新形勢(shì)下ADR的運(yùn)用與發(fā)展

◎ 文 《法人》特約撰稿 趙憲明

（作者系中木集團(tuán)總法律顧問）

在信息技術(shù)及互聯(lián)網(wǎng)的影響下，ADR制度的適用形式不斷創(chuàng)新、適用領(lǐng)域不斷拓展，并且?guī)缀跛械膭?chuàng)新與拓展都與互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)

從商事活動(dòng)源起的第一天，商事糾紛便隨之發(fā)生；隨著商事活動(dòng)模式逐步發(fā)展，商事糾紛也日趨復(fù)雜。在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化背景下，各國(guó)經(jīng)濟(jì)相互依存度的不斷加強(qiáng)，人們商事行為的形式正在發(fā)生顯著變化；而信息技術(shù)及互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展則正在將人們的商事行為及商業(yè)模式帶入一個(gè)全新的時(shí)代。商事活動(dòng)的繁盛及商業(yè)模式的不斷創(chuàng)新變革，也必然導(dǎo)致商事爭(zhēng)議數(shù)量急劇增加，形式上日趨多元化；而如何應(yīng)對(duì)不斷變化發(fā)展的商事爭(zhēng)議，成為一道常談常新的課題。

實(shí)踐中，商事爭(zhēng)議的解決方式主要有民事訴訟、仲裁、調(diào)解、和解等等，不勝枚舉；從是否涉訴的角度劃分，可以分為民事訴訟制度和民事訴訟制度以外的各種非訴訟爭(zhēng)議解決程序，后者即指ADR；其英文全稱為Alternative Dispute Resolution，一般翻譯為“替代性糾紛解決方式”。而契約自治精神作為ADR的特征和原則，貫穿于ADR的始終，滲透在ADR的方方面面。

我國(guó)的ADR機(jī)制建設(shè)與西方國(guó)家相比，起步較晚，但發(fā)展至今已基本形成了以仲裁、調(diào)解為主要形式的替代性糾紛解決機(jī)制。整體上看，以仲裁和調(diào)解為主要類型的我國(guó)ADR制度正處于高速發(fā)展時(shí)期，其適用形式不斷創(chuàng)新、適用領(lǐng)域不斷拓展，網(wǎng)上仲裁、金融創(chuàng)新中的調(diào)解、建設(shè)工程爭(zhēng)議專家評(píng)審機(jī)制、互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)的自治性爭(zhēng)議解決模式、P2P網(wǎng)貸的行業(yè)門戶網(wǎng)站ADR模式等代表了我國(guó)ADR領(lǐng)域的新動(dòng)向。

網(wǎng)上仲裁

我們知道，仲裁相較訴訟而言，程序上的便利性和靈活性是其一大特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。隨著信息時(shí)代的發(fā)展，大量商事活動(dòng)已通過無紙化方式完成，大量文件資料也已通過電子媒介儲(chǔ)存或傳輸。在信息高度電子化的今天，將仲裁這一歷史悠久的ADR機(jī)制由線下轉(zhuǎn)為線上，已經(jīng)成為可能；而考慮到仲裁程序便利性的特征，這種轉(zhuǎn)變或許會(huì)成為一種趨勢(shì)。在這一背景下，網(wǎng)上仲裁應(yīng)運(yùn)而生。

根據(jù)目前部分仲裁機(jī)構(gòu)設(shè)立的網(wǎng)上仲裁規(guī)則來看，與傳統(tǒng)仲裁相比，其仲裁庭的組成及仲裁的基本程序并未發(fā)生實(shí)質(zhì)變化，但在文件提交方式、開庭審理方式上則有顯明的電子化及網(wǎng)絡(luò)化特點(diǎn)。例如：網(wǎng)上仲裁規(guī)則規(guī)定，仲裁機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人原則上均采取電子郵件、電子數(shù)據(jù)交換、傳真等方式發(fā)送通知材料、提交申請(qǐng)、答辯、證據(jù)材料等；當(dāng)事人提交的證據(jù)可以是以電子、光學(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲(chǔ)存的電子證據(jù)，電子證據(jù)采用了可靠的電子簽名，與經(jīng)手寫簽名或者蓋章的文件具有同等的效力和證明力；在審理方式上，仲裁庭一般對(duì)案件進(jìn)行書面審理，有必要采取開庭審理的，仲裁庭一般采用以網(wǎng)絡(luò)視頻會(huì)議及其他電子或者計(jì)算機(jī)通訊形式所進(jìn)行的網(wǎng)上開庭方式。

我們可以看到，網(wǎng)上仲裁并沒有顛覆仲裁的特征和實(shí)質(zhì)，但其對(duì)資料及證據(jù)的提交、審理的網(wǎng)絡(luò)化等方面的更新無疑使仲裁的程序便利性又向前邁進(jìn)了一大步。

金融創(chuàng)新下的證券業(yè)調(diào)解機(jī)制

當(dāng)今中國(guó)的金融改革和創(chuàng)新如火如荼，金融業(yè)多年來傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)局面面臨突破，在金融工具、金融方式、金融技術(shù)、金融機(jī)構(gòu)以及金融市場(chǎng)等方面均發(fā)生著明顯的創(chuàng)新與變革。而這對(duì)金融創(chuàng)新領(lǐng)域的爭(zhēng)議解決提出了新的挑戰(zhàn)。首先，創(chuàng)新金融產(chǎn)品及服務(wù)本身存在跨行業(yè)的特點(diǎn)，金融風(fēng)險(xiǎn)在證券、保險(xiǎn)、信托等行業(yè)互相滲透，這導(dǎo)致了證券糾紛解決的困難；第二，創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)的開展方式發(fā)生了改變，以證券開戶為例，出現(xiàn)了當(dāng)面見證開戶、視頻見證開戶、數(shù)字證書驗(yàn)證網(wǎng)上開戶等新模式，為爭(zhēng)端解決帶來了舉證困難；第三，在金融創(chuàng)新環(huán)境下，法律法規(guī)的滯后性問題、新老法規(guī)交織、制度設(shè)計(jì)缺漏等問題凸顯，也增加了證券糾紛解決的難度。

面對(duì)前述挑戰(zhàn)，相較于傳統(tǒng)訴訟方式存在的諸如案件受理?xiàng)l件限制、法律滯后等局限，ADR調(diào)解模式無疑具有更多的適用空間。2012年中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券糾紛調(diào)解工作管理辦法》《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)調(diào)解員管理辦法》及《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券糾紛調(diào)解規(guī)則》三項(xiàng)試行規(guī)則，設(shè)立了證券糾紛調(diào)解中心，正式啟動(dòng)了證券糾紛調(diào)解工作。規(guī)則規(guī)定，調(diào)解可由當(dāng)事人單方或共同提出；調(diào)解期限較短，一般于20個(gè)工作日內(nèi)完畢；調(diào)解員專業(yè)度高，由會(huì)員單位有10年以上工作經(jīng)驗(yàn)或5年以上監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)或糾紛解決經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員或法律人員專家學(xué)者擔(dān)任；調(diào)解依據(jù)較為靈活，可以參考各類規(guī)范性文件、自律規(guī)則及行業(yè)管理；調(diào)解協(xié)議具有民事合同的約束力。

證券糾紛調(diào)解機(jī)制的建立，為證券糾紛通過非訴訟方式解決提供了便捷高效的渠道，適應(yīng)了行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的需要，對(duì)及時(shí)、有效解決證券業(yè)務(wù)糾紛、推動(dòng)行業(yè)規(guī)范發(fā)展無疑具有重要作用。

中木集團(tuán)總法律顧問趙憲明

建設(shè)工程爭(zhēng)議專家評(píng)審機(jī)制

建設(shè)工程領(lǐng)域的爭(zhēng)議涉及問題復(fù)雜，普遍存在著技術(shù)性強(qiáng)、爭(zhēng)議額度大、涉及多方主體、影響時(shí)間久、對(duì)保密性要求高等方面的特點(diǎn)，因此ADR機(jī)制在建設(shè)工程爭(zhēng)議中具有顯著的優(yōu)勢(shì)。而完善的爭(zhēng)議解決制度不僅有利于工程的順利進(jìn)行，能降低爭(zhēng)議解決成本，又能防止司法資源浪費(fèi)以及緩解社會(huì)矛盾與沖突。

目前，國(guó)內(nèi)建設(shè)工程領(lǐng)域中的替代性爭(zhēng)議解決方法主要為“爭(zhēng)議評(píng)審”制度，具體是指在建設(shè)工程合同（包括勘察合同、設(shè)計(jì)合同、施工合同、監(jiān)理合同、項(xiàng)目管理合同等）履行中發(fā)生糾紛時(shí)，根據(jù)當(dāng)事人約定，將爭(zhēng)議提交ADR機(jī)構(gòu)的專家評(píng)審組對(duì)爭(zhēng)議出具評(píng)審意見的爭(zhēng)議解決方式。目前，貿(mào)仲、北仲等仲裁機(jī)構(gòu)均設(shè)立專家評(píng)審制度及具體規(guī)則，其規(guī)則內(nèi)容主要對(duì)評(píng)審制度的適用范圍、評(píng)審專家的選定及評(píng)審組的組成、評(píng)審程序、評(píng)審意見的提交等進(jìn)行了規(guī)范。規(guī)則一般規(guī)定，當(dāng)事人在一定期限內(nèi)對(duì)評(píng)審意見未提出異議的，則評(píng)審意見在上述期限屆滿之日起對(duì)各方當(dāng)事人有約束力。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照評(píng)審意見執(zhí)行。

目前，建設(shè)工程爭(zhēng)議評(píng)審制度已在國(guó)際建設(shè)工程領(lǐng)域得到了廣泛認(rèn)可，適用主體和范圍越來越廣泛。隨著中國(guó)企業(yè)走出去參與國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)及海外工程業(yè)務(wù)的跨越式發(fā)展，建設(shè)工程爭(zhēng)議評(píng)審制度勢(shì)必得到更多企業(yè)的重視和理解，發(fā)揮出更大的積極作用。

互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)的自治性爭(zhēng)議解決模式

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，大量傳統(tǒng)的商事活動(dòng)已由線下交易轉(zhuǎn)移到互聯(lián)網(wǎng)在線交易。通過各類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)進(jìn)行的商事交易數(shù)量急劇增長(zhǎng)，且交易模式電子化，這些均為商事糾紛解決帶來了新的課題。

我們注意到，目前部分規(guī)模較大的互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)已經(jīng)將以往簡(jiǎn)單的售后咨詢服務(wù)加以升級(jí)、改造與革新，形成了以交易平臺(tái)客服中心為中間方的網(wǎng)絡(luò)交易爭(zhēng)議解決模式，而且隨著大量實(shí)踐案例的積累，該種模式也日益成熟，不斷規(guī)范化和制度化。

以阿里巴巴為例，2010年9月，其發(fā)布了《大淘寶宣言》，首次明確了網(wǎng)購交易各方在淘寶平臺(tái)上的基本權(quán)利與義務(wù)，明確了網(wǎng)購市場(chǎng)的基本原則，引導(dǎo)網(wǎng)購市場(chǎng)參與各方按照新商業(yè)文明的要求逐步轉(zhuǎn)變。而阿里巴巴的B2B交易平臺(tái)經(jīng)過多年積累和摸索，已形成了一套較為完整的交易行為規(guī)則體系，內(nèi)容涵蓋用戶注冊(cè)規(guī)則、商品展示規(guī)則、評(píng)價(jià)體系規(guī)則、報(bào)價(jià)詢價(jià)規(guī)則、支付規(guī)則等平臺(tái)交易行為的各個(gè)層面。在其《交易爭(zhēng)議處理規(guī)則》中，更針對(duì)發(fā)貨、收貨、退貨、定制類商品、價(jià)格優(yōu)惠及贈(zèng)品等事項(xiàng)中交易雙方的權(quán)利義務(wù)做出了更為具體的規(guī)定。前述規(guī)則無疑為其后期的爭(zhēng)端解決提供了較為充分的基礎(chǔ)。

相對(duì)其他ADR機(jī)制，互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)爭(zhēng)端解決模式不僅具有啟動(dòng)方式便捷、受理?xiàng)l件寬松、處理快速、時(shí)效性強(qiáng)等特點(diǎn)外，更有對(duì)爭(zhēng)議雙方更強(qiáng)的約束力和執(zhí)行力，而這一點(diǎn)恰恰是傳統(tǒng)ADR機(jī)制的欠缺所在。

由于互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)一般都建立了較為完善的信用評(píng)價(jià)及評(píng)分體系，而信用度則在網(wǎng)絡(luò)交易中發(fā)揮著舉足輕重的作用。交易平臺(tái)在進(jìn)行爭(zhēng)端解決時(shí)有權(quán)依據(jù)其規(guī)則對(duì)雙方信用評(píng)分進(jìn)行扣減，這無疑能夠?qū)?zhēng)議雙方施加強(qiáng)有力的影響力，促使其遵守交易平臺(tái)制定的行為準(zhǔn)則，履行交易平臺(tái)做出的爭(zhēng)端處理意見。

正是由于具備了前述特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)，可以預(yù)見，互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)的自治性爭(zhēng)議解決模式有望逐步成為網(wǎng)絡(luò)商事活動(dòng)爭(zhēng)議的重要解決途徑，并發(fā)揮獨(dú)特和重要的作用。

P2P網(wǎng)貸的行業(yè)門戶網(wǎng)站ADR模式

互聯(lián)網(wǎng)金融可以說是近兩年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的熱門詞匯，而在如火如荼的互聯(lián)網(wǎng)金融中，P2P網(wǎng)貸的井噴式發(fā)展無疑是備受矚目的一大熱點(diǎn)。根據(jù)最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2014年底，我國(guó)網(wǎng)貸運(yùn)營(yíng)平臺(tái)已達(dá)1575家；自網(wǎng)貸行業(yè)誕生以來的累計(jì)成交量已超過3829億元；僅2014年度，網(wǎng)貸行業(yè)成交量以月均10.99%的速度增加，全年累計(jì)成交量高達(dá)2528億元，是2013年的2.39倍。P2P網(wǎng)貸的發(fā)展速度之快，由此可見一斑。在行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)，與P2P網(wǎng)貸相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范及爭(zhēng)議解決機(jī)制也成為業(yè)界關(guān)注的重點(diǎn)。

P2P網(wǎng)貸從法律關(guān)系上講，是指由具有資質(zhì)的網(wǎng)站作為中介平臺(tái)，借款方在平臺(tái)發(fā)布借款需求，投資者向借款方放貸的行為；本質(zhì)上屬于“民間自然人之間的或民間自然人與法人之間的借貸，為民間借貸的法律管轄范圍之內(nèi)”。

由于P2P網(wǎng)貸行業(yè)目前監(jiān)管機(jī)構(gòu)及模式尚不清晰，相關(guān)配套管理的法律法規(guī)亦不完備，行業(yè)灰色地帶和模糊空間較大，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件層出不窮，爭(zhēng)議糾紛頻發(fā)。而P2P網(wǎng)貸糾紛，除了具有傳統(tǒng)信貸糾紛的屬性，更具有其自身的特點(diǎn)。

首先，由于廣泛采用了網(wǎng)絡(luò)在線交易撮合的模式，P2P網(wǎng)貸的項(xiàng)目涉及投資者人數(shù)眾多，一旦發(fā)生法律糾紛，往往涉及成千上萬投資者的爭(zhēng)議維權(quán)；第二，由于P2P網(wǎng)貸一般采取各類增信措施，每項(xiàng)交易往往涉及包括投資者、借款人、承擔(dān)中介角色的網(wǎng)貸公司、提供各類增信服務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)在內(nèi)的眾多主體，一旦發(fā)生爭(zhēng)議，各方責(zé)任的判定及厘清較為復(fù)雜；第三，P2P網(wǎng)貸作為新興行業(yè)，各種創(chuàng)新營(yíng)銷層出不窮，一旦發(fā)生糾紛，如何既做到公平合理、維護(hù)各方權(quán)利，又能尊重交易目的、顧及商業(yè)模式，這對(duì)爭(zhēng)議解決提出了更高的要求。

傳統(tǒng)訴訟渠道解決，則存在著維權(quán)成本過高、判決結(jié)果違背交易雙方商業(yè)目的等問題，可能導(dǎo)致投資者資金成本損失與網(wǎng)貸公司信譽(yù)受損的雙輸局面。正因如此，網(wǎng)貸行業(yè)正在探索通過ADR機(jī)制解決糾紛。其中，以網(wǎng)貸之家為代表的行業(yè)門戶網(wǎng)站作為中間方對(duì)P2P網(wǎng)貸進(jìn)行居中調(diào)解的方式，已經(jīng)進(jìn)入業(yè)界考慮的范疇，并在積極進(jìn)行嘗試。

以網(wǎng)貸之家為代表的網(wǎng)貸行業(yè)門戶網(wǎng)站作為ADR解決機(jī)構(gòu)具有以下優(yōu)勢(shì)：第一，該類機(jī)構(gòu)不提供具體的網(wǎng)貸交易服務(wù)，主要從事對(duì)各網(wǎng)貸公司的調(diào)研、考察，并向投資者提供客觀的統(tǒng)計(jì)及衡量信息，具備天然的中立性和公平性；第二，該類機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期關(guān)注和跟蹤P2P網(wǎng)貸的發(fā)展，對(duì)各網(wǎng)貸公司的營(yíng)銷方式十分熟悉，對(duì)其商業(yè)目的有深入理解，有利于推動(dòng)制定統(tǒng)一明確的行業(yè)內(nèi)交易細(xì)則，有利于更好維護(hù)各方權(quán)益與尊重商業(yè)交易模式之間的平衡；第三，該類機(jī)構(gòu)本身作為互聯(lián)網(wǎng)公司，熟悉互聯(lián)網(wǎng)交易思維，在利用和調(diào)動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)法律資源方面具有獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)和執(zhí)行能力，有望與互聯(lián)網(wǎng)法律網(wǎng)站合作創(chuàng)建符合P2P網(wǎng)貸爭(zhēng)議特點(diǎn)的在線爭(zhēng)議解決平臺(tái)。

目前，已經(jīng)有部分P2P網(wǎng)貸爭(zhēng)議，通過網(wǎng)貸行業(yè)門戶網(wǎng)站及其業(yè)內(nèi)法律專家資源，得到了高效圓滿的解決；該類ADR模式正以其專業(yè)、中立、靈活、高效的特點(diǎn)，受到越來越多P2P網(wǎng)貸參與者的關(guān)注和重視。