“一帶一路”下的跨境金融戰(zhàn)略

“一帶一路”下的跨境金融戰(zhàn)略

伴隨“一帶一路”的建設(shè)，境內(nèi)“走出去”的跨境金融服務(wù)需求會不斷增加，浦發(fā)銀行抓住這一有利契機(jī)，加快跨境金融發(fā)展。

01　金融服務(wù)規(guī)劃

“一帶一路”愿景與行動提出我國與沿線各國應(yīng)該以政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通為主要內(nèi)容，在重點(diǎn)領(lǐng)域加強(qiáng)合作，其中涉及交通運(yùn)輸、能源、通信、建筑、批發(fā)貿(mào)易、信息技術(shù)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、旅游文化等行業(yè)的發(fā)展和交流合作。

為了更好地推動相關(guān)行業(yè)的專業(yè)化經(jīng)營，2014年，浦發(fā)銀行將原有按照“區(qū)域和企業(yè)規(guī)?！眲澐值膶蛻艄芾砑軜?gòu)調(diào)整為按“行業(yè)”劃分，并重點(diǎn)覆蓋“一帶一路”所涉及的相關(guān)行業(yè)，同時陸續(xù)推出航運(yùn)金融、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、科技金融、大宗商品相關(guān)行業(yè)的綜合金融服務(wù)方案，為客戶提供一體化金融支持。

伴隨“一帶一路”的建設(shè)，境內(nèi)“走出去”的跨境金融服務(wù)需求會不斷增加，浦發(fā)銀行抓住這一有利契機(jī)，加快跨境金融發(fā)展。

浦發(fā)銀行積極創(chuàng)新和完善跨境金融產(chǎn)品體系。2013年，針對外向型實(shí)體經(jīng)濟(jì)，專門推出了“跨境聯(lián)動貿(mào)易金融服務(wù)方案”和“跨境人民幣金融服務(wù)方案”。2014年又在此基礎(chǔ)上，針對不同客戶群，繼續(xù)完善貿(mào)易金融、跨國供應(yīng)鏈金融、投資銀行、財(cái)富管理等多元化產(chǎn)品體系，針對不同客群提供不同的跨境金融服務(wù)方案。為商品“走出去”客群提供貿(mào)易金融方面的服務(wù)；為服務(wù)“走出去”客群提供特殊供應(yīng)鏈金融服務(wù)；為資本“走出去”客群提供財(cái)務(wù)顧問咨詢、專業(yè)投行金融服務(wù)。

2015年2月總行召集總行8個部門和12家相關(guān)分行對“一帶一路”戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行充分溝通，對“一帶一路”戰(zhàn)略的長期性和重要性達(dá)成共識，并在產(chǎn)業(yè)格局、業(yè)務(wù)機(jī)遇、推進(jìn)機(jī)制等方面展開深入交流和探討，共同推進(jìn)制定“一帶一路”金融服務(wù)規(guī)劃。

02　“五+五”跨境金融體系

國家“一帶一路”戰(zhàn)略涉及65個相關(guān)國家，地域覆蓋廣、發(fā)展?jié)摿Υ?。“一帶一路”?zhàn)略的實(shí)施，將促進(jìn)沿線國家經(jīng)濟(jì)要素的有序流動、提高資源配置效率、實(shí)現(xiàn)區(qū)域間的資源互補(bǔ)和市場融合，并給沿線企業(yè)帶來廣闊的市場空間。這些機(jī)遇必將推動企業(yè)加快“走出去”步伐，企業(yè)在跨時區(qū)、跨國家、跨幣種、跨市場等維度的國際結(jié)算、利率匯率避險、貿(mào)易融資、項(xiàng)目融資、擔(dān)保、跨市場資產(chǎn)管理等方面的需求也隨之增加，從而進(jìn)一步催生融合結(jié)算、投融資、并購、資金管理為一體的跨境、跨界綜合性金融服務(wù)需求。

浦發(fā)銀行針對“一帶一路”戰(zhàn)略下企業(yè)跨境行為進(jìn)行了多維度深度分析，將企業(yè)需求提煉為“五個層次需求”，即“跨境貿(mào)易需求”、“境外貿(mào)易平臺建立及運(yùn)用需求”、“境外實(shí)體投資與平臺搭建需求”、“全球資金管理需求”，以及“全球資產(chǎn)配置需求”；在此基礎(chǔ)上，推出了“五個層面配套”，內(nèi)容涵蓋結(jié)算、投融資、并購、擔(dān)保、資金管理、風(fēng)險控制、境外上市、境外發(fā)債、財(cái)務(wù)顧問等眾多領(lǐng)域，對企業(yè)“一帶一路”戰(zhàn)略項(xiàng)下“走出去”實(shí)現(xiàn)全流程、全方位、跨層次、跨市場、跨幣種的跨境跨界金融服務(wù)。

在創(chuàng)新金融體系及專業(yè)的服務(wù)平臺的基礎(chǔ)上，浦發(fā)銀行總行相關(guān)部門和“一帶一路”沿線12家分行提前規(guī)劃，共同推進(jìn)制定“一帶一路”金融服務(wù)規(guī)劃。

03　組建國際化業(yè)務(wù)大平臺

浦發(fā)銀行今年已組啟動建國際化業(yè)務(wù)大平臺，整合境外分行、自貿(mào)分行、離岸業(yè)務(wù)平臺，形成了統(tǒng)一的產(chǎn)品體系、統(tǒng)一的服務(wù)方案和統(tǒng)一的營銷機(jī)制，充分發(fā)揮各平臺的區(qū)域特色，開展協(xié)同營銷，形成合力，共同為“一帶一路”戰(zhàn)略中的各類企業(yè)跨國經(jīng)營提供專業(yè)的金融服務(wù)。國際化業(yè)務(wù)大平臺統(tǒng)一產(chǎn)品體系主要有結(jié)算及貿(mào)易融資、非貿(mào)項(xiàng)下融資、現(xiàn)金管理、資產(chǎn)管理、擔(dān)保等服務(wù)方案。

同時結(jié)合“一帶一路”戰(zhàn)略，浦發(fā)銀行將加強(qiáng)與三大政策性銀行和國家籌建的絲路基金、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、金磚組織開發(fā)銀行和上合組織開發(fā)銀行等四大資金平臺的溝通交流，發(fā)揮資金和項(xiàng)目資源優(yōu)勢，共同推動彼此優(yōu)勢互補(bǔ)，共同服務(wù)于“一帶一路”建設(shè)。

在創(chuàng)新金融體系及專業(yè)的服務(wù)平臺的基礎(chǔ)上，浦發(fā)銀行總行相關(guān)部門和“一帶一路”沿線12家分行提前規(guī)劃，共同推進(jìn)制定“一帶一路”金融服務(wù)規(guī)劃。

據(jù)悉，浦發(fā)銀行已儲備項(xiàng)目近280個，項(xiàng)目總規(guī)模超過2萬億元，融資需求近4000億元。項(xiàng)目投資領(lǐng)域涉及交通運(yùn)輸、能源生產(chǎn)儲運(yùn)、城市建設(shè)、文化旅游、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等五大類，其中，交通運(yùn)輸基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目投資規(guī)模占比達(dá)40%。目前，已啟動65個重點(diǎn)項(xiàng)目的服務(wù)推進(jìn)工作，為其中17個項(xiàng)目提供近百億元專項(xiàng)金融支持。后續(xù)還將進(jìn)一步優(yōu)化金融資源配置、制定差異化的信貸風(fēng)險政策和考核激勵制度。

浦發(fā)銀行貿(mào)易與金融現(xiàn)金管理部總經(jīng)理?xiàng)畋蟊硎?，“一帶一路”的?xiàng)目金融需求和資金來源必定是多元化的，在金融混業(yè)、跨界經(jīng)營的大背景下，浦發(fā)銀行在資源配置傾斜的基礎(chǔ)上，還將深入推進(jìn)集團(tuán)化運(yùn)作，加強(qiáng)與上海信托、浦銀國際、浦銀租賃、浦銀安盛基金等成員單位的協(xié)同合作，加快形成集團(tuán)化經(jīng)營優(yōu)勢，為“一帶一路”項(xiàng)目提供整合的金融服務(wù)。