票據(jù)行為之無因性芻議

摘 要：票據(jù)行為的無因性是票據(jù)理論的基礎(chǔ)和靈魂，但無因性理論并非絕對，在法定的情形下基礎(chǔ)關(guān)系可以對抗票據(jù)關(guān)系。我國《票據(jù)法》第10條第1款雖未完全否定票據(jù)的無因性，但在解釋論和法律適用上易造成誤解，已不能滿足當(dāng)前票據(jù)市場中企業(yè)進(jìn)行票據(jù)融資的需要，無論在理論還是在實踐上都有其不合理之處，長期來看，宜采取“先存后廢”的方案。

關(guān)鍵詞：票據(jù)無因性；基礎(chǔ)關(guān)系；原因關(guān)系；票據(jù)流通

中圖分類號：D927.287 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1002-2589（2014）26-0104-02

一、票據(jù)行為的無因性釋義

（一）如何理解票據(jù)行為的無因性

無因性概念，其歷史源頭仍應(yīng)歸于德國法學(xué)家薩維尼創(chuàng)設(shè)的“抽象物權(quán)契約”概念和理論。無因性作為一種人為設(shè)計的制度，其理論宗旨是既要在物權(quán)契約中保護(hù)“所有權(quán)之轉(zhuǎn)移的意思的合致”，又要在債權(quán)行為下使債權(quán)人的權(quán)利順序?qū)崿F(xiàn)。票據(jù)行為作為具有顯現(xiàn)信用經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平功能的“個別的法律行為”，更被賦予了無因性。票據(jù)是無因證券，票據(jù)在本質(zhì)上可以看作是一種以書面形式承載了金錢利益的有價證券，是民法中可以作為法律關(guān)系客體的“物”的一種，票據(jù)關(guān)系與其基礎(chǔ)關(guān)系相分離，此乃世界各國票據(jù)立法實踐之慣例。票據(jù)行為的無因性，又被學(xué)者稱為抽象性，簡而言之，即票據(jù)權(quán)利一旦成立，便與其原因關(guān)系相分離；票據(jù)產(chǎn)生的原因有效與否，與票據(jù)權(quán)利的存在無關(guān)。當(dāng)票據(jù)行為人為票據(jù)行為時，只需將其行為通過書面形式依法記載于票據(jù)，并交付給相對人，其票據(jù)行為即有效成立。無因性的確立，顯然是為了促進(jìn)票據(jù)的流通和流通的效率。可以講，整個票據(jù)制度都是圍繞著票據(jù)的流通性和安全性而設(shè)，從而使票據(jù)制度成了一種與民法相區(qū)別的、獨特的商事制度。

目前，票據(jù)行為的無因性特征已被世界各國立法和國際公約所采納，都已將其作為“票據(jù)抗辯的切斷制度”進(jìn)行了明確的規(guī)定。如《德國票據(jù)法》第17條、日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第17條、《統(tǒng)一支票法》第22條、《日本票據(jù)法》第17條等都做了類似之規(guī)定。我國《票據(jù)法》雖然沒有直接用“票據(jù)無因性”之類的文字，但從有關(guān)條文中可以直接看出我國票據(jù)法對其已予以了認(rèn)可。我國《票據(jù)法》第13條第一款明確規(guī)定，票據(jù)債務(wù)人不得以自己與出票人或者持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人，但是持票人明知存在抗辯事由的除外。同時，我國《票據(jù)法》第4條第1款和第24條兩個法條中有關(guān)“按照所記載的事項承擔(dān)票據(jù)責(zé)任”、“記載本法規(guī)定事項以外的其他出票事項”、“不具有匯票上的效力”之規(guī)定，即是我國《票據(jù)法》上的認(rèn)可的無因性規(guī)定。已廢止的《上海市票據(jù)暫行規(guī)定》第12條規(guī)定，票據(jù)可以記載簽發(fā)票據(jù)的原因或用途，不作為支付條件。這一地方性規(guī)定，對票據(jù)無因性做出明白的認(rèn)可，從學(xué)理和實務(wù)上講，比《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定更顯得清晰、更利于理解和運(yùn)用。

（二）票據(jù)行為的無因性與票據(jù)行為的獨立性、文義性、要式性的關(guān)系

票據(jù)行為除具備無因性這一基本特征外，還要具備獨立性、文義性、要式性。無因性與獨立性、文義性和要式性存在密切的聯(lián)系?？梢哉f，無因性是整個票據(jù)制度的理論基礎(chǔ)，如果沒有無因性，則獨立性、文義性和要式性難以發(fā)揮用。

1.無因性與獨立性。票據(jù)行為的無因性，即指有關(guān)票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生和流轉(zhuǎn)，僅按票據(jù)法的規(guī)定來運(yùn)作。至于票據(jù)權(quán)利的產(chǎn)生、流轉(zhuǎn)在事實上是什么、是否有效，原則上與票據(jù)權(quán)利的存在和流轉(zhuǎn)沒有關(guān)系。換句話說，票據(jù)法律關(guān)系抽象獨立于票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。其目的在于促進(jìn)票據(jù)流通，增強(qiáng)票據(jù)信用。但若否定票據(jù)行為的無因性，票據(jù)行為的獨立性也就喪失了存在的基礎(chǔ)。

2.無因性與文義性。票據(jù)行為的文義性是指票據(jù)行為內(nèi)容完全以票據(jù)文義記載為準(zhǔn)，不允許以票據(jù)文字以外的任何事項來推翻文字記載的內(nèi)容。文義性與無因性一樣，其根本目的是促進(jìn)票據(jù)流通及保障票據(jù)交易的安全。

3.無因性與要式性。票據(jù)行為的要式性，則屬于《票據(jù)法》對票據(jù)的形式要求。即票據(jù)的格式和記載的事項都有明確的法律規(guī)定。要式性的目的在于使票據(jù)的款式明確統(tǒng)一，易于識別，便于接受，以促進(jìn)票據(jù)流通，此點與無因性一致。

二、票據(jù)無因性的價值追求

規(guī)范票據(jù)行為乃我國票據(jù)立法的宗旨之一。票據(jù)法規(guī)范票據(jù)行為，采取票據(jù)行為形式法定主義，以求實現(xiàn)票據(jù)行為的劃一性和固定性。而劃一性和固定性可以產(chǎn)生“便捷”、“安全”的效果，無因性理論的確立，乃票據(jù)立法為實現(xiàn)此價值目標(biāo)而采取的立法技術(shù)手段?！爸L流通乃法律上對與票據(jù)所采取的最高原則，票據(jù)上之一切制度，無不以此為出發(fā)點?！盵1]票據(jù)的流通性既是其基本特征，又是其價值所在。票據(jù)的流通性是建立在票據(jù)行為的無因性基礎(chǔ)上的。根據(jù)無因性原則，被背書人只需要對票據(jù)進(jìn)行形式審查即可，無須考慮票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系。反之，若是堅持票據(jù)行為的有因性，則不僅轉(zhuǎn)讓手續(xù)麻煩，過多的實質(zhì)審查使得原因關(guān)系變得異常復(fù)雜，會使得票據(jù)交易安全無法得到保障。迅捷和安全是現(xiàn)代商業(yè)活動的基本原則。票據(jù)的流通性使票據(jù)像民法上的物一樣，成為流通中的一種標(biāo)的物。確保票據(jù)流通性是票據(jù)各種制度的核心?？梢?，票據(jù)之無因性理論是票據(jù)各種制度的基礎(chǔ)和靈魂。

三、票據(jù)行為的無因性的表現(xiàn)與例外

（一）票據(jù)行為無因性的表現(xiàn)

票據(jù)行為作為一種民事法學(xué)界公認(rèn)的抽象法律行為。這種抽象性是票據(jù)法專門賦予票據(jù)的，其目的便是使票據(jù)關(guān)系相對獨立于其原因關(guān)系，從而使得票據(jù)按照票據(jù)法的獨有規(guī)則順利流通，以避免原因關(guān)系對票據(jù)流轉(zhuǎn)形成妨礙。嚴(yán)格地講，無因性僅指票據(jù)關(guān)系與其原因關(guān)系的分離狀況。而票據(jù)關(guān)系與其民商法的上非票據(jù)關(guān)系之原因關(guān)系首先是一種分離關(guān)系，這兩種法律關(guān)系各自獨立，各依自己特定的法律事實而發(fā)生。此種無因性的具體表現(xiàn)為：第一，票據(jù)行為一旦成立，即使原因關(guān)系不存在或者無效、被撤銷，票據(jù)關(guān)系也不因之而受影響。第二，票據(jù)應(yīng)嚴(yán)格按照其文義記載內(nèi)容為準(zhǔn)來確定持票人權(quán)利義務(wù)，而非以票面記載以外的其他事項來影響票據(jù)關(guān)系內(nèi)容。第三，票據(jù)權(quán)利人即持票人對票據(jù)權(quán)利的享有，以其對票據(jù)的占有以及票據(jù)記載事項來證明，票據(jù)債務(wù)人無須對持票人取得的票據(jù)的原因進(jìn)行實質(zhì)審查。

（二）票據(jù)行為無因性的例外

票據(jù)行為的無因性并非絕對，在特殊情形下，票據(jù)原因關(guān)系會影響到票據(jù)關(guān)系，從而構(gòu)成二者的分離的例外。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，這種牽連性表現(xiàn)在以下四個方面。

一是票據(jù)原因關(guān)系的效力及瑕疵在接受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間會直接影響票據(jù)關(guān)系的效力。我國《票據(jù)法》第10條第一款明確強(qiáng)調(diào)票據(jù)往來須具備真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，《票據(jù)法》第13條第二款也做了類似規(guī)定，票據(jù)直接當(dāng)事人之間原因關(guān)系均會影響票據(jù)關(guān)系的效力。前已述及，將票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系相分離，主要是出于票據(jù)的流通性之需求，而直接當(dāng)事人之間不涉及流通性和第三人，當(dāng)然可以用原因關(guān)系來制約票據(jù)關(guān)系。

二是持票人取得票據(jù)未給付對價或者為給付相當(dāng)對價的，不得享有優(yōu)先于其前手的權(quán)利?！皩r”系英美法系合同法中特有的一個概念，其基本的含義是一方的獲得即意味著對方的失去。對價顯然應(yīng)屬于票據(jù)原因關(guān)系的內(nèi)容。我國票據(jù)法雖允許無對價取得票據(jù)，如《票據(jù)法》第11條第一款規(guī)定，持票人基于稅收、繼承或者贈予等原因取得票據(jù)，不受對價關(guān)系的影響，但立法這樣規(guī)定這類持票人不得享有優(yōu)先于其前手的票據(jù)權(quán)利。票據(jù)法做此種規(guī)定將他們置于去其前手同樣的法律地位，相當(dāng)于將“忽略掉”這種無對價取得票據(jù)的情形，把無對價取得者與其前手作為一體對待了。

三是票據(jù)來源不合法也不享有票據(jù)權(quán)利。我國《票據(jù)法》第12條對“以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的……”明文規(guī)定“不得享有票據(jù)權(quán)利”。此狀況屬于票據(jù)原因關(guān)系違法，票據(jù)債務(wù)人可以對其提出“惡意抗辯”。票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系之原因關(guān)系本應(yīng)與票據(jù)關(guān)系相分離，但立法如果在原因關(guān)系違法的情形下，依然容忍該持票人享有票據(jù)權(quán)利的話，簡直就在縱容違法了。因此，此種情形下不再適用無因性理論，立法便直接規(guī)定該持票人不得享有票據(jù)權(quán)利。

四是為了清償債務(wù)而交付票據(jù)時，除了當(dāng)事人明確約定“代物清償”（當(dāng)事人明確約定以票據(jù)之交付作為履行債務(wù)的方式）外，原則上票據(jù)債務(wù)不履行，原債務(wù)不消滅。

四、對《票據(jù)法》第10條的評析

我國《票據(jù)法》第10條第1款明確規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系?！痹摋l主要是關(guān)于票據(jù)行為與票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系之間的關(guān)系，在該法頒布實施后備受爭議，學(xué)者間觀點大致分為三種：贊成說認(rèn)為，我國《票據(jù)法》第10條第1款對票據(jù)無因性并非徹底否定，而是采取了“嚴(yán)格主義”，對無因性做了最嚴(yán)格的限制[2]。該條只是缺乏對法律后果的規(guī)定，與誠實信用原則一樣，僅有引導(dǎo)作用，并不具有規(guī)范的意義，但與票據(jù)無因性并無沖突[3]。其直接目的并不在于否定票據(jù)行為的無因性，而是限定沒有支付對價的融通票據(jù)在市場上流通。從實踐意義上講，這一規(guī)定并非是對于票據(jù)無因性原則取舍做出選擇，而是基于我國金融政策的需要對融通票據(jù)做出的適度限制[4]。在理解票據(jù)無因性時，一方面應(yīng)當(dāng)充分考慮的無因性，保護(hù)債權(quán)人的利益；另一方面也應(yīng)充分注意適用誠實信用及權(quán)利不得濫用、公平等一般法律原則，保證和維護(hù)交易的安全，以防止不法分子利用票據(jù)的無因性，擾亂票據(jù)的正常流通秩序[5]。否定說認(rèn)為，該條規(guī)定欠缺操作性，不具有任何票據(jù)法上的意義。該條規(guī)定違反了票據(jù)法上的通行理論，使得他與其他各條規(guī)定之間不易銜接，且有著不可克服的矛盾[6]。該條雖然只是對票據(jù)無因性做出了最嚴(yán)格的限制，然而，對無因性的這種限制和對原因關(guān)系這種擴(kuò)大的表述事實上則完全否定了無因性。以“佛山市業(yè)興建筑工程有限公司（下稱原告）訴廣州富伸貿(mào)易有限公司（下稱被告）票據(jù)糾紛案”為例①，論述了《票據(jù)法》第10條和票據(jù)無因性的沖突。也有學(xué)者認(rèn)為“《票據(jù)法》毫無疑問規(guī)定了票據(jù)的無因性原則，只是由于立法技術(shù)的欠缺，表述上使人產(chǎn)生了疑問，進(jìn)而引起了爭議?！盵7]同時，持相反意見的董惠江教授認(rèn)為，《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》明確規(guī)定不能將《票據(jù)法》第10條作為抗辯條款予以適用，但仍有基層法院的法官將《票據(jù)法》第10條第1款當(dāng)作票據(jù)有效性的條款加以引用。因此，《票據(jù)法》存在這樣的條款會招致許多麻煩，建議予以刪除[4]。折中主義說認(rèn)為，一方面，票據(jù)無因性原則要堅守，另一方面，基于我國票據(jù)信用制度不夠完善、融通票據(jù)容易泛濫之現(xiàn)狀，主張依然要嚴(yán)格維系票據(jù)真實性，為此提出了對原條款中“票據(jù)授受必須具有真實的基礎(chǔ)交易關(guān)系”的規(guī)定加以修改完善后繼續(xù)予以保留的折中觀點[8]。

筆者認(rèn)為，我國《票據(jù)法》10條第一款的確有不合理之處，但并未完全否定票據(jù)行為的無因性，長期來看，宜于采取“先存后廢”的方案。主要理由：首先，從該條的內(nèi)容來看，該條實質(zhì)上是為了防范金融風(fēng)險，防止有人利用票據(jù)進(jìn)行詐騙活動，從而規(guī)定了票據(jù)有因性，但其以交易真實關(guān)系來捆綁票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系，使得票據(jù)功能難以實現(xiàn)，票據(jù)無因性原則無法得以確立，影響票據(jù)體系的科學(xué)性和票據(jù)市場的發(fā)展，在此意義上有其不合理之處。其次，我國司法實踐也從未否定票據(jù)之無因性。最高院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》（2000年11月21日起施行）第14條規(guī)定：“票據(jù)債務(wù)人以票據(jù)法第10條、第21條的規(guī)定為由，對業(yè)已背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)的持票人進(jìn)行抗辯的，人民法院不予支持?！痹俅?，從立法目的來看，該條確立無因性主要是從票據(jù)流通，促進(jìn)票據(jù)市場發(fā)展、成熟角度來講的，該條規(guī)定的真實交易原則之背景主要是基于交易安全的考慮，如果直接完全廢止該條，則會使以此為準(zhǔn)則的金融機(jī)構(gòu)不知所措，因此，應(yīng)當(dāng)適度的限制和補(bǔ)充，等時機(jī)成熟后再予以廢止。

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