河南省與中原經(jīng)濟區(qū)科技創(chuàng)新金融支持體系建設

劉彧

摘 要：為了促進中原經(jīng)濟區(qū)經(jīng)濟建設，加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式，保持企業(yè)發(fā)展的內(nèi)在活力，最根本的是要靠科技的力量，最關鍵的是要大幅提高自主創(chuàng)新能力。而科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需要金融的強力助推。沒有金融資本的支持，技術創(chuàng)新就如“無水之源，無本之木”，難以成為推動國家（地區(qū)）經(jīng)濟增長的引擎。河南省作為中原經(jīng)濟區(qū)建設的重要省份，其金融發(fā)展狀況卻存在金融資金總量不足、資本市場運作乏力、“金融結構性”、金融生態(tài)環(huán)境欠佳等四個方面的問題。

關鍵詞：河南；中原經(jīng)濟區(qū)；金融；問題

中圖分類號：F2 文獻標識碼：A 文章編號：1672-3198（2014）15-0052-01

伴隨經(jīng)濟全球化和區(qū)域經(jīng)濟一體化的深入發(fā)展，國際產(chǎn)業(yè)向發(fā)展中國家轉移、東部地區(qū)產(chǎn)業(yè)向中西部地區(qū)轉移的趨勢不斷加強。加強區(qū)域經(jīng)濟建設，已經(jīng)成為世界經(jīng)濟全球化和中國經(jīng)濟社會發(fā)展的必然選擇。繼國家實施西部大開發(fā)、振興東北老工業(yè)基地以及中部崛起戰(zhàn)略以來，長三角、珠三角、環(huán)渤海、東北、西部等地方區(qū)域發(fā)展規(guī)劃已經(jīng)上升為國家戰(zhàn)略。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的勢頭強勁：一方面，沿海經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的領先優(yōu)勢更加明顯；另一方面，西部地區(qū)大有后來者居上的勢頭；而以河南為主體的中部地區(qū)如何奮力追趕.則成為影響我國整體經(jīng)濟格局的一個重大戰(zhàn)略課題。

為了促進中原經(jīng)濟區(qū)經(jīng)濟建設，加快轉變經(jīng)濟發(fā)展方式，保持企業(yè)發(fā)展的內(nèi)在活力，最根本的是要靠科技的力量，最關鍵的是要大幅提高自主創(chuàng)新能力。而科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需要金融的強力助推。沒有金融資本的支持，技術創(chuàng)新就如“無水之源，無本之木”，難以成為推動國家（地區(qū)）經(jīng)濟增長的引擎。因此，加強對自主創(chuàng)新的金融支持力度，提高科技資源和金融資源的配置效率，深入科技金融合作，構建與中原經(jīng)濟區(qū)建設要求相適應的科技金融創(chuàng)新體系，引導和支持創(chuàng)新要素向企業(yè)集聚，促進企業(yè)自主創(chuàng)新，加速科技成果轉化，培育新型戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)和轉變經(jīng)濟發(fā)展方式就顯得非常重要。

河南省作為中原經(jīng)濟區(qū)建設的重要省份，其金融發(fā)展狀況存在以下四個方面的問題：

（1）金融資金總量不足，金融發(fā)展不能滿足經(jīng)濟增長的需要。截止2012年12月，河南省金融機構本外幣各項存款余額和貸款余額分別為31970.40億元和20304.10億元。雖然河南省2012年本外幣各項存款余額和新增額在全國分列第10位和第8位，各項貸款余額和新增額在全國分列第11位和第12位，但是和全國本外幣存款余額94.29萬億元和貸款余額67.3萬億元相比，河南省存貸款余額占全國的比重僅為3.39%和3.02%。2012年河南全省國民生產(chǎn)總值（GDP）29810.14億元，全國國民生產(chǎn)總值為519322億元，河南GDP占全國GDP約5.74%的比例。而河南人口占全國總人口約8%的比重，所以河南省的人均信貸水平與GDP水平，都與全國有著較大差距。

與此同時，科技投入總量也明顯不足。2012年，全國共投入研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費10298.4億元，其中研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費支出超過500億元的有江蘇、廣東、北京、山東、浙江和上海6個?。ㄊ校仓С?009.8億元，占全國經(jīng)費總支出的58.4%。研究與試驗發(fā)展（R&D）經(jīng)費投入強度（與地區(qū)生產(chǎn)總值之比）達到或超過全國平均水平的有北京、上海、天津、江蘇、廣東、浙江、山東和陜西8個?。ㄊ校?。河南省2012年（R&D）經(jīng)費支出310.8億元，雖然名次排在全國第十一位，但是與排名前四的江蘇、廣東、北京、山東等?。ㄊ校┫啾?，總量相差懸殊。從（R&D）經(jīng)費投入強度來看，也明顯低于全國平均水平。

數(shù)據(jù)來源：2012年全國科技經(jīng)費投入統(tǒng)計公報。

（2）資本市場運作乏力，貨幣市場信用工具單一。截止2012年12月，我國在滬、深兩市上市的公司總計為2494家，而河南僅有66家，所占比重為2.6%。另外，這66家境內(nèi)上市公司當中有37家分布在鋼鐵、煤炭、化工、有色金屬、造紙、機械設備等6個傳統(tǒng)行業(yè)，不僅高新技術產(chǎn)業(yè)的上市公司相對較少，而且也沒有一家金融類的上市公司。就已上市企業(yè)而言，在資本市場上的融資能力也不強。截至2012年底，河南省境內(nèi)上市公司總市值4027.69億元，居全國第13位，所占比重僅為0.2%，目前河南省沒有1家市值上千億的上市公司，市值超過百億的上市公司也只有9家，45家公司市值在50億元以下。同時，由于河南省資本市場融資渠道基本上僅限于首發(fā)A股、配股、增發(fā)和可轉債等四種形式，T股、N股、S股、H股等上市公司數(shù)量及其有限。目前，河南共有境外上市公司36家，按照上市地劃分，中國香港15家公司，中國臺灣1家公司，美國10家公司，新加坡7家公司，英國1家公司，澳大利亞1家公司，日本1家公司。在上述公司中，有4家公司為A+H股上市，1家公司為H+S股上市。這些都嚴重影響了中原經(jīng)濟區(qū)建設的資金聚集能力。

（3）金融支持存在“金融結構性”問題，表現(xiàn)在企業(yè)貸款結構、企業(yè)融資結構和金融市場結構這三個方面。從企業(yè)貸款結構來看，省內(nèi)金融機構對大型優(yōu)質企業(yè)、項目的競爭較為激烈，這些企業(yè)和項目的信貸集中度高，同時其直接融資渠道較多，對貸款銀行、利率的選擇、議價能力較強；而大量中小企業(yè)、部分新興產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)企業(yè)、投融資平臺等對貸款的需求較為旺盛，但受自身條件或調控政策限制難以達到銀行貸款條件，即便能貸到款，利率通常也上浮較多。此外，各商業(yè)銀行的信貸管理權限日益向省分行集中，從而導致中小企業(yè)、民營企業(yè)申請貸款要層層向上級行報批，程序繁多，難度加大。從企業(yè)融資結構存來看，一直以來，河南省內(nèi)金融機構以銀行業(yè)為主，企業(yè)和項目對銀行貸款融資具有高度依賴性，企業(yè)貸款融資占全部融資比重偏高，銀行貸款成為企業(yè)融資的主渠道，企業(yè)債券、股票融資份額很小，直接融資受限。從金融市場結構來看，河南省內(nèi)銀行組織體系結構中以四大國有銀行為主，股份制、地方性銀行所占比重不大，并且現(xiàn)有金融體系中非金融機構規(guī)模較小，證券機構數(shù)量較少，缺少金融租賃、財務公司及資信評級等金融機構，多層次的資本市場尚未形成，產(chǎn)業(yè)投資基金、風險投資基金處于空白，金融體系還不健全。2012年底，省內(nèi)國有商業(yè)銀行、政策性銀行及農(nóng)村合作機構擁有的總資產(chǎn)占全區(qū)銀行業(yè)總資產(chǎn)的70%左右，而股份制商業(yè)銀行總資產(chǎn)僅占全區(qū)銀行業(yè)總資產(chǎn)的13%左右，國有商業(yè)銀行處于壟斷地位，股份制銀行發(fā)展明顯緩慢。

（4）金融生態(tài)環(huán)境欠佳，金融支持科技創(chuàng)新的相關保障和服務不健全。金融業(yè)的發(fā)展需要建立在良好的信用環(huán)境的基礎上，根據(jù)河南銀監(jiān)局統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2012年末，全省銀行業(yè)金融機構不良貸款余額444.55億元，不良貸款率219%。不良的信用環(huán)境影響了省內(nèi)的信貸擴張速度，在很大程度上影響了資本的流入與聚集，產(chǎn)生了比較明顯的金融抑制現(xiàn)象。同時還造成銀行與企業(yè)之間關系緊張，對貸款的持續(xù)平穩(wěn)投放產(chǎn)生了較大的影響。另外，由于金融支持科技創(chuàng)新的相關保障和服務不健全，在一定程度上也影響了金融支持科技創(chuàng)新的積極性和效率，集中表現(xiàn)在：第一，科技創(chuàng)新的風險補償機制起步晚，風險擔保機制尚不健全，2010年4月，由河南保監(jiān)局和河南省科技廳向各省轄市科技局、中資保險公司省級分公司及保險中介機構聯(lián)合轉發(fā)中國保險監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國科技部《關于進一步做好科技保險有關工作的通知》標志著中原經(jīng)濟區(qū)科技保險相關工作啟動，但是地方性的政策保障滯后，且風險補償?shù)念~度有限；第二，金融立法滯后，金融信用支撐嚴重缺失，金融依法維權不到位，金融資產(chǎn)防范失去保障，在依法執(zhí)行判決清收的過程中，普遍存在判決執(zhí)行率偏低、執(zhí)行時間過長的問題；第三，中介機構發(fā)展不規(guī)范，金融服務能力較差，現(xiàn)有的評估和會計審計機構往往由行業(yè)主管部門或司法部門指定，存在壟斷經(jīng)營行為，缺乏有效的市場競爭，同時，由于缺乏嚴格的監(jiān)管，中介機構受利益驅使，很容易出現(xiàn)評估作價不實、信息披露不透明等問題，由此造成了金融機構與企業(yè)之間的信息不對稱，導致銀行對情況掌握不準確，加大了貸款的風險。