債權(quán)轉(zhuǎn)讓問題研究

中圖分類號：DF961"文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

摘要：合同法上的“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”僅指協(xié)議轉(zhuǎn)讓債權(quán)的情形，與法律上債權(quán)轉(zhuǎn)移、基于單方法律行為的債權(quán)轉(zhuǎn)移，一并屬于“債權(quán)移轉(zhuǎn)”的范疇。債權(quán)讓與除了對讓與債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性及債權(quán)讓與行為的合法有效性有要求，還這一行為的特點還著重突出在讓與人對債務(wù)人的通知義務(wù)以及債務(wù)人的抗辯和抵消權(quán)上。

關(guān)鍵詞：債權(quán)讓與;通知義務(wù);抵銷權(quán);抗辯權(quán)

一、債權(quán)讓與行為概要

合同法上的“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”僅指協(xié)議轉(zhuǎn)讓債權(quán)的情形，與法律上債權(quán)轉(zhuǎn)移、基于單方法律行為的債權(quán)轉(zhuǎn)移，一并屬于“債權(quán)移轉(zhuǎn)”的范疇。合同法之所以將“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”從“債權(quán)移轉(zhuǎn)”中分離出來加以規(guī)定，是因為現(xiàn)實生活中，以合同方式轉(zhuǎn)讓債權(quán)已經(jīng)成為一種重要的經(jīng)濟(jì)生活方式。債權(quán)讓與制度的發(fā)展經(jīng)歷了一個漫長而復(fù)雜的演變過程，在經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)時期，經(jīng)濟(jì)交往比較簡單，權(quán)利的行使義務(wù)的履行都是封閉在直接交易的當(dāng)事人之間，人們普遍認(rèn)為債是連結(jié)債權(quán)人與債務(wù)人的法鎖，變更其任何一端，都將使債的關(guān)系失去同一性，因而絕對禁止債權(quán)讓與。但是隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特別是特定債權(quán)憑證之一的票據(jù)的出現(xiàn)，債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓的規(guī)則面對貿(mào)易的發(fā)展受到?jīng)_擊，人們逐漸認(rèn)識到的可轉(zhuǎn)讓性。①由于合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓本質(zhì)是一種交易行為，從鼓勵交易，增加社會財富的角度出發(fā)，應(yīng)當(dāng)允許絕大多數(shù)合同債權(quán)能夠被轉(zhuǎn)讓，無論單務(wù)合同中的權(quán)利，還是雙方合同中的權(quán)利，只要不違反法律的強(qiáng)行性規(guī)定和社會公共道德，均應(yīng)允許其轉(zhuǎn)讓。在對債權(quán)轉(zhuǎn)讓問題的研究中的過程中，大部分人將注意力放在了作為轉(zhuǎn)讓的標(biāo)的的債權(quán)上，而債權(quán)轉(zhuǎn)讓中權(quán)利人對債務(wù)人的通知義務(wù)和債務(wù)人的抗辯權(quán)和抵銷權(quán)卻沒有受到應(yīng)有的關(guān)注。

二、關(guān)于合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人的通知義務(wù)

債權(quán)讓與行為如果合法有效，那么在讓與人和受讓人之間的讓與合同即已成立并生效，發(fā)生合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓的效果，但合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓除涉及讓與人（原債權(quán)人）和受讓人之外，對債務(wù)人的利益也有很大的影響，由于讓與合同不具有公示性，且自讓與人與受讓人達(dá)成合意時起即發(fā)生債權(quán)移轉(zhuǎn)的效果，此時債務(wù)人可能會不知道債權(quán)讓與的事實，而仍然對原債權(quán)人履行合同債務(wù)，如果允許讓與合同自成立時對債務(wù)人也同時生效，那么債務(wù)人因不知讓與事實而為履行的行為無效，同時對新債權(quán)人（受讓人）負(fù)有債務(wù)不履行的責(zé)任，這種法律后果是在債務(wù)人不知情之前提下附加于其身的義務(wù)，顯然對債務(wù)人不公平。于是為了保護(hù)債務(wù)人的利益，各國民法在規(guī)定債權(quán)讓與對讓與雙方當(dāng)事人的生效要件的同時，也就債權(quán)讓與對債務(wù)人在何種條件下生效做了規(guī)定。為合理地平衡了當(dāng)事人之間的利益關(guān)系，既維護(hù)債務(wù)人的利益，又保障債權(quán)的自由流通，在立法價值上實現(xiàn)了靜的安全與動的安全的結(jié)合②?！逗贤ā返?0條第1款規(guī)定“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。”突破了《民法通則》舊的立法模式，具有先進(jìn)性，《合同法》實施后，根據(jù)新法優(yōu)于舊法的原則，在合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓問題上自應(yīng)放棄債務(wù)人同意原則，而采讓與通知原則。此外，債權(quán)讓與通知原則還存在一些例外情況，主要表現(xiàn)為以下幾點：

1、證券化債權(quán)讓與不以通知債務(wù)人作為其對債務(wù)人的生效要件。例如指示債權(quán)，以背書和票據(jù)的交付而移轉(zhuǎn)，無記名債券，如火車票、電影票等，則僅以債券的交付而移轉(zhuǎn)債權(quán)，均不須通知債務(wù)人，票據(jù)債務(wù)人負(fù)有按照"票據(jù)上載明的權(quán)利絕對履行的義務(wù)，而不得以未收到讓與通知為由拒絕履行。

2、特殊債權(quán)的移轉(zhuǎn)必須辦理登記手續(xù)，例如電話使使用權(quán)的過戶。

3、當(dāng)事人之間特別約定合同權(quán)利不得讓與的，債權(quán)人欲轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利，必須征得債務(wù)人的同意。關(guān)于何人進(jìn)行債權(quán)讓與通知，我國《合同法》第80條第1款的規(guī)定僅局限于債權(quán)人，過于狹隘。對我國《合同法》第80條第1款構(gòu)成的法律漏洞，可以通過目的性擴(kuò)張予以填補(bǔ)，允許受讓人代轉(zhuǎn)讓人作為讓與通知的主體，從而有利于靈活地解決實際中的問題。但從保護(hù)債務(wù)人履行安全的角度考，受讓人為讓與通知時，必須提出取得合同權(quán)利的證據(jù)。例如，債權(quán)讓與合同、讓與公證書等，否則債務(wù)人可以拒絕履行。應(yīng)當(dāng)指出從我國《合同法》第80條第1款規(guī)定看，似采嚴(yán)格讓與通知主義，即債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人，否則不對其產(chǎn)生讓與的效力。但是，如果有證據(jù)可以證明該債務(wù)人已經(jīng)知道合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓的事實，仍向讓與人發(fā)行債務(wù)的，則顯然有違于誠實信用原則，于此情形，不能解除其對受讓人的債務(wù)，當(dāng)然對此的舉證責(zé)任應(yīng)由受讓人負(fù)擔(dān)。

三、關(guān)于債務(wù)人的抗辯和抵消權(quán)問題

合同法第八十二條規(guī)定債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知后，債務(wù)人對讓與人的抗辯，可以向受讓人主張。第八十三條規(guī)定債務(wù)人接到債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知時，債務(wù)人對讓與人享有債權(quán)，并且債務(wù)人的債權(quán)先于轉(zhuǎn)讓的債權(quán)到期或者同時到期的，債務(wù)人可以向受讓人主張抵銷。合同權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，突破了合同相對性原理，如果受讓人僅對債務(wù)人起訴，原債權(quán)人即案外人是否必須以第三人身份參加訴訟，民法通則和合同法均沒有規(guī)定，但最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國合同法〉若干問題的解釋一》第二十七條規(guī)定，債務(wù)人與受讓人之間因履行合同發(fā)生糾紛訴至人民法院，債務(wù)人對債權(quán)人的權(quán)利提出抗辯的，可以將債權(quán)人列為第三人。這無疑對債權(quán)人及時舉證、及時查清案情、及時審結(jié)案件極為有利，這充分保護(hù)了受讓人及債務(wù)人的合法權(quán)益。在審理這類糾紛時要切實保證債務(wù)人的兩項權(quán)利。一是抗辯權(quán)，債務(wù)人對原債權(quán)人的抗辯并不因債權(quán)轉(zhuǎn)讓而受到影響，同樣可以向受讓人主張。這是因為受讓人所取得的權(quán)利不能優(yōu)于原債權(quán)人，原債權(quán)所存在的暇疵也并不因轉(zhuǎn)讓而消除。抗辯的理由可包括對法院管轄權(quán)的抗辯、中止訴訟的抗辯、同時履行抗辯權(quán)、先履行抗辯權(quán)、不安抗辯權(quán)、不可抗力抗辯權(quán)、先訴抗辯權(quán)、合同違反法律而無效不能繼續(xù)履行的抗辯、附停止條件的債權(quán)條件尚未成就的抗辯、附解除條件的債權(quán)條件成就提出合同終止的抗辯、債權(quán)超過訴訟時效、債權(quán)未發(fā)生的抗辯、合同撤銷的抗辯、債務(wù)已全部履行、抵銷、提存、免除等債權(quán)業(yè)已消滅的抗辯、債務(wù)未到履行期、債務(wù)已因通知前清償而消滅等。二是抵銷權(quán)，規(guī)定債務(wù)人對受讓人的抵銷權(quán)，是為了保護(hù)債務(wù)人的利益不因債權(quán)讓與而受到損害，但應(yīng)嚴(yán)格掌握債務(wù)人對受讓人主張抵銷權(quán)的條件。（1）債務(wù)人在接到債權(quán)讓與通知之前對原債權(quán)人享有債權(quán);（2）該債權(quán)已經(jīng)到期;（3）接到了債權(quán)讓與的通知;（4）符合合同法第九十九條規(guī)定的債權(quán)抵銷的其他條件。

參考文獻(xiàn)：

[1]我妻榮：《債權(quán)在近代法中的優(yōu)越地位》，中國百科全書出版社1999年版

[2]史尚寬：《債法總論》，中國政法大學(xué)出版社2000年版

[3]王利明：《民商法研究》，法律出版社2004年版

[4]孫莉：《試析債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知義務(wù)》，載于《消費(fèi)導(dǎo)刊》2009年第6期

注解：

①我妻榮：《債權(quán)在近代法中的優(yōu)越地位》，中國百科全書出版社1999年版。

②史尚寬：《債法總論》，中國政法大學(xué)出版社2000"年版。

作者簡介：

何悅，四川大學(xué)法學(xué)院，法學(xué)碩士，民商法方向。

?中心[M].東京：巖波出版社，1942：178

[6]徐學(xué)鹿，梁鵬.商法總論[M].中國人民大學(xué)出版社.2009：61

作者簡介：

李科，西北政法大學(xué)法律碩士研究生。

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