廣西銀行業(yè)國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

楊子青

【摘 要】隨著2018年《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開放門戶總體規(guī)劃》的正式印發(fā)及2019年中國(guó)（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的正式設(shè)立，廣西金融業(yè)近年來的開放力度不斷加大，廣西銀行業(yè)的國(guó)際業(yè)務(wù)也將迎來發(fā)展的黃金期。然而，新冠肺炎疫情的侵襲對(duì)世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)造成了前所未有的沖擊，也對(duì)世界各國(guó)間的交流形成阻礙。

【關(guān)鍵詞】廣西;銀行;國(guó)際業(yè)務(wù)

【中圖分類號(hào)】F832.2 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1674-0688（2021）01-0210-03

新冠肺炎疫情給世界各國(guó)造成了非常嚴(yán)重的負(fù)面影響，各國(guó)為了抑制病毒的快速傳播，采取了包括嚴(yán)格限制人口流動(dòng)在內(nèi)的一系列嚴(yán)格限制措施。受此影響，各主要經(jīng)濟(jì)體均陷入衰退、全球貿(mào)易量萎縮。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的最新預(yù)測(cè)，2020年全球經(jīng)濟(jì)將陷入衰退，預(yù)計(jì)出現(xiàn)-4.4%的負(fù)增長(zhǎng)。此外，全球金融市場(chǎng)也因此持續(xù)動(dòng)蕩，特別是以美國(guó)股市為代表，年內(nèi)的震蕩幅度歷史罕見。隨著北半球冬季的來臨，歐美國(guó)家疫情出現(xiàn)反復(fù)，第二波疫情正加速到來，因此新冠肺炎疫情對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響何時(shí)結(jié)束仍然具有不確定性。

與世界上大多數(shù)國(guó)家不同的是，中國(guó)在本次疫情中顯示出了極強(qiáng)的韌性。在所有受疫情影響嚴(yán)重的國(guó)家中，我國(guó)是唯一一個(gè)快速掐滅疫情的國(guó)家，也是復(fù)工復(fù)產(chǎn)最快的國(guó)家。從最新的一些經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)來看，我國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與對(duì)外貿(mào)易正逐步恢復(fù)，也已經(jīng)成為支撐世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的主要引擎。根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局和海關(guān)總署發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2020年前三季度我國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為72.28萬(wàn)億元，同比實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)0.7%，為年內(nèi)首次實(shí)現(xiàn)同比正增長(zhǎng);我國(guó)貨物進(jìn)出口總值為23.12萬(wàn)億元，同比實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)0.7%，表現(xiàn)好于預(yù)期，其中第三季度更是同比增長(zhǎng)達(dá)到7.5%。前三季度優(yōu)異的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)反映出我國(guó)已基本走出新冠肺炎疫情的影響，復(fù)工復(fù)產(chǎn)初有成效。

受疫情的影響，我國(guó)中小型企業(yè)的生存壓力凸顯。為了緩解我國(guó)中小企業(yè)融資壓力，我國(guó)銀行業(yè)積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，努力降低社會(huì)融資成本。但正因如此，以傳統(tǒng)信貸為主要業(yè)務(wù)的銀行業(yè)受到凈利差收窄的影響，凈利潤(rùn)出現(xiàn)下降。根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)提供的數(shù)據(jù)顯示，2020年上半年我國(guó)商業(yè)銀行凈利潤(rùn)罕見地同比大幅下降9.4%，而一季度行業(yè)整體凈利潤(rùn)還同比正增長(zhǎng)接近6%，這也顯示出銀行業(yè)向中小企業(yè)讓利的效果初步顯現(xiàn)。

因此，在國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的背景下，廣西銀行業(yè)必須找到發(fā)展新動(dòng)力，而國(guó)際業(yè)務(wù)作為區(qū)內(nèi)銀行業(yè)的新興業(yè)務(wù)類型，正是廣西銀行業(yè)可以依賴的發(fā)展新動(dòng)力。大力發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)，不僅可以讓區(qū)內(nèi)銀行實(shí)現(xiàn)收入來源多元化、提升自身盈利能力，還可以促進(jìn)廣西對(duì)外經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

1 廣西銀行業(yè)發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)的機(jī)遇

1.1 政策機(jī)遇期

廣西銀行業(yè)國(guó)際業(yè)務(wù)正處于發(fā)展的黃金期，各項(xiàng)利好政策層出不窮，廣西區(qū)內(nèi)銀行必須抓住本輪政策機(jī)遇期，加快國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展步伐，實(shí)現(xiàn)自身發(fā)展的轉(zhuǎn)型，適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

首先，國(guó)家層面的利好政策頻出。隨著“一帶一路”倡議的推進(jìn)及中國(guó)與多個(gè)國(guó)家和地區(qū)簽署自貿(mào)協(xié)定，中國(guó)企業(yè)對(duì)跨境金融需求大幅提升，中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)的機(jī)遇期已經(jīng)到來。廣西作為“21世紀(jì)海上絲綢之路”和“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”有機(jī)銜接的重要門戶，更加要緊抓國(guó)家建設(shè)“一帶一路”的機(jī)遇，促進(jìn)區(qū)域內(nèi)有實(shí)力的企業(yè)“走出去”和區(qū)內(nèi)銀行業(yè)國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展。其次，廣西的地方利好政策不斷加碼。中國(guó)-東盟博覽會(huì)永久落戶廣西、廣西沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的設(shè)立、廣西獲批建設(shè)面向東盟的金融開放門戶及建設(shè)西部路海新通道等重要政策的出臺(tái)，對(duì)廣西沿邊金融和跨境金融的發(fā)展形成非常大的推動(dòng)作用。

1.2 與東盟雙邊關(guān)系取得長(zhǎng)足進(jìn)展

廣西一直是中國(guó)與東盟交流的“橋頭堡”。自2003年起，廣西已連續(xù)17年成功舉辦了中國(guó)-東盟博覽會(huì)和中國(guó)東盟投資峰會(huì)，并以此搭建了廣西與東盟國(guó)家政府和企業(yè)多層次的交流平臺(tái)。此外，東盟還連續(xù)20年成為廣西最大的貿(mào)易伙伴、投資來源地和對(duì)外投資目的地。

中國(guó)人民銀行南寧中心支行亦利用建設(shè)面向東盟的金融開放門戶的機(jī)遇，逐步推動(dòng)人民幣對(duì)越南盾、柬埔寨瑞爾等東盟國(guó)家貨幣在廣西銀行間市場(chǎng)直接掛牌交易，拉動(dòng)廣西銀行業(yè)與東盟國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的合作。因此，廣西區(qū)內(nèi)銀行必須肩負(fù)起推動(dòng)廣西與東盟國(guó)家的金融合作，方便本地企業(yè)“走出去”及東盟國(guó)家企業(yè)“走進(jìn)來”。

1.3 人民幣國(guó)際化進(jìn)程不斷推進(jìn)

近年來，人民幣國(guó)際化建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《2020年人民幣國(guó)際化報(bào)告》顯示，2019年人民幣跨境收付金額達(dá)到19.67萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)24.1%，連續(xù)兩年保持高速增長(zhǎng);在國(guó)際貨幣基金組織成員國(guó)持有儲(chǔ)備資產(chǎn)中，人民幣儲(chǔ)備規(guī)模達(dá)到2 176.7億元，市場(chǎng)份額為1.95%，超越加拿大，位居世界貨幣第五位[1]。隨著人民幣國(guó)際化進(jìn)程的有序推進(jìn)，以人民幣結(jié)算的跨境產(chǎn)品將會(huì)迎來較長(zhǎng)的發(fā)展期。廣西作為我國(guó)唯一的既沿邊又沿海的自治區(qū)（省份），在跨境人民幣使用方面也有非常獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。

2019年，廣西整年跨境人民幣結(jié)算量規(guī)模為1570.34億元，同比增長(zhǎng)20.50%。自2016年設(shè)立跨境人民幣試點(diǎn)以來，廣西結(jié)算量始終位居全國(guó)前列，在西部12個(gè)省、區(qū)、市和8個(gè)邊境省、區(qū)中排名第一，結(jié)算量占邊境省、區(qū)收付金額的32.49%。廣西要利用好沿邊金融綜合改革政策，積極對(duì)沿邊跨境人民幣產(chǎn)品進(jìn)行創(chuàng)新，推進(jìn)區(qū)內(nèi)銀行業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展。

1.4 中國(guó)（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)設(shè)立

中國(guó)（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（簡(jiǎn)稱廣西自貿(mào)區(qū)）的正式掛牌，也為廣西區(qū)內(nèi)銀行業(yè)國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展提供了巨大的機(jī)遇。

廣西自貿(mào)區(qū)總面積為119.99 km2，由南寧片區(qū)、崇左片區(qū)和欽州港片區(qū)構(gòu)成。按照《中國(guó)（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》，廣西自貿(mào)區(qū)共有七大任務(wù)，包括深化與東盟國(guó)家的合作、以人民幣面向東盟跨區(qū)域使用為重點(diǎn)的金融改革，強(qiáng)化面向東盟的人民幣結(jié)算、貨幣交易和跨境投融資服務(wù)。廣西銀行業(yè)應(yīng)積極參與廣西自貿(mào)區(qū)的建設(shè)，在跨境金融產(chǎn)品與服務(wù)上進(jìn)行創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)自身國(guó)際業(yè)務(wù)跨越式發(fā)展。

1.5 宏觀環(huán)境變化帶來發(fā)展新機(jī)遇

外部環(huán)境的快速變化為區(qū)內(nèi)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來了機(jī)會(huì)。首先，自疫情發(fā)生以來，中國(guó)成為世界上唯一一個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行快速恢復(fù)的大型經(jīng)濟(jì)體，更多的外國(guó)投資者將更加看好中國(guó)的未來。根據(jù)中國(guó)美國(guó)商會(huì)的調(diào)查顯示，大多數(shù)在中國(guó)投資的美國(guó)企業(yè)沒有撤離中國(guó)的計(jì)劃，部分企業(yè)甚至?xí)哟髮?duì)中國(guó)市場(chǎng)的投資力度。因此，預(yù)計(jì)資本項(xiàng)下結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)模也將適當(dāng)?shù)財(cái)U(kuò)張。廣西銀行業(yè)應(yīng)配合好當(dāng)?shù)卣?，做好吸引外資的工作，實(shí)現(xiàn)國(guó)際業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。其次，隨著客戶需求的不斷變化和技術(shù)的快速更新，國(guó)際貿(mào)易形式和跨境結(jié)算方式將會(huì)迎來更快的發(fā)展和變化。廣西銀行業(yè)應(yīng)該抓住這樣的變革期，把握行業(yè)發(fā)展的新風(fēng)向、防范業(yè)務(wù)新風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變和國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展。

2 廣西銀行業(yè)發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)

2.1 反全球化浪潮的興起

近年來，反全球化浪潮有所抬頭，特別是自特朗普擔(dān)任美國(guó)總統(tǒng)后，全球貿(mào)易摩擦加劇。特朗普任美國(guó)總統(tǒng)以來，美國(guó)反全球化動(dòng)作不斷。首先，美國(guó)不斷挑起與其他國(guó)家和地區(qū)的貿(mào)易摩擦，對(duì)包括中國(guó)、歐盟、加拿大、墨西哥在內(nèi)的多個(gè)國(guó)家和地區(qū)揮起關(guān)稅的“大棒”。其次，美國(guó)不斷收緊移民政策。最后，美國(guó)政府還不斷退出國(guó)際組織和條約，如相繼退出聯(lián)合國(guó)教科文組織、聯(lián)合國(guó)人權(quán)理事會(huì)等[2]。

反全球化浪潮的抬頭給國(guó)際貿(mào)易帶來了極大的困難，如果反全球化浪潮持續(xù)抬頭，必將影響國(guó)際貿(mào)易，導(dǎo)致國(guó)際間交流和貿(mào)易受到極大的阻礙。銀行的國(guó)際業(yè)務(wù)也必將受此影響，因此廣西銀行業(yè)必須主動(dòng)研究對(duì)策，減小反全球化給自身國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的不利影響。

2.2 廣西經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱及對(duì)外開放的程度不夠

首先，廣西整體經(jīng)濟(jì)實(shí)力較弱，區(qū)內(nèi)銀行業(yè)務(wù)開展難度較高。根據(jù)廣西統(tǒng)計(jì)局公布的最新數(shù)據(jù)顯示，2020年前三季度廣西GDP為1.6萬(wàn)億元，同比實(shí)際增長(zhǎng)2.0%，在全國(guó)省級(jí)行政區(qū)中位列第十九。雖然廣西的增速較快，顯示出在疫情沖擊下有較強(qiáng)的韌性，但是由于總量較小，因此整體經(jīng)濟(jì)實(shí)力仍然沒有較大的提升。在最新發(fā)布的“2020中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”榜單中，廣西上榜的企業(yè)僅有8家，有實(shí)力“走出去”的企業(yè)不多。其次，廣西對(duì)外開放的程度不夠、對(duì)外經(jīng)濟(jì)聯(lián)系仍然較弱。2019年全年廣西進(jìn)出口總額僅為4 694.7億元，僅占全國(guó)進(jìn)出口總額的1.49%，從廣西的外貿(mào)數(shù)據(jù)可以看出，廣西區(qū)內(nèi)從事對(duì)外貿(mào)易的企業(yè)較少、規(guī)模較小。廣西外資企業(yè)數(shù)量也遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于東部發(fā)達(dá)地區(qū)。廣西2019年實(shí)際利用外資僅11億元，占全國(guó)實(shí)際利用外資總量的0.8%。

總體來看，廣西銀行業(yè)的國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展受到廣西宏觀環(huán)境的抑制作用較為明顯。

2.3 新冠肺炎疫情的影響

隨著新冠肺炎疫情在全世界的持續(xù)擴(kuò)散，國(guó)際貿(mào)易及世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)受影響嚴(yán)重，各主要經(jīng)濟(jì)體都各自經(jīng)歷了歷史上最慘淡的兩個(gè)季度。為應(yīng)對(duì)疫情，世界各國(guó)均出臺(tái)了限制人口流動(dòng)的防范措施，并實(shí)施了嚴(yán)格的交通運(yùn)輸管制。受到這些限制措施的影響，各國(guó)的跨境貿(mào)易受阻，國(guó)際間的人員交流也被限制。

受此次疫情的影響，廣西進(jìn)出口總額罕見下跌。2020年上半年，廣西進(jìn)出口貿(mào)易總額僅為2 180.3億元，同比下降4.1%。對(duì)外貿(mào)易的下降直接影響區(qū)內(nèi)銀行業(yè)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)。

2.4 來自銀行業(yè)自身的約束

銀行業(yè)本身存在的問題也阻礙了國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展。一是廣西區(qū)內(nèi)銀行過分重視人民幣業(yè)務(wù)而忽視外幣業(yè)務(wù)的發(fā)展。各主要銀行將過多的資源投入人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展中，幾乎沒有額外的資源投入國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展中，導(dǎo)致區(qū)內(nèi)國(guó)際業(yè)務(wù)總體發(fā)展緩慢。二是內(nèi)部管理制度的不健全及國(guó)際業(yè)務(wù)人才的缺乏都限制了銀行國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展。由于風(fēng)險(xiǎn)控制制度的限制，因此使國(guó)際業(yè)務(wù)無(wú)法快速發(fā)展。并且，內(nèi)部培訓(xùn)機(jī)制不完善和國(guó)際業(yè)務(wù)人才的缺乏使銀行面臨著無(wú)法開展業(yè)務(wù)的窘境。三是區(qū)內(nèi)銀行國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展不合理，國(guó)際業(yè)務(wù)以中小客戶為主、貨物貿(mào)易項(xiàng)下業(yè)務(wù)占比過大。過于分散的中小微企業(yè)客戶將會(huì)增加銀行的管理成本。過于單一的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不利于銀行健康發(fā)展，而多元化的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利于銀行分散業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

3 廣西銀行業(yè)加快國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策與建議

3.1 推動(dòng)行業(yè)不斷擴(kuò)大對(duì)外開放，加大對(duì)“走出去”企業(yè)的支持力度

面對(duì)“逆全球化”浪潮的崛起，廣西銀行業(yè)不應(yīng)躊躇不前，而是應(yīng)該繼續(xù)堅(jiān)定地推進(jìn)更深層次的對(duì)外開放，更好更快地提升對(duì)外開放水平。廣西區(qū)內(nèi)銀行還應(yīng)提升國(guó)際業(yè)務(wù)在行內(nèi)的地位，在風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下大力發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)、提升國(guó)際結(jié)算的便利程度。同時(shí)，設(shè)有境外分行的銀行還應(yīng)該加強(qiáng)廣西分行與境外分行的信息溝通，努力成為外資戰(zhàn)略投資者進(jìn)入廣西的橋梁與廣西企業(yè)“走出去”的通道。

積極主動(dòng)地在轄區(qū)內(nèi)尋找具備實(shí)力的新客戶。利用自身渠道積極尋找新客戶，并利用自身優(yōu)勢(shì)幫助新客戶了解投資國(guó)的相關(guān)情況，更好地服務(wù)轄內(nèi)企業(yè)，實(shí)現(xiàn)其“走出去”的目標(biāo)。同時(shí)，要給予新客戶一定的優(yōu)惠，要更多地著眼于未來，幫助客戶實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的健康發(fā)展，建立長(zhǎng)遠(yuǎn)的合作機(jī)制，而不是聚焦于短期利益的獲取。

3.2 提升廣西區(qū)內(nèi)銀行的創(chuàng)新能力，加快新技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用

面對(duì)快速變化的外部環(huán)境，廣西銀行業(yè)必須加速對(duì)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的創(chuàng)新速度，以適應(yīng)結(jié)算方式的變化和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在跨境貿(mào)易中的應(yīng)用。銀行自身必須建立對(duì)客戶需求變化的快速反應(yīng)機(jī)制，隨著中國(guó)金融市場(chǎng)的全面開放和中國(guó)更加深度地融入世界，廣西區(qū)內(nèi)銀行必須加強(qiáng)創(chuàng)新能力，參與更加激烈的國(guó)際市場(chǎng)。創(chuàng)新有利于應(yīng)對(duì)銀行同質(zhì)化現(xiàn)象，利用提供差異化的產(chǎn)品提升國(guó)際業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額。

廣西區(qū)內(nèi)銀行還應(yīng)該加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐，同時(shí)將大數(shù)據(jù)、人工智能、5G等新技術(shù)運(yùn)用到金融領(lǐng)域中。銀行將新技術(shù)應(yīng)用在金融領(lǐng)域能有效提升業(yè)務(wù)辦理效率，例如在疫情肆虐的大環(huán)境中利用遠(yuǎn)程審核手段簡(jiǎn)化辦理業(yè)務(wù)手續(xù)、提升國(guó)際結(jié)算的便利程度。銀行還要通過利用數(shù)字化技術(shù)和移動(dòng)通信技術(shù)，建立電子銀行體系，而通過電子銀行的應(yīng)用能降低各國(guó)因疫情而實(shí)施的大封鎖防疫措施造成的影響。

3.3 提升國(guó)際業(yè)務(wù)地位，建立國(guó)際型人才隊(duì)伍

首先，銀行應(yīng)提高國(guó)際化人才隊(duì)伍的建設(shè)力度。銀行自身國(guó)際化發(fā)展和國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開高素質(zhì)國(guó)際化人才隊(duì)伍的支持。因此，區(qū)內(nèi)銀行必須加速?gòu)耐獠恳M(jìn)國(guó)際業(yè)務(wù)人才、加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部員工的培訓(xùn)力度，提升行內(nèi)整體國(guó)際業(yè)務(wù)操作水平，更好地服務(wù)于國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略。其次，銀行應(yīng)該明確國(guó)際業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，提升國(guó)際業(yè)務(wù)在行內(nèi)地位。最后，銀行要建立一個(gè)分工明確的國(guó)際業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，專職的團(tuán)隊(duì)能更加專注于國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展。

3.4 利用好政策，打好“東盟牌”

一是利用好中國(guó)-東盟博覽會(huì)和中國(guó)-東盟投資峰會(huì)的平臺(tái)，建立多重溝通機(jī)制[3]。二是加強(qiáng)與東盟國(guó)家在金融領(lǐng)域的合作。三是利用好中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)，持續(xù)提升雙邊經(jīng)貿(mào)聯(lián)系。

4 結(jié)語(yǔ)

廣西銀行業(yè)必須提升對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)的重視程度，以國(guó)際業(yè)務(wù)的發(fā)展促進(jìn)自身實(shí)現(xiàn)快速轉(zhuǎn)型，使收入來源更多元化。同時(shí)，區(qū)內(nèi)銀行必須利用好政策和“東盟牌”，從而實(shí)現(xiàn)自身國(guó)際業(yè)務(wù)更好、更快地發(fā)展。

參 考 文 獻(xiàn)

[1]中國(guó)人民銀行.2020年人民幣國(guó)際化報(bào)告[M].北京：中國(guó)金融出版社，2016.

[2]王妍卓.2018國(guó)際重大思潮演變趨勢(shì)研判[J].人民論壇，2019（1）：12-17.

[3]韋朝暉，羅梅.中國(guó)（南寧）-新加坡經(jīng)濟(jì)走廊交流合作機(jī)制建設(shè)研究[J].東南亞縱橫，2015（1）：20-25.