電費核算的智能對賬功能

【摘要】江門供電局自2011年7月籌建并正式成立電費核算中心以來，統(tǒng)籌五邑4市3區(qū)等7個供電局的電費核算和收費對賬業(yè)務(wù)，全面提升了江門供電局電費核算工作質(zhì)量，實現(xiàn)了全區(qū)電費統(tǒng)一核算、統(tǒng)一審核、統(tǒng)一分析，統(tǒng)一對賬，加強了電費資金的管理，加快了電費回收。而面對五邑地區(qū)每月近一萬條的電費類銀行進(jìn)賬記錄，如何在繁重的收費工作中降低電費回收的差錯率，把每一條電費銀行進(jìn)賬記錄快速、準(zhǔn)確地錄入電力營銷系統(tǒng)，并正確無誤完成電費核算中的對賬工作，值得我們思考和攻關(guān)。

【關(guān)鍵詞】電費核算；銀行進(jìn)賬；對賬

引言

電力營銷是電力企業(yè)經(jīng)營生產(chǎn)中的一個重要環(huán)節(jié)，它是發(fā)、供、用整個生產(chǎn)體系中非常重要的一部分，電費回收、降低用戶欠費是營銷的核心工作。近年來，在電費回收過程中，江門供電局豐富了各種收費方式，這包括：銀行批扣、用戶轉(zhuǎn)賬進(jìn)賬單、pos機刷卡、自助終端繳費、現(xiàn)金交款、銀行現(xiàn)金繳費銷號等。對于銀行進(jìn)賬單，常規(guī)的銷號方式為人工銷賬。而江門電費核算中心集中業(yè)務(wù)以來，對五邑7個區(qū)市180萬用戶進(jìn)行了統(tǒng)一收費，平均每月電費有15億元，其中通過工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、農(nóng)信社、中國銀行、中國郵政銀行等渠道繳交電費的占絕大部分，每月產(chǎn)生的電費類銀行進(jìn)賬記錄近一萬多條，如不能及時、足額地回收電費，并準(zhǔn)確快速完成電費對賬工作，將導(dǎo)致電力企業(yè)流動資金周轉(zhuǎn)緩慢或停滯，使電力企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營受阻，因此，“如何提高電費核算中的對賬效率，降低電費回收差錯，提高核算人員的工作效率”是電力抄收核營銷急需解決的重要課題。

一、電費對賬的作用

對帳是指營業(yè)部門與財務(wù)部門對電費收入進(jìn)行營銷收費與銀行進(jìn)賬單收費的一一對應(yīng)。對賬的過程可分為一次對賬和二次對賬。其中，一次對賬是指營銷人員將營銷系統(tǒng)的收費記錄與銀行（或代收費機構(gòu)）返回的交易記錄進(jìn)行核對。二次對賬是指營銷人員與財務(wù)人員將一次對賬的結(jié)果與財務(wù)賬戶的到賬記錄進(jìn)行核對。江門電費核算中心負(fù)責(zé)與財務(wù)部核對全市應(yīng)收電費、實收電費、電費余額，確保江門供電局營銷數(shù)據(jù)與財務(wù)數(shù)據(jù)一致性。

二、電費收費日結(jié)和銀行進(jìn)賬單勾單

江門電費核算中心負(fù)責(zé)江門全區(qū)電費銀電聯(lián)網(wǎng)、自助終端、各大銀行轉(zhuǎn)賬銷帳等方式的二次對賬工作，運用周結(jié)，月結(jié)的對賬機制跟財務(wù)按時對賬，并負(fù)責(zé)營銷系統(tǒng)“電費對賬管理”模塊的對賬應(yīng)用，確保電費資金安全達(dá)賬和實用化對賬率100%的指標(biāo)完成。

（一）電費收費日結(jié)

各供電所營業(yè)廳收費員當(dāng)天收到電費及其他款項后，按實際的到賬日期分別在營銷系統(tǒng)入賬，做日結(jié)、生成收費憑證并核對回單金額與憑證相符。各縣區(qū)局營業(yè)班每周、每月月末將供電所移交的收入的電費單據(jù)交客戶服務(wù)中心電費對賬班，并填寫匯總表格。

（二）銀行進(jìn)賬單勾單

電費核算中心匯總五大銀行轉(zhuǎn)賬單、自助終端刷卡、支付寶、網(wǎng)上銀行、郵政便民收費等不同方式的電費收入，核對好對賬單上每筆電費回單是否齊全，完成所有電費收入的銷號。財務(wù)部門整理電費銀行進(jìn)賬數(shù)據(jù)收入后，在達(dá)帳后的下一個工作日導(dǎo)入帳戶的電費收入數(shù)據(jù)到電力營銷系統(tǒng)電費集中對賬模塊的財務(wù)營銷對賬池。電費核算中心在營銷系統(tǒng)接收財務(wù)人員確認(rèn)數(shù)據(jù)后，通過系統(tǒng)自動和人工輔助的對賬方式進(jìn)行銀行進(jìn)賬單勾單，完成財務(wù)達(dá)賬數(shù)據(jù)和營銷電費數(shù)據(jù)的核對。

三、電費核算的智能對賬

（一）智能對賬功能實現(xiàn)前

為了按時按質(zhì)完成對賬實用化指標(biāo)，江門局電費核算中心采用“日結(jié)+周結(jié)”層層遞進(jìn)的電費對賬模式。收費員每天把各銀行不同渠道的電費收入做好收費工作后，通過電力營銷系統(tǒng)的“收費模塊”生成收費日憑證單和日結(jié)單。全區(qū)對賬人員和縣區(qū)局營業(yè)班人員按日期、金額、銀行、賬戶名、唯一標(biāo)識碼、摘要等信息進(jìn)行逐筆勾對確認(rèn)。

電費核算中心按每周周結(jié)計劃，定期把全區(qū)的電費銀行進(jìn)賬收入生成周憑證匯總，針對不同銀行、不同收費方式分別進(jìn)行登記，并利用簡單的excel表把各條信息一一輸入。因為從輸入到核對都要重復(fù)對賬的整個過程都是人工操作，對于江門全區(qū)7個區(qū)局，分別需要一個對賬人員至少兩天的工作來進(jìn)行電費對賬。

（二）智能對賬功能實現(xiàn)后

1.電子銀行進(jìn)賬聯(lián)網(wǎng)勾單

通過導(dǎo)入電子銀行進(jìn)賬數(shù)據(jù)到電力營銷系統(tǒng)，全區(qū)營銷人員均能使用系統(tǒng)實現(xiàn)全區(qū)聯(lián)網(wǎng)勾對，最終達(dá)到跟實際入賬匹配一致。鑒于賬單是全區(qū)所有營銷人員聯(lián)網(wǎng)勾單，沒有區(qū)域所分，存在多個人同時操作同一個賬單，因此需要先鎖定，把賬單歸屬到自己的賬號下，這時只有自己的賬號才能看到這些鎖定的賬單，其他人不能操作到。對賬單進(jìn)行核對，確認(rèn)要進(jìn)行勾對的賬單后，選中這些記錄，選擇“鎖定”按鈕，把這些選中的賬單鎖定到自己的賬號下。對于那么要設(shè)置勾對類型及時間的，我們選中記錄，然后選擇勾對類型、入賬周期和入賬時間。維護(hù)好后，點擊“勾對保存”按鈕就實現(xiàn)了銀行進(jìn)賬勾單。

2.銀行進(jìn)賬匯總統(tǒng)計

由于江門局采用“日結(jié)+周結(jié)”的對賬模式，為了全面準(zhǔn)確地把各大銀行的勾單結(jié)果顯示出來，我們增加了“銀行進(jìn)賬匯總統(tǒng)計”功能，這樣就可以快速匯總某個時間段某個收款銀行賬單勾單情況，并與“日結(jié)”、“周結(jié)”憑證匯總情況進(jìn)行核對。

3.智能對賬功能

為了把“銀行進(jìn)賬匯總統(tǒng)計”和“憑證匯總統(tǒng)計”的數(shù)據(jù)整合在一起，減少各對賬人員在二次對賬過程中的手工操作、重復(fù)計算等人為錯誤，我們進(jìn)一步開發(fā)出“智能對賬功能”程序。電費核算中心的對賬人員只要設(shè)定周結(jié)的時間周期，按下“統(tǒng)計”按鈕，通過對接電力營銷系統(tǒng)的接口，我們獲取“銀行進(jìn)賬匯總統(tǒng)計”和“憑證匯總統(tǒng)計”的低層電費營銷數(shù)據(jù)和銀行進(jìn)賬勾單的數(shù)據(jù)，并把這些數(shù)據(jù)存儲在一個基于小型數(shù)據(jù)庫的表單里面。通過基于Java和JSP語言，編寫前臺的交互界面，以及前臺與小型數(shù)據(jù)庫的表單的數(shù)據(jù)對接和訪問。

結(jié)語

經(jīng)過多月的實踐使用，“電費核算智能對賬功能”得到了各位對賬人員的充分肯定，這不但有效提高電費核算中的對賬效率，而且降低電費回收差錯。為了更好實現(xiàn)智能對賬，我們已開始對“報表數(shù)據(jù)”對賬進(jìn)行考慮，對該模塊進(jìn)行功能提升和項目增加，以便進(jìn)一步提升電費對賬效率，減少人工對賬工作，降低電費對賬的差錯率，實現(xiàn)全面智能式的電力營銷對賬應(yīng)用。