集資詐騙犯罪研究

【摘 要】本文先是從集資詐騙罪犯罪構(gòu)成的主客體方面入手，分析了犯罪主體的認(rèn)定和商業(yè)銀行的主體資格的研究觀點，介紹了犯罪客體的研究現(xiàn)狀。此外，還比較分析了各學(xué)者對于該罪的常見作案手法和主要偵查手段的研究成果，將其綜合歸納、突出異同點。

【關(guān)鍵詞】集資詐騙；非法占有；詐騙方法；非法集資；偵查手段

隨著我國市場經(jīng)濟的不斷深入發(fā)展，以及我國正式加入世貿(mào)組織，集資詐騙犯罪是商品經(jīng)濟發(fā)展到一定歷史階段的必然產(chǎn)物。一些單位和個人利用各種手段非法募集資金，騙取投資者的投資款，嚴(yán)重侵害了公私財產(chǎn)的所有權(quán)，嚴(yán)重地擾亂了金融管理秩序。隨著這類案件的不斷增多，加強對集資詐騙犯罪的研究，不僅具有重要的理論意義，而且對有力打擊該類犯罪，更具有積極的實踐意義。

一、關(guān)于犯罪主體的研究

集資詐騙罪的主體，通說認(rèn)為是“一般主體，包括單位和滿16周歲具有刑事責(zé)任能力的自然人”，對于這點學(xué)界不存在異議。

需要注意的是，司法實踐中集資詐騙行為多是以單位的名義實施的，即使是自然人犯本罪也多無例外。集資詐騙罪的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)是個人集資詐騙數(shù)額在十萬元以上，或者單位集資詐騙數(shù)額在五十萬元以上。由此可以看出，特別是在詐騙數(shù)額在五十萬以下時，犯罪主體是單位還是自然人直接影響著是否構(gòu)罪，犯罪嫌疑人無疑會極力辯護為單位犯罪。多數(shù)學(xué)者在此問題的判定上，都采用有關(guān)司法解釋的標(biāo)準(zhǔn)，以此為標(biāo)準(zhǔn)，在大多數(shù)情況下就能夠做出判斷。但該解釋采用的是列舉的方法，就必然會有在此三種情形之外的情況發(fā)生，所以究其本質(zhì)，正確認(rèn)定案件的主體，關(guān)鍵還是在于認(rèn)定犯罪行為所體現(xiàn)出的是個人的意志還是單位的意志。如孫軍工等學(xué)者認(rèn)為，對于受個人意志支配而實施的集資詐騙行為，只能按照刑法中有關(guān)自然人犯罪的規(guī)定處理。①這就對上述三種情形都予以了概括，不論具體表現(xiàn)為什么情形，犯罪活動都屬于受個人意志支配的。

二、對于犯罪客體的研究

集資詐騙的犯罪客體是復(fù)雜客體，具體而言則存在著爭議。通說認(rèn)為是國家的金融管理秩序和公司財產(chǎn)所有權(quán)。也有學(xué)者認(rèn)為應(yīng)該是融資管理制度和投資者的財產(chǎn)所有權(quán)。③如李文燕、汪曉等學(xué)者認(rèn)為，金融詐騙罪侵犯的同類客體即為金融管理秩序和公私財產(chǎn)權(quán)，而集資詐騙罪之外的七種金融詐騙罪，直接客體的表述都有其自身的特殊性，唯獨集資詐騙例外。各罪名的性質(zhì)是由直接客體決定的，所以在直接客體的表述上應(yīng)當(dāng)更加明確。如果將集資詐騙罪的客體理解為金融監(jiān)管秩序，則擴大了該罪侵害的社會關(guān)系范圍。同時，通說的支持者又反駁前述觀點，該罪雖發(fā)生在融資管理制度之中，但其危害結(jié)果同樣涉及到了整個金融管理秩序，所以該說存在過于狹窄之嫌。

三、關(guān)于集資詐騙案件偵查的研究

近年來，我國的非法集資案頻發(fā)，無論是引起輿論熱烈討論的“吳英案”，還是曝光不久的“溫州立人集團案”，都將集資詐騙罪推到了風(fēng)口浪尖。對于集資詐騙案件的偵查研究，主要集中在常見手?jǐn)嗪蛡刹榉椒▋蓚€方面。

（一）集資詐騙常見作案手段的研究

學(xué)者們對作案手段做了各自詳細(xì)的闡述，綜合來看，其中相同的觀點主要有：

1、以重利為誘餌，虛構(gòu)項目情況進行集資詐騙。

2、擅自發(fā)行有價證券進行集資詐騙。

3、以民間“抬會”、地下銀行等非法金融機構(gòu)進行集資詐騙。

4、以合作辦企業(yè)的形式。

以上四點在學(xué)者們的觀點中都基本一致，其中有學(xué)者就第一項“重利為誘餌”又進行了詳細(xì)分析，比如“大大超過銀行等金融機構(gòu)的紅利利息”“興辦‘朝陽工業(yè)’”“產(chǎn)生高額利潤”除上述四點外，也有學(xué)者提出了更多了常見手段，如鄧宇瓊等學(xué)者提出了以傳銷或變相傳銷進行集資詐騙、利用開設(shè)“私彩”的方式非法集資等。

（二）集資詐騙主要偵查方法的研究

對于主要偵查方法，學(xué)者們一般是就自己的觀點羅列出其認(rèn)為在集資詐騙案件偵查中重要、常用的手法，在此同樣也從基本一致點和差異點來分析。

一致的觀點主要有：

1、及時采取措施，防止集資款流失。

2、拘捕犯罪嫌疑人。

3、查明資金流向，追回流失錢物。

4、做好受騙群眾的思想工作，防止對社會穩(wěn)定造成影響。

5、訊問犯罪嫌疑人，查清全案。

從相關(guān)文獻來看，學(xué)者們認(rèn)為以上五點是最主要、最需要辦案人員把握好的五個環(huán)節(jié)。再從這五點來分析，集資詐騙罪的偵查重點除了傳統(tǒng)的獲取有關(guān)證據(jù)、查明案件事實、拘捕犯罪嫌疑人等之外，更重要的是案件偵查的善后處理，包括資金追回和安撫群眾。有專家指出，當(dāng)前中老年人成了集資詐騙主要受害者。中老年群體急于投資使原有的積蓄保值增值，并容易被說服參與各類投資，使得中老年群體容易成為不法投資者的犯罪對象。中老年人屬于社會中的弱勢群體，對于他們被侵害的財產(chǎn)以及受害后的心理創(chuàng)傷，更應(yīng)當(dāng)受到重視。

除上述幾點外，也有學(xué)者提出了獨特的見解。上文已經(jīng)強調(diào)了贓款追回的重要性，那么各地區(qū)之間的協(xié)調(diào)配合、加強溝通，對于贓款能順利回到受害者手中是十分重要的。又如楊慧文認(rèn)為，要認(rèn)真把握法律、政策界限，查辦案件態(tài)度要堅決，一查到底。⑤集資詐騙案件一旦案發(fā)，牽涉到大量群眾，還有可能牽涉到當(dāng)?shù)卣摹暗胤奖Ｗo”，所以辦案人員要本著為群眾利益出發(fā)的態(tài)度，毫無畏懼地一查到底

參考文獻：

[1] 孫軍工.《金融詐騙罪》.中國人民公安大學(xué)出版社.2003版.

[2] 侯婉穎.《集資詐騙中非法占有目的的司法偏執(zhí)》.載《法學(xué)》.2012年第三期.

[3] 李文燕.《金融詐騙犯罪研究》.中國人民公安大學(xué)出版社.2002年版.

[4] 王國民、瞿豐.《金融犯罪案件偵查》.中國人民公安大學(xué)出版社.2004年版.

[5] 楊慧文.《集資詐騙犯罪的特點及偵察防范對策》.載《遼寧警專學(xué)報》，2011—5（3）.