于 航 張穎慧
(華東師范大學(xué) 社會(huì)科學(xué)學(xué)院,上海200241)
1.項(xiàng)目所在國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)。國(guó)際工程承包項(xiàng)目不同于國(guó)內(nèi)的工程承包項(xiàng)目,致使承包商必須考慮項(xiàng)目所在國(guó)的社會(huì)大環(huán)境:政治局勢(shì)是否穩(wěn)定、項(xiàng)目所在國(guó)與我國(guó)的外交關(guān)系是否持續(xù)向好發(fā)展、該國(guó)的經(jīng)濟(jì)是否會(huì)發(fā)生巨大的波動(dòng)等等。
根據(jù)我國(guó)目前的對(duì)外承包工程業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r來看,雖然市場(chǎng)有所拓寬、市場(chǎng)分布逐漸呈現(xiàn)出多元化趨勢(shì),①中國(guó)對(duì)外承包工程商會(huì)新聞發(fā)言人張湘2月27日表示:“2013年,我國(guó)對(duì)外承包工程企業(yè)在歐洲新簽合同額達(dá)到114.3億美元,同比增長(zhǎng)31.8%,增速超過其他各洲;在拉丁美洲的新簽合同額也達(dá)到182.2億美元,同比增長(zhǎng)25%,業(yè)務(wù)也進(jìn)一步拓展到巴西、智利、墨西哥等國(guó)市場(chǎng),項(xiàng)目涉及石油化工、基礎(chǔ)設(shè)施、港口建設(shè)等更廣闊的領(lǐng)域?!毙氯A網(wǎng)北京2月28日電(記者雷敏)主要承接非洲、亞洲等傳統(tǒng)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)仍然沒有改變,這一特點(diǎn)受到競(jìng)爭(zhēng)激烈的國(guó)際工程承包市場(chǎng)現(xiàn)狀的影響還將持續(xù)下去、短期不會(huì)改變。這些國(guó)家和地區(qū)的社會(huì)大環(huán)境并不十分穩(wěn)定,這正是我國(guó)承包商面臨的一大隱性風(fēng)險(xiǎn)。在這種情況下,國(guó)際工程承包項(xiàng)目很可能遇到不穩(wěn)定因素的影響,從而導(dǎo)致承包項(xiàng)目工期延長(zhǎng)以及承包商一方顯性財(cái)產(chǎn)損失,如:勞動(dòng)力、材料、設(shè)備市場(chǎng)等價(jià)格的上漲,直接提高了工程承包價(jià)格;貨幣貶值等金融市場(chǎng)因素,也影響著工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益;承包商資金周轉(zhuǎn)不開也將間接導(dǎo)致工期的延誤。因而,簽訂的保證承包商按期完成項(xiàng)目工程的履約保函,就會(huì)因未按時(shí)完成項(xiàng)目導(dǎo)致履約保函項(xiàng)下的款項(xiàng)按照國(guó)際工程合同的規(guī)定被劃走這一嚴(yán)重后果。
2.業(yè)主的狀況。業(yè)主的財(cái)力、信譽(yù)甚至是項(xiàng)目資金的來源對(duì)于承包商來說都存在風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)主的資金實(shí)力。業(yè)主自有資金充足、融資能力強(qiáng),即便存在項(xiàng)目所在國(guó)經(jīng)濟(jì)狀況不穩(wěn)定的情況,也能保證業(yè)主及時(shí)向承包商付款。避免了停工、延長(zhǎng)工期的情況,避免業(yè)主和承包商間彼此產(chǎn)生相互推諉責(zé)任的矛盾,進(jìn)而動(dòng)用履約保函。
業(yè)主的信譽(yù)。業(yè)主方有良好的信譽(yù)作保障,即使承包商向銀行申請(qǐng)出具“見索即付”的履約保函,發(fā)生惡意索償情況的可能性也會(huì)比較小。因?yàn)槿绻麡I(yè)主惡意動(dòng)用履約保函導(dǎo)致與承包商的關(guān)系惡化進(jìn)而使得工程停工,業(yè)主在時(shí)間成本上的損失并非是履約保函能彌補(bǔ)的。反之,如果業(yè)主的信譽(yù)有限,供應(yīng)的資金、材料或設(shè)備質(zhì)量不合格,或供應(yīng)不及時(shí),也會(huì)導(dǎo)致承包商不能按規(guī)定履行合同或是延誤工期,且承包商應(yīng)業(yè)主要求出具的是金額巨大且期限較長(zhǎng)的“見索即付”履約保函,日后承包商就很可能會(huì)承擔(dān)著業(yè)主惡意索償?shù)暮蠊?/p>
3.承包商履約保函業(yè)務(wù)生疏。承包商一方不重視對(duì)FIDIC合同①FIDIC合同:國(guó)際咨詢工程師聯(lián)合會(huì)制定并推薦使用的合同條件,其特點(diǎn)是由通用條款和專用條款共同構(gòu)成了制約各方權(quán)利和義務(wù)的全部合同條件。的研讀(可以依照FIDIC合同范本訂立合同)以及不重視對(duì)于項(xiàng)目工程承包合同中的履約保函項(xiàng)下具體規(guī)定與業(yè)主方的再商定、再探討,忽視履約保函的獨(dú)立性,即獨(dú)立于基礎(chǔ)合同,進(jìn)而無專人管理保函事務(wù),為己方埋下了履約保函被索償?shù)姆P。
具體說來,承包商選擇不具備提供保函資格的擔(dān)保方,承包商未調(diào)查業(yè)主資信狀況就予以簽訂“見索即付”保函等等,這將造成保函無效、涉嫌欺詐甚至是被業(yè)主方惡意索賠。對(duì)于,無專人管理保函事務(wù)也將使承包商蒙受巨大損失,如:因業(yè)主原因減少國(guó)際工程承包項(xiàng)目的內(nèi)容,進(jìn)而減少合同的標(biāo)的額,承包商要到相應(yīng)的銀行申請(qǐng)及時(shí)作出變更、防止公司經(jīng)濟(jì)利益受損。
1.“見索即付”的規(guī)定。履約保函(Performance Guarantee)是保證人應(yīng)申請(qǐng)人的要求向受益人開出的保證申請(qǐng)人按照合同條款履行各項(xiàng)合同義務(wù),否則由保證人賠償受益人一定金額損失的書面保證文件。[1](P47)一般情況下,通過承包商的申請(qǐng),銀行對(duì)承包商的履約責(zé)任向業(yè)主作出擔(dān)保。承包商未能按合同規(guī)定完成項(xiàng)目時(shí)業(yè)主可通過沒收履約保函取得保函項(xiàng)下的資金,以支付另選承包商完成項(xiàng)目所需的資金或用來補(bǔ)償工程延期造成的損失。按照業(yè)主索賠時(shí)是否需要向銀行提供承包商違反合同相關(guān)規(guī)定的證據(jù)的劃分標(biāo)準(zhǔn),又分為有條件履約保函和無條件履約保函。其中無條件履約保函又被稱為“見索即付”履約保函?!耙娝骷锤丁甭募s保函的第一性付款責(zé)任和單據(jù)化特征,指業(yè)主只要在保函有效期內(nèi)提交符合保函條件的要求書(通常是書面形式)及保函規(guī)定的任何其他單據(jù),銀行即應(yīng)無條件將款項(xiàng)付給受益人,而不管承包商是否確實(shí)違約及業(yè)主實(shí)際所遭受的損失有多大。
業(yè)主利用其優(yōu)勢(shì)地位往往要求在履約保函中加入“見索即付”的規(guī)定,這使得承包商完全喪失了保函索償前的申辯權(quán)利。如果業(yè)主惡意索償那么承包商面臨的將是該承包項(xiàng)目合同項(xiàng)下至少10%標(biāo)的額的損失。
2.FIDIC合同對(duì)于履約擔(dān)保有效期的新規(guī)定。根據(jù)1999版FIDIC合同10.2規(guī)定:“履約擔(dān)保的有效期,要到承包人按照合同要求實(shí)施和完成工程并修復(fù)工程中任何缺陷之后為止。”與舊版本相比,延長(zhǎng)了履約保函的有效期。然而,在實(shí)際操作中,在承包項(xiàng)目完工后承包商需要向業(yè)主提供保留金保函以保證工程保修期的維修,如果嚴(yán)格按照FIDIC合同規(guī)定執(zhí)行就對(duì)項(xiàng)目工程的維修提供了雙重保函,這對(duì)承包商來說是不利的。
3.履約保函“轉(zhuǎn)開”與“轉(zhuǎn)遞”的區(qū)別?!稗D(zhuǎn)開”:承包商在國(guó)內(nèi)向中國(guó)銀行或其他有資質(zhì)的商業(yè)銀行提出辦理保函的申請(qǐng),再由該銀行通過業(yè)主指定的在項(xiàng)目所在國(guó)注冊(cè)的當(dāng)?shù)劂y行向業(yè)主開具。而業(yè)主指定的當(dāng)?shù)劂y行視“轉(zhuǎn)開”的保函為“見索即付”保函,業(yè)主向該銀行索償時(shí)銀行立即辦理支付手續(xù)并在事后與原開證行進(jìn)行財(cái)務(wù)結(jié)算。同時(shí),如果承包商同意業(yè)主要求選擇“轉(zhuǎn)開”,那么承包商需要向原開證行和轉(zhuǎn)開行同時(shí)支付銀行保函手續(xù)費(fèi)?!稗D(zhuǎn)遞”:當(dāng)?shù)劂y行只是“信使”,負(fù)責(zé)跟原開證行說明業(yè)主要求索償。如果不是“見索即付”保函,是否索償由原開證行決定。基于此,如果承包商選擇了“轉(zhuǎn)開”,那么主動(dòng)權(quán)將落入業(yè)主的手中,因?yàn)轫?xiàng)目所在國(guó)的銀行自然會(huì)站在業(yè)主的立場(chǎng)上分析問題。
承包商一方應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)熟悉保函業(yè)務(wù)、相關(guān)國(guó)際慣例和FIDIC合同的集商務(wù)背景與法律素養(yǎng)于一身的專門性人才。
對(duì)于“見索即付”保函相關(guān)問題,要認(rèn)真解讀由國(guó)際商會(huì)執(zhí)行委員會(huì)批準(zhǔn)的于1992年4月出版發(fā)行的國(guó)際商會(huì)第458號(hào)出版物《見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》(URDG)。需強(qiáng)調(diào)的是,該規(guī)則用以處理業(yè)主與承包商之間協(xié)議所能適當(dāng)管轄的問題,不涉及國(guó)家法律和法院所管轄的領(lǐng)域;且是否試用URDG完全取決于合同規(guī)定。業(yè)主與承包商可以在適用法律的范圍內(nèi)協(xié)商試用或?qū)σ?guī)則的某些條款作出修改,這就要求專門人才發(fā)揮作用,提出對(duì)承包商最有利的履約保函條款的修改建議。
如果業(yè)主與承包商協(xié)商決定試用FIDIC合同,那么相關(guān)專門人才就應(yīng)代表承包商與業(yè)主談判盡量縮短FIDIC合同中規(guī)定的履約保函的使用期限,避免因雙重?fù)?dān)保給承包商一方帶來損失。
業(yè)主的財(cái)力和信譽(yù)對(duì)國(guó)際工程項(xiàng)目的順利進(jìn)行起到了至關(guān)重要的作用,這就值得我國(guó)承包商在進(jìn)行國(guó)際工程承包項(xiàng)目投標(biāo)前做好盡職調(diào)查,選擇資信狀況良好的業(yè)主進(jìn)行合作,盡量避免出現(xiàn)惡意索賠等問題導(dǎo)致的嚴(yán)重后果。具體說來,可以進(jìn)行實(shí)地考察、通過銀行查詢業(yè)主的資信狀況、從中國(guó)駐項(xiàng)目所在國(guó)的領(lǐng)事館或大使館處查詢業(yè)主具體的資信狀況。
1.盡量避免“見索即付”:FIDIC合同10.3規(guī)定“雇主在對(duì)履約擔(dān)保提出索賠要求之前,在任何情況下都應(yīng)通知承包人說明有關(guān)此索賠要求所涉及承包人違約的性質(zhì)?!闭f明FIDIC合同不提倡使用“見索即付”保函,因此在合同談判中承包商應(yīng)當(dāng)積極主張權(quán)利,盡量避免簽訂“見索即付”保函。如不成功則可以要求業(yè)主出具銀行的付款反擔(dān)保函,以保證己方權(quán)利。最不利的情況則要求業(yè)主書面索償和銀行之間留有一個(gè)緩沖時(shí)間段,利用此時(shí)間段承包商可向仲裁機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)胤ㄔ禾岢鼍o急訴訟,申請(qǐng)暫時(shí)凍結(jié)保函,保護(hù)己方利益。
2.盡量在履約保函中規(guī)定采取“轉(zhuǎn)遞”的方式。
3.必要時(shí)要求業(yè)主方給予反擔(dān)保。
履約保函的風(fēng)險(xiǎn)根源于承包商的違約行為,所以承包商在嚴(yán)肅、謹(jǐn)慎的履行合同義務(wù)時(shí)要保留履約證據(jù),防止違約的發(fā)生,如留下業(yè)主方注明準(zhǔn)確簽字日期的書面文件等。
即便是“見索即付”的履約保函,遇到惡意索償也要積極予以抗?fàn)?。因?yàn)閲?guó)際上大多數(shù)國(guó)家都接受“欺詐例外原則”(Fraud Exception),這是對(duì)履約保函獨(dú)立性的限制,從而達(dá)到對(duì)保函項(xiàng)下的欺詐行為進(jìn)行防控的目的。銀行可以以“欺詐例外原則”拒絕對(duì)欺詐或?yàn)E用權(quán)利的業(yè)主進(jìn)行付款。必要時(shí)可以提醒銀行試用“欺詐例外原則”發(fā)布“禁止令”這一項(xiàng)國(guó)際慣例,保障承包商的利益。
總之,隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,我國(guó)具有資質(zhì)的對(duì)外承包商的數(shù)量也將不斷增加,而在賣方市場(chǎng)的現(xiàn)狀下國(guó)際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主與承包商在履約保函問題上存在著隱性和顯性的博弈也將長(zhǎng)期存在。因此,我國(guó)承包商要認(rèn)真分析國(guó)際形勢(shì)、業(yè)主的基本狀況、提高對(duì)商務(wù)及法律素養(yǎng)人才培養(yǎng)的重視力度,走向世界的同時(shí)保證交易安全。
[1]周輝斌.銀行保函與備用信用證法律實(shí)務(wù)[M].北京:中信出版社,2003.
長(zhǎng)春工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版)2014年5期