郁金香般的比特幣

【摘 要】從2009年出現(xiàn)至2013年達(dá)到頂峰，比特幣的出現(xiàn)真可謂是神話般的，截至到2013年3月30日，比特幣的市場價(jià)值突破了10億美元，已經(jīng)成為世界金融市場的領(lǐng)袖級產(chǎn)品，而它的出現(xiàn)究竟是信息化時(shí)代的產(chǎn)物還是只是一場金融泡沫？

【關(guān)鍵詞】比特幣 虛擬貨幣 暴漲 郁金香

一、引言

作為2013年漲幅最大甚至可以說是瘋狂的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，比特幣可以算是神話。數(shù)年間其價(jià)格上漲了超過100萬倍，被稱為“史上漲的最快的貨幣”。目前，有200多個(gè)國家的商鋪接受比特幣，數(shù)10個(gè)交易平臺遍布全世界。加拿大街頭提供的ATM機(jī)也正式出爐，德國政府甚至正式認(rèn)可其作為一種貨幣形式。目前，我國比特幣每天交易占了全球市場的50%，已超越美國，成為全球最大的比特幣交易市場。但由于法律地位不明確，交易平臺較脆弱，且易被用于洗錢等非法交易各國對比特幣的態(tài)度不盡相同，存在許多爭議。

二、比特幣及其運(yùn)行機(jī)制

比特幣在2013年10月之后成為真正的亮點(diǎn)，當(dāng)時(shí)一個(gè)比特幣從130美元在2個(gè)月內(nèi)暴漲到1240美元，引起了全世界的關(guān)注。比特幣由一個(gè)化名叫中本聰?shù)臋C(jī)構(gòu)發(fā)明的，他們的智慧非常高，能夠想出這么好的辦法來推廣電子密碼貨幣。比特幣究竟是怎樣運(yùn)作的呢？

第一個(gè)10分鐘，首先放出50個(gè)比特幣，這時(shí)只有2個(gè)人在玩，每個(gè)人分25個(gè)。第2個(gè)10分鐘，同樣放出50個(gè)比特幣，這時(shí)參與人數(shù)增加到50個(gè)，每個(gè)人得到1個(gè)。如果事情這么簡單就不會產(chǎn)生比特幣這個(gè)奇跡了。第3個(gè)10分鐘，還是放出50個(gè)比特幣，這時(shí)參與人數(shù)變成了1000個(gè)，只有50個(gè)人得到比特幣，950個(gè)人沒得到比特幣。重點(diǎn)不在于究竟有多少人獲得，而是該機(jī)構(gòu)如何設(shè)計(jì)出一種電腦程序，使比特幣的分配實(shí)現(xiàn)公平。而其實(shí)比特幣就是一組號碼，誰猜對就是誰的，不過是有時(shí)限的，所以，為了盡早的猜對，必須使用一種先進(jìn)的工具—計(jì)算機(jī)。通過程序運(yùn)行來猜測號碼，運(yùn)算速度最快的就獲得了第一個(gè)比特幣，運(yùn)算速度次之的獲得了第二個(gè)比特幣，運(yùn)算速度最快的50個(gè)人將獲得一次釋放中的所有比特幣，而剩下的人則一無所獲。因?yàn)樗莻€(gè)非?！肮健钡挠螒?，所以，只要找到一個(gè)運(yùn)算速度相當(dāng)快的電腦，就能得到比特幣。就是這樣一個(gè)電腦游戲，那么試想：誰能得到數(shù)量最多的比特幣？一定是第一個(gè)是10分鐘里的那兩個(gè)人，因?yàn)檫@兩個(gè)人沒有其他競爭對手，平分了所有的比特幣，也許就是中本聰這個(gè)機(jī)構(gòu)。這也就是為什么持有比特幣0.1%的人控制了50%的比特幣，1%的人控制了80%的比特幣。這會產(chǎn)生什么結(jié)果？從收集到的推廣比特幣的信息來看，如果對沖基金拿出1%的資金來購買比特幣的話，比特幣可以漲到1300美元一個(gè)；如果中國大媽們拿出1%的資金來購買比特幣的話，比特幣可以漲到3500美元一個(gè)；如果全球的黑，賭，黃采用比特幣來交易的話比特幣可以漲到86000美元一個(gè)；如果全世界的儲備貨幣都換成比特幣的話，那比特幣可以價(jià)值52萬美元一個(gè)。那么0.1%的人控制了50%的全球財(cái)富，1%的人控制了80%的全球財(cái)富，這簡直難以想象。

三、比特幣的挑戰(zhàn)及神話

比特幣的出現(xiàn)也許在某種程度上“踐行”了諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)得主哈耶克的貨幣理論，哈耶克在《貨幣的非國家化》中提出貨幣私人化，但其本質(zhì)是為了控制政府的貨幣超發(fā)，以阻止通貨膨脹帶給人民的痛苦。但真實(shí)出現(xiàn)的比特幣卻利用了2009年經(jīng)濟(jì)危機(jī)帶給人們的恐慌心理，嫁接哈耶克的理論上，使之正大光明的被人們接受，可比特幣的信用由誰來背書？是政府，還是中本聰機(jī)構(gòu)？它的快速發(fā)展正給傳統(tǒng)金融界帶來巨大挑戰(zhàn)。

（一）公平

我們每天早9晚5的辛勤工作，整個(gè)社會的資本，勞動不斷組合，排列創(chuàng)造出新的財(cái)富。轉(zhuǎn)眼之間，其中的50%被0.1%的人拿走了，而80%被1%拿走了，這難道公平嗎？只因?yàn)樗麄儼l(fā)明了比特幣運(yùn)行機(jī)制且第一個(gè)參與，就能控制我們生產(chǎn)出來的財(cái)富嗎？這樣的行為無異于強(qiáng)盜，只是扣上了貌似合法的帽子。

（二）貨幣基礎(chǔ)

全世界的貨幣無論是美元，還是人民幣必須要有2個(gè)基礎(chǔ)：本身有價(jià)值。比如金本位制度，也就是說，國家要想印鈔票必須用黃金做擔(dān)保，即有價(jià)值。以我國香港為例，每發(fā)行1元港元，必須要有相應(yīng)的美元存進(jìn)金管局，只有這樣才可以發(fā)行，所以說香港的貨幣很有價(jià)值。主權(quán)信用。也就是國家信用，仍以我國香港為例，為什么它以美元為基礎(chǔ)，做抵押？因?yàn)槊涝獡碛兄绹男庞?，有?qiáng)大的后盾，不用擔(dān)心美元的崩潰。比特幣卻不存在任何國家信用。

（三）非法交易

比特幣的交易沒有任何中間機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，而其匿名的特性也很難被追蹤到任何終端用戶，而且通過隨意變化的收款地址也可以掩蓋交易各方的真實(shí)身份。比特幣不再像傳統(tǒng)的虛擬貨幣賬號系統(tǒng)那樣操作，而是通過公開密鑰技術(shù)來完成相關(guān)交易。而且每次新的交易都會產(chǎn)生新的私密和公開鑰匙。這種一次一密的做法可以做到完全匿名交易。因此，比特幣很可能被用來從事非法交易，如倒賣盜版印刷品、毒品、軍火等。

而既沒有內(nèi)在價(jià)值，又沒有主權(quán)信用，甚至是“犯罪貨幣”的比特幣真正受到關(guān)注是從2013年10月開始，從130美元開始漲一直持續(xù)到2014年1月中旬，總共有47億美元投入比特幣市場，而其中60%的資本是人民幣。2013年10月23，24日，比特幣從130美元漲到233美元；11月7日的270美元又漲到14日的440美元再到11月19日的900美元；在12月初，比特幣創(chuàng)下了歷史的奇跡：1個(gè)比特幣竟然價(jià)值1240美元。從有記錄開始，1個(gè)比特幣僅值4.59美分，可以買1.8毫克的黃金，從2010年7月17日開始，2011年，2012年，2013年幾年間，黃金價(jià)格上漲了1.6倍，難以置信的是比特幣價(jià)格則驚人地上漲了25050倍。正如貨幣主義經(jīng)濟(jì)學(xué)家克魯格曼而言：比特幣是人類社會的一種退步。2013年12月6日在奇跡發(fā)生的同時(shí)，央行宣布：比特幣不是實(shí)質(zhì)貨幣，它是有風(fēng)險(xiǎn)的。12月16日，央行又集結(jié)了第三方支付公司，告知他們不得以比特幣，萊特幣等虛擬貨幣進(jìn)行清算。所以在所謂的“壞消息”發(fā)布后比特幣市場上迎來了大量的拋售，因?yàn)槿藗儞?dān)心一旦將來不能進(jìn)行交易，這些“漲幅最快的貨幣”將失去價(jià)值。的確，這個(gè)背后沒有任何經(jīng)濟(jì)因素做支撐的貨幣純是炒作的貨幣，不會給人們帶來任何好處與收益。

四、相關(guān)建議

（一）加強(qiáng)對“比特幣”的監(jiān)測與研究

政府與央行應(yīng)正視比特幣的存在。一是做好“比特幣”對傳統(tǒng)貨幣沖擊的應(yīng)急方案?？沙闪⒏櫻芯俊氨忍貛拧卑l(fā)展的專門機(jī)構(gòu)，以分析“比特幣”對現(xiàn)有貨幣體系可能產(chǎn)生的沖擊，并制定相應(yīng)的應(yīng)對預(yù)案。二是建立“比特幣”交易實(shí)時(shí)監(jiān)測機(jī)制。要求境內(nèi)“比特幣”的銷售網(wǎng)站和交易平臺定期向人民銀行報(bào)告“比特幣”的銷售和交易數(shù)據(jù)，并對其進(jìn)行監(jiān)測分析。三是加強(qiáng)“比特幣”匯價(jià)監(jiān)測，防止“比特幣”價(jià)格過度波動對實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生不利影響。四是建立中間機(jī)構(gòu)，以消除匿名隱性操作，實(shí)現(xiàn)公開透明交易。

（二）建立針對“比特幣”的反洗錢工作機(jī)制

一是借鑒歐美國家對“比特幣”的監(jiān)管模式，對銷售和交易“比特幣”的公司進(jìn)行反洗錢監(jiān)管。對于超過一定金額的“比特幣”交易，要求必須履行記錄和報(bào)告義務(wù)，并將其列入法律法規(guī)當(dāng)中。二是建立接受“比特幣”付款的網(wǎng)絡(luò)商鋪名錄，密切關(guān)注可能運(yùn)用“比特幣”購買非法商品或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的行為。三是加強(qiáng)反洗錢國際合作，防范運(yùn)用“比特幣”進(jìn)行跨國洗錢的違法行為。

（三）加強(qiáng)防范“比特幣”的投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。組織開展對“比特幣”的知識宣傳，幫助投資者正確認(rèn)識“比特幣”及其投資價(jià)值，并形成理性的投資預(yù)期。而且對“比特幣”投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資教育，防止因過度追捧和炒作導(dǎo)致“比特幣”價(jià)格暴漲，并由此引發(fā)“龐氏騙局”，危害實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展。

五、小結(jié)

被喻為“現(xiàn)代版荷蘭郁金香”的比特幣雖然其魅力誘人，但在貨幣基礎(chǔ)，運(yùn)行機(jī)制，社會影響等方面卻存在致命缺陷。因?yàn)閺V泛的貨幣必須能長久的保值，可隨時(shí)兌換以滿足人們的各種需求和欲望。對于人們對這種電子密碼貨幣的狂熱追求，這種狂熱程度越強(qiáng)，帶給人們和國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的傷害就越大。

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