“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)”：葫蘆里賣(mài)的什么藥

張業(yè)亮

2014年6月9日，美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬在白宮簽署了一項(xiàng)減免學(xué)生貸款負(fù)擔(dān)的總統(tǒng)備忘錄。

2015年1月20日，奧巴馬總統(tǒng)發(fā)表了任職以來(lái)第六次國(guó)情咨文。該國(guó)情咨文把國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策作為重點(diǎn)，提出了“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)”（middle-class economics）的新概念。奧巴馬還列舉了他連任以來(lái)所取得的經(jīng)濟(jì)成就，宣稱(chēng)“美國(guó)經(jīng)濟(jì)翻開(kāi)了新的一頁(yè)”， 以此證明其經(jīng)濟(jì)政策是正確的。1月21日和23日，奧巴馬先后在愛(ài)達(dá)荷州博伊西州立大學(xué)和堪薩斯大學(xué)發(fā)表演講時(shí)，再次兜售“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)”。由此可見(jiàn)，“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)”是奧巴馬任期最后兩年國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)政策的綱領(lǐng)。

中產(chǎn)階層每下愈況

美國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)是兩頭小、中間大，中產(chǎn)階層占美國(guó)社會(huì)的絕大部分。在美國(guó)，中產(chǎn)階層是指家庭收入處于經(jīng)濟(jì)階梯最上層的20﹪和最底層20﹪之間的群體，皮尤研究中心將之定義為家庭年收入是全國(guó)平均收入兩倍的、2/3的成年人。

近年來(lái)，中產(chǎn)階層人數(shù)減少、家庭中值收入停滯、生活水平下降已成為美國(guó)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的一個(gè)突出現(xiàn)象。

在戰(zhàn)后頭30多年里，隨著美國(guó)經(jīng)濟(jì)的迅速擴(kuò)張，中產(chǎn)階層收入也相應(yīng)增長(zhǎng)。但是，進(jìn)入上世紀(jì)70年代以后，雖然美國(guó)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)，中產(chǎn)階層的收入增長(zhǎng)卻相對(duì)緩慢。特別是2007年美國(guó)陷入由次貸危機(jī)引發(fā)的經(jīng)濟(jì)衰退后，中產(chǎn)階層家庭收入增長(zhǎng)陷入停滯。根據(jù)國(guó)會(huì)預(yù)算局?jǐn)?shù)據(jù)，1979年～2007年，美國(guó)的人均GDP上升了50﹪，但同一時(shí)期，中產(chǎn)階層家庭中值收入增長(zhǎng)不到30﹪。皮尤民調(diào)數(shù)據(jù)顯示，1971年，中產(chǎn)階層收入占國(guó)民收入的比重為62%;到2011年，這一比重下降到45%。2013年，扣除通脹，中產(chǎn)階層家庭中值收入比2007年次貸危機(jī)前下降8%。

除了中值收入下降外，在過(guò)去數(shù)年里，中產(chǎn)階層家庭的財(cái)富（資產(chǎn)減去債務(wù)）也嚴(yán)重縮水。從1989年至2007年，由于房產(chǎn)和股票價(jià)值上漲，美國(guó)人中值家庭凈資產(chǎn)從7.9萬(wàn)美元激增到12.7萬(wàn)美元。2007年房地產(chǎn)泡沫破滅后，這一部分凈得化為烏有，中產(chǎn)階層家庭凈資產(chǎn)下降至9.3萬(wàn)美元，2010年又進(jìn)一步下降至7.7萬(wàn)美元。

數(shù)十年來(lái)，多數(shù)美國(guó)人自稱(chēng)是“中產(chǎn)階層”或“工薪階層”， 甚至在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期也很少有人自稱(chēng)為“下層階層”。但近年來(lái)，隨著中產(chǎn)階層收入下降，中產(chǎn)階層人數(shù)銳減，自稱(chēng)為“下層階層”的人增多。根據(jù)皮尤民調(diào)，1971年，成人中有61%屬于中產(chǎn)階層;1981年，有59%的美國(guó)成年人被歸到“中等收入”群體;但到2008年，中產(chǎn)階層人數(shù)下降到53%，2011年下降到51%，2012年進(jìn)一步下降到49%，認(rèn)為自己屬于下層階層的人數(shù)則由2008年的25%增加到32%。

由于收入增長(zhǎng)停滯、財(cái)富縮水，中產(chǎn)階層的生活水平下降。不少美國(guó)人為了供孩子上大學(xué)，不得不同時(shí)干兩份全職工作。數(shù)百萬(wàn)美國(guó)人比過(guò)去任何時(shí)期都更加努力工作以維持生活不至于入不敷出。但即使這樣，多數(shù)家庭維持收支相抵越來(lái)越困難。在美國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇五年后的今天，多數(shù)中產(chǎn)階層家庭沒(méi)有分享到經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)的紅利。相反，有42%的人認(rèn)為他們比2007年12月經(jīng)濟(jì)衰退開(kāi)始時(shí)的家庭財(cái)務(wù)狀況還要差，只有占美國(guó)人口1%的富豪階層享有經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張的果實(shí)。

美國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化

造成美國(guó)中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)狀況下降的原因是什么？

從表面上看，2007年次貸危機(jī)所引發(fā)的戰(zhàn)后最嚴(yán)重和持續(xù)時(shí)間最長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)衰退，以及復(fù)蘇的漫長(zhǎng)是導(dǎo)致中產(chǎn)階層收入停滯、生活水平下降的主要原因;房地產(chǎn)泡沫破滅使美國(guó)中產(chǎn)階層中值家庭凈資產(chǎn)大幅貶值;經(jīng)濟(jì)衰退和復(fù)蘇乏力導(dǎo)致就業(yè)增長(zhǎng)緩慢，長(zhǎng)期失業(yè)率上升使勞動(dòng)力市場(chǎng)的供大于求，企業(yè)可以壓低工人的工資;工人對(duì)失業(yè)的擔(dān)憂使得他們不敢輕易放棄現(xiàn)有的工作、尋求報(bào)酬更高的工作，企業(yè)也不必付出更高的工資挽留他們。

但中產(chǎn)階層“衰落”的更深層次原因則是全球化和技術(shù)進(jìn)步帶來(lái)的美國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的變化。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)是帶動(dòng)就業(yè)和收入增長(zhǎng)的主要因素，但高技術(shù)信息產(chǎn)業(yè)和金融服務(wù)業(yè)的快速發(fā)展改變了美國(guó)經(jīng)濟(jì)的形態(tài)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的方式，促進(jìn)美國(guó)經(jīng)濟(jì)由工業(yè)經(jīng)濟(jì)向信息經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)變;同時(shí)由于美國(guó)人力成本的提高，導(dǎo)致美國(guó)制造業(yè)向海外轉(zhuǎn)移帶來(lái)產(chǎn)業(yè)“空心化”，從而產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)衰退后“無(wú)就業(yè)復(fù)蘇”的新現(xiàn)象。技術(shù)進(jìn)步提高了生產(chǎn)率，使企業(yè)可以雇傭更少的員工;而來(lái)自新興國(guó)家的經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)促使美國(guó)企業(yè)把產(chǎn)品“外包”，進(jìn)一步導(dǎo)致“中等技術(shù)”崗位流失。上述因素導(dǎo)致美國(guó)經(jīng)濟(jì)在1990、2001和2007年三次衰退中，數(shù)百萬(wàn)就業(yè)崗位消失。當(dāng)中等技術(shù)崗位消失后，這些工人只能從事低技術(shù)崗位的工作或競(jìng)爭(zhēng)少量的中等技術(shù)工作，激烈的競(jìng)爭(zhēng)推動(dòng)了整體工資水平下降。

此外，由于美國(guó)大企業(yè)的增多和工會(huì)組織的衰落，勞資談判權(quán)向資方轉(zhuǎn)移也是造成中產(chǎn)階層工資增長(zhǎng)停滯的一個(gè)原因。1992年，雇傭500個(gè)人以上公司的工人數(shù)占所有工人數(shù)的42%;到2013年，這一比重上升到46%。近年來(lái)，一些共和黨控制的州（威斯康星州等）通過(guò)反工會(huì)法律，要求公共部門(mén)的工會(huì)會(huì)員繳納更多的醫(yī)保和退休基金，以減少州的財(cái)政支出，導(dǎo)致這些部門(mén)的工會(huì)組織會(huì)員銳減，削弱了工會(huì)的集體談判權(quán);一些州還推動(dòng)“工作權(quán)法”的立法，禁止工會(huì)組織強(qiáng)迫私營(yíng)部門(mén)工人繳納會(huì)費(fèi)作為雇傭的條件，從而削弱了工會(huì)就員工薪酬待遇與企業(yè)進(jìn)行談判的權(quán)力。

最后，自小布什政府以來(lái)的美國(guó)聯(lián)邦政府的稅收政策，使減稅的好處大都落入富人的腰包，加劇了美國(guó)收入分配的不平等，進(jìn)一步拉大了美國(guó)的貧富差距。在已實(shí)施和目前正在實(shí)施的減稅計(jì)劃中，包括公司稅、遺產(chǎn)稅和個(gè)人所得稅的影響對(duì)不同收入群體有著很大的區(qū)別，由于富豪和高收入家庭的平均減稅額和稅后收入遠(yuǎn)高于中等收入家庭的平均減稅額，由此造成富豪收入成倍增長(zhǎng)，而中產(chǎn)階層家庭收入增長(zhǎng)有限。

對(duì)美國(guó)政治制度的健康帶來(lái)威脅

中產(chǎn)階層家庭經(jīng)濟(jì)狀況每下愈況對(duì)美國(guó)政治制度和社會(huì)也將產(chǎn)生不利的影響。

中產(chǎn)階層人數(shù)的減少及其占國(guó)民收入的比重下降進(jìn)一步加劇了美國(guó)社會(huì)業(yè)已嚴(yán)重的貧富分化。美國(guó)是世界上貧富差距最大的國(guó)家之一，2008年以來(lái)，經(jīng)濟(jì)衰退和失業(yè)率上升使美國(guó)貧窮率進(jìn)一步上升，美國(guó)經(jīng)濟(jì)緩慢復(fù)蘇也沒(méi)有改變這一趨勢(shì)。另一方面，財(cái)富日益聚集在占美國(guó)人口極小部分的富豪手中。收入和財(cái)富分配的不平等是貧富差距不斷加劇的主要原因。根據(jù)皮尤中心的民調(diào)，1971年中產(chǎn)階層收入占國(guó)民收入的比重為62%，到2011年這一比重下降到45%;而同期富人占全國(guó)收入分配中的份額由1971年的29%上升到2011年的46%;社會(huì)底層則由10%下降到9%。2013年，上層收入家庭的中值凈資產(chǎn)達(dá)到63.94萬(wàn)美元，是中產(chǎn)階層家庭凈資產(chǎn)的7倍、社會(huì)最底層階層家庭的70倍。

中產(chǎn)階層收入停滯、生活水平下降有可能激起他們對(duì)美國(guó)制度的不滿。西方政治學(xué)理論認(rèn)為，龐大的中產(chǎn)階層是建立穩(wěn)定的民主制度的基礎(chǔ)。美國(guó)政治學(xué)家福山把中產(chǎn)階層視為自由政治秩序的保證，他認(rèn)為沒(méi)有中產(chǎn)階層，自由民主制度將失去其基礎(chǔ)。中產(chǎn)階層的“衰落”也引發(fā)不少美國(guó)人的擔(dān)憂。美國(guó)《華盛頓郵報(bào)》撰寫(xiě)的社論認(rèn)為，民主的社會(huì)基礎(chǔ)是強(qiáng)大的中產(chǎn)階層，中產(chǎn)階層家庭收入下降對(duì)美國(guó)政治制度的健康帶來(lái)威脅。許多美國(guó)人也認(rèn)為，美國(guó)走在一條錯(cuò)誤的道路上，對(duì)美國(guó)前進(jìn)的方向不滿。這種不滿擴(kuò)大到經(jīng)濟(jì)制度本身，絕大多數(shù)人認(rèn)為美國(guó)的經(jīng)濟(jì)制度主要是為富人設(shè)計(jì)，而不是為所有美國(guó)人。

中產(chǎn)階層收入停滯、生活水平下降也削弱了美國(guó)民眾對(duì)“美國(guó)夢(mèng)”的信仰。不同社會(huì)階層具有不同的生活方式、消費(fèi)習(xí)慣、價(jià)值觀和政治行為。躋身中產(chǎn)階層意味著不僅家庭收入達(dá)到一定的水準(zhǔn)，還包括接受自由、平等、財(cái)產(chǎn)、企業(yè)家精神等美國(guó)政治文化和價(jià)值觀的一系列信仰，信奉“人人只要通過(guò)努力，就可獲得成功”和“下一代將享受更高標(biāo)準(zhǔn)的生活”的“美國(guó)夢(mèng)”。 中產(chǎn)階層收入停滯、生活下降嚴(yán)重動(dòng)搖了美國(guó)人對(duì)機(jī)會(huì)、平等、只要努力就會(huì)得到回報(bào)的“美國(guó)夢(mèng)”信仰，“美國(guó)夢(mèng)”變得越來(lái)越不可企及?！敖裉?，對(duì)普通美國(guó)人來(lái)說(shuō)，上升到中產(chǎn)階層聽(tīng)起來(lái)像看一場(chǎng)老電影”，美國(guó)勞工部部長(zhǎng)托馬斯·佩雷斯評(píng)論道，“很少有人能感到經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶來(lái)的好處，人們更努力和聰明地工作，但他們的付出沒(méi)有換來(lái)相等的報(bào)酬”。 （下轉(zhuǎn)本刊42頁(yè)）

醫(yī)治“良方”？

奧巴馬的“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)”是針對(duì)美國(guó)中產(chǎn)階層“衰落”以及貧窮和收入不平等加劇而開(kāi)出的一劑“處方”。奧巴馬在國(guó)情咨文中聲稱(chēng)，“讓我們?yōu)槊恳粋€(gè)美國(guó)人恢復(fù)努力工作和越來(lái)越多的機(jī)會(huì)之間的聯(lián)系”， “采取大膽的行動(dòng)……確保每個(gè)人都得到公平的機(jī)會(huì)”，“實(shí)現(xiàn)他們的努力和夢(mèng)想追求的目標(biāo)”。

奧巴馬的“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)”包括以下三個(gè)方面的內(nèi)容：一是提出了旨在幫助中低收入家庭提高生活水平、維持社會(huì)經(jīng)濟(jì)階梯上升通道的一系列具體措施，主要包括：（1）把兒童照顧作為經(jīng)濟(jì)政策的優(yōu)先議程，“使美國(guó)每個(gè)有孩子的中低收入家庭都能享受和負(fù)擔(dān)得起高質(zhì)量的兒童照顧”，為此奧巴馬提出為中低收入的中產(chǎn)階層家庭的每個(gè)孩子減稅3000美元的計(jì)劃。（2）推動(dòng)國(guó)會(huì)提出和通過(guò)帶薪休假、婦女產(chǎn)假的議案，同時(shí)幫助各州建立帶薪休假的制度。美國(guó)是發(fā)達(dá)國(guó)家中惟一不實(shí)行帶薪休病假和婦女產(chǎn)假的國(guó)家，有4300萬(wàn)工人不能享受帶薪休病假。（3）提高聯(lián)邦最低工資標(biāo)準(zhǔn)，把最低工資由目前的每小時(shí)7.25美元提高到10.10美元;同時(shí)要求國(guó)會(huì)通過(guò)男女同工同酬的法案，以改善中低階層家庭生活。（4）推動(dòng)二年制社區(qū)學(xué)院實(shí)行免費(fèi)教育，為中產(chǎn)階層子女提供更多的上大學(xué)的機(jī)會(huì)，減少因?qū)W生貸款而積壓的家庭債務(wù)?！按_保已經(jīng)因?qū)W生貸款而債務(wù)纏身的美國(guó)人減少每月支付的貸款，以使學(xué)生不會(huì)因債務(wù)輟學(xué)而放棄對(duì)夢(mèng)想的追求”。（5）更新美國(guó)的就業(yè)培訓(xùn)制度，利用社區(qū)學(xué)院來(lái)為當(dāng)?shù)氐墓九嘤?xùn)工人，為就業(yè)市場(chǎng)提供高工資崗位，“給工人家庭一個(gè)公平機(jī)會(huì)”;同時(shí)“強(qiáng)化而不是削弱工會(huì)的法律，給美國(guó)工人一個(gè)說(shuō)話的機(jī)會(huì)”。

二是實(shí)施對(duì)富人增稅、為中低收入家庭減稅的稅收政策，以縮小收入分配不平等，實(shí)現(xiàn)社會(huì)公平。為支付實(shí)施社區(qū)學(xué)院免費(fèi)、帶薪病假和雙職工家庭稅收減免的費(fèi)用，奧巴馬提出在今后十年內(nèi)，對(duì)年收入50萬(wàn)美元以上的富人以及最大的50家金融公司和信托基金增稅3200億美元的計(jì)劃，包括把資本利得稅的最高稅率由目前的23.8%提高到28%，用這筆錢(qián)來(lái)支付社區(qū)學(xué)院二年的免學(xué)費(fèi)和雙職工家庭每年500美元的稅收抵免;同時(shí)改革稅制，“消除導(dǎo)致1%富人規(guī)避對(duì)他們積累的財(cái)富征稅的不平等的稅收漏洞”。

三是加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、擴(kuò)大出口貿(mào)易、制定貿(mào)易規(guī)則，推動(dòng)“自由和公平”貿(mào)易，以確保美國(guó)經(jīng)濟(jì)的競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)美國(guó)的就業(yè)。奧巴馬政府在2016年預(yù)算中提出4780億美元的公共工程預(yù)算，為美國(guó)工人創(chuàng)造更多的就業(yè)機(jī)會(huì)，解決工人的就業(yè)不安全，強(qiáng)調(diào)“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)就是幫助美國(guó)人在一個(gè)不斷變化的世界中感到更安全”。

奧巴馬的“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)”是一個(gè)內(nèi)容龐雜、充滿濃厚自由派色彩的經(jīng)濟(jì)綱領(lǐng)，概括起來(lái)就是：幫助努力工作的中低收入家庭實(shí)現(xiàn)收支相抵，為他們提供新經(jīng)濟(jì)高薪崗位所需的技能，促進(jìn)美國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，提高美國(guó)經(jīng)濟(jì)的競(jìng)爭(zhēng)力。但在美國(guó)聯(lián)邦政府財(cái)政赤字和債務(wù)仍居高不下以及參眾兩院均為共和黨控制的情況下，其中不少措施與主張小政府、減稅和維護(hù)州權(quán)的共和黨格格不入，這必然遭到國(guó)會(huì)共和黨人的反對(duì)。奧巴馬的“中產(chǎn)階層經(jīng)濟(jì)學(xué)”有可能如同前五次國(guó)情咨文中的承諾一樣，其中多數(shù)立法建議成為一紙空文。

（作者為清華大學(xué)中美關(guān)系研究中心高級(jí)研究員）