淺析國際貨物貿(mào)易合同中的索賠條款

李南

摘 要：隨著全球經(jīng)濟呈現(xiàn)一體化進程，國際貨物貿(mào)易發(fā)生的范圍和規(guī)模不斷擴大，由于國際貿(mào)易是跨國界貿(mào)易行為，參與貿(mào)易過程的當事人較多，各方的法律關(guān)系雜糅，還存在不同國家的法律適用等問題，所以當事人在訂立合同和履行合同的過程中應(yīng)始終謹慎對待。爭議和索賠是國際商業(yè)交易中難以回避的問題，直接關(guān)系到貿(mào)易各方的經(jīng)濟利益，因此合同中的索賠條款制訂得完善與否是受損方索賠獲得成功的關(guān)鍵，也是過錯方責(zé)任得到適當判定的依據(jù)。本文從國際貨物貿(mào)易合同中的索賠條款入手，對索賠條款的重要性和主要內(nèi)容進行闡述，以索賠相關(guān)的常見法律問題和影響索賠結(jié)果的原因為出發(fā)點進行分析，提出完善索賠條款以及決定其效果的相關(guān)條款的對策。

關(guān)鍵詞：索賠條款；重要性；主要內(nèi)容；常見問題；影響原因；如何制定相關(guān)條款

中國作為當今世界主要經(jīng)濟體和貿(mào)易國，實行對外開放政策以來，特別是“入世”之后，進出口貿(mào)易額持續(xù)增長。隨之而來，由于法律意識的欠缺，外貿(mào)業(yè)務(wù)人員缺乏經(jīng)驗，對國際貨物買賣相關(guān)法律不甚了解，在與客戶交往過程中，不注意法律風(fēng)險的防范，以致簽訂的合同不嚴密，在發(fā)生糾紛和索賠時，問題常常無法得到妥善解決。這不僅影響了企業(yè)的經(jīng)濟效益，有時甚至影響到我國的信譽。如何在對外貿(mào)易中運用法律手段維護企業(yè)的利益成為至關(guān)重要的問題。

1 國際貨物貿(mào)易合同中索賠條款的重要性

由于國際貨物買賣的復(fù)雜性，交易雙方跨越國界，法律適用呈現(xiàn)多樣性，運輸距離長，且貨物多由承運人轉(zhuǎn)交，貨款不能即時結(jié)清，需要使用外匯支付和國際結(jié)算，還會受到政府法律法規(guī)和政策改變的影響等等，國際貿(mào)易合同可能由于各方面原因而得不到完全履行，這樣就會使一方當事人遭受損失，從而引發(fā)國際貿(mào)易索賠。國際貨物買賣合同的索賠條款，正是對買賣合同的一方當事人由于不履行或不完全履行或不適當履行合同義務(wù)，直接或間接致使另一方遭損所應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任的規(guī)定，它是理賠的直接依據(jù)。

另一方面，嚴密的索賠條款在確保損失的利益得到圓滿賠償?shù)耐瑫r，也在貿(mào)易活動進行過程中對合同雙方起到警示作用，應(yīng)嚴格履行合同，減少國際貿(mào)易合同欺詐的發(fā)生。

2 國際貨物貿(mào)易合同索賠條款的主要內(nèi)容

索賠條款，通常規(guī)定的是如果貨物交付不符合合同約定，買方有權(quán)向賣方提出索賠要求，以彌補損失。有時也會發(fā)生買方不接收或不按時接收貨物，不開立或不按時開立信用證、無理拒付貨款等違約情況，導(dǎo)致賣方向買方提出索賠。

進出口合同中的索賠條款有兩種規(guī)定方式，一種是異議和索賠條款；另一種是罰金條款。

（1）異議與索賠條款：包括明確提出異議和索賠的權(quán)利，索賠的依據(jù)、索賠通知方法、相關(guān)文件和索賠的處理等。主要適用于交貨品質(zhì)、數(shù)量等方面的違約行為。

（2）罰金條款：規(guī)定當一方未能履行合同義務(wù)時，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)額的違約金，以補償對方的損失。一般適用于賣方延期交貨，或者買方遲延開立信用證或延期接貨等情況。

3 國際貨物貿(mào)易索賠的常見原因和影響索賠結(jié)果的合同條款因素

在國際貨物買賣過程中發(fā)生索賠的原因，具體到每個案例，五花八門，各有不同，但總體可以概括為以下幾個主要方面：

（1）由貨物品質(zhì)方面的爭議所引起的索賠問題：貨物品質(zhì)爭議是國際貿(mào)易合作中最普遍的索賠原因，也是任何貨物買賣中導(dǎo)致索賠的最根本原因。在貿(mào)易活動中，如果交易一方信用不佳，不確實履行合同義務(wù)，必然會導(dǎo)致另一方遭受損失，針對這種情況，為避免發(fā)生不必要的損失，交易雙方應(yīng)嚴格選擇交易對象，重視資信調(diào)查，審慎制定合同條款。

在實踐中，當事人沒有惡意地不履行合同，但是因為買賣雙方訂立的合同未盡周詳，內(nèi)容不甚完備，或者文字表述模棱兩可，沒有明確的定義，導(dǎo)致履行合同發(fā)生問題，無法依約解決，也是大量索賠案例發(fā)生的原因。這時，就體現(xiàn)出嚴謹制定品質(zhì)條款和檢驗條款的重要性。

（2）由法規(guī)、慣例不同所引起的索賠問題：各國經(jīng)貿(mào)發(fā)展的背景和歷史各不相同，外匯貿(mào)易管制情況有所差異，因此也會常常因為貿(mào)易法規(guī)、慣例不同，造成貿(mào)易遵循立場的困擾。這里，首先要求我們的外貿(mào)業(yè)務(wù)人員應(yīng)該了解《國際貨物買賣公約》、國際慣例和相對國的有關(guān)法律。同時，也提醒我們應(yīng)該在國際貨物買賣中對法律適用和爭議解決條款做出明確規(guī)定，以達到維護交易雙方利益、減少糾紛、互利合作的目的。

（3）語言文字不同引起理解偏差所導(dǎo)致的索賠問題：國際貿(mào)易雙方因語言差異，文字了解程度難以一致，致使交易條件無法正確表達溝通，導(dǎo)致執(zhí)行合同時發(fā)生偏差。這也是國際貿(mào)易活動本身的性質(zhì)所導(dǎo)致的一類爭議。盡力通過技術(shù)手段解決語言文字障礙是成功訂立國際貿(mào)易合同的根本方式，同時也應(yīng)注意將技術(shù)標準、等級要求、包裝、價格等直接影響交易結(jié)果的重要信息作為必不可少的部分包含在合同中，并在合同條款中規(guī)定合同及隨后相關(guān)文件應(yīng)使用的文字，在使用兩種或以上文字制作文件時，應(yīng)當規(guī)定以哪種文本為準，這樣在發(fā)生歧義時可以有確定的標準。

（4）不可抗力事故導(dǎo)致的索賠問題：國際貿(mào)易活動過程相對復(fù)雜，受到諸多因素影響，例如因自然災(zāi)害導(dǎo)致無法履行或部分履行合同，或因政策法令變動而無法順利匯出貨款等，都會導(dǎo)致合同不能按約定執(zhí)行，而引起索賠問題。只要合同中有訂明不可抗力事故條款，這類索賠通常比較容易解決。

此外，在國際貿(mào)易合同欺詐中，利用索賠條款漏洞的案例也時有發(fā)生。買方對賣方的欺詐，常常是利用賣方的善意、疏忽或無知，在合同中制訂不可能或很難達到的品質(zhì)條款，在履約時以賣方違約要求索賠。賣方對買方進行欺詐，最常見的是規(guī)定不現(xiàn)實的索賠時間，在實際發(fā)生索賠時，買方根據(jù)約定的條款不能在期限內(nèi)提賠，無法實現(xiàn)損害賠償。

綜上所述，國際貨物貿(mào)易合同中的索賠條款與品質(zhì)條款、商檢條款、爭議解決條款共同對索賠結(jié)果產(chǎn)生決定性的影響。

4 如何制定索賠條款及決定其效果的相關(guān)條款

（1）制定索賠條款應(yīng)注意的問題。

索賠條款包括兩種形式：異議和索賠條款，罰金條款。索賠條款除了規(guī)定索賠的權(quán)利，還應(yīng)當約定提賠的依據(jù)、索賠的期限、索賠的方式和額度等。

a）索賠的依據(jù)。雙方在合同中應(yīng)明確規(guī)定提賠時必須提供的證明文件和出證機構(gòu)。索賠依據(jù)包括法律依據(jù)和事實依據(jù)兩個方面。法律依據(jù)是指買賣合同和有關(guān)國家的法律規(guī)定；事實是指違約的事實真相及其書面證明。證據(jù)不全、不清，出證機構(gòu)不符合要求，都可能遭到對方拒賠。

b）索賠期限。即時效性規(guī)定。索賠期限包括索賠有效期和品質(zhì)保證期。按照法律和國際慣例，索賠只能在法定或約定的期限內(nèi)提出，否則可以認為是受損害人放棄要求對方賠償損失。違約方也有權(quán)依據(jù)逾期的事實拒絕對方過后提出的任何請求。

通常，索賠期限以合同約定為準；合同中未有明確約定的，依法律和慣例。索賠期限的約定應(yīng)根據(jù)商品的特點、運輸、檢驗條件等情況而定，針對數(shù)量較多，技術(shù)較復(fù)雜，檢測時間較長的商品，索賠的有效期應(yīng)當相應(yīng)地延長。對于經(jīng)過使用才能發(fā)現(xiàn)質(zhì)量、性能問題的商品，還應(yīng)規(guī)定品質(zhì)保證期。

此外，索賠時效應(yīng)正確選定起算日期，根據(jù)國際貿(mào)易慣例，分為裝貨日期、進口日期、抵岸日期、卸畢日期。以卸畢日期最為合理，對買方也最為有利。

c）索賠的方式和金額。異議與索賠條款是針對賣方交貨不符合同規(guī)定而訂立的，因此金額非預(yù)先決定，而是根據(jù)交付的實際情況來確定。罰金條款適用于賣方延期交貨或買方延期接貨，條款中應(yīng)規(guī)定罰金的計算方法。罰金的數(shù)額通常取決于違約時間的長短，并規(guī)定罰金的最高限額。

應(yīng)注意，關(guān)于罰金條款，各國法律有不同的規(guī)定。英美法系國家，對于預(yù)定的損害賠償，給予承認和執(zhí)行，對于懲罰性質(zhì)的，就不予承認。一旦發(fā)生違約，須依法重新確定賠償金額。因此，在與英、美、澳、新等國交易時，應(yīng)注意罰金額度的合法性。

（2）品質(zhì)條款制訂得嚴密與否至關(guān)重要。

品質(zhì)條款是貨物買賣合同索賠的根本依據(jù)，如果交付的貨物品質(zhì)不符合合同約定，買方有拒收貨物和要求索賠的權(quán)利?？梢姡焚|(zhì)條款規(guī)定不明，當事人就失去索賠的依據(jù)。所以，品質(zhì)條款應(yīng)當對貨物的材質(zhì)、規(guī)格、外觀、技術(shù)標準等要求做出明確、具體的約定。

a） 品質(zhì)的表示方法要以商品的特性為依據(jù)。有通行標準的商品，要用通行的規(guī)格、型號、等級、標準來約定品質(zhì)要求，注明援引標準的代號和版本、年代；從外觀即可確定品質(zhì)的商品，可以用樣品約定品質(zhì)要求； 名牌商品，可以用牌號或商標來約定品質(zhì)要求；機械、儀表、成套設(shè)備等，構(gòu)造和功能比較復(fù)雜，不能用簡單的指標來描述品質(zhì)，需要使用說明書和產(chǎn)品圖紙約定品質(zhì)要求。

b） 品質(zhì)條款的制定要注意科學(xué)性、嚴密性和準確性。規(guī)定用詞應(yīng)簡單、具體、明確，切忌模糊、空洞，對認定違約責(zé)任造成不便。此外，要從生產(chǎn)實際出發(fā)，量力而行，規(guī)定的品質(zhì)條款要現(xiàn)實，避免依有關(guān)法律或公約承擔(dān)違約責(zé)任。如果用樣品約定品質(zhì)要求，應(yīng)約定“交貨品質(zhì)與樣品大致相同”，因為每一次生產(chǎn)都是獨一無二的過程，要保證大貨的品質(zhì)與樣品完全一致，是很困難的，為避免爭議，應(yīng)在合同中言明?？捎靡环N方式表示，就不要采用兩種或以上描述方法，過于繁瑣反而不利于生產(chǎn)和交貨。

（3）索賠條款經(jīng)常同商檢條款合并訂立。

商品檢驗是國際貨物買賣中的必經(jīng)環(huán)節(jié)。根據(jù)各國法律、國際公約和慣例規(guī)定，除雙方另有約定外，買方對貨物具有檢驗的權(quán)利，如發(fā)現(xiàn)由于買方責(zé)任導(dǎo)致交貨與合同約定不符，買方有權(quán)向賣方提賠或采取補救措施，甚至可以拒收貨物。商檢條款中應(yīng)該明確行使檢驗權(quán)的時間、地點，商檢機構(gòu)和文件，檢驗方法和標準等。

a）檢驗的時間和地點。按慣例，約定的商檢時間和地點主要有：

在出口國檢驗；

在進口國檢驗；

出口國檢驗、進口國復(fù)驗。這是現(xiàn)代國際貿(mào)易中普遍采用的方法，比較公平合理。既承認賣方提供的檢驗證書是有效文件依據(jù)，又賦予買方復(fù)驗權(quán)。 b）檢驗機構(gòu)。在國際貨物買賣中，商品檢驗工作通常都由專業(yè)檢驗機構(gòu)負責(zé)辦理。一般，檢驗機構(gòu)和檢驗時間地點相聯(lián)系。在某些情況下，雙方也可以約定由買方派出檢驗人員到產(chǎn)地或出口地點驗貨，或約定由雙方派員聯(lián)合檢驗。在具體交易中，應(yīng)考慮有關(guān)法律法規(guī)、商品的性質(zhì)、交易條件和交易習(xí)慣。

c）檢驗標準和方法。當事人可以在合同中約定按雙方商定的方法和標準。在實踐中被廣泛采用的標準則是國際組織制定的商檢標準，特別是國際標準化組織制定的IOS系列標準。如果國家法律或法規(guī)規(guī)定有強制性商檢標準，則必須使用該標準而不能采用約定標準或國際標準。

d）商檢證書。商檢證書是買賣雙方交接貨物和結(jié)算貨款的有效證件，也是索賠和理賠的依據(jù)，辦理仲裁與訴訟的有效證件。

歸根結(jié)底，檢驗貨物是買方的權(quán)利。除非合同中有明確的相反規(guī)定，否則賣方或其代表對貨物進行的檢驗，不能取代、否定或排斥買方檢驗貨物的權(quán)利。

（4）法律適用和爭議解決條款。

由于國際貨物買賣涉及不同法律管轄，因此有必要約定法律適用和合同爭議解決條款，確定一定的法律基礎(chǔ)，在發(fā)生爭議時，根據(jù)一定的法律并采取適當?shù)耐緩絹斫鉀Q爭議。

法律適用條款，也就是當事人選擇何種法律來支配他們所訂立的合同，因合同發(fā)生爭議時，以哪個國家或哪個法域的法律或國際公約、商業(yè)慣例作為準則來解決爭議。在現(xiàn)代國際貨物買賣實務(wù)中，通常會采取分割的方法來處理法律適用問題，一個合同的不同部分，可能受不同的法律支配。

爭議的解決方式有協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟等。絕大多數(shù)合同會訂入仲裁條款。仲裁條款中應(yīng)當約定仲裁的事項、仲裁機構(gòu)、程序規(guī)則、仲裁裁決的效力等。

實踐中，并不是約定本國的仲裁機構(gòu)就一定有利于仲裁結(jié)果。最有效的方法是以合同的實際交易情況為判斷基礎(chǔ)，選擇有利于爭議解決和裁決執(zhí)行的仲裁機構(gòu)和法律適用。

5. 結(jié)語

通過對國際貨物貿(mào)易常見的索賠原因和影響索賠結(jié)果的合同條款因素進行分析，可以看出索賠條款和與之相關(guān)的合同條款對于實現(xiàn)和維護國際貿(mào)易活動中當事人利益的重要性。提高法律意識，重視并學(xué)會制定科學(xué)、嚴密的合同條款，是貿(mào)易雙方訂立良好合作，遠離國際貿(mào)易合同欺詐，合理、有效維護各自利益的重要保障。在國際貿(mào)易活動中，貿(mào)易雙方應(yīng)本著互利、誠信的態(tài)度，共同努力建立長期、友好的合作。一旦發(fā)生貿(mào)易索賠時，合同雙方要按照公平合理、實事求是的原則，查明損失情況，運用法律工具，正確確定索賠項目和金額，將各方的損失降低到最小化，而實現(xiàn)國際貿(mào)易利益的最大化，促使國際貿(mào)易健康、持續(xù)發(fā)展。

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