淺議檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理的職能定位

柳輝?杜海林

摘 要：我國(guó)存在著規(guī)模巨大的民間金融，脫離于行政性金融監(jiān)管之外，行政性金融監(jiān)管存在自身不可填補(bǔ)的空白，檢察機(jī)關(guān)參與民間金融可以有效化解這種不足。按照刑法、民法、行政法和人民檢察院組織法規(guī)定，民間金融檢察職能主要分為三大部分：民間金融領(lǐng)域中的刑事檢察、民間金融領(lǐng)域中的民事行政檢察、民間金融領(lǐng)域中的職務(wù)犯罪偵查及預(yù)防。為了更好的實(shí)現(xiàn)民間金融檢察職能，檢察機(jī)關(guān)要積極探索金融專項(xiàng)檢察機(jī)制，加強(qiáng)金融檢察專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，建立多部門間工作協(xié)調(diào)機(jī)制。

關(guān)鍵詞：檢察機(jī)關(guān)；民間金融；職能定位；對(duì)策

1 檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理的必要性

民間金融是與正規(guī)金融相對(duì)而言的，金融監(jiān)管被視為“政府對(duì)金融市場(chǎng)中金融機(jī)構(gòu)的管理和約束規(guī)范”。雖然針對(duì)民間金融中常見(jiàn)的非法集資，國(guó)務(wù)院成立了部級(jí)聯(lián)席會(huì)議，要求“三會(huì)一行”參與監(jiān)管與處置，但事實(shí)上絕大部分非法集資行為并未受到監(jiān)管部門的事先或事中的監(jiān)管。

近年來(lái)，浙江高利貸危機(jī)、吳英集資詐騙案、湘西吉首事件、億霖木業(yè)、蟻力神等非法集資大案，無(wú)不折射出脫離監(jiān)管的民間金融市場(chǎng)潛伏著的巨大風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)。民間金融具有信息不對(duì)稱性和風(fēng)險(xiǎn)蔓延性，僅依靠金融監(jiān)管自身的改進(jìn)和完善，不可能消除監(jiān)管失靈，需要引入外部機(jī)制，監(jiān)督和制約金融監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)。

民間金融監(jiān)管是執(zhí)法過(guò)程，檢察機(jī)關(guān)承擔(dān)著執(zhí)法監(jiān)督職責(zé)，介入民間金融監(jiān)管可以成為一種有效的外部制約機(jī)制。

2 檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理的職能定位

行政性金融監(jiān)管存在自身不可填補(bǔ)空白，必然要求其它公權(quán)力介入予以填補(bǔ)，檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理，可視為“政府為彌補(bǔ)市場(chǎng)內(nèi)在機(jī)制缺陷而進(jìn)行的一種制度安排”。按照刑法、民法、行政法和人民檢察院組織法規(guī)定，民間金融檢察職能主要分為三大部分：

2.1 民間金融領(lǐng)域中的刑事檢察

民間金融的安全已經(jīng)不是簡(jiǎn)單的金融問(wèn)題，而是一個(gè)社會(huì)問(wèn)題。因此，檢察機(jī)關(guān)在民間金融管理秩序建立中的首要任務(wù)就是：通過(guò)對(duì)民間金融刑事案件立案監(jiān)督、審查批捕、審查起訴和出庭支持公訴，嚴(yán)厲打擊民間金融犯罪行為，維護(hù)民間金融管理秩序，保障民間金融快速發(fā)展，進(jìn)而促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)有效的高速發(fā)展。民間金融犯罪直接侵害的就是他人的合法公私財(cái)產(chǎn)，檢察機(jī)關(guān)發(fā)揮金融檢察職能的首要任務(wù)就是打擊民間金融犯罪，幫助受害人追回自己的財(cái)產(chǎn)，盡量避免財(cái)產(chǎn)受損失。社會(huì)實(shí)踐中，民間金融犯罪中的非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪行為往往涉及的財(cái)產(chǎn)金額非常大，犯罪行為人一旦犯罪成功，就會(huì)使受害人的財(cái)產(chǎn)受到巨大損失。為了規(guī)范民間金融，檢察機(jī)關(guān)需要發(fā)揮檢察金融職能，不斷打擊民間金融犯罪，為民間金融的穩(wěn)定發(fā)展創(chuàng)造一個(gè)良好的法制環(huán)境，保護(hù)好公民的公私財(cái)產(chǎn)。

2.2 民間金融領(lǐng)域中的民事行政檢察

充分發(fā)揮民事行政檢察監(jiān)督職能，對(duì)涉及民間金融活動(dòng)的民商事案件，充分運(yùn)用抗訴和檢察建議的方式監(jiān)督審判機(jī)關(guān)依法裁判，全面加強(qiáng)對(duì)民事審判和行政訴訟活動(dòng)的法律監(jiān)督，優(yōu)化金融司法環(huán)境。近年來(lái)，我國(guó)檢察機(jī)關(guān)已開(kāi)始在民事行政法律監(jiān)督領(lǐng)域開(kāi)展“督促起訴”和“督促監(jiān)管”的實(shí)踐。檢察機(jī)關(guān)作為法律監(jiān)督主體，承擔(dān)著維護(hù)國(guó)家利益和社會(huì)公共利益的責(zé)任，可以嘗試在金融領(lǐng)域開(kāi)展“督促起訴”和“督促監(jiān)管”。對(duì)金融機(jī)構(gòu)不履行職責(zé)，造成國(guó)家和公共財(cái)產(chǎn)重大損失的，可督促金融機(jī)構(gòu)提起民事訴訟，以挽回?fù)p失。對(duì)金融市場(chǎng)中出現(xiàn)嚴(yán)重危害性行為，而金融監(jiān)管部門未進(jìn)行監(jiān)管的，檢察機(jī)關(guān)可以向有關(guān)監(jiān)管部門提出監(jiān)管建議，督促金融監(jiān)管部門履行監(jiān)管職責(zé)。

2.3 民間金融領(lǐng)域中的職務(wù)犯罪偵查及預(yù)防

依法查辦發(fā)生在民間金融領(lǐng)域的職務(wù)犯罪案件。民間金融職務(wù)犯罪偵查，主要是由檢察機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)偵查的民間金融貪污賄賂等職務(wù)犯罪案件。依法查處民間金融服務(wù)行業(yè)中有關(guān)國(guó)家工作人員造成國(guó)家財(cái)產(chǎn)重大損失的瀆職犯罪；堅(jiān)決查辦民間金融領(lǐng)域權(quán)錢交易，侵蝕市場(chǎng)公平基礎(chǔ)的商業(yè)賄賂犯罪；及時(shí)查辦職務(wù)高、涉案數(shù)額大、手段惡劣、人民群眾反響強(qiáng)烈的大案要案。在民間金融領(lǐng)域中，開(kāi)展職務(wù)犯罪預(yù)防工作。要圍繞民間金融經(jīng)濟(jì)建設(shè)，充分發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)打擊、監(jiān)督、預(yù)防的職能作用，通過(guò)預(yù)防工作促進(jìn)民間金融系統(tǒng)的廉政建設(shè)，找準(zhǔn)檢察機(jī)關(guān)服務(wù)民間金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展的切入點(diǎn)，使檢察機(jī)關(guān)成為保護(hù)和促進(jìn)民間金融改革和發(fā)展的一支重要力量。

3 檢察機(jī)關(guān)參與民間金融治理的對(duì)策

3.1 探索金融專項(xiàng)檢察機(jī)制

探索金融專項(xiàng)檢察機(jī)制，提高金融案件檢察的專業(yè)水平。通過(guò)設(shè)立各金融專項(xiàng)檢察機(jī)構(gòu)或部門，發(fā)揮案件集約辦理的聚合效應(yīng)。金融專項(xiàng)檢察機(jī)制是我國(guó)檢察機(jī)關(guān)專門應(yīng)對(duì)金融工作發(fā)展起來(lái)的一項(xiàng)專業(yè)性的職能，是檢察機(jī)關(guān)創(chuàng)新性的舉措，目的是為了順應(yīng)我國(guó)金融發(fā)展，換句話說(shuō)金融檢察這個(gè)概念是為了發(fā)揮檢察機(jī)關(guān)的金融職能而出現(xiàn)的。國(guó)內(nèi)最早提出“金融檢察”概念是上海檢察機(jī)關(guān)。2009年11月10日，上海市金融法制研究會(huì)與浦東檢察院共同商議成立金融檢察工作委員會(huì)。

建立金融專項(xiàng)檢察機(jī)制，需要具備以下條件：第一，設(shè)立金融犯罪專業(yè)研究小組，加強(qiáng)對(duì)金融領(lǐng)域犯罪的研究，指導(dǎo)和引領(lǐng)金融領(lǐng)域疑難復(fù)雜案件的專業(yè)辦理。第二，構(gòu)建與高等院校、金融科研機(jī)構(gòu)、金融法制研究會(huì)等專業(yè)學(xué)術(shù)團(tuán)體的合作研究機(jī)制。第三，建立金融檢察研究小組，專門從事金融檢察研究的學(xué)術(shù)分支機(jī)構(gòu)，邀請(qǐng)金融專家加入，專門對(duì)民間金融進(jìn)行調(diào)查研究、開(kāi)展法律服務(wù)。

3.2 加強(qiáng)金融檢察專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)

由于民間金融專業(yè)性比較強(qiáng)，檢察機(jī)關(guān)為了發(fā)揮好金融檢察職能，建立金融檢察人才的培養(yǎng)機(jī)制，整體提升金融檢察的能力。第一，建立專家授課機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)金融檢察人才的儲(chǔ)備和金融檢察知識(shí)的更新，邀請(qǐng)知名高校、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)的專家進(jìn)行講課，有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)干警的培訓(xùn)，不斷提高承辦人的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高干警進(jìn)行金融檢察工作的能力。第二，重視個(gè)案預(yù)防工作。根據(jù)現(xiàn)有的民間金融犯罪來(lái)對(duì)案件進(jìn)行歸類、整理分析，建立民間金融人員管理機(jī)制，提出針對(duì)性的檢察建議，加強(qiáng)重點(diǎn)人員的監(jiān)督，有效防止民間金融犯罪的發(fā)生。

3.3 建立多部門間工作協(xié)調(diào)機(jī)制

由于民間金融涉及金融部門、金融監(jiān)管部門、公安部門、檢察部門、法律部門等多個(gè)部門，要做好民間金融的規(guī)范，檢察機(jī)關(guān)需要加強(qiáng)與其他機(jī)構(gòu)的協(xié)作配合。由于各個(gè)部門分別獨(dú)立，在司法實(shí)踐中往往會(huì)出現(xiàn)不配合的情況，檢察機(jī)關(guān)可以提出建議，由中國(guó)人民銀行承擔(dān)民間金融市場(chǎng)的監(jiān)管者，賦予檢察機(jī)關(guān)專門的民間金融監(jiān)管權(quán)限，這樣可以讓檢察機(jī)關(guān)在金融檢察過(guò)程中得到各方面的配合。檢察機(jī)關(guān)在金融檢察職能，可以建立內(nèi)外部工作機(jī)制。外部機(jī)制上，檢察機(jī)關(guān)一方面與公安、法院建立固定會(huì)議制度，統(tǒng)一民間金融犯罪的證據(jù)規(guī)格和定案標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部機(jī)制上包括：實(shí)行分案定向化、辦案專業(yè)化。在檢察機(jī)關(guān)內(nèi)部成立專門的民間金融案件辦理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)金融專業(yè)人員的培訓(xùn)，讓專業(yè)人才進(jìn)駐民間金融專案組，專門辦理民間金融案件，監(jiān)督民間金融，做好民間金融的監(jiān)管。

參考文獻(xiàn)

[1]柳輝，山東省高青縣人民檢察院黨組書記、檢察長(zhǎng)。

[2]杜海林，山東省高青縣人民檢察院。

[3]丁邦開(kāi)、周仲飛：《金融監(jiān)管學(xué)原理》，北京大學(xué)出版社2004年11月第1版，第4頁(yè)。

[4]丁邦開(kāi)、周仲飛：《金融監(jiān)管學(xué)原理》，北京大學(xué)出版社2004年11月第1版，第12頁(yè)。

[5]唐光誠(chéng)：《中國(guó)檢察制度面臨的矛盾與憲法價(jià)值回歸》，載《東方法學(xué)》2010年01期。