勇于探索，創(chuàng)新求實 開創(chuàng)上海保險理論研究新局面
———上海市保險學會第七屆理事會工作報告

勇于探索，創(chuàng)新求實 開創(chuàng)上海保險理論研究新局面
———上海市保險學會第七屆理事會工作報告

2010年4月，上海市保險學會會員大會選舉產生了第七屆理事會。在這四年里，上海市保險學會在上海市社聯(lián)、上海保監(jiān)局和上海市社團管理局的領導下，緊密結合上海保險業(yè)實際，堅決貫徹和落實科學發(fā)展觀，從服務經濟社會發(fā)展全局出發(fā)，立足于防范和化解保險風險，著眼于解決當前突出問題，大力推進上海保險理論研究，積極參與國內外保險學術研究，編輯出版保險刊物，組織保險課題研究，開展保險知識的普及和宣傳，為進一步提高上海保險業(yè)理論水平，推動保險業(yè)又好又快發(fā)展，作出了一定的貢獻。

2010年至2013年，上海市保險學會每年被上海市社聯(lián)評為達標學會；2010年至2013年連續(xù)四年榮獲上海市社聯(lián)授予的上海市社會科學界聯(lián)合會“學會學術活動月”優(yōu)秀組織獎。2012年，在三年一度上海市優(yōu)秀學會評選中，上海市保險學會被上海市社聯(lián)評為上海市優(yōu)秀學會，也是市保險學會連續(xù)3屆被市社聯(lián)評為上海市優(yōu)秀學會。

一、理論結合實踐，積極推進學術研究

法律環(huán)境、強化保險企業(yè)管理、促進保險市場規(guī)范發(fā)展等主題，開展了形式多樣的學術討論和課題研究。

為了廣泛調動會員科研力量，學會積極創(chuàng)新，于2012年首次開展學術課題研究推進工作。為了做好這項工作，學會在業(yè)內開展廣泛的調查，聽取業(yè)界和學術界的意見，并專程到北京，向中國保險學會學習取經。在此基礎上，研究制定了《上海市保險學會研究課題管理辦法》。2012年3月，學會在全市保險業(yè)界和學界正式啟動研究課題申報工作，并根據當前保險業(yè)市場熱點和監(jiān)管要求，擬定了《課題研究方向參考目錄》。課題征集工作得到了業(yè)界和學界的廣泛關注與支持，上海保險企業(yè)和大專院校積極申報課題，內容涉及保險業(yè)與上海經濟增長的關系、養(yǎng)老保險、住院醫(yī)

上海市保險學會作為一個學術型的群眾團體組織，始終以科學發(fā)展觀為指導，緊密結合上海乃至中國的保險市場實際，積極推動上海保險業(yè)的理論研究，組織保險理論和實務的探討和交流，廣泛開展保險知識的普及教育。

1．結合保險業(yè)發(fā)展形勢，推進產學研政聯(lián)動，積極開展保險學術理論研討

根據上海保險業(yè)的實際，結合我國保險業(yè)改革的進程，學會針對上海“兩個中心”建設等重大問題，就業(yè)界普遍關注的熱點、焦點問題，圍繞保險市場建設、改善保險療保險、物流保險等方面。經專家組評審，學會對其中7個課題進行立項，并按照研究課題管理辦法的相關規(guī)定劃撥了課題資助經費。目前，立項的7個研究課題已經取得階段性成果，相關課題將在2014年年內結項。

為進一步發(fā)揮學術理論交流平臺的作用，學會堅持每年開展保險學術理論征文活動，并在征文活動的基礎上，召開保險學術報告會。經過多年的努力，報告會的學術質量不斷提高，成為市社聯(lián)學術活動月的主要學會活動之一。根據各方意見，學會征文活動主要面向上海保險業(yè)界和學界，關注上海保險業(yè)的發(fā)展問題，關注保險理論和實踐的結合度，關注理論研究的創(chuàng)新性。每年的征文活動均得到了各界的積極響應。熱心于保險理論研究的各界人士從保險市場實際出發(fā)，就保險業(yè)發(fā)展的熱點、難點問題進行了深入的探討。論文內容涉及保險產品、公司治理、資金運用、保險服務、保險原理、風險控制等諸多方面，并涵蓋財產保險、人身保險、社會保障等各領域。這些征文質量高，觀點新，貼近保險理論前沿，貼近上海市場實踐，充分發(fā)揮了理論研究的先導作用。征文活動成為學會會員參與度較高的學術活動之一。

2．充分發(fā)揮專業(yè)委員會的力量，開展保險理論和實務研討

精算、法律、信息技術、中青年學術四個專業(yè)委員會是學會開展保險理論研究和交流活動的主渠道。學會積極發(fā)揮專業(yè)委員會的作用，整合行業(yè)資源，有針對性地開展各種保險專業(yè)技術和理論的研討活動。

2011年，在上海市社聯(lián)的指導下，學會成立了中青年學術專業(yè)委員會。中青年學術委員會是保險學會為活躍本市中青年保險學術氛圍，營造良好的學術環(huán)境，促進中青年保險人才的產學研交流，聯(lián)合保險學術界和業(yè)界專業(yè)人士組建的一個保險學術研究專業(yè)委員會。中青年學術專業(yè)委員會是學會的一個內部工作部門。它的建立和變更均由學會理事會討論決定，并向理事會負責。中青年學術委員會主要工作和任務是組織上海保險業(yè)界和理論界中青年專家學者開展中外學術交流、調查研究以及產學研互動溝通等各項活動，推動上海市中青年學術人才的培養(yǎng)及溝通交流，為上海市保險學術事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出積極的貢獻。

2011年6月，學會成立了信息化建設專家組，研究行業(yè)中信息化管理的新問題、新趨勢，指導會員單位進一步提高信息化管理的質量和效率。為了進一步提高保險行業(yè)信息系統(tǒng)運行的安全性，學會信息技術專業(yè)委員會多次組織召開專題會議，向行業(yè)各單位闡述了保險業(yè)數據集中后出現的情況及中國保監(jiān)會《保險公司信息系統(tǒng)安全管理指引》頒布實施后的相關問題，并組織會員單位考察了廣州的南方數據中心，學習保險同行的先進經驗。

四年來，學會組織舉辦了一系列專業(yè)學術活動。例如，2010年，學會組織舉辦了日本車險定損員制度講座、保險業(yè)信息技術技能培訓講座、新《保險法》頒布一周年法律研討會等；2011年，學會舉辦“商業(yè)樓宇財產保險純風險損失率表及條款”講座、“保險業(yè)檔案管理現代化”研討會；2012年，學會與復旦大學、浙江省保險學會、江蘇省保險學會合作舉辦2012長江三角洲保險精算研討會；2013年，學會和新加坡再保險有限公司聯(lián)合主辦第十屆中國國際海上保險研討會、“亞洲航運保險卓越貢獻專業(yè)人士獎”頒獎活動；和國際專業(yè)機構、大專院校、司法單位等聯(lián)合舉辦《保險法司法解釋二》研討會、上海市保險行業(yè)云計算與大數據研討會、“英國協(xié)會貨物運輸保險條款”研討會、滬蘇浙精算研討會、華東地區(qū)保險理論研討會等一系列大型專業(yè)研討會。學會積極關注理論研究對保險實務的現實指導意義，為上海保險企業(yè)搭建了交流學習的平臺。

3．積極開展保險知識宣傳工作

為進一步普及保險知識，學會積極開展各項群眾性保險知識宣傳工作，充分利用上海舉辦理財博覽會等時機，組織業(yè)內有關專家舉辦各類保險知識講座，針對市民比較關心的車險和壽險的投保與理賠等問題，通過實際案例，以簡單明了的方式，向聽眾講解投保和理賠的有關知識。根據市社聯(lián)、上海保監(jiān)局的部署，學會每年組織會員單位舉辦“3·15”保險消費者權益保護日專題活動，集中開展保險宣傳活動；與上海市銀行同業(yè)公會、證券同業(yè)公會合作出版系列科普讀物，與復旦大學等高校舉辦“保險進校園”系列活動，和第一財經廣播聯(lián)合舉辦《保險大講堂》節(jié)目，并組織編撰《保險大講堂系列漫畫》，向公眾免費派發(fā)；組織會員單位開展“保險進社區(qū)、保險進校園”活動，以社區(qū)宣傳、消費調查、專題論壇等多種形式，宣傳保險，提高公眾保險意識和維權意識，保護消費者的合法權益，營造良好的保險營銷的社會氛圍。

為進一步維護消費者權益，針對當前保險消費訴訟增多的情況，2011年4月，上海市保險學會舉辦“保險訴訟案情分析報告會”，特邀上海市第二中級人民法院專家就上海保險糾紛案件增長的原因、爭議類型、保險行業(yè)應注意的問題和與會代表進行了交流。全市近80家保險公司主要負責人170余人出席了會議。2011年6月，上海市保險學會法律專業(yè)委員會舉辦“機動車輛險法律研討會”，邀請滬上有關專家、學者，就市場上爭議較大的車險投保理賠問題進行研討，剖析車險市場“高保低賠”“無責不賠”等爭議問題，從保險理論、保險法律和消費者保護等方面尋求化解良方，給相關經營企業(yè)以啟示。

2013年7月，為進一步宣傳保險知識，落實保監(jiān)會宣傳保險核心價值觀的工作部署，傳遞社會正能量，學會與市同業(yè)公會一起組織全市保險企業(yè)開展“7·8全國保險公眾宣傳日”活動，主題是“傾聽由心，互動你我”。在活動中，上海保險行業(yè)組織安排了150余場各種形式的宣傳活動，在全市掀起了宣傳保險、普及保險的熱潮。

二、加強國際合作，構建學術交流平臺

為了進一步拓寬視野，吸收國外先進的保險經驗，提高我市保險從業(yè)人員和研究人員的業(yè)務水平和管理水平，更好地為上海保險業(yè)服務，學會積極開展對外合作交流，聯(lián)合日本、法國、美國等國家和地區(qū)的保險機構，舉辦各類學術研究活動。

為促進我國和各國各地區(qū)之間的保險精算理論與實務的交流與合作，共同推動我國保險業(yè)的進步，上海市保險學會精算專業(yè)委員會長期堅持與國際著名保險機構開展合作，舉辦國際精算論壇，為上海保險精算研究和培養(yǎng)精算人才提供了舞臺。近年來，上海市保險學會和瑞士再保險公司、復旦大學數學科學學院聯(lián)合設立了保險精算科學獎。通過保險精算科學獎的評選，一大批精算人才脫穎而出。

2011年3月，學會和友邦—復旦精算中心、北美精算學會（SOA）聯(lián)合舉辦2011上海精算研討會，邀請北美精算學會執(zhí)行主任Gregory Heidrich和主管精算教育的主任Ken Guthrie在會上作了題為“精算師：風險也是機遇”的報告，為促進保險業(yè)精算理論和精算技術的交流與發(fā)展提供了良好的機會。

此外，學會積極引進海外保險的新技術、新理論，同瑞士再保險、日本亞洲人壽保險振興中心、大西洋再保險等機構在精算、人壽保險、財產保險等領域保持著多層次、多形式的交流與合作。

三、強化專業(yè)刊物編輯出版工作，提升學會學術地位

1．加強專業(yè)期刊的出版工作，打造上海保險學術理論平臺

上海市保險學會是國內唯一擁有公開出版期刊的省（市）級保險學會。《上海保險》雜志是經國家新聞出版總署批準向國內外公開發(fā)行的、唯一一份由省級地方保險學會主辦的專業(yè)性保險學術期刊。作為上海市保險學會的會刊，作為上海市保險同業(yè)宣傳委員會的重要宣傳陣地，多年來，在上海保險界前輩和領導的關懷下，在各會員單位的鼎力幫助下，《上海保險》雜志已經成為一份在中國保險業(yè)界、保險教育界和保險理論界影響甚廣、聲譽頗佳的保險專業(yè)雜志，發(fā)行范圍遍及全國各省、市、自治區(qū)，涉及行業(yè)監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、保險企業(yè)、大專院校、研究機構、圖書館等；《上海保險》雜志還和《中國期刊網》等多家網站合作，開通了電子版?！渡虾１ｋU》雜志也是上海保險業(yè)與海外同行交流的通道，來自歐洲、美洲、亞洲等發(fā)達國家的代表團都對本刊表示了濃厚的興趣，給予較高的評價。

近年來，保險監(jiān)管部門等上級領導加大了對《上海保險》的關注力度，多次開會研究雜志的工作，并指出《上海保險》必須圍繞保險這個中心，加大理論探討和上海保險實踐相結合的力度。為此，學會多次召開相關座談會，聽取理論界和業(yè)界的意見和建議，強化服務意識，堅持“貼近保險市場實際，服務上海保險市場，理論和實踐相結合”的辦刊方針，積極與各保險公司、監(jiān)管部門、學術研究單位、社會團體等有關部門聯(lián)系，并通過保險宣傳工作委員會等渠道，建立了廣泛的、有效的聯(lián)絡渠道，組織了一支聯(lián)系較為密切的通訊員隊伍。同時，充分利用兩會合署辦公的優(yōu)勢，通過保險同業(yè)公會宣傳專業(yè)委員會的渠道，加大雜志發(fā)行工作力度，建立有效的發(fā)行機制。2010年以來，學會進一步加強了發(fā)行工作，雜志發(fā)行量取得突破性的增長?！渡虾１ｋU》將繼續(xù)堅持服務保險市場、加強理論和實踐相結合的辦刊方向，努力將《上海保險》雜志辦成一份更加貼近市場、深受廣大讀者尤其是保險業(yè)內人士喜愛的刊物。

2．進一步完善保險年鑒編輯工作機制，提高年鑒編輯質量

由上海保監(jiān)局主持編輯的《上海保險年鑒》是我國首部地方性保險專業(yè)年鑒，始編于2001年。《上海保險年鑒》是適應上海保險市場日趨發(fā)展的需要，全方位記載本市發(fā)展歷程及上海保險市場綜合情況的大型工具書。它是社會交流的窗口、查考的指南，是一本難得的綜合性參考書，深受業(yè)界和有關方面的歡迎。

多年來，上海市保險學會作為承辦單位，具體負責保險年鑒編輯出版工作。近年來，在上海保監(jiān)局的指導下，學會就如何做好編輯工作進行了多次討論和研究，進一步理順了組稿內容和編輯流程，并實現信息化管理，努力提高工作效率和編輯質量，提高資料的完整性，比較全面地反映了上海保險市場情況。在上海保監(jiān)局和各參編公司領導的關心和支持下，2013年，年鑒參編單位達到137家。

年鑒的出版，不僅得到了管理部門和上海保險業(yè)內的肯定，也得到了上海金融界和外資機構、外地保險機構的重視。有關單位紛紛來電表示要訂閱《上海保險年鑒》?！渡虾＝鹑谀觇b》《江蘇保險年鑒》等單位還專程到學會核對有關數據?！渡虾１ｋU年鑒》的出版對于促進上海保險業(yè)的發(fā)展，具有深刻的意義。

除了編輯出版《上海保險年鑒》外，學會還積極參與《中國保險年鑒》上海地方版的編輯工作，出色地完成了中國保險監(jiān)會下達的任務，連年被中國保監(jiān)會評為優(yōu)秀編輯組。

3．積極參與上海地方志編篡工作

根據上海市政府和上海保監(jiān)局的部署，學會在上海市地方志辦公室的指導下，積極配合上海保監(jiān)局開展《上海市志·金融分志·保險業(yè)卷》的編纂工作。2011年，該項工作正式啟動，學會設專人負責此項工作。目前，編輯隊伍已初步建成，篇目已擬定，各項任務已分解，編輯系統(tǒng)已經上線。地方志工作已經在全行業(yè)全面展開。按計劃地方志保險業(yè)卷將于2016年完成印制。

四、注重學會自身建設，增強服務能力和服務水平

近年來，我國保險市場發(fā)展迅速，國際金融方面風起云涌，給保險理論研究和保險知識普及帶來了新的課題和挑戰(zhàn)。長期以來，學會堅持經費自籌、人員自聘、工作自主的辦會方針，積極開展學會的各項工作。

1．利用公會、學會合署辦公的有利條件，加強黨建工作，在政治上和黨中央保持一致，堅決貫徹落實中國保監(jiān)會、上海保監(jiān)局和上海市委、市政府各項決策部署，積極開展黨員先進性教育，貫徹落實科學發(fā)展觀教育，把好政治路線關，積極有效地開展各項工作。

2．不斷擴大會員公司隊伍。近年來，上海保險業(yè)蓬勃發(fā)展，保險主體迅速增加。學會積極引導保險機構入會。到目前為止，學會共有團體會員44家，其中，保險公司33家，保險中介機構3家，大專院校8家；個人會員293人。

3．堅持嚴格的財務管理制度。長期以來，學會認真執(zhí)行章程的有關規(guī)定，按要求向理事會或常務理事會報告和審議每年的預決算方案。目前，學會的財務做到收支平衡。

上海市保險學會是一個群眾性學術團體，學會每一項工作的順利開展與完成都和全體會員單位的支持分不開，都和上海保監(jiān)局、市金融服務辦、市社團管理局、市社聯(lián)等上級主管單位的領導和支持分不開。實踐表明，學會工作只有緊密圍繞“服務上海保險行業(yè)，服務上海社會經濟，為上海保險創(chuàng)新發(fā)展提供理論指導”的主線，進一步貼近上海乃至中國保險業(yè)的實際，才能提升保險學術理論研究的前瞻性、服務性和指導性。未來，要加強和國內外專業(yè)機構的交流和合作，要通過開展形式多樣的保險理論和保險實務的研討，不斷擴大學會的社會影響，壯大會員隊伍，更好地發(fā)揮學會的作用?？梢韵嘈牛谛乱粚美硎聲膸ьI下，在各級領導的關懷和支持下，在廣大會員單位的大力支持和積極參與下，上海市保險學會的工作一定能夠更上一層樓，上海的保險理論研究也一定會呈現出欣欣向榮的新氣象。

（梁慧軒）