行政管理部門作為主要執(zhí)行機(jī)關(guān)的法律、行政法規(guī)近八十部，形成了以專門的工商法律、行政法規(guī)為主，以非專門的工商行政法律、行政法規(guī)為輔的工商行政管理法律體系。這些法律、行政法規(guī)涉及經(jīng)濟(jì)法、行政法、商法等多個(gè)法律部門，層次清晰，特點(diǎn)明顯，是其他部門無(wú)法與之相比的。工商行政管理部門企業(yè)信用信息基本內(nèi)容包括：市場(chǎng)準(zhǔn)入管理（企業(yè)登記、廣告經(jīng)營(yíng)許可、個(gè)體工商戶登記、商標(biāo)注冊(cè)）；市場(chǎng)主體行為監(jiān)督管理（專項(xiàng)檢查、重要商品市場(chǎng)監(jiān)管、重要商品準(zhǔn)入管理、拍賣活動(dòng)監(jiān)管、合同監(jiān)管、經(jīng)紀(jì)人管理、廣告監(jiān)管、商標(biāo)監(jiān)管、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、綜合監(jiān)管、行政執(zhí)法）；市場(chǎng)退出管理（注銷登記、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照和行政許可）等。這些信息基本上涵蓋了企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的信用狀況，真實(shí)客觀地反映了企業(yè)的真實(shí)信用狀態(tài)。

2、工商數(shù)據(jù)信息量大。工商行政管理部門擁有一支數(shù)量龐大、經(jīng)驗(yàn)豐富的監(jiān)管執(zhí)法隊(duì)伍，監(jiān)管執(zhí)法網(wǎng)點(diǎn)密集，對(duì)企業(yè)信用信息采集量達(dá)到了最大化。工商行政管理部門是由總局、省級(jí)局、副省級(jí)局、地級(jí)局、縣級(jí)局及工商所共五級(jí)工商部門組成，執(zhí)法機(jī)制具有橫向互通、縱向聯(lián)動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，無(wú)論是在縱向的上下級(jí)之間還是在橫向的同級(jí)部門之間都能夠做到信息相通、傳遞快速。因此，憑借這一優(yōu)勢(shì)機(jī)制，工商行政管理部門將各類企業(yè)信用信息源源不斷地充實(shí)到數(shù)據(jù)庫(kù)里，及時(shí)準(zhǔn)確地反映企業(yè)動(dòng)態(tài)信用狀況。

3、工商數(shù)據(jù)面向社會(huì)開放，為社會(huì)服務(wù)。工商數(shù)據(jù)向政府、市場(chǎng)主體和廣大公眾提供全面、真實(shí)、開放、準(zhǔn)確、客觀的企業(yè)信用信息狀況和優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。在組成企業(yè)信用信息體系的多個(gè)系統(tǒng)中，金融信用信息系統(tǒng)直接為金融行業(yè)自身利益服務(wù)，稅務(wù)信用信息系統(tǒng)直接為國(guó)家稅收服務(wù)，質(zhì)監(jiān)信用信息系統(tǒng)雖然與工商企業(yè)信用信息系統(tǒng)都是面向政府、企業(yè)和公眾，但其提供的信用信息僅僅限于企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量的信用狀況。與上述各部門相比，工商行政管理部門所掌握的企業(yè)資料是最原始、最基本和最完整的，并作為政府信息公開的一部分定期公告并接受社會(huì)查詢。

二、工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中的作用

（一）工商數(shù)據(jù)是企業(yè)信用體系建設(shè)不可或缺的重要組成部分

國(guó)家工商行政管理總局以“金信工程”推進(jìn)聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，建立信用分類監(jiān)管工作平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了全國(guó)各級(jí)工商部門的數(shù)據(jù)聯(lián)網(wǎng)，建立了覆蓋全國(guó)工商行政管理系統(tǒng)的信息化網(wǎng)絡(luò)，使各類數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)了實(shí)時(shí)匯總和交換，逐步建立了以提高監(jiān)管效能為目標(biāo)的企業(yè)信用分類監(jiān)管體系，該體系已經(jīng)成為企業(yè)信用體系建設(shè)的重要組成部分。不少地方的黨委、政府和有關(guān)部門對(duì)工商行政管理部門在企業(yè)信用體系建設(shè)中的突出表現(xiàn)給予了充分肯定和高度評(píng)價(jià)，并將企業(yè)信用體系建設(shè)的工作任務(wù)交予工商行政管理部門牽頭承擔(dān)。

（二）工商數(shù)據(jù)是企業(yè)信用體系建設(shè)的基礎(chǔ)，具有獨(dú)特的信用信息優(yōu)勢(shì)

工商行政管理部門是企業(yè)信息檔案的初始建立部門，工商部門的企業(yè)信用信息系統(tǒng)是目前收集企業(yè)信用信息最全面和最完整的平臺(tái)，其收錄的信用數(shù)據(jù)幾乎涵括了企業(yè)在各類經(jīng)濟(jì)和社會(huì)活動(dòng)中的信用表現(xiàn)，在企業(yè)信用體系建設(shè)中具有獨(dú)特的職能優(yōu)勢(shì)和地位優(yōu)勢(shì)。工商數(shù)據(jù)包括了企業(yè)設(shè)立（設(shè)立登記）、發(fā)展（年檢、違法記錄）和退出（吊銷、注銷）的全部信息，是企業(yè)信用信息的源頭，工商登記作為市場(chǎng)主體準(zhǔn)入的第一環(huán)節(jié)，其數(shù)據(jù)面廣、量大，且真實(shí)可靠，特別是對(duì)經(jīng)濟(jì)戶口的記錄記錄信息，有著其他部門數(shù)據(jù)不可比擬的優(yōu)勢(shì)，是稅務(wù)、質(zhì)監(jiān)、海關(guān)、銀行等部門建立企業(yè)管理、信貸信息的基礎(chǔ)和依據(jù)。

（三）工商數(shù)據(jù)能為企業(yè)信用體系建設(shè)提供的有力保障

首先，工商行政管理部門作為政府主管市場(chǎng)監(jiān)督和行政執(zhí)法的職能部門，通過工商數(shù)據(jù)的分析研究，可有效整合執(zhí)法資源，合理分配監(jiān)管力量，提高監(jiān)管執(zhí)法的效能，提升工商行政管理隊(duì)伍的綜合水平。其次，工商行政管理部門全面推行了企業(yè)信用分類監(jiān)管改革，建立了守信企業(yè)激勵(lì)機(jī)制、警示企業(yè)預(yù)警機(jī)制、失信企業(yè)懲誡機(jī)制和嚴(yán)重失信企業(yè)淘汰機(jī)制。通過以上機(jī)制記錄形成的工商數(shù)據(jù)向社會(huì)公開，一方面可提高誠(chéng)信企業(yè)的形象，另一方面也可給予失信企業(yè)一定的懲戒，營(yíng)造公平競(jìng)爭(zhēng)、平等有序的市場(chǎng)交易環(huán)境。再次，工商行政管理部門作為政府部門在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域最龐大的綜合執(zhí)法機(jī)構(gòu)，擁有一支忠于職守、勇于負(fù)責(zé)、清正廉潔、執(zhí)法如山強(qiáng)大的執(zhí)法隊(duì)伍，派出機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)密集，法律法規(guī)賦予的監(jiān)管執(zhí)法權(quán)限多、管理領(lǐng)域廣，所以查辦的各類經(jīng)濟(jì)違法違章案件數(shù)量多，工商部門及時(shí)把查辦的案件情況記錄入數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布，對(duì)企業(yè)的失信行為進(jìn)行有效的懲戒。

三、積極發(fā)揮工商數(shù)據(jù)的作用，深入推進(jìn)企業(yè)信用體系建設(shè)

（一）工商數(shù)據(jù)在建設(shè)企業(yè)信用信息體系中存在的問題

1、對(duì)工商數(shù)據(jù)建設(shè)的意義認(rèn)識(shí)不足。目前，有些地方的工商部門只是用自身掌握的數(shù)據(jù)來(lái)確定市場(chǎng)主體信用類別，進(jìn)而對(duì)其因“信”施“管”，其目的是為了解決日益增加的繁重的市場(chǎng)監(jiān)管任務(wù)和工商部門人員不足、監(jiān)管手段落后之間的矛盾，僅僅從工商部門自身對(duì)市場(chǎng)主體的監(jiān)管職能及執(zhí)法角度看待和處理問題，而主觀上對(duì)工商部門如何利用工商數(shù)據(jù)服務(wù)社會(huì)考慮得不夠，沒有從建設(shè)企業(yè)信用體系的高度去認(rèn)識(shí)工商數(shù)據(jù)的意義和作用。故各地工作開展得極不平衡，主要表現(xiàn)在監(jiān)管執(zhí)法資源整合不夠，數(shù)據(jù)利用效率不高，信息“孤島”現(xiàn)象還較為普遍，企業(yè)信用分類監(jiān)管綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的整體優(yōu)勢(shì)尚未得到充分發(fā)揮。如果不進(jìn)一步加深對(duì)企業(yè)信用信息系統(tǒng)在社會(huì)信用體系建設(shè)中的作用的認(rèn)識(shí)，同時(shí)采取有效方法解決目前出現(xiàn)的上述問題，將會(huì)制約工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中的更高層次和更廣領(lǐng)域發(fā)揮更大作用。

2、對(duì)如何完善工商數(shù)據(jù)建設(shè)缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃部署。工商部門對(duì)自身在企業(yè)信用體系建設(shè)的指導(dǎo)原則、目標(biāo)、任務(wù)和要求尚未明晰，因而對(duì)如何完善工商數(shù)據(jù)缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)、整體和系統(tǒng)的規(guī)劃部署，至今還沒有就完善工商數(shù)據(jù)作出總體規(guī)劃。由于工商部門對(duì)工商數(shù)據(jù)缺乏總體統(tǒng)籌規(guī)劃，造成各級(jí)工商部門在建立數(shù)據(jù)時(shí)沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，工作缺乏強(qiáng)有力的指導(dǎo)，導(dǎo)致了在推進(jìn)企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)與應(yīng)用中遇到的問題沒法得到有效解決，大大影響了工商數(shù)據(jù)的建設(shè)速度。

3、對(duì)企業(yè)信用信息的征集和使用無(wú)法可依。雖然國(guó)家工商總局頒布了《關(guān)于對(duì)企業(yè)實(shí)行信用分類監(jiān)管的意見》，就企業(yè)信用監(jiān)管體系建設(shè)的監(jiān)管指標(biāo)體系、指導(dǎo)思想、分類標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)分類監(jiān)管措施以及相應(yīng)的企業(yè)信用信息記錄、披露等問題作出了規(guī)定。但在法律上并沒有界定如何對(duì)企業(yè)信用信息的征集、加工和使用，也沒有統(tǒng)一的程序規(guī)定，使得企業(yè)信用分類監(jiān)管制度的權(quán)威性受到質(zhì)疑。同時(shí)，由于法律沒有明確國(guó)家秘密、個(gè)人隱私和商業(yè)秘密范圍，工商部門對(duì)企業(yè)信用信息的采集甚至被認(rèn)為違法行政和侵犯企業(yè)隱私。

4、存在“信息孤島”現(xiàn)象。工商數(shù)據(jù)管理平臺(tái)不夠完善，各地信用資料數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)不夠規(guī)范和統(tǒng)一，與政府有關(guān)部門的數(shù)據(jù)庫(kù)未能有效對(duì)接。首先，就工商部門內(nèi)部而言，目前企業(yè)信用信息系統(tǒng)在個(gè)別地區(qū)還只是一個(gè)封閉體系。各地工商部門雖然建立了相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，但還未能縱向與國(guó)家總局、橫向與其他同級(jí)工商部門進(jìn)行信息互通、共享，未能實(shí)現(xiàn)在系統(tǒng)內(nèi)部的無(wú)縫銜接，最大限度地發(fā)揮工商數(shù)據(jù)的整體效應(yīng)。其次，我國(guó)對(duì)企業(yè)信用及其他經(jīng)營(yíng)行為的記錄和監(jiān)督分散在工商、稅務(wù)、銀行、海關(guān)、質(zhì)監(jiān)等不同部門中，到目前為止，尚未在橫向之間形成一個(gè)統(tǒng)一的互聯(lián)互通的網(wǎng)絡(luò)體系，難以形成完整的信用記錄。

5、工商部門對(duì)自身在企業(yè)信用體系中的地位和作用認(rèn)識(shí)尚有偏差。工商部門在運(yùn)用工商數(shù)據(jù)參與企業(yè)信用體系建設(shè)的實(shí)踐中，對(duì)自身在企業(yè)信用體系建設(shè)的進(jìn)程中應(yīng)該擔(dān)當(dāng)什么角色和如何利用工商部門獨(dú)有的資源去參與信用體系建設(shè)認(rèn)識(shí)尚有偏差，因而各地工商部門在參與企業(yè)信用體系建設(shè)中的工作進(jìn)度不一，地區(qū)差別較大。甚至有部分地區(qū)的工商部門豪言壯志提出“工商部門要打造社會(huì)信用體系”，但這種提法是不科學(xué)的，工商部門要完善的企業(yè)信用信息系統(tǒng)只是社會(huì)信用體系組成的子系統(tǒng)。企業(yè)信用體系建設(shè)涉及部門眾多，工商部門只能在法律、法規(guī)和職責(zé)的權(quán)限內(nèi)，完善自身的子系統(tǒng)建設(shè)，并牽頭組織其他部門逐步推進(jìn)各自的企業(yè)信用體系建設(shè)工作，逐步建立高效有序的企業(yè)信用體系。

（二）充分發(fā)揮工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系中作用的建議。

1、進(jìn)一步提高對(duì)工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用信息系統(tǒng)的意義和作用的認(rèn)識(shí)。要從建設(shè)企業(yè)信用體系建設(shè)的高度去認(rèn)識(shí)工商數(shù)據(jù)，明確工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系中的地位和作用。建立高效有序的社會(huì)信用體系建設(shè)，企業(yè)信用是重中之重，企業(yè)的信用狀況與交易安全和經(jīng)濟(jì)秩序息息相關(guān)，加快社會(huì)信用體系建設(shè)必須加強(qiáng)企業(yè)信用體系的建設(shè)，工商數(shù)據(jù)是企業(yè)信用體系的基礎(chǔ)，是企業(yè)信用體系的重要組成部分。工商部門要打破地區(qū)及部門畫地為牢的思想，加強(qiáng)與政府各部門的溝通協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)政府各部門之間企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)的共享、互通，強(qiáng)化以企業(yè)信用分類監(jiān)管體系為主的工商數(shù)據(jù)建設(shè)，最大限度發(fā)揮信用約束機(jī)制的作用，把工商數(shù)據(jù)建設(shè)成企業(yè)信用體系中最重要內(nèi)容和最主要組成構(gòu)件。

2、進(jìn)一步從軟件、硬件和管理制度方面完善工商數(shù)據(jù)的建設(shè)。一方面，要整合工商內(nèi)部各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息，將各類企業(yè)信用信息及時(shí)、全面地接入數(shù)據(jù)庫(kù)，實(shí)現(xiàn)各個(gè)系統(tǒng)之間的信息互通共享，形成無(wú)縫銜接。另一方面，工商數(shù)據(jù)要使用統(tǒng)一規(guī)定的信用分類以及技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)（規(guī)范），以實(shí)現(xiàn)工商數(shù)據(jù)與橫向的企業(yè)信用體系信息平臺(tái)的有效對(duì)接，使得企業(yè)信用信息在整個(gè)企業(yè)信用信息體系內(nèi)的各部門、各機(jī)構(gòu)間暢通交流，確保企業(yè)信用信息的客觀、準(zhǔn)確，從而有效提高工商企數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系中的整體效能。

3、進(jìn)一步完善工商數(shù)據(jù)管理制度，加快市場(chǎng)征信行為立法步伐。目前，我國(guó)在市場(chǎng)征信行為方面還沒統(tǒng)一立法，因此，必須加快對(duì)市場(chǎng)征信行為的立法步伐，盡快出臺(tái)法律、法規(guī)。在法律、法規(guī)的框架下，制定完善工商部門的企業(yè)信用信息管理制度和規(guī)范，用制度和規(guī)范保障工商企業(yè)信用信息系統(tǒng)的有效運(yùn)行。通過立法，對(duì)企業(yè)信用信息的概念和范圍作出明確界定；對(duì)企業(yè)信用信息的征集、錄用和使用作出統(tǒng)一規(guī)范；對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)的依據(jù)、方法等相關(guān)問題作出規(guī)定；具體規(guī)定對(duì)企業(yè)信用獎(jiǎng)懲措施的種類、幅度，讓信用獎(jiǎng)懲機(jī)制有章可循，使企業(yè)信用信息的運(yùn)用有法可依，更具權(quán)威性。

4、進(jìn)一步加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，發(fā)揮工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中的最大效能。通過整體規(guī)劃和頂層設(shè)計(jì)，明確企業(yè)信用體系建設(shè)的指導(dǎo)思想、目標(biāo)、任務(wù)、要求，確定工商部門在企業(yè)信用體系建設(shè)中的作用、分工。同時(shí)，工商部門要明確本部門在企業(yè)信用建設(shè)中的目標(biāo)、任務(wù)、職責(zé)，在企業(yè)信用建設(shè)的指導(dǎo)原則下制定工商數(shù)據(jù)管理的總體計(jì)劃、工作方案、工作流程和管理制度，發(fā)揮工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系中建設(shè)的最大作用。進(jìn)一步明確工商數(shù)據(jù)建設(shè)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，在技術(shù)上統(tǒng)一數(shù)據(jù)的標(biāo)識(shí)標(biāo)準(zhǔn)、分類標(biāo)準(zhǔn)、格式編碼標(biāo)準(zhǔn)等，建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)檢索平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享。另外，工商部門要實(shí)時(shí)向社會(huì)提供企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)，縮短信息提供周期，使工商數(shù)據(jù)在企業(yè)信用體系建設(shè)中發(fā)揮最大的效能。

參考文獻(xiàn)：

[1]陳亞東，孔令兵.關(guān)于企業(yè)信用信息研究的再思考[J]現(xiàn)代情報(bào)，2004，（08）

[2]鐘民.企業(yè)信用與工商行政管理[J]工商行政管理2000，（17）

[3]常興遠(yuǎn)。企業(yè)信用建設(shè)中工商行政管理的作用研究，合肥工業(yè)大學(xué)碩士論文2007

[4]惠瑤.企業(yè)信用信息管理機(jī)制研究[J].現(xiàn)代情報(bào)，2008，（05）